金融監(jiān)管原理與實(shí)務(wù)

第一章金融監(jiān)管原理
第一節(jié)金融體系概述
一.金融體系的構(gòu)成
二.商業(yè)銀行
三.中央銀行
第二節(jié)金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)
一.金融的公共物品特性(公共物品論)
二.金融市場(chǎng)機(jī)制的不完善性("自然壟斷"論)
三.金融交易的信息不對(duì)稱性("信息不對(duì)稱"論)
四.金融經(jīng)營(yíng)的不確定性和高風(fēng)險(xiǎn)性("金融風(fēng)險(xiǎn)"論)
五.金融紊亂和危機(jī)的危害性("外部效應(yīng)"論)
第三節(jié)金融監(jiān)管的基本宗旨
一.維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定
二.保護(hù)存款人和公眾的利益
三.促進(jìn)金融業(yè)的公平有效競(jìng)爭(zhēng)
四.保證中央銀行貨幣政策的順利實(shí)施
第四節(jié)金融監(jiān)管的基本原則
一.監(jiān)督獨(dú)立性原則
二.依法監(jiān)管原則
三.法人統(tǒng)一監(jiān)管原則
四.持續(xù)性監(jiān)管原則
五.綜合并表監(jiān)管原則
六.信息披露與透明度原則
七.市場(chǎng)約束原則
八.成本與效率原則
九.服務(wù)與監(jiān)管并重的原則
十.預(yù)警與處罰并重原則
十一.監(jiān)管適度與有效競(jìng)爭(zhēng)的原則
第五節(jié)有效金融監(jiān)管的基本條件
一.健全的監(jiān)管組織機(jī)構(gòu)體系
二.健全的金融監(jiān)管法規(guī)框架
三.符合國(guó)際慣例的審慎會(huì)計(jì)制度
四.完善的社會(huì)中介體系
五.良好的社會(huì)信用環(huán)境
六.充分的信息披露和透明度
七.合格的監(jiān)管人員隊(duì)伍
第六節(jié)金融監(jiān)管的國(guó)際發(fā)展趨勢(shì)
一.在實(shí)施合規(guī)性監(jiān)管的同時(shí),進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
二.強(qiáng)調(diào)健全的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制
對(duì)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展的重要性
三.強(qiáng)調(diào)審慎會(huì)計(jì)原則與審慎性監(jiān)管的重要性
四.強(qiáng)調(diào)綜合并表監(jiān)管和資本控制
五.強(qiáng)調(diào)現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要性
六.強(qiáng)調(diào)信息披露和市場(chǎng)約束
七.強(qiáng)調(diào)監(jiān)管的國(guó)際合作和跨境監(jiān)管
八.強(qiáng)調(diào)根據(jù)本國(guó)國(guó)情選擇不同的監(jiān)管模式
九.強(qiáng)調(diào)反洗錢和防止金融犯罪
十.在不斷完善對(duì)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的同時(shí),
強(qiáng)調(diào)對(duì)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
十一.金融業(yè)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)逐步國(guó)際化,
各國(guó)的金融審慎監(jiān)管框架逐步趨向統(tǒng)一
第七節(jié)中國(guó)金融監(jiān)管的主要特點(diǎn)和教訓(xùn)
一.我國(guó)金融監(jiān)管的主要特點(diǎn)
二.我國(guó)金融監(jiān)管應(yīng)吸取的教訓(xùn)
第二章金融監(jiān)管內(nèi)容
第一節(jié)市場(chǎng)準(zhǔn)入
一.市場(chǎng)準(zhǔn)人的內(nèi)涵
二.市場(chǎng)準(zhǔn)人的原則
三.市場(chǎng)準(zhǔn)人的標(biāo)準(zhǔn)
四.市場(chǎng)準(zhǔn)人制度
五.市場(chǎng)準(zhǔn)人申報(bào)程序
第二節(jié)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)類別及其監(jiān)管要點(diǎn)
一.金融風(fēng)險(xiǎn)的種類
二.金融風(fēng)險(xiǎn)的成因分析
三.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管要點(diǎn)
第三節(jié)公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管
一.公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管的重要性
二.法人治理結(jié)構(gòu)的概念與要素
三.法人治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管要點(diǎn)
第四節(jié)內(nèi)部控制監(jiān)管
一.內(nèi)部控制的基本要素
二.內(nèi)部控制的分析與評(píng)價(jià)
第五節(jié)資本監(jiān)管
一.資本充足率對(duì)金融機(jī)構(gòu)的重要性
二.資本的構(gòu)成
三.資本充足率的計(jì)算
四.對(duì)資本充足性狀況的分析與評(píng)價(jià)
五.巴塞爾新資本協(xié)議的主要變化
第六節(jié)資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管
一.貸款風(fēng)險(xiǎn)分類方法
二.貸款呆賬準(zhǔn)備金的提取與呆賬核銷
三.資產(chǎn)質(zhì)量的分析與評(píng)價(jià)
第七節(jié)盈利監(jiān)管
一.盈利的來(lái)源
二.盈利分析
三.監(jiān)管要求
第八節(jié)流動(dòng)性監(jiān)管
一.流動(dòng)性和流動(dòng)性監(jiān)管
二.商業(yè)銀行流動(dòng)性管理
三.分析流動(dòng)性的基本方法
四.監(jiān)管的要點(diǎn)
第九節(jié)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
一.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的分析與評(píng)價(jià)
二.監(jiān)管要求
第十節(jié)合規(guī)性監(jiān)管
一.合規(guī)性監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的關(guān)系
二.合規(guī)性監(jiān)管的內(nèi)容
三.處罰
第十一節(jié)網(wǎng)上銀行的監(jiān)管
一.網(wǎng)上銀行的概述
二.網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
三.網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的組織形式
四.網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其管理
五.對(duì)網(wǎng)上銀行的監(jiān)管
第三章金融監(jiān)管方法
第一節(jié)現(xiàn)場(chǎng)檢查
一.現(xiàn)場(chǎng)檢查概述
二.現(xiàn)場(chǎng)檢查的一般方法
三.現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容及具體方法
四.現(xiàn)場(chǎng)檢查的法律規(guī)范
五.現(xiàn)場(chǎng)檢查的基本流程
第二節(jié)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
一.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管概述
二.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析的主要內(nèi)容
三.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本流程
第三節(jié)外部審計(jì)
一.金融機(jī)構(gòu)外部審計(jì)概述
二.外部審計(jì)與金融監(jiān)管
三.外部審計(jì)與金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)
第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)與預(yù)警
一.風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別
二.風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)
三.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
第五節(jié)監(jiān)管報(bào)告
一.監(jiān)管報(bào)告概述
二.監(jiān)管報(bào)告的基本格式和內(nèi)容
三.監(jiān)管報(bào)告的注意事項(xiàng)
第六節(jié)監(jiān)管行動(dòng)與風(fēng)險(xiǎn)處置
一.根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)程度,采取不同監(jiān)管措施
二.風(fēng)險(xiǎn)的處置
三.存款保險(xiǎn)
第七節(jié)信息披露
一.信息披露的作用
二.信息披露的重要內(nèi)容
三.信息披露的質(zhì)量要求
四.信息披露的范圍
五.信息披露的主要方式