新編保險(xiǎn)學(xué)基礎(chǔ)：案例分析

第一章風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)
第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的含義
一.風(fēng)險(xiǎn)的定義(2)二.損失概率高低與風(fēng)險(xiǎn)大小的關(guān)系(3)三.與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的三個(gè)概念(4)
第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)
一.按風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)劃分(5)二.按風(fēng)險(xiǎn)危及的對(duì)象劃分(6)三.按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因劃分(7)
第三節(jié)對(duì)付風(fēng)險(xiǎn)的方法
一.避免風(fēng)險(xiǎn)(7)二.減少風(fēng)險(xiǎn)(8)三.保留風(fēng)險(xiǎn)(8)四.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)(8)
第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理
一.風(fēng)險(xiǎn)管理的定義(9)二.風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟(11)第五節(jié)保險(xiǎn)的概念和特點(diǎn)
一.保險(xiǎn)的定義(17)二.保險(xiǎn)的特點(diǎn)(18)三.可保風(fēng)險(xiǎn)(19)四.不保風(fēng)險(xiǎn)(21)
復(fù)習(xí)思考題
第二章保險(xiǎn)的起源與發(fā)展
第一節(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)生與發(fā)展的條件
一.自然災(zāi)害和意外事故的客觀存在是保險(xiǎn)產(chǎn)生和發(fā)展的先決條件(24)二.剩余產(chǎn)品的出現(xiàn)和增多是保險(xiǎn)產(chǎn)生和發(fā)展的物質(zhì)條件(26)
三.商品生產(chǎn)和商品交換是保險(xiǎn)產(chǎn)生和發(fā)展的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)(27)
第二節(jié)海上保險(xiǎn)的起源與發(fā)展
一.共同海損起源說(shuō)(27)二.船舶(貨物)抵押借款起源說(shuō)(28)
第三節(jié)其他險(xiǎn)種的起源與發(fā)展
一.火災(zāi)保險(xiǎn)(32)二.人身保險(xiǎn)(33)三.責(zé)任保險(xiǎn)和信用保險(xiǎn)(33)
第四節(jié)勞合社的性質(zhì)和特點(diǎn)
一.勞合社的發(fā)展歷程(34)二.勞合社的性質(zhì)和特點(diǎn)(36)三.勞合社的資信鏈結(jié)構(gòu)(38)
復(fù)習(xí)思考題
第三章我國(guó)保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展
第一節(jié)我國(guó)第一家保險(xiǎn)公司的誕生
第二節(jié)我國(guó)第一家民族保險(xiǎn)公司的出現(xiàn)
第三節(jié)新中國(guó)成立前我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的特點(diǎn)
第四節(jié)新中國(guó)成立后我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展概況
一.中國(guó)人民保險(xiǎn)公司的發(fā)展歷程(46)二.國(guó)內(nèi)其他保險(xiǎn)公司的發(fā)展概況(48)三.外資保險(xiǎn)公司的概況(49)四.中外合資保險(xiǎn)公司的概況(51)
第五節(jié)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)在國(guó)際上的地位
復(fù)習(xí)思考題
第四章保險(xiǎn)基金
第一節(jié)社會(huì)后備基金的概念
第二節(jié)社會(huì)后備基金的主要形式
一.集中形式的社會(huì)后備基金(58)二.分散形式的社會(huì)后備基金(58)三.社會(huì)保障基金(60)四.保險(xiǎn)形式的社會(huì)后備基金就是保險(xiǎn)基金(62)
第三節(jié)保險(xiǎn)基金的特點(diǎn)
一.保險(xiǎn)基金是一種合理的分?jǐn)偨?62)二.保險(xiǎn)基金是一種責(zé)任準(zhǔn)備金(63)三.保險(xiǎn)基金是一種返還性資金(63)
第四節(jié)保險(xiǎn)準(zhǔn)備金
一.法定準(zhǔn)備金(66)二.任意準(zhǔn)備金(75)
第五節(jié)保險(xiǎn)和財(cái)政.金融的關(guān)系
一.財(cái)政型保險(xiǎn)(77)二.金融型保險(xiǎn)(78)三.金融財(cái)政型保險(xiǎn)(78)
復(fù)習(xí)思考題
第五章保險(xiǎn)的職能和作用
第一節(jié)保險(xiǎn)的基本職能
一.保險(xiǎn)分?jǐn)倱p失的職能(81)二.保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)穆毮?91)
第二節(jié)保險(xiǎn)的派生職能
一.保險(xiǎn)的投資職能(92)二.保險(xiǎn)的防災(zāi)防損職能(98)
第三節(jié)保險(xiǎn)的作用
一.補(bǔ)償災(zāi)害事故的損失,保障社會(huì)再生產(chǎn)的正常進(jìn)行(102)二.有益于風(fēng)險(xiǎn)管理,促使防災(zāi)防損,保障社會(huì)財(cái)富的安全(103)三.積聚建設(shè)資金,推動(dòng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展(104)四.保障社會(huì)穩(wěn)定和人民群眾生活安定(104)五.有利于新的科學(xué)技術(shù)開(kāi)發(fā),推動(dòng)科技進(jìn)步(104)
六.推進(jìn)國(guó)際貿(mào)易進(jìn)程和對(duì)外經(jīng)濟(jì)交往(105)
第四節(jié)保險(xiǎn)的社會(huì)代價(jià)
一.騙保成風(fēng),給保險(xiǎn)業(yè)造成巨大損失(106)二.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展產(chǎn)生了較高的營(yíng)業(yè)費(fèi)用(107)三.保險(xiǎn)參加者易產(chǎn)生行為風(fēng)險(xiǎn)(10?)四.助長(zhǎng)其他行業(yè)的不良風(fēng)氣(107)
復(fù)習(xí)思考題
附錄美國(guó)1958年保險(xiǎn)監(jiān)督官標(biāo)準(zhǔn)普通生命表
第六章保險(xiǎn)的分類(lèi)
第一節(jié)按實(shí)施的方式劃分
一.自愿保險(xiǎn)(111)二.強(qiáng)制保險(xiǎn)(112)
第二節(jié)按承保風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式劃分
一.原保險(xiǎn)(114)二.再保險(xiǎn)(114)三.重復(fù)保險(xiǎn)(115)四.共同保險(xiǎn)(117)
第三節(jié)按保險(xiǎn)期限劃分
一.短期保險(xiǎn)(119)二.長(zhǎng)期保險(xiǎn)(119)
第四節(jié)按保險(xiǎn)構(gòu)造技術(shù)劃分
一.壽險(xiǎn)(120)二.非壽險(xiǎn)(121)
第五節(jié)按業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的項(xiàng)目劃分
一.水險(xiǎn)(121)二.非水險(xiǎn)(121)
第六節(jié)按業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目的劃分
一.盈利保險(xiǎn)(122)二.非盈利保險(xiǎn)(122)
第七節(jié)按保險(xiǎn)標(biāo)的劃分
一.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)(124)二.責(zé)任保險(xiǎn)(131)三.信用保證保險(xiǎn)(136)
四.人身保險(xiǎn)(141)
復(fù)習(xí)思考題
第七章保險(xiǎn)原則
第一節(jié)可保利益原則
一.可保利益的含義(162)二.可保利益原則的概念(164)三.可保利益原則的意義(165)四.構(gòu)成可保利益的條件(166)五.各險(xiǎn)種的可保利益(167)六.要求可保利益存在的時(shí)間(170)
第二節(jié)最大誠(chéng)信原則
一.最大誠(chéng)信的含義(172)二.告知(173)三.保證(176)四.棄權(quán)和禁止反言(178)
第三節(jié)補(bǔ)償原則
一.補(bǔ)償原則的含義(179)二.補(bǔ)償原則的具體體現(xiàn)(179)三.補(bǔ)償?shù)男问?181)四.防止被保險(xiǎn)人通過(guò)補(bǔ)償而獲利(181)五.補(bǔ)償原則的不適用(182)
第四節(jié)代位求償原則
一.代位求償原則的含義(183)二.代位求償成立的條件(184)三.代位求償原則的不適用(187)
第五節(jié)分?jǐn)傇瓌t
一.比例分?jǐn)?188)二.限額分?jǐn)?188)三.順序負(fù)責(zé)(189)四.平均分?jǐn)?189)
第六節(jié)近因原則
一.近因的含義(190)二.近因原則及其法律意義(191)
復(fù)習(xí)思考題
第八章保險(xiǎn)合同
第一節(jié)保險(xiǎn)合同的概念和特點(diǎn)
一.保險(xiǎn)合同的概念(194)二.保險(xiǎn)合同的特點(diǎn)(194)
第二節(jié)保險(xiǎn)合同的主體和客體
一.保險(xiǎn)合同的主體(198)二.保險(xiǎn)合同的客體(206)
第三節(jié)保險(xiǎn)合同的內(nèi)容
一.保險(xiǎn)標(biāo)的(207)二.保險(xiǎn)價(jià)值(207)三.保險(xiǎn)金額(208)四.保險(xiǎn)費(fèi)及繳費(fèi)方式(211)五.保險(xiǎn)責(zé)任(213)六.責(zé)任免除(214)
七.保險(xiǎn)期限(216)
第四節(jié)‘保險(xiǎn)雙方的基本義務(wù)
一.投保人的基本義務(wù)(217)二.保險(xiǎn)人的基本義務(wù)(218)
第五節(jié)保險(xiǎn)合同的訂立
一.保險(xiǎn)合同訂立的程序(221)二.保險(xiǎn)合同生效的條件(221)三.
保險(xiǎn)合同的形式(222)
第六節(jié)保險(xiǎn)合同的變更
一.保險(xiǎn)合同主體的變更(224)二.保險(xiǎn)合同客體的變更(226)三.保險(xiǎn)合同內(nèi)容的變更(226)
第七節(jié)保險(xiǎn)合同的終止
一.自然終止(226)二.履約終止(227)三.協(xié)議終止(228)四.違約終止(228)五.自始無(wú)效(228)六.解約終止(229)
第八節(jié)保險(xiǎn)合同的時(shí)效
第九節(jié)保險(xiǎn)合同爭(zhēng)議的處理方法
一.協(xié)商(231)二.仲裁(231)三.訴訟(231)
第十節(jié)保險(xiǎn)賠償
一.人身保險(xiǎn)的給付(232)二.責(zé)任保險(xiǎn)的賠償(236)三.財(cái)產(chǎn)保
險(xiǎn)的賠償(237)
復(fù)習(xí)思考題
第九章保險(xiǎn)法規(guī)
第一節(jié)保險(xiǎn)法規(guī)概述
一.保險(xiǎn)法定義(250)二.保險(xiǎn)法的構(gòu)成(251)
第二節(jié)世界保險(xiǎn)法規(guī)發(fā)展概況
一.世界保險(xiǎn)法的發(fā)展沿革(253)二.世界保險(xiǎn)法立法的現(xiàn)狀(257)
第三節(jié)我國(guó)的保險(xiǎn)法規(guī)
一.我國(guó)保險(xiǎn)法的發(fā)展沿革(262)二.我國(guó)保險(xiǎn)法的立法現(xiàn)狀(264)
復(fù)習(xí)思考題
第十章保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)
第一節(jié)經(jīng)營(yíng)原則
一.大數(shù)法則(271)二.風(fēng)險(xiǎn)分散原則(272)三.風(fēng)險(xiǎn)核保原則(275)
第二節(jié)組織機(jī)構(gòu)
一.股份公司形式(276)二.相互公司形式(277)三.相互保險(xiǎn)合作社(277)四.勞合社的自然人形式(278)
第三節(jié)保險(xiǎn)展業(yè)
一.保險(xiǎn)展業(yè)的環(huán)境分析(279)二.保險(xiǎn)展業(yè)的渠道(281)
第四節(jié)保險(xiǎn)承保
一.風(fēng)險(xiǎn)核保(283)二.承保控制(283)
第五節(jié)保險(xiǎn)理賠
一.損失核賠原則(285)二.保險(xiǎn)理賠程序(286)
第六節(jié)美國(guó)“9·11”恐怖襲擊事件對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的影響
一.“9·11”恐怖襲擊事件(288)二.“9·11”恐怖襲擊事件對(duì)世界保險(xiǎn)業(yè)的影響(289)三.“9·11”恐怖襲擊事件對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的啟示(291)
復(fù)習(xí)思考題
第十一章保險(xiǎn)市場(chǎng)
第一節(jié)保險(xiǎn)市場(chǎng)概述
一.保險(xiǎn)市場(chǎng)的概念(294)二.保險(xiǎn)市場(chǎng)的作用(295)
第二節(jié)保險(xiǎn)市場(chǎng)的構(gòu)成
一.保險(xiǎn)商品和勞務(wù)的供給者(295)二.保險(xiǎn)商品和勞務(wù)的需求者(296)三.保險(xiǎn)商品和勞務(wù)的中介人(296)
第三節(jié)保險(xiǎn)市場(chǎng)的供求機(jī)制
一.保險(xiǎn)供給(296)二.保險(xiǎn)需求(298)
第四節(jié)保險(xiǎn)市場(chǎng)類(lèi)型
一.完全壟斷型保險(xiǎn)市場(chǎng)(300)二.完全競(jìng)爭(zhēng)型保險(xiǎn)市場(chǎng)(300)三.寡頭壟斷型保險(xiǎn)市場(chǎng)(301)四.壟斷競(jìng)爭(zhēng)型保險(xiǎn)市場(chǎng)(302)
第五節(jié)國(guó)際保險(xiǎn)市場(chǎng)
一.英國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)(302)二.北美保險(xiǎn)市場(chǎng)(303)三.歐洲大陸國(guó)家保險(xiǎn)市場(chǎng)(304)四.東方國(guó)家保險(xiǎn)市場(chǎng)(304)五.新興國(guó)家保險(xiǎn)市場(chǎng)(305)
第六節(jié)保險(xiǎn)監(jiān)管
一.保險(xiǎn)監(jiān)管目的(307)二.保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)(309)三.保險(xiǎn)監(jiān)管內(nèi)容(311)四.保險(xiǎn)監(jiān)管模式(319)
復(fù)習(xí)思考題
第十二章保險(xiǎn)學(xué)說(shuō)
第一節(jié)保險(xiǎn)學(xué)研究的對(duì)象
第二節(jié)保險(xiǎn)學(xué)研究的內(nèi)容
一.保險(xiǎn)總論(324)二.保險(xiǎn)分論(324)三.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)(324)
第三節(jié)西方保險(xiǎn)學(xué)說(shuō)的主要流派
一.保險(xiǎn)損失學(xué)說(shuō)(326)二.保險(xiǎn)非損失學(xué)說(shuō)(328)三.二元說(shuō)(330)
復(fù)習(xí)思考題
案例分析
案例一家庭中誰(shuí)最應(yīng)該保險(xiǎn)——“生命價(jià)值理論”的現(xiàn)實(shí)意義
案例二收養(yǎng)不合法無(wú)可保利益,保險(xiǎn)合同無(wú)效
案例三投保人未履行如實(shí)告知義務(wù),保險(xiǎn)人不賠
案例四免責(zé)條款未予說(shuō)明,被保險(xiǎn)人獲得賠償
案例五轉(zhuǎn)讓車(chē)輛未辦過(guò)戶手續(xù),保險(xiǎn)公司承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任
案例六人身保險(xiǎn)不能行使代位求償權(quán)
案例七萊蘭航運(yùn)公司訴諾威奇聯(lián)合火災(zāi)保險(xiǎn)社案
案例八漢密爾頓訴潘多夫案
案例九塞繆爾訴杜馬案
案例十保單錯(cuò)寫(xiě)二字,合同自始無(wú)效
案例十一遺囑不能變更指定受益人
案例十二保險(xiǎn)代理人過(guò)失,責(zé)任由誰(shuí)負(fù)
案例十三對(duì)保險(xiǎn)合同條款理解發(fā)生爭(zhēng)議,如何判決
附件
一.中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法
二.中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例
三.中華人民共和國(guó)海商法(節(jié)選)
參考書(shū)目