企業(yè)與消費(fèi)者信用管理

總序
前言
第一編導(dǎo)論
第一章信用經(jīng)濟(jì)學(xué)的相關(guān)概念
第一節(jié)信用概念
一.信用的定義
二.信用與誠(chéng)信的關(guān)系
三.與信用相關(guān)的其他概念
第二節(jié)信用交易方法
一.信用的種類(lèi)
二.信用交易
三.信用工具
四.信用風(fēng)險(xiǎn)
第三節(jié)信用方法的作用
一.信用方法對(duì)企業(yè)的貢獻(xiàn)
二.信用方法對(duì)消費(fèi)者的貢獻(xiàn)
三.信用對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)
第四節(jié)信用經(jīng)濟(jì)學(xué)說(shuō)
一.經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不同階段
二.信用經(jīng)濟(jì)學(xué)范疇和研究方法
三.早期的信用經(jīng)濟(jì)理論
四.宏觀信用經(jīng)濟(jì)學(xué)
五.微觀信用經(jīng)濟(jì)學(xué)
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)
本章思考題
本章練習(xí)題
第二章信用交易的市場(chǎng)環(huán)境
第一節(jié)買(mǎi)方市場(chǎng)
一.我國(guó)市場(chǎng)態(tài)勢(shì)的轉(zhuǎn)變
二.買(mǎi)方市場(chǎng)的基本特征
三.信用交易的市場(chǎng)發(fā)展空間
第二節(jié)市場(chǎng)軟環(huán)境
一.市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)秩序
二.失信對(duì)市場(chǎng)的破壞作用
三.對(duì)失信行為懲戒的原則
四.對(duì)失信行為懲戒的方法
五.社會(huì)信用體系及其作用
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)
本章思考題
本章練習(xí)題
第三章征信技術(shù)
第一節(jié)征信服務(wù)的基本內(nèi)容
一.征信的概念
二.征信數(shù)據(jù)
三.征信服務(wù)
四.征信機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)品
五.征信行業(yè)
六.征信市場(chǎng)
第二節(jié)企業(yè)征信
一.企業(yè)征信的概念
二.企業(yè)征信的內(nèi)容
三.企業(yè)征信的業(yè)務(wù)操作
四.使用企業(yè)征信服務(wù)的時(shí)機(jī)
第三節(jié)企業(yè)征信產(chǎn)品和服務(wù)
一.常見(jiàn)的企業(yè)征信報(bào)告產(chǎn)品
二.常見(jiàn)的企業(yè)征信咨詢(xún)服務(wù)
三.著名的企業(yè)征信機(jī)構(gòu)
四.解讀企業(yè)資信調(diào)查報(bào)告
第四節(jié)個(gè)人征信服務(wù)及其機(jī)構(gòu)
一.個(gè)人征信的概念
二.個(gè)人征信機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)模式
三.征信局記錄的內(nèi)容和格式
四.制作個(gè)人信用記錄的準(zhǔn)則
五.國(guó)內(nèi)外著名的個(gè)人征信機(jī)構(gòu)
六.常見(jiàn)的消費(fèi)者信用調(diào)查報(bào)告
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)
本章思考題
本章練習(xí)題
第二編企業(yè)信用管理
第四章信用銷(xiāo)售及其風(fēng)險(xiǎn)
第一節(jié)信用銷(xiāo)售
一.信用銷(xiāo)售的方法
二.信用銷(xiāo)售的特點(diǎn)
三.信用銷(xiāo)售的類(lèi)型
四.影響企業(yè)信用銷(xiāo)售的因素
五.使用信用銷(xiāo)售方法的條件
第二節(jié)企業(yè)客戶(hù)的信用風(fēng)險(xiǎn)
一.常見(jiàn)的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)
二.產(chǎn)生客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)的原因
三.客戶(hù)拖欠的風(fēng)險(xiǎn)
四.客戶(hù)賴(lài)賬的風(fēng)險(xiǎn)
五.客戶(hù)破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
六.不同付款方式造成的外貿(mào)信用風(fēng)險(xiǎn)
第三節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制
一.信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別
二.信用風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制
三.信用風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)
本章思考題
本章練習(xí)題
第五章客戶(hù)及其評(píng)價(jià)
第一節(jié)客戶(hù)及其分類(lèi)
一.信用管理部門(mén)的客戶(hù)
二.不同性質(zhì)的客戶(hù)
三.客戶(hù)分類(lèi)
四.內(nèi)外貿(mào)客戶(hù)的特點(diǎn)
第二節(jié)客戶(hù)信用的評(píng)價(jià)
一.考察客戶(hù)信用的5C系統(tǒng)
二.企業(yè)的資信等級(jí)
三.信用風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)
四.信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)模型
五.客戶(hù)評(píng)價(jià)的工作流程
六.客戶(hù)評(píng)價(jià)的作用
第三節(jié)客戶(hù)的信用信息
一.客戶(hù)的信用記錄
二.客戶(hù)信用信息的來(lái)源
三.客戶(hù)信用信息的可靠性
四.客戶(hù)的合法身份識(shí)別信息
五.客戶(hù)信用信息的處理
六.客戶(hù)信用信息的維護(hù)
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)
本章思考題
本章練習(xí)題
第六章信用管理工作的職能
第一節(jié)信用管理及其功能
一.信用管理的基本功能
二.信用管理的類(lèi)型
三.信用管理的起源和發(fā)展
四.信用管理工作的主要職能
五.信用管理的模式
六.企業(yè)信用制度
第二節(jié)信用管理工作
一.信用管理工作的特點(diǎn)
二.信用管理的工作程序
三.對(duì)信用管理認(rèn)識(shí)上的誤區(qū)
第三節(jié)企業(yè)的信用政策
一.信用政策的作用
二.信用政策的內(nèi)容
三.信用銷(xiāo)售的條件
四.收賬政策
第四節(jié)信用管理的目標(biāo)
一.信用管理應(yīng)該實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)
二.信用管理的市場(chǎng)效果
三.信用管理的財(cái)務(wù)效果
四.銷(xiāo)售變現(xiàn)天數(shù)指標(biāo)(DSO)
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)
本章思考題
本章練習(xí)題
第七章應(yīng)收賬款管理
第一節(jié)合理持有應(yīng)收賬款
一.持有應(yīng)收賬款的原因
二.持有應(yīng)收賬款的成本
三.應(yīng)收賬款的合理持有水平
第二節(jié)應(yīng)收賬款管理方法
一.應(yīng)收賬款管理工作的內(nèi)容
二.對(duì)逾期應(yīng)收賬款的預(yù)警
三.壞賬和壞賬準(zhǔn)備金
第三節(jié)逾期應(yīng)收賬款
一.逾期應(yīng)收賬款及其發(fā)生的原因
二.對(duì)逾期應(yīng)收賬款的管理
三.應(yīng)收賬款的賬齡分析
第四節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移
一.信用保險(xiǎn)
二.保理服務(wù)
三.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的其他工具
第五節(jié)商賬催收
一.逾期應(yīng)收賬款的診斷
二.逾期應(yīng)收賬款的內(nèi)勤催收
三.電話催收的技巧
四.委托商賬追收
五.訴諸法律問(wèn)題
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)
本章思考題
本章練習(xí)題
第八章企業(yè)信用管理部門(mén)建設(shè)
第一節(jié)信用管理部門(mén)設(shè)置
一.信用管理部門(mén)的作用和地位
二.信用管理部門(mén)機(jī)構(gòu)設(shè)置的原則
三.信用管理部門(mén)的組織機(jī)構(gòu)設(shè)置
四.信用管理部門(mén)建設(shè)的預(yù)算
第二節(jié)客戶(hù)的信用檔案
一.客戶(hù)信用檔案的內(nèi)容
二.建立客戶(hù)信用檔案庫(kù)的程序
三.客戶(hù)信用檔案庫(kù)建立的費(fèi)用估算
四.客戶(hù)信用檔案的內(nèi)部應(yīng)用
第三節(jié)信用管理崗位
一.常見(jiàn)的信用管理工作崗位
二.不同類(lèi)型企業(yè)的信用管理對(duì)策
三.信用管理人員的教育和培訓(xùn)
四.信用管理人員的從業(yè)執(zhí)照
第四節(jié)信用管理部門(mén)的企業(yè)內(nèi)部關(guān)系
一.與其他部門(mén)的關(guān)系概述
二.與銷(xiāo)售部門(mén)的關(guān)系
三.與財(cái)會(huì)部門(mén)的關(guān)系
四.與采購(gòu)部門(mén)的關(guān)系
五.與高層經(jīng)理的關(guān)系
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)
本章思考題
本章練習(xí)題
第三編消費(fèi)者信用管理
第九章信用消費(fèi)
第一節(jié)信用消費(fèi)的特點(diǎn)
一.消費(fèi)者信用及其特征
二.信用消費(fèi)的起源
三.常見(jiàn)的信用消費(fèi)形式
第二節(jié)形成信用消費(fèi)的條件
一.發(fā)展消費(fèi)者信用的原因
二.影響信用消費(fèi)的因素
三.居民消費(fèi)形態(tài)的轉(zhuǎn)變
四.我國(guó)消費(fèi)信用的市場(chǎng)發(fā)展空間
第三節(jié)正確的信用消費(fèi)行為
一.家庭的消費(fèi)需要
二.家庭的支付能力
三.擔(dān)保和被擔(dān)保
四.選擇合適的消費(fèi)信貸品種
五.避免濫用信用
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)
本章思考題
本章練習(xí)題
第十章消費(fèi)者信用的種類(lèi)
第一節(jié)零售信用
一.零售信用及其分類(lèi)
二.零售賒欠式信用
三.零售分期付款信用
四.零售循環(huán)信用
第二節(jié)現(xiàn)金信用
一.現(xiàn)金信用及其特征
二.分期付款式信貸
三.開(kāi)放式循環(huán)信用和信用卡
四.金卡工程
五.國(guó)際著名信用卡公司
六.提供現(xiàn)金信用的金融機(jī)構(gòu)
第三節(jié)其他類(lèi)別的消費(fèi)者信用
一.服務(wù)信用
二.美國(guó)式房地產(chǎn)信用
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)
本章思考題
本章練習(xí)題
第十一章個(gè)人信用記錄的建立.維護(hù)和應(yīng)用
第一節(jié)個(gè)人信用記錄
一.個(gè)人信用檔案
二.個(gè)人信用記錄的作用
三.個(gè)人信用記錄的建立
四.個(gè)人信用記錄的維護(hù)
五.個(gè)人信用記錄的修復(fù)
第二節(jié)個(gè)人信用記錄的應(yīng)用
一.采集個(gè)人信用信息的原則
二.個(gè)人信用記錄的合法用戶(hù)
三.個(gè)人信用檔案的訂閱
第三節(jié)個(gè)人信用記錄和傳播的法律規(guī)定
一.個(gè)人征信報(bào)告業(yè)務(wù)的法律規(guī)范
二.美國(guó)的《公平信用報(bào)告法》
三.我國(guó)的相關(guān)法律法規(guī)建設(shè)
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)
本章思考題
本章練習(xí)題
第十二章消費(fèi)者信用管理
第一節(jié)消費(fèi)者信用管理功能概述
一.消費(fèi)者信用管理的功能
二.消費(fèi)者信用管理的類(lèi)型
三.信用管理部門(mén)及其業(yè)務(wù)操作
四.信用申請(qǐng)和授信
五.商賬催收工作
六.消費(fèi)者信用計(jì)劃的推銷(xiāo)
七.激活信用支付工具
第二節(jié)消費(fèi)者信用價(jià)值的評(píng)估與授信
一.信用消費(fèi)記錄的管理
二.消費(fèi)者信用評(píng)估的基本理論
三.常見(jiàn)的個(gè)人信用評(píng)分
四.造成不良授信的原因
五.客戶(hù)爭(zhēng)議的處理
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)
本章思考題
本章練習(xí)題
附錄：
一.企業(yè)資信調(diào)查報(bào)告樣本——普通版本
二.消費(fèi)者信用調(diào)查報(bào)告樣本——當(dāng)事人報(bào)告
三.常見(jiàn)信用管理專(zhuān)業(yè)名詞對(duì)照表
參考文獻(xiàn)