跨國銀行總行與海外分行法律關(guān)系論：政治風(fēng)險之下的責(zé)任承擔(dān)機制研究

　　本書重點研究在海外分行所在地發(fā)生政治風(fēng)險時，如何在海外分行債權(quán)人與跨國銀行總行之間分配政治風(fēng)險。其中最為關(guān)鍵的一個問題是，跨國銀行總行是否有義務(wù)替其海外分行償還當(dāng)?shù)貍鶆?wù)。本書所運用的分析方法主要有規(guī)則分析法、比較分析法、案例分析法和法律的經(jīng)濟分析法等。第一章為緒論，分為五節(jié)。第一節(jié)為銀行之定義，分析了英國、美國、香港和臺灣地區(qū)成文法定義及我國商業(yè)銀行定義，并對我國商業(yè)銀行定義之完善提出了相應(yīng)的立法建議。第二節(jié)為跨國銀行概述，探討了跨國銀行之定義與特征，介紹了跨國銀行之歷史與發(fā)展，分析了跨國銀行之分文機構(gòu)與附屬機構(gòu)。第三節(jié)為海外分行債務(wù)概述，主要分析了存款的法律性質(zhì)與分類、存款合同的成立時間、法律特征與法律性質(zhì)及確定存款合同當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)的法律依據(jù)。第四節(jié)為政治風(fēng)險概述，探討了政治風(fēng)險的定義與分類，分析了政治風(fēng)險與國家風(fēng)險、主權(quán)風(fēng)險、商業(yè)風(fēng)險之聯(lián)系與區(qū)別。第五節(jié)為政治風(fēng)險之下的責(zé)任承擔(dān)機制，初步探討了影響跨國銀行總行責(zé)任的事實因素與海外利率，并對跨國銀行總行的主要抗辯理由與債權(quán)人的主要反駁理由作了簡要介紹。第二章為跨國銀行總行責(zé)任之國際法分析，分為四節(jié)。第一節(jié)為跨國銀行總行責(zé)任與國家行為說，分析了國家行為說的含義與產(chǎn)生，國家行為說的場所要件，國家行為說的例外，介紹了國家行為說在海外分行債務(wù)糾紛案中的適用情況，并對國家行為說作了簡要評論。第二節(jié)為跨國銀行總行責(zé)任與《國際貨幣基金協(xié)定》，分析了《基金協(xié)定》所允許的外匯管制，探討了跨國銀行總行責(zé)任與《基金協(xié)定》第8條第2款b項規(guī)定之間的關(guān)系。第三節(jié)為跨國銀行總行責(zé)任與《多邊投資擔(dān)保機構(gòu)公約》，介紹了多邊投資擔(dān)保機構(gòu)之承保范圍，分析了《多邊投資擔(dān)保機構(gòu)公約》對跨國銀行總行責(zé)任的影響。第四節(jié)為跨國銀行總行責(zé)任與沖突法，在介紹英美合同法律選擇之基本規(guī)則的基礎(chǔ)上，對存款合同法律選擇規(guī)則中的意思自治原則和最密切聯(lián)系原則的適用問題進行了探討，并介紹了英國、美國、法國和德國法院在存款合同法律選擇上的司法實踐。第三章為跨國銀行總行責(zé)任之國內(nèi)法分析，分為五節(jié)。第一節(jié)為跨國銀行總行責(zé)任與公司法，探討了最終責(zé)任說和獨立實體說的基本理論及其在海外分行債務(wù)糾紛案中的適用情況。第二節(jié)為跨國銀行總行責(zé)任與合同法，研究了履行不能、不可抗力和格式免責(zé)條款的基本規(guī)則及其在海外分行債務(wù)糾紛案中的適用情況。第三節(jié)為跨國銀行總行責(zé)任與美國特別立法，介紹并分析了美國州立法、聯(lián)邦儲備委員會條例和聯(lián)邦立法。第四節(jié)為跨國銀行總行責(zé)任與存款保險制度，研究了存款保險公司承保海外分行所在地之政治風(fēng)險的可能性。第五節(jié)為跨國銀行總行責(zé)任與海外投資保險制度，在介紹海外投資保險制度之承保范圍的基礎(chǔ)上，就海外投資保險制度對跨國銀行總行責(zé)任的影響作了分析。第四章為跨國銀行總行責(zé)任之經(jīng)濟分析，分為三節(jié)。第一節(jié)為法律的經(jīng)濟分析概述，簡要地介紹了法律的經(jīng)濟分析的基本理論，對法律的規(guī)則分析與經(jīng)濟分析進行了比較。第二節(jié)為合同法的經(jīng)濟分析，指出了合同法的經(jīng)濟意義，并就法律的經(jīng)濟分析如何解釋履行不能作了說明。第三節(jié)為跨國銀行總行責(zé)任之經(jīng)濟分析結(jié)論，對債權(quán)人、銀行和資產(chǎn)所有人承擔(dān)政治風(fēng)險的經(jīng)濟分析結(jié)論進行了介紹和評論。第五章為跨國銀行總行責(zé)任之法理分析，分為三節(jié)。第一節(jié)為征收/國有化風(fēng)險之下的跨國銀行總行責(zé)任問題，對征收/國有化之法理進行了分析，并指出了資產(chǎn)所有人承擔(dān)征收/國有化風(fēng)險的理由。第二節(jié)為外匯管制風(fēng)險之下的跨國銀行總行責(zé)任問題，在介紹外匯管制基本制度的基礎(chǔ)上，對外匯管制法令的法律性質(zhì)與可適用性問題進行了分析，并指出了存款人承擔(dān)外匯管制風(fēng)險的理由。第三節(jié)為跨國銀行總行責(zé)任承擔(dān)之理論方案，分析了跨國銀行總行責(zé)任之可能方案形式。最后，在對各種政治風(fēng)險分配方案及立法進行分析與評述后，筆者針對征收/國有化風(fēng)險與外匯管制風(fēng)險之不同而提出了不同的風(fēng)險分配方案。

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