商業(yè)銀行管理精要

    第一章戰(zhàn)略管理
   第一節(jié)戰(zhàn)略管理的定義
   第二節(jié)戰(zhàn)略管理所不具有的含義
   第三節(jié)戰(zhàn)略成敗的決定因素
   一、成功的關(guān)鍵
   二、失敗的原因
   三、決策的復(fù)雜性
   四、真實(shí)業(yè)績(jī)狀況
   第四節(jié)影響公司的主要因素
   一、外部因素
   二、管理可以控制的范圍
   三、持續(xù)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
   四、成功企業(yè)的基本要素
   第五節(jié)企業(yè)利益相關(guān)者
   一、企業(yè)利益相關(guān)者的定義
   二、一級(jí)利益相關(guān)者
   三、二級(jí)利益相關(guān)者
   四、三級(jí)利益相關(guān)者
   第六節(jié)銀行的價(jià)值
   一、經(jīng)營(yíng)環(huán)境
   二、公司因素
   三、增進(jìn)交流
   四、其他企業(yè)利益相關(guān)者
   第七節(jié)結(jié)論
   第二章營(yíng)銷策略
   第一節(jié)營(yíng)銷管理的任務(wù)
   一、低成本戰(zhàn)略
   二、差異化戰(zhàn)略
   三、專業(yè)化戰(zhàn)略
   第二節(jié)營(yíng)銷戰(zhàn)略選擇的先決條件
   一、狀況分析
   二、客戶分析與營(yíng)銷戰(zhàn)略的發(fā)展
   三、顧客分析的范圍
   第三節(jié)市場(chǎng)細(xì)分戰(zhàn)略
   一、大眾市場(chǎng)戰(zhàn)略
   二、差異化戰(zhàn)略
   三、集中性戰(zhàn)略
   四、如何定義細(xì)分市場(chǎng)
   第四節(jié)目標(biāo)市場(chǎng)的定位
   一、影響定位的因素
   二、可供選擇的定位戰(zhàn)略
   第五節(jié)實(shí)施市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略
   一、服務(wù)開發(fā)戰(zhàn)略
   二、制定定價(jià)政策
   三、定價(jià)戰(zhàn)略選擇
   四、促銷＆略
   五、服務(wù)的分銷方式
   第六節(jié)令顧客長(zhǎng)期滿意的要素
   第七節(jié)結(jié)論
   第三章財(cái)務(wù)管理
   第一節(jié)財(cái)務(wù)分析的四個(gè)關(guān)鍵步驟
   第二節(jié)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表
   一、銀行資產(chǎn)
   二、銀行負(fù)債和權(quán)益
   三、銀行的損益表
   四、其他相關(guān)信息
   第三節(jié)財(cái)務(wù)分析技巧
   一、數(shù)據(jù)計(jì)算中應(yīng)注意的問題
   二、盈利性分析
   三、資本金分析
   四、流動(dòng)性分析
   五、資產(chǎn)質(zhì)量分析
   第四節(jié)美國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)比較方法
   一、聯(lián)邦存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的銀行季度報(bào)表
   二、希緒諾夫信息服務(wù)公司的數(shù)據(jù)
   三、統(tǒng)一銀行業(yè)績(jī)報(bào)告
   第五節(jié)結(jié)論
   第四章資本金管理
   第一節(jié)資本金要求
   一、資本金的含義
   二、貸款損失準(zhǔn)備金
   三、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重資產(chǎn)
   四、立即管制措施
   第二節(jié)資本金的作用
   一、促進(jìn)增長(zhǎng)
   二、彌補(bǔ)意外虧損
   三、銀行資本的金融杠桿作用
   第三節(jié)股東和監(jiān)管機(jī)構(gòu)
   第四節(jié)結(jié)論
   第五章資產(chǎn)負(fù)債管理
   第一節(jié)資產(chǎn)負(fù)債管理概述
   一、利率風(fēng)險(xiǎn)的定義
   二、投資風(fēng)險(xiǎn)
   三、收益風(fēng)險(xiǎn)和利率敏感度
   四、基點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)
   五、選擇風(fēng)險(xiǎn)
   六、收益曲線風(fēng)險(xiǎn)
   七、交易風(fēng)險(xiǎn)
   第二節(jié)利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)收益和價(jià)值的影響
   一、資金缺口與凈利息收益
   二、管理利率差幅
   第三節(jié)利率風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)
   一、缺口分析
   二、有效持續(xù)期缺口分析
   三、模擬分析
   第四節(jié)套期保值和利率風(fēng)險(xiǎn)管理
   一、利率期貨
   二、利率期權(quán)
   三、利率掉期
   第五節(jié)結(jié)論
   第六章信貸風(fēng)險(xiǎn)管理
   第一節(jié)信貸政策
   一、信貸授權(quán)
   二、信貸審核
   三、董事的基本職責(zé)
   第二節(jié)信貸的風(fēng)險(xiǎn)性
   第三節(jié)發(fā)放貸款的七個(gè)途徑
   一、客戶申請(qǐng)貸款
   二、主動(dòng)出擊型貸款
   二、購(gòu)頭貸款
   四、貸款承諾
   五、再融資
   六、經(jīng)紀(jì)人貸款
   七、透支
   第四節(jié)貸款的類型
   一、工商貸款
   二、房地產(chǎn)貸款
   二、消費(fèi)信貸
   第五節(jié)貸款申請(qǐng)的評(píng)估
   一、信秘是關(guān)鍵
   二、信貸的6C原則
   第六節(jié)抵押擔(dān)保
   一、優(yōu)質(zhì)抵押品的特征
   二、貸款的否決
   第七節(jié)核銷——貸款的最壞結(jié)局
   一、核銷的含義
   二、核銷壞賬對(duì)銀行資本金的影響
   三、貸款者的責(zé)任
   第八節(jié)結(jié)論
   第七章衍生風(fēng)險(xiǎn)管理
   第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理的定義
   一、傳統(tǒng)觀點(diǎn)
   二、改進(jìn)后的定義
   三、風(fēng)險(xiǎn)管理體系需要滿足的條件
   第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，
   一、第一步：建立風(fēng)險(xiǎn)分類表
   二、第二步：產(chǎn)品分類計(jì)價(jià)
   三、第三步：量化風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)
   四、第四步：風(fēng)險(xiǎn)調(diào)節(jié)資本金
   第三節(jié)衍生產(chǎn)品的特性
   第四節(jié)結(jié)論
   第八章兼并收購(gòu)策略
   第一節(jié)如何通過并購(gòu)創(chuàng)造股東利益
   第二節(jié)兼并的條件
   一、稅收
   二、負(fù)債
   三、市值置換比率
   四、價(jià)格／帳面價(jià)值率
   五、市盈率
   六、軟性條件
   第三節(jié)進(jìn)攻性的和防御性的兼并策略
   一、進(jìn)攻性策略
   二、防衛(wèi)性策略
   第四節(jié)并購(gòu)的會(huì)計(jì)核算方法
   一、收購(gòu)法
   二、權(quán)益聯(lián)營(yíng)法
   第五節(jié)結(jié)論
   第九章欺詐、舞弊防范策略
   第一節(jié)欺詐和內(nèi)部舞弊
   一、欺詐的定義
   二、內(nèi)部人員濫用職權(quán)
   三、小銀行是首選的犯罪目標(biāo)
   四、常見的幾種欺詐陰謀
   五、銀行內(nèi)部人員欺詐和外部人員欺詐的區(qū)別
   第二節(jié)“洗錢”犯罪的特點(diǎn)與防范
   一、國(guó)際有組織犯罪的概況
   二“洗錢”的行話舉例
   三、洗錢的過程
   四、法律在“洗錢”問題上對(duì)銀行的要求
   五、貨幣審計(jì)局的警告
   第三節(jié)如何防范和調(diào)查欺詐
   一、董事的作用
   二、銀行安全人員的作用
   三、銀行審計(jì)人員的作用
   四、稽核人貝”
   五、犯罪資料報(bào)告
   第四節(jié)FDIC的警告信號(hào)
   第五節(jié)關(guān)聯(lián)融資和經(jīng)紀(jì)人交易
   第六節(jié)結(jié)論
   第十章內(nèi)控與審計(jì)制度
   第一節(jié)內(nèi)部控制
   一、內(nèi)部控制的定義
   二、內(nèi)部控制的必要性
   三、內(nèi)部控制體系的構(gòu)建
   第二節(jié)審計(jì)
   一、彌合預(yù)期缺口
   二、內(nèi)部審計(jì)
   三、銀行稽核人員的作用
   四、保安人員的任務(wù)
   第三節(jié)結(jié)論
   第十一章銀行董事的職責(zé)
   第一節(jié)董事對(duì)股東的責(zé)任
   第二節(jié)董事會(huì)的責(zé)任
   一、關(guān)心責(zé)任
   二、忠誠(chéng)責(zé)任
   第三節(jié)經(jīng)營(yíng)決策原則
   第四節(jié)隸屬于董事會(huì)的專門委員會(huì)
   一、執(zhí)行委員會(huì)
   二、審計(jì)委員會(huì)
   三、資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)
   四、投資委員會(huì)
   五、信貸委員會(huì)
   六、信托委員會(huì)
   七、人事委員會(huì)
   第五節(jié)缺乏安全穩(wěn)健性的經(jīng)營(yíng)行為舉例
   一、管理不當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)將導(dǎo)致缺乏安全穩(wěn)健性的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
   二、缺乏安全穩(wěn)健性的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)舉例
   三、在下列條件下銀行經(jīng)營(yíng)注定會(huì)失敗
   第六節(jié)董事的服務(wù)原則
   第七節(jié)結(jié)論
   附錄
   A銀行的信貸政策
   編譯后記