金融法庭（金融法苑精華版）

吳志攀：序
中間業(yè)務(wù)
委托結(jié)算糾紛案
*在委托開戶行用轉(zhuǎn)帳支票付款這種結(jié)算方式中，付款方委托行與收款人之間存在何種法律關(guān)系?收款人是否有權(quán)直接追究付款方委托行的侵權(quán)責(zé)任?
*結(jié)算銀行之間存在何種法律關(guān)系?
銀行承兌匯票拒付糾紛案
*作為票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的合同關(guān)系發(fā)生糾紛，是否影響票據(jù)的有效性?
*如何認(rèn)定貼現(xiàn)行是否為合法的票據(jù)權(quán)利人?
乙銀行訴甲銀行承兌付款票據(jù)案
*惡意取得的銀行承兌匯票是有效票據(jù)嗎?
*惡意持票人是否可以成為合法的持票人?
羅湖支行訴合肥支行票據(jù)貼現(xiàn)案
*作為票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的合同關(guān)系發(fā)生爭議，是否影響票據(jù)的有效性?
*貼現(xiàn)行沒有惡意或重大過失的貼現(xiàn)行為，是否影響其正當(dāng)持票人的性質(zhì)?
*設(shè)定條件的票據(jù)貼現(xiàn)有效嗎?
沈陽石化訴遼寧石化公司匯票質(zhì)押效力案
*記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的銀行承兌匯票可否作為質(zhì)押物進(jìn)行質(zhì)押?
*不履行購銷合同義務(wù)的賣方是否享有票據(jù)權(quán)利?
中國銀行青海分行訴梁國治信用卡透支賠償案
*信用卡掛失后24小時(shí)內(nèi)的透支風(fēng)險(xiǎn)由誰承擔(dān)?
*信用卡口頭掛失后才進(jìn)行書面掛失，掛失時(shí)間從何時(shí)起算?
紐科公司訴琿春建行信用證項(xiàng)下貨款拒付糾紛案
*開證申請(qǐng)人不是買賣合同的實(shí)際買方，是否影響信用證的效力?
*中介銀行性質(zhì)上屬于議付行還是交單行，其所承擔(dān)的責(zé)任有何區(qū)別?
某進(jìn)出口公司訴美國某公司倒簽提單欺詐案
*信用證開立日期遲于出單日期是否構(gòu)成超期開證?
*賣方預(yù)期違約，買方是否有權(quán)單方終止合同?
*賣方倒簽提單，買方仍舊付款贖單，其行為法律性質(zhì)如何?
*買方提貨行為是否構(gòu)成貨物所有權(quán)的轉(zhuǎn)移?對(duì)合同效力有何影響?
*賣方的損害賠償責(zé)任應(yīng)當(dāng)如何認(rèn)定?
存款業(yè)務(wù)
某訴建行某市分行兌付存款糾紛案
*存款銀行向未出示儲(chǔ)戶本人身份證的存款合法繼承人的代理人出具了《掛失申請(qǐng)書》，并加蓋了業(yè)務(wù)章，這樣的掛失手續(xù)是否有效?
*存款銀行向其儲(chǔ)蓄所的內(nèi)部通知是否具有外部效力?
*存款銀行與存款人(或其合法繼承人)之間具有何種法律關(guān)系?
某省靈縣信用社訴王宏存款糾紛案
*存單持有人是否可以憑借已經(jīng)被掛失的存單行使權(quán)利?
*在存單糾紛案件中，誰應(yīng)當(dāng)對(duì)存款關(guān)系的存在承擔(dān)舉證責(zé)任，是存款機(jī)構(gòu)，還是儲(chǔ)戶?
劉東梅訴某銀行儲(chǔ)蓄限時(shí)服務(wù)超時(shí)賠償糾紛案
合同約定的違約金過分高于實(shí)際損失的，致害方是否可以要求人民法院適當(dāng)減少?
信貸業(yè)務(wù)
甲銀行訴乙銀行資金拆借合同糾紛案
*法人內(nèi)部職能機(jī)構(gòu)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任是否應(yīng)當(dāng)由法人來承擔(dān)?
*以超出法定拆借期限、給付資金拆出行好處費(fèi)和投資于房地產(chǎn)的方式訂立的資金拆借合同是否合法有效?
*當(dāng)資金拆借合同無效時(shí)，資金拆入行拖欠支付本金所產(chǎn)生的利息責(zé)任應(yīng)當(dāng)由誰承擔(dān)?
某鄉(xiāng)長訴某信用社借款擔(dān)保合同糾紛案
*貸款催收通知書和債務(wù)人與保證人共同出具的還款保證書超過擔(dān)保期限開出，是否具有法律效力?
*貸款人在擔(dān)保期限過后繼續(xù)請(qǐng)求保證人還款，是否喪失了勝訴權(quán)?
*貸款合同的訴訟時(shí)效和保證合同的保證期間關(guān)系如何?
某信托公司訴某注冊(cè)資本不到位的合資企業(yè)借款擔(dān)保糾紛案
*借款合同中約定加速到期條款是否合法有效?
*保證人的注冊(cè)資金少于其保證的債務(wù)，其是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保證責(zé)任?
*當(dāng)借款人放棄對(duì)第三人的債權(quán)時(shí)，貸款人是否可以起訴第三人?
五洲藥廠訴某銀行及公司委托貸款糾紛案
*受托貸款人是否應(yīng)當(dāng)對(duì)委托貸款的使用和收回承擔(dān)直接責(zé)任?
*委托貸款的借款人是否可以將該筆款項(xiàng)再次進(jìn)行委托貸款?
*保證人單方面提出撤銷擔(dān)保的決定，但未得到其他各方的明確同意，是否有效?
某銀行訴某實(shí)業(yè)公司借款擔(dān)保糾紛案——兼論國有企業(yè)改制與銀行債權(quán)的處理
*企業(yè)改制是否影響其對(duì)債務(wù)的承擔(dān)?
*企業(yè)改制后，原保證人是否應(yīng)當(dāng)對(duì)改制后企業(yè)的債務(wù)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任?
*企業(yè)改制后，原最高額保證的保證人是否應(yīng)當(dāng)對(duì)改制后企業(yè)的債務(wù)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任?
某掛失人訴某信用社存單質(zhì)押糾紛案
用他人存單進(jìn)行質(zhì)押貸款是否具有法律效力?
中國工商銀行某分行營業(yè)部訴某公司存單質(zhì)押及承兌協(xié)議糾紛案
*若使票據(jù)承兌行為有效，須具備哪些法定要件?
*若用同一存單進(jìn)行多次質(zhì)押，當(dāng)后質(zhì)押合同效力終止時(shí)，先質(zhì)押合同的效力是否能夠自行恢復(fù)?
*明知存單未丟失而進(jìn)行掛失，需要承擔(dān)何種法律責(zé)任?
中國農(nóng)業(yè)銀行某分行訴某經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)業(yè)公司和交通銀行某支行借款糾紛案
*先以定期存單進(jìn)行質(zhì)押，后將該存單轉(zhuǎn)為活期存折，質(zhì)押合同是否繼續(xù)有效?
*掛失行在不知情的情況下對(duì)已作質(zhì)押的活期存折進(jìn)行掛失，是否需要承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任?
*活期存折的質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)采取何種措施以保障該存折不被重復(fù)作保、申請(qǐng)掛失或劃走款項(xiàng)?
證券、期貨
某公司訴證券公司保證責(zé)任案
*擔(dān)保人的抗辯權(quán)是否是先訴抗辯權(quán)?
*口頭約定的委托貸款合同與書面保證合同并存時(shí)，當(dāng)事人之間法律關(guān)系的性質(zhì)應(yīng)如何判定?
*保證期間的法律性質(zhì)如何?
從瓊民源案談信息披露虛假或欠缺的民事歸責(zé)和免責(zé)
*信息披露不實(shí)行為的民事責(zé)任性質(zhì)是違約責(zé)任還是侵權(quán)責(zé)任?
*發(fā)行人信息披露虛假或欠缺是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)無過錯(cuò)責(zé)任?
*公司董事、會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)于信息披露虛假或欠缺應(yīng)當(dāng)承擔(dān)何種責(zé)任?
股民訴證券公司股票交易損失案
*證券公司誤輸申報(bào)價(jià)格的行為應(yīng)當(dāng)如何定性?
*證券公司沒有銷毀已被撤銷的單據(jù)從而導(dǎo)致與股民辦理交割手續(xù)的行為應(yīng)當(dāng)如何定性?
*證券公司對(duì)于其過失所導(dǎo)致的股民損失應(yīng)當(dāng)如何承擔(dān)賠償責(zé)任?
證券公司訴股民股票交易透支糾紛案
*客戶與證券公司簽訂的交易規(guī)則是否構(gòu)成有效合同?
*股民之間出借股票賬戶的行為是否有效?
*出借股票賬戶方對(duì)使用方的違法行為是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任?
*委托他人從事股票交易，本人是否應(yīng)對(duì)代理人的違法行為承擔(dān)法律責(zé)任?
股民狀告證券商“信息誤導(dǎo)”案
*誰有義務(wù)披露有關(guān)收購上市公司的信息問題?
*證券公司是否應(yīng)當(dāng)對(duì)股民的損失承擔(dān)過錯(cuò)責(zé)任?
*證券公司是否有義務(wù)核實(shí)被披露信息的真實(shí)性?
期貨交易委托代理糾紛案
*期貨入市交易的證明責(zé)任應(yīng)由客戶還是期貨公司承擔(dān)?
*期貨公司對(duì)其違法侵害客戶權(quán)益的行為應(yīng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任?
股票透支交易、強(qiáng)行平倉損害賠償案
*證券部與客戶之間的交易協(xié)議是否屬于有效合同?
*證券部強(qiáng)行平倉行為的法律性質(zhì)如何確定?
一起證券回購引起的不當(dāng)?shù)美颠€糾紛案
保險(xiǎn)
金融犯罪
WTO