辦理金融案件法律手冊

第一篇 總 類
(一)銀行業(yè)監(jiān)督管理與中央銀行法
法 律
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法
(2003年12月27日)
中華人民共和國中國人民銀行法
(2003年12月27日修正)
行政法規(guī)
中華人民共和國國家金庫條例
(1985年7月27日)
法規(guī)性文件
國務院批轉中國人民銀行《關于加強金融機構監(jiān)管工作的
意見》的通知 (1994年9月29日)
國務院關于金融體制改革的決定
(1993年12月25日)
國務院部門規(guī)章及相關文件
中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定
(2001年2月1日)
中國人民銀行行政復議辦法
(2001年2月1日)
公開市場業(yè)務暨一級交易商管理暫行規(guī)定
(1997年3月29日)
中國人民銀行內(nèi)部稽核制度
(1996年8月1日)
非現(xiàn)場稽核監(jiān)督暫行規(guī)定
(1995年4月5日)
中國人民銀行財務制度
(1994年11月3日)
金融機構管理規(guī)定
(1994年8月5日)
關于向金融機構投資入股的暫行規(guī)定
(1994年7月28日)
中國人民銀行關于嚴格金融機構審批的通知
(1993年7月9日)
中華人民共和國國家金庫條例實施細則
(1989年12月13日)
(二)商業(yè)銀行法
法 律
中華人民共和國商業(yè)銀行法
(2003年12月27日修正)
行政法規(guī)
國有重點金融機構監(jiān)事會暫行條例
(2000年3月15日)
國有獨資商業(yè)銀行監(jiān)事會暫行規(guī)定
(1997年11月12日)
法規(guī)性文件
國務院批轉中國人民銀行《關于中國工商銀行等
四家銀行與所屬信托投資公司脫鉤的意見》的通知
(1995年5月25日)
國務院部門規(guī)章及相關文件
農(nóng)業(yè)商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定
(2003年9月12日)
農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定
(2003年9月12日)
商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引
(2002年9月18日)
商業(yè)銀行服務價格管理暫行辦法
(2003年6月26日)
商業(yè)銀行信息披露暫行辦法
(2002年5月15日)
股份制商業(yè)銀行公司治理指引
(2002年6月4日)
股份制商業(yè)銀行獨立董事和外部監(jiān)事制度指引
(2002年6月4日)
網(wǎng)上銀行業(yè)務管理暫行辦法
(2001年6月29日)
城市合作銀行管理規(guī)定
(1997年6月20日)
主辦銀行管理暫行辦法
(1996年6月29日)
商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理考核暫行辦法
(1994年7月7日)
中國人民銀行關于清理整頓商業(yè)銀行聯(lián)辦、代辦儲蓄機
構的通知 (1996年11月16日)
司法解釋及相關文件
最高人民法院關于金融機構行為行政機關批準開辦的公司
提供注冊資金驗資報告不實應當承擔責任問題的批復
(1996年3月27日)
最高人民法院經(jīng)濟審判庭關于銀行應否支付企業(yè)存款被
凍結期間利息問題的復函(1992年9月25日)
最高人民法院關于金融機構不履行其義務是否應當承擔
責任問題的復函 (1991年10月23日)
(三)非銀行金融機構法
行政法規(guī)
金融資產(chǎn)管理公司條例
(2000年11月10日)
基金會管理辦法
(1988年9月27日)
法規(guī)性文件
國務院辦公廳轉發(fā)中國人民銀行《關于進一步做好農(nóng)村
信用合作社改革整頓規(guī)范管理工作意見》的通知
(1998年12月2日)
國務院辦公廳轉發(fā)《中國人民銀行整頓城市信用合作社
工作方案》的通知 (1998年10月25日)
國務院辦公廳轉發(fā)中國人民銀行《關于進一步做好農(nóng)村
信用社管理體制改革工作的意見》的通知
(1997年6月5日)
國務院部門規(guī)章及相關文件
汽車金融公司管理辦法
(2003年10月3日)
汽車金融公司管理辦法實施細則
(2003年11月12日)
信托投資司管理辦法
(2002年5月9日)
信托投資公司資金信托管理暫行辦法
(2002年6月13日)
典當行管理辦法
(2001年8月8日)
金融租賃公司管理辦法
(2000年6月30日)
企業(yè)集團財務公司管理辦法
(2000年6月30日)
城市信用合作社管理辦法
(1997年9月4日)
城市信用合作社聯(lián)合社管理規(guī)定
(1996年6月20日)
農(nóng)村信用合作社管理暫行規(guī)定
(1990年10月12日)
司法解釋
最高人民法院關于審理涉及金融資產(chǎn)管理公司
收購、管理、處置國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)
的案件適用法律若干問題的規(guī)定
(2001年4月11日)
第二篇 貨 幣 法
(一)貨 幣 法
行政法規(guī)
中華人民共和國人民幣管理條例
(2000年2月3日)
中華人民共和國國家貨幣出入境管理辦法
(1993年1月20日)
現(xiàn)金管理暫行條例
(1988年8月16日)
法規(guī)性文件
國務院辦公廳關于禁止在宣傳品、出版物及其他商品
上濫用人民幣和國家債券圖樣的通知
(1994年4月5日)
國務院部門規(guī)章及相關文件
現(xiàn)金管理暫行條例實施細則
(1988年9月23日)
中國人民銀行關于大額現(xiàn)金支付管理的通知
(1997年8月15日)
(二)金 銀 法
行政法規(guī)
中華人民共和國金銀管理條例
(1983年6月15日)
法規(guī)性文件
國務院辦公廳關于取締自發(fā)黃金市場加強黃金產(chǎn)品管
理的通知(1994年6月1日)
國務院部門規(guī)章及相關文件
中國人民共和國金銀管理條例施行細則
(1983年12月28日)
中國人民銀行、國家經(jīng)濟貿(mào)易委員會、國家工商行政
管理局、國家稅務總局關于進一步加強金銀飾品零售市
場管理的通知 (1995年7月31日)
(三)外 匯 法
行政法規(guī)
中華人民共和國外匯管理條例
(1997年1月14日修正)
境外投資外匯管理辦法
(1989年3月6日)
國務院部門規(guī)章及相關文件
外匯指定銀行辦理結匯、售匯業(yè)務管理暫行辦法
(2002年11月16日)
關于修改《關于境內(nèi)居民個人因私用匯有關問題的通知》和
《關于印發(fā)〈境內(nèi)居民個人外匯管理暫行辦法〉的通知》的
通知 (1999年9月16日）
境內(nèi)居民個人外匯管理暫行辦法
(1999年4月14日修正)
境外外匯帳戶管理規(guī)定
(1997年12月11)
非銀行行金融機構經(jīng)營外匯業(yè)務范圍
(1997年10月10日)
境內(nèi)機構發(fā)行外幣債券管理辦法
(1997年9月24日)
銀行外匯業(yè)務管理規(guī)定
(1997年9月24日)
銀行間外匯市場管理暫行規(guī)定
(1996年12月2日)
結匯、售匯及付匯管理規(guī)定
(1996年6月20日)
國家外匯管理局關于《結匯、售匯及付匯管理規(guī)定》
中有關問題的解釋和說明 (1996年7月4日)
外匯調(diào)劑市場管理規(guī)定
(1993年4月14日)
非銀行金融機構外匯業(yè)務管理規(guī)定
(1993年1月1日)
境外投資外匯管理辦法實施細則
(1990年6月26)
國家外匯管理局關于《境外投資外匯管理辦法》的補充通知
(1995年9月14日)
第三篇 金融業(yè)務法
(一)存 款
法行政法規(guī)
個人存款帳戶實名制規(guī)定
(2000年3月20日)
儲蓄管理條例
(1992年12月11日)
國務院部門規(guī)章及相關文件
教育儲蓄管理辦法
(2000年3月28日)
中國人民銀行對儲蓄存款掛失期限有關問題的復函
(1999年3月12日)
銀行卡業(yè)務管理辦法
(1999 年 1 月 5 日 )
人民幣單位存款管理辦法
(1997 年 11 月 15 日 )
中國人民銀行關于加強金融機構個人存取款業(yè)務管理的道知
(1997 年 9 月 1 日 )
中國人民銀行關于嚴禁將公款轉為儲蓄存款的通知
(1997 年 2 月 20 日 )
中國人民銀行關于對儲蓄業(yè)務中有關法律問題的答復
(1996 年 5 月 27 日 )
信用卡業(yè)務管理辦法
(1996 年 1 月 26 日 )
中國人民銀行關于執(zhí)行《儲蓄管理條例》的若干規(guī)定
(1993 年 1 月 12 日 )
關于加強儲蓄管理工作的暫行規(guī)定
(1990 年 4 月 25 日 )
司法解釋及相關文件
最高人民法院關于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定
(1997 年 11 月 25 日 )
最高人民法院關于銀行工作人員未按規(guī)定辦理儲戶掛失造成儲戶損失銀行是
否承擔民事責任的批復
(1990 年 9 月 11 日 )
最高人民法院關于信用卡透支剩息可否計算復利問題的批復
(1996 年 11 月 29 日 )
關于金融機構為企業(yè)出呆部實或者虛假驗資報告資金證明如何承租民事責任
問題的通知
(2002 年 2 月 9 日 )
( 二 ) 信貸法
法律
中華人民共和國合同法 ( 節(jié)錄爭
(1999 年 3 月 15 日 )
行政法規(guī)
國務院辦公廳轉發(fā)中國人民銀行等部門關于助學貸款管理若干意見的通知
(2000 年 2 月 1 日 )
對外商技資企業(yè)貸款辦法
(1987 年 4 月 24 日 )
借款合同條例
(1985 年 2 月 28 日 )
國務院部門規(guī)章及相關文件
商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引
(2003 年 10 月 23 日 )
商業(yè)銀行授權、授信管理暫行辦法
(1996 年 11 月 11 日 )
助學貸款管理辦法
(2000 年 8 月 24 日 )
封閉貸款管理暫行辦法
(1999 年 7 月 26 日 )
外經(jīng)貿(mào)企業(yè)封閉貸款管理暫行辦法
(1999 年 8 月 5 日 )
個人住房貸款管理辦法
(1998 年 5 月 9 日 )
人民幣利率管理規(guī)定
(1999 年 3 月 2 日 )
銀團貸款暫行辦法
(1997 年 10 月 7 日 )
貸款通則
(1996 年 6 月 28 日 )
貸款證管理辦法
(1996 年 4 月 1 日 )
信貸資金管理暫行辦法
(1994 年 2 月 15 日 )
中國人民銀行對金融機構貸款管理暫行辦法
(1993 年 3 月 3 日 )
專項貸款管理暫行辦法
(1986 年 12 月 24 日 )
中國人民銀行關于加強信貸資金管理保障銀行資金安全的通知
(1993 年 8 月 12 日 )
司法解釋及相關文件
最高人民法院關于適用《中華人民共和國合同法》若干問題的解釋 ( 一 )
(1999 年 12 月 1 日 )
最高人民法院關于修改《最高人民法院關于逾期付款違約金應當按照何種標準
計算問題的批復》的批復
(2000 年 11 月 21 日 )
最高人民法院關于執(zhí)行《封閉貸款管理暫行辦法》和《外經(jīng)貿(mào)企業(yè)封閉貸款管理
暫行辦法》中應注意的幾個問題的通知
(2000 年 1 月 10 目 )
最高人民法院關于對企業(yè)借貸合同借款方逾期不歸還借款的應如何處理問題的批復
(1996 年 9 月 23 日 )
最高人民法院關于銀行、信用社扣劃預付貨款收貸應否退還問題的批復
(1994 年 3 月 9 日 )
最高人民法院關于人民法院審理借貸案件的若干意見
(1991 年 7 月 2 日 )
( 三 ) 票據(jù)和結算法
律法
中華人民共和國票據(jù)法 (1995 年 5 月 10 日 )
國務院部門規(guī)章及相關文件
商業(yè)銀行中間業(yè)務暫行規(guī)定
(2001 年 6 月 21 日 )
中國人民銀行關于落實《商業(yè)銀行中間業(yè)務暫行規(guī)定》有關問題的通知
(2002 年 4 月 22 日 )
支付結算辦法
(1997 年 9 月 19 日 )
票據(jù)管理實施辦法
(1997 年 8 月 21 日 )
國內(nèi)信用證結算辦法
(1997 年 6 月 23 日 )
商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法
(1997 年 5 月 22 日 )
中國人民銀行關于施行《中華人民共和國票據(jù)法》有關問題的通知
(1995 年 12 月 7 日 )
銀行帳戶管理辦法
(1994 年 10 月 9 日 )
再貼現(xiàn)辦法
(1994 年 7 月 7 日 )
商業(yè)匯票辦法
(1993 年 5 月 21 日 )
銀行結算辦法
(1988 年 12 月 19 日 )
中國人民銀行印發(fā)《關于加強銀行結算工作的決定》的通知
(1994 年 9 月 26 日 )
司法解釋及相關文件
最高人民法院關于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定
(2000 年 11 月 14 日 )
最高人民法院經(jīng)濟審判庭關于銀行承兌匯票能否部分金額貼現(xiàn)、部分用于抵押
貸款問題的復函備
(1994 年 10 月 11 日 )
（四 ） 同業(yè)拆借法
國務院部門規(guī)章及相關文件
全國銀行間債券市場債券交易管理辦法
(2000 年 4 月 30 日 )
中國人民銀行關于進一步加強對同業(yè)拆借管理的通知
(1993 年 2 月 11 日 )
鈴同業(yè)拆借管理試行辦法
(1990 年 9 月 8 日 )
( 五 ) 信托法
法律
中華人民共和國信托法 。 (2001 年 4 月 28 日 )
國務院部門規(guī)章及相關文件
金融信托投資公司委托貸款業(yè)務規(guī)定
(1993 年 3 月 8 日 )
(六 )融資租賃法
法律
中華人民共和國合同法 ( 節(jié)錄 )
(1999 年 3 月 15 日 )
司法解釋及和關文件
最高人民法院關于審理融資租賃合同糾紛案件若干問題的規(guī)定
(1996 年 5 月 27 日 )
第四篇 擔保法
法律
中華人民共和國擔保法
(1995 年 6 月 30 日 )
中華人民共和國城市房地產(chǎn)管理法 ( 節(jié)錄 )
(1994 年 7 月 5 日 )
行政法規(guī)
中華人民共和國民用航空器權利登記條例
(1997 年 10 月 21 日 )
國務院關于收費公路項目貸款擔保問題的批復
(1999 年 4 月 26 日 )
國務院部門規(guī)章及相關文件
中國證券監(jiān)督管理委員會關于上市公司為他人提供擔保有關問題的通知
(2000 年 6 月 6 日 )
證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法
(2000 年 2 月 2 日 )
單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定
(1999 年 9 月 3 日 )
城市房地產(chǎn)抵押管理辦法明
(2001 年 8 月 15 日修訂 )
關于土地使用權抵押登記有關問題的通知
(1997 年 1 月 3 日 )
專利權質(zhì)押合同登記管理暫行辦法
(1996 年 9 月 19 日 )
著作權質(zhì)押合同登記辦法
(1996 年 9 月 23 日 )
企業(yè)動產(chǎn)抵押物登記管理辦法
(1998 年 12 月 3 日修訂 )
農(nóng)村集體土地使用權抵押登記的若干規(guī)定
(1995 年 9 月 11 日 )
關于國有企業(yè)辦理抵押貸款若干問題的批復
(1994 年 3 月 16 日)
司法解梓及相關文件
最高人民法院關于已承擔保證責任的保證人向其他保證人行使追償權問題的批復
(2002 年 12 月 5 日 )
最高人民法院關于涉及擔保糾紛案件的司法解釋的適用和保證責任方式認定
問題的批復
(2002 年 12 月 6 日 )
最高人民法院關于國有工業(yè)企業(yè)以機器設備等財產(chǎn)為抵押物與債權人簽訂的
抵押合同的效力問題的批復
(2002 年 6 月 18 日 )
最高人民法院關于適用《中華人民共和國擔保法》若干問題的解釋
(2000 年 12 月 8 日 )
最高人民法院關于審理經(jīng)濟合同糾紛案件有關保證的若干問題的規(guī)定
(1994 年 4 月 15 日 )
最高人民法院關于債務人有多個債權人而將其全部財產(chǎn)抵押給其中一個債權
人是否有效問題的批復
(1994 年 3 月 26 日 )
最高人民法院關于財產(chǎn)保險單能否用于抵押的復函
(1992 年 4 月 2 日 )
最高人民法院關于是否可直接判令保證單位履行債務的復函
(1991 年 10 月 19 日 )
最高人民法院關于借款合同當事人未經(jīng)保證人同意達成新的《財產(chǎn)抵押還款協(xié)
議》被確認無效后保證人是否繼續(xù)承擔擔保責任的復函
(1991 年 6 月 7 日 )
第五篇 涉外與涉港澳臺金融法
行政法規(guī)
中華人民共和國外資金融機構管理條例
41994 年 2 月 25 日 )
境外金融機構管理辦法
(1990 年 4 月 13 日 )
國務院部門規(guī)章及相關文件
中華人民共和國外資金融機構管理條例實施細則
(2002 年 1 月 25 日 )
勢外資金融機構駐華代表機構管理辦法
(2002 年 6 月 13 日 )
中國人民銀行、國家外匯管理局關于加強境內(nèi)金融機構外匯擔保項下人民幣貸
款業(yè)務管理的通知
(1998 年 9 月 26 日 )
境內(nèi)機構對外擔保管理辦法
(1996 年 9 月 25 日 )
境內(nèi)機構對外擔保管理辦法實施細則
(1997 年 12 月 11 日 )
離岸銀行業(yè)務管理辦法
(1997 年 10 月 23 日 )
境內(nèi)機構借用國際商業(yè)貸款管理辦法
(1997 年 9 月 24 日 )
境外進行項目融資管理暫行辦法
(1997 年 4 月 16 日 )
第六篇 金融違法犯罪的處罰
法律
中華人民共和國刑法 ( 節(jié)錄 )
(1997 年 3 月 14 日 )
行政法規(guī)
金融違法行為處罰辦法
(1999 年 2 月 22 日 )
非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法
(1998 年 7 月 13 日 )
違反外匯管理處罰施行細則
(1985 年 4 月 5 日 )
法規(guī)性文件
國務院辦公廳轉發(fā)中國人民銀行整頓亂集資亂批設金融機構和亂辦金融業(yè)務 實施方案的通知
(1998 年 8 月 11 日 )
整頓亂集資亂批設金融機構和亂辦金融業(yè)務實施方案
國務院辦公廳關于立即停止利用發(fā)行會員證進行非法集資等活動的通知
(1996 年 8 月 5 日 )
國務院關于清理有償集資活動堅決制止亂集資問題的通知
(1993 年 9 月 3 日 )
國務院關于堅決制止亂集資和加強債券發(fā)行管理的通知
(1993 年 4 月 11 日 )
國務院部門規(guī)章及相關文件
金融詐騙案件協(xié)查管理辦法
(1997 年 5 月 15 日 )
關于對金融系統(tǒng)工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理的暫行規(guī)定
(1997 年 4 月 25 日 )
關于對金融機構重大經(jīng)濟犯罪案件負有領導責任人員行政處分的暫行規(guī)定
(199S 年 9 月 15 日 )
違反銀行結算制度處罰規(guī)定
(1994 年 10 月 9 日 )
第七篇 程序法
( 二 ) 管轄
司法解釋及相關文件
最高人民法院《關于如何確定委托貸款合同履行地問題的答復》
(1998 年 7 月 6 日 )
最高人民法院關于如何確定證券回購合同履行地問題的批復
(1996 年 7 月 4 日 )
最高人民法院關于如何確定委托貸款協(xié)議糾紛訴訟主體資格的批復
(1996 年 5 月 16 日 )
最高人民法院關于如何確定借款合同履行地問題的批復
(1993 年 11 月 17 日 )
(二) 執(zhí)行
國務院部門規(guī)章及相關文件
中國人民銀行關于金融機構協(xié)助查詢、凍結、扣劃工作管理規(guī)定
(2002 年 1 月 16 日 )
中國人民銀行最高人民法院最高人民檢察院
劃企業(yè)事業(yè)單位、機關、團體銀行存款問題的通知
(1993 年 12 月 11 日 )
中國證券監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行關于查詢從事證券交易當事單位和與
被調(diào)查事件有關單位在金融機構帳戶的通知
(2001 年 1 月 19 日 )
中國人民銀行關于走私犯罪偵查機關查詢、凍結走私犯罪嫌疑人存款適用《關
于查詢、凍結、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機關、團體銀行存款的通知》的通知
(1999 年 4 月 22 日 )
中國人民銀行、國家稅務總局關于查核、暫停支付、扣繳納稅人、扣繳義務人在
金融機構存款的通知
(1998 年 7 月 6 目 )
中國人民銀行關于對金融機構在中國人民銀行的存款采取
強制措施有關問題公安部關于查詢、凍結、扣劃企業(yè)事業(yè)
單位、機關、團體銀行存款問題的的通知
(1996 年 9 月 11 日 )
中國人民銀行關于銀行承兌匯票保證金凍結、扣劃問題的復函
(2000 年 1 月 31 日 )
中國人民銀行關于金融機構在中國人民銀行準備金存款科目下帳戶內(nèi)資金性
質(zhì)有關問題的通知
(1999 年 9 月 11 日 )
司法解釋及相關文件
最高人民法院、中國人民銀行關于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和金融機構協(xié)助執(zhí)行 的通知
(2000 年 9 月 4 日 )
最高人民法院關于對被執(zhí)行人存在銀行的憑證式國庫券可否采取執(zhí)行措施問 題的批復
(1998 年 2 月 5 日 )
最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于對凍結、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機關 團體
在銀行、非銀行金融機構存款的執(zhí)法活動加強監(jiān)督的通知
(1996 年 8 月 13 日 )
最高人民法院關于人民法院能否對信用證開證保證金采取凍結和扣劃措施問 題的規(guī)定
(1996 年 6 月 20 日 )
(三) 訴訟時效
司法解釋及相關文件
最高人民法院關于超過訴訟時效期間借款人在催款通知單上簽字或者蓋章的
法律效力問題的批復
(1999 年 1 月 29 日 )
最高人民法院關于超過訴訟時效期間當事人達成的還款協(xié)議是否應當受法律
保護問題的批復
(1997 年 4 月 16 日 )
最高人民法院關于企業(yè)或個人欠國家銀行貸款逾期兩年未還應當適用民法通
則規(guī)定的訴訟時效問題的批復
(1993 年 2 月 22 日 )