第一部分外匯入門篇
第一章外匯基礎知識
一.外匯與匯率
1.什么是外匯?
2.什么是匯率?
3.什么是買賣差價?
4.什么是直接標價法和間接標價法?
二.匯率的主要分類方法
1.什么是買入?yún)R率和賣出匯率?
2.什么是基準匯率和套算匯率?
3.什么是電匯匯率.信匯匯率和票匯匯率?
4.什么是即期匯率和遠期匯率?
5.什么是官方匯率.市場匯率和黑市匯率?
6.什么是現(xiàn)鈔匯率?
7.什么是名義匯率和實際匯率?
三.匯率差價與報價
1.什么是匯率差價?
2.匯率差價的形成因素主要有哪些?
3.外匯銀行如何根據(jù)匯率差價的形成因素來報價?
四.復匯率制.人民幣匯率制度及香港的聯(lián)匯制度問題
1.什么是復匯率制?
2.我國人民幣實行的是什么樣的匯率制度?
3.香港的聯(lián)系匯率制是怎么回事?
五.有關外匯的其他一些基本知識
1.匯率中的點(基本點)指什么?
2.解釋匯率變化的經(jīng)典理論有哪些?
第二章匯率制度的演變歷史
一.總體情況
1.什么是匯率制度
2.匯率制度總體的演變歷史是怎樣的?
二.國際金本位制及其匯率
1.什么是國際金本位制?它是怎樣形成的?
2.金本位制的特征是什么?有什么功能?
3.國際金本位制是怎樣崩潰的?
三.紙幣本位固定匯率制
1.什么是布雷頓森林會議?
2.紙幣本位固定匯率制是怎樣運作的?
3.布雷頓森林體系是怎樣演變的?
4.布雷頓森林體系是怎樣崩潰的?
四.浮動匯率制
1.什么是浮動匯率制?管理浮動和自由浮動有什么區(qū)別?
2.浮動匯率制與固定匯率制有什么區(qū)別?
3.什么是單獨浮動和聯(lián)合浮動?
第三章歐元
一.歐元基本知識介紹,
1.歐元是如何產(chǎn)生的?“歐元之父”是誰?
2.首批使用歐元的有哪些國家?
3.歐元過渡期內(nèi)進行個人實盤外匯買賣有特殊規(guī)定嗎?
4.在歐元過渡期內(nèi),歐元區(qū)的各國貨幣與歐元是根據(jù)什么依據(jù)進行折算的?
5.歐元現(xiàn)鈔有什么主要特征?
二.歐元的取代和轉換問題
1.從2002年1月1日,歐元將取代哪12種貨幣?
2.歐元的轉換進程可以分為哪個階段?
3.各國貨幣向歐元過渡產(chǎn)生了哪些費用?
三.歐元與歐洲穩(wěn)定和繁榮
四.歐元從啟動到運行中存在的不利因素
五.歐元對世界的影響
第二部分外匯交易篇
第四章外匯市場基礎
一.外匯市場的分類及其迅速發(fā)展
1.什么是外匯市場?
2.如何對外匯市場進行分類?
3.外匯市場迅速發(fā)展的原因有哪些?
二.外匯市場的構成要素和特點
1.外匯市場的構成要素有哪些?
2.外匯市場有哪些特點?
三.影響外匯市場短期劇烈波動的因素
1.市場對信息的反應過分劇烈
2.經(jīng)濟新聞對匯市短期波動的影響
3.政治新聞對外匯市場短期波動的影響
4.大眾投資者的心理預期對匯市短期波動的影響
四.國際上的主要外匯市場?
1.倫敦外匯市場
2.紐約外匯市場
3.東京外匯市場
4.香港外匯市場
5.新加坡外匯市場
6.中國的外匯交易中心
第五章外匯交易的一般原理
一.外匯交易的特點和交易的價格
1.外匯交易的特點是什么?
2.外匯交易的價格是怎樣形成的?
二.外匯交易的種類
三.外匯交易的國際慣例
第六章個人外匯買賣的基本要點
一.個人實盤外匯買賣的含義
二.個人實盤外匯買賣的交易幣種和交易手段
三.個人實盤外匯買賣應該注意的問題
四.個人實盤外匯買賣的優(yōu)點及其準備工作
1.個人實盤外匯買賣有哪些優(yōu)點?
2.進入?yún)R市應該做好哪些準備工作?
3.認清自己,大膽入市
4.謹慎入市,積極應對風險
第七章即期.遠期和調期外匯交易
一.即期外匯交易
1.什么是即期外匯交易?
2.即期外匯交易的交割日是如何規(guī)定的?
3.即期交易如何清算?
4.即期匯率是如何轉換的?
5.即期外匯買賣的主要功能和注意事項都有哪些?
6.即期外匯交易與人民幣套匯交易有什么區(qū)別?
7.如何計算套算匯率?
二.遠期外匯交易
1.什么是遠期外匯交易
2.遠期外匯交易的起息日和交割日是如何確定的?
3.遠期外匯交易的報價
4.遠期套算匯率的計算
5.遠期外匯交易有什么功能?進行遠期外匯交易時應該注意哪些問題?
三.擇期外匯交易
1.什么是擇期外匯交易?有什么特點?
2.擇期外匯交易的辦理程序是怎樣的?該種交易方式有什么功能?
四.調期外匯交易
1.什么是調期外匯交易?它有什么特點?
2.調期外匯交易有哪幾種構成形式?
3.調期外匯交易有什么功能?
4.調期外匯交易的辦理程序是怎樣的?
第八章套匯和套利交易
一.套匯交易
1.什么是套匯?
2.什么是兩角套匯?
3.什么是多角套匯?如何判斷多角套匯機會?
4.進行套匯交易時應該注意哪些問題?
二.套利交易
1.什么是套利交易?
2.套利交易有哪兩種形式?
3.套利交易的基本原理是什么?
第九章外匯交易的基本分析方法
一.影響匯率變化的基本因素
二.影響匯率變化的具體因素
1.國際收支是如何影響市場匯率的?
2.投資者的心理預期是如何影響市場匯率的?
3.中央銀行是如何影響市場匯率的?
4.政治因素是如何影響市場匯率的?
5.影響匯率變化的其他因素還有哪些?
第十章外匯交易的技術分析
一.技術分析的含義
1.什么是技術分析?
2.技術分析和基本分析有什么區(qū)別?
3.匯率技術分析的基本假設是什么?
4.匯市匯率技術分析的基本前提是什么?
5.關于技術分析中的曲線圖和成交量的問題
二.匯率技術分析法之一:柱狀圖表分析法
1.柱狀圖的簡單繪制方法
2.趨向線的畫法及其分析作用
三.匯率技術分析法之二:各種常見圖形的技術分析
1.通道.支持線和阻力線
2.延伸圖形
四.匯率技術分析法之三:移動平均線分析法
1.移動平均線的簡單劃法
2.多條移動平均線的分析作用
3.移動平均線分析的八條法則
五.匯率技術分析法之四:強弱指標RSI分析法
1.RSI的基本原理
2.RSI測量分析法的優(yōu)點
3.RSI的計算
六.匯率技術分析法之五:成交量分析及甘氏法則
1.成交量分析
2.甘氏法則
七.匯率技術分析法之六:甘氏實戰(zhàn)交易法則
1.實戰(zhàn)法則之一戒:投資入市不謹慎
2.實戰(zhàn)法則之二戒:忘記使用止蝕點
3.實戰(zhàn)法則之三戒:不會尋找買賣點
4.實戰(zhàn)法則之四戒:忽視金字塔式的投資法則
第十一章外匯投資分析技巧
一.外匯投資分析技巧之一:柱狀圖.K線圖和通道分析技巧
1.柱狀圖的分析技巧
2.K線圖分析技巧
3.通道的分析技巧
二.外匯投資分析技巧之二:支撐線和阻力線.牛市和熊市
1.支撐線和阻力線分析技巧
2.牛市和熊市
三.外匯投資分析技巧之三:頭肩項形態(tài)及雙頂和雙底形分析技巧
1.頭肩頂形的分析技巧
2.雙頂和雙底形的分析技巧
四.外匯投資技巧之四:三角形問題和百分比回撤
1.三角形的分析技巧
2.百分比回撤
五.外匯投資分析技巧之五:移動平均線和技術指標分析
1.移動平均線技巧
2.技術指標分析
六.外匯投資分析技巧之六:黃金分割定律
七.外匯投資分析技巧之七:壓力點和支撐點
第十二章外匯交易的基本策略
一.基本策略之一:“順勢而為”和“金字塔”式加碼
1.“順勢而為”不能忘
2.講求“金字塔”式加碼原則
二.基本策略之二:斬倉建立頭寸并適時放手獲利
1.斬倉建立頭寸并獲利
2.適時放手要記牢
三.基本策略之三:不可喪失理性,切莫孤注一擲
四.基本策略之四:切勿因小失大
第十三章外匯市場投資者心理行為分析
一.小戶心理之一:盲目跟從
二.小戶心理之二:虧時僥幸,贏時貪婪
三.小戶心理之三:迷信外物而不是市場
四.小戶心理之四:固執(zhí)己見.忽視經(jīng)驗和知識的重要性
五.小戶心理之五:忽略匯市的趨勢和周期
第十四章風險控制的一般策略
一.對風險的一般性認識
1.風險的定義
2.風險的基本表現(xiàn)特征
3.風險的內(nèi)在機制
二.風險控制的目標.程序及手段
1.風險控制的目標
2.風險控制的程序
三.風險控制的對策
1.損失回避
2.損失控制
3.風險隔離
4.風險結合
5.風險轉移
第十五章個人外匯買賣的風險控制策略
一.外匯風險知識介紹
1.交易風險
2.會計風險
3.經(jīng)濟風險
二.外匯交易風險控制策略之一:善于處理自己的資金
三.外匯交易風險控制策略之二:了解個人的喜好
四.外匯交易風險控制策略之三:步步為營做計劃
五.外匯交易風險控制策略之四:學會正確地做選擇
六.外匯交易風險控制策略之五:其他風險控制策略
第十六章歐洲貨幣市場業(yè)務
一.歐洲貨幣市場的出現(xiàn)及其發(fā)展
1.歐洲貨幣市場的產(chǎn)生
2.歐洲貨幣市場的發(fā)展
3.歐洲貨幣市場的特點
二.歐洲貨幣市場的業(yè)務
1.歐洲貨幣市場業(yè)務的特點
2.歐洲貨幣市場業(yè)務的其他特點
三.歐洲貨幣市場上的資金供給與需求
1.歐洲貨幣市場上的資金供給
2.歐洲貨幣市場的資金需求
四.歐洲貨幣市場上的金融工具與利率
1.歐洲貨幣市場的金融工具
2.歐洲貨幣市場的利率
五.歐洲貨幣市場的銀行業(yè)務
六.歐洲貨幣市場貸款應注意的問題
第三部分外匯匯兌篇
第十七章個人外匯支出與收入管理
一.外匯賬戶管理規(guī)定
1.什么是現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款?
2.居民個人外匯現(xiàn)匯賬戶和外匯現(xiàn)鈔賬戶有什么區(qū)別?
3.對境內(nèi)居民個人開立外匯賬戶有何規(guī)定?
4.居民個人將外匯收入存人外匯賬戶,應該如何辦理?
5.境內(nèi)可以存人哪些外幣幣種?
6.居民個人外匯現(xiàn)匯賬戶存款和現(xiàn)鈔賬戶存款對外匯出有什么區(qū)別?
7.對境內(nèi)居民個人從外幣現(xiàn)鈔賬戶中提取外幣現(xiàn)鈔有何規(guī)定?
8.目前,居民個人外幣存款賬戶有哪幾種?
9.外幣儲蓄存款有哪幾種類型?
10.對提前支取外幣定期存款有哪些規(guī)定?
11.外幣存折丟失后,如何掛失?
二.個人因私用匯管理規(guī)定
1.居民個人因私兌換外匯包括哪些內(nèi)容?
2.居民個人因私兌換外匯必須向銀行或者外匯局提交哪些相關材料?
3.居民個人因私兌換外匯的標準是如何規(guī)定的?
4.如果居民個人因私兌換外匯的金額超過規(guī)定標準,應該如何辦理?
5.居民個人如何將現(xiàn)匯賬戶中的存款匯出境外用于經(jīng)常項目支出?
6.居民個人如何將現(xiàn)鈔賬戶中的存款或者持有的外幣現(xiàn)鈔匯出境外用于經(jīng)常項目支出?
7.居民個人在境外進行直接投資或者間接投資,必須向銀行或者外匯局提供哪些相關證明?
8.居民個人如何辦理在境外進行直接投資或者間接投資的用匯?
9.居民個人如何辦理攜帶外匯進出境?
10.如何辦理新版《攜帶證》?新版《攜帶證》有幾聯(lián),各聯(lián)的用途是什么?
11.《攜帶證》丟失后如何補辦?
12.居民個人在外工作期間,境內(nèi)的人民幣工資收入能否兌換成外匯匯出境外?
13.居民個人出國定居后,境內(nèi)有關個人人民幣收入能否兌換成外匯匯出境外?
14.如何辦理外幣兌換手續(xù)?
三.個人外匯收入管理規(guī)定
1.居民個人外匯收入包括哪些內(nèi)容?
2.居民個人經(jīng)常項目外匯收入如需解付外幣現(xiàn)鈔或者兌換成人民幣,必須向銀行或者外匯局提供哪些證明材料?
3.居民個人從境外匯人或攜人經(jīng)常項目外匯收入,如需解付外幣現(xiàn)鈔或者兌換成人民幣,應該如何辦理?
4.居民個人資本項目外匯收入如需解付外幣現(xiàn)鈔或者兌換成人民幣,必須向銀行或者外匯局提供哪些相關證明?
5.居民個人從境外調回的資本項目外匯收入,如需解付外幣現(xiàn)鈔或者兌換成人民幣,應該如何辦理?
6.在境內(nèi)機構工作的外籍.華僑.港.澳.臺人員辦理購付匯是否提交稅務憑證?
7.哪些收入可免征或不征所得稅但對外支付時需提供相關稅務憑證?
四.自費出國(境)留學人員換取外匯的方法
1.哪些自費出國(境)留學人員可以申請購買外匯?
2.自費出國(境)留學人員購買外匯的標準和方法是如何規(guī)定的?
3.從2001年底開始,居民個人出國(境)留學購匯限額從2000美元提高到2萬美元,是不是意味著只要是個人留學都可以購買2萬美元外匯?
4.每年購匯手續(xù)是否需由自費出國(境)留學本人親自辦理?
5.自費出國(境)留學人員何時可申請購買外匯?
6.自費出國(境)留學人員本人親自申請兌換第一學年的學費和生活費時應提交什么材料?
7.自費出國(境)留學人員本人親自申請兌換第二學年及其以后學年的學費和生活費時應提交什么材料?
8.自費出國(境)留學人員委托直系親屬(以下稱“代辦人”)代為辦理兌換第一學年學費和生活費,該代辦人應提交什么材料?
9.自費出國(境)留學人員委托境內(nèi)直系親屬(以下稱“代辦人”)代為申請辦理兌換第二學年及其以后學年的學費和生活費的,該代辦人應提交什么材料?
10.自費留學出國(境)人員(或代辦人)辦理購匯后,如何辦理提鈔或匯出手續(xù)?
第十八章個人國際匯兌
一.匯出外匯
1.向境外匯出匯款有幾種方式?
2.什么是電匯(T/T)?如何辦理?電匯的手續(xù)費如何計算?
3.什么是票匯(D/D)?如何辦理?票匯的手續(xù)費如何計算?
4.外匯管理局對居民個人用于經(jīng)常項目支出的外匯匯出匯款的有關規(guī)定:
二.匯入外匯
1.怎樣才能及時收到國外匯入的款項?
2.國外匯人貨幣與您所開賬戶貨幣不同時,銀行將如何處理?
3.為什么有時您收到的電匯款少于原匯出金額?
三.境外托收
1.哪些票據(jù)可以辦理境外托收?
2.如何辦理境外托收手續(xù)?
3.境外托收的費用如何?
4.票據(jù)托收需要多少時間?
5.哪些票據(jù)可以直接辦理存款?
6.哪些票據(jù)只能辦理托收?
7.如何辦理殘損貨幣的托收?
8.殘損貨幣托收如何收費?
9.殘損貨幣托收需多長時間?
10.殘損貨幣托收后,如何領取款項?
11.遺失托收取款憑證,如何處理?
第十九章其他常見問題
一.B股投資問題
1.境內(nèi)居民個人可以在哪些機構進行B股交易?
2.境內(nèi)居民個人如何辦理劃轉資金和開立B股賬戶手續(xù)?
3.境內(nèi)居民個人的外匯資金為什么暫不能進行跨行劃轉和異地劃轉?
4.境內(nèi)居民個人如何提取B股資金賬戶中的資金?
5.為什么境內(nèi)商業(yè)銀行為境內(nèi)居民個人辦理外匯資金劃轉時要進行幣種轉換?
6.為什么不允許使用外幣現(xiàn)鈔從事B股交易?
二.旅行支票與國際信用卡
1.在國內(nèi)常見的旅行支票有哪幾種?
2.如何兌換旅行支票?
3.哪些人可以申領國際信用卡?
4.如何申領國際信用卡?
5.辦理國際信用卡是否交納保證金?
6.國際信用卡有哪些主要等級?
7.常用的國際信用卡有哪些標志?
8.辦理國際信用卡需交納哪些費用?
9.持卡人如何了解賬戶情況?
10.國際信用卡對賬應注意什么?
三.其他常見問題
1.什么是境內(nèi)居民個人?
2.我國目前可以辦理外匯業(yè)務的外匯指定銀行有哪幾家?
3.中國人民銀行是否公布人民幣對美元.歐元.日元.港幣以外其他可自由兌換貨幣的匯率?
4.我國承諾了經(jīng)常項目可兌換,對經(jīng)常項目項下用匯為何還要進行審核?
5.國家外匯局對個人外匯管理的基本原則是什么?
附錄一1999—2002年期間中國月度外匯儲備數(shù)據(jù)
附錄二1999—2001年度中國國際收支平衡表