銀行法案例選評(píng)

目錄：
第一部分中央銀行法律制度
第一章中華人民共和國(guó)的法定貨幣…………………………(3)
案例1某企業(yè)變相人民幣并非法使用人民幣圖樣被處罰案……(3)
第二章金融監(jiān)管………………………………………………(5)
案例2包某訴中國(guó)人民銀行上海分行沒收假幣案………(5)
案例3陳某私自占有出土無主金銀被處罰案……………(6)
案例4中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)美聯(lián)行北京上海代表處的監(jiān)管處罰案………(8)
第三章違反中國(guó)人民銀行法的法律責(zé)任…………………(10)
案例5于某偽造貨幣案…………………………………(10)
案例62000年汕尾“全國(guó)頭號(hào)假幣案”………………(12)
案例7白某購(gòu)買.使用假幣案…………………………(14)
案例8王某出售變?cè)斓娜嗣駧疟惶幜P案………………(17)
第二部分商業(yè)銀行法律制度
第一章商業(yè)銀行的設(shè)立.變更和終止……………………(21)
案例9未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中變相使用“銀行”字樣被處罰案…(21)
案例10未經(jīng)批準(zhǔn)擅自變更有關(guān)事項(xiàng)被處罰案…………(22)
案例l1未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)被處罰案………………(23)
案例12未經(jīng)批準(zhǔn)合并被行政處罰案……………………(25)
案例13無正當(dāng)理由推遲營(yíng)業(yè)被行政處罰案……………(26)
案例14某縣支行被撤銷案………………………………(27)
第二章商業(yè)銀行與客戶的法律關(guān)系………………………(29)
案例15某律師訴銀行利息計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)案…………………(29)
案例16某借款人就格式條款訴銀行案…………………(31)
案例17妻偷提失存款,銀行被判連帶賠償責(zé)任案…(34)
案例18某銀行職員傳信幫人提出應(yīng)凍結(jié)存款被判有期徒刑案……(35)
案例19借銀行的錢不想還,法院支持銀行提前收回本息案……(36)
案例20點(diǎn)鈔機(jī)前遇洋賊被搶儲(chǔ)戶要求銀行賠償糾紛案…(37)
案例21驗(yàn)鈔機(jī)“打假”出錯(cuò)案…………………………(39)
案例22百萬存款不翼而飛糾紛案………………………(40)
案例23儲(chǔ)蓄員挪用存款后自殺,郵政局拒絕向儲(chǔ)戶支付糾紛案…(41)
案例24銀行擅自扣劃儲(chǔ)戶存款案………………………(42)
案例25異地存款多收手續(xù)費(fèi)較真客戶告贏銀行案…(44)
案例26存款被他人從ATM自動(dòng)柜員機(jī)取走糾紛案……(45)
案例27客戶因銀行報(bào)價(jià)系統(tǒng)出現(xiàn)故障而獲益糾紛案…(47)
案例28客戶向銀行主張兌現(xiàn)行權(quán)期未到的期權(quán)權(quán)益糾紛案……(51)
案例29存款人在銀行因搶劫被槍殺判賠案……………(60)
第三章商業(yè)銀行存款法律制度……………………………(67)
案例30辦理掛失單位證明作身份證明糾紛案…………(67)
案例31代理掛失是否要有書面委托糾紛案…………(68)
案例32已口頭掛失的存款被冒領(lǐng),銀行應(yīng)否承擔(dān)責(zé)任糾紛案……(71)
案例33存折掛失存款仍被盜取糾紛案…………………(74)
案例34冒名提前支取糾紛案……………………………(75)
案例35太原市一儲(chǔ)戶存款被冒領(lǐng)判銀行全賠案………(76)
案例36儲(chǔ)戶41萬元存款被冒領(lǐng)判銀行賠款一半案……………(77)
案例37存款被冒領(lǐng)銀行賠款70％案…………………(83)
案例38上海市首例儲(chǔ)戶外幣存款被冒領(lǐng)銀行敗訴案……(84)
案例39因密碼泄漏使存款被冒領(lǐng)的責(zé)任承擔(dān)糾紛案…(88)
案例40儲(chǔ)蓄員偷認(rèn)密碼竊取儲(chǔ)戶35萬元案………(90)
案例41磁卡信息密碼被盜存款損失責(zé)任承擔(dān)糾紛案………(91)
案例42銀行對(duì)存款單位印鑒的審查責(zé)任案……………(92)
案例43名稱和公章不符的存單是否有效糾紛案………(95)
案例44銀行協(xié)助查詢.扣押保管箱內(nèi)錢物的程序和依據(jù)案………(96)
案例45銀行能否僅憑存款人姓名協(xié)助查詢?cè)摯婵钊说拇婵钋闆r糾紛案…(98)
案例46司法機(jī)關(guān)能否到中國(guó)人民銀行查詢企事業(yè)單位開戶資料糾紛案…(100)
案例47銀行會(huì)計(jì)資料原件是否應(yīng)向司法機(jī)關(guān)提供糾紛案……(101)
案例48商業(yè)銀行協(xié)助紀(jì)委執(zhí)行糾紛案………………(102)
案例49存款關(guān)系糾紛案………………………………(107)
案例50存款關(guān)系是否已經(jīng)成立糾紛案………………(109)
案例5l存單和存款關(guān)系需同時(shí)滿足真實(shí)性要求案…(118)
案例52儲(chǔ)蓄存款合同糾紛案…………………………(120)
案例53企業(yè)賬戶糾紛案………………………………(127)
案例54某公司訴深發(fā)展銀行1100萬元存款糾紛案…(129)
案例55是信托存款糾紛還是委托存款糾紛案………(139)
案例56陳某應(yīng)否承擔(dān)返還款項(xiàng)義務(wù)的糾紛案………(143)
案例57某商業(yè)銀行信用卡交易糾紛案………………(146)
案例58持卡人在儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)持卡取現(xiàn)查驗(yàn)其身份證件糾紛案……(150)
案例59信用卡委托掛失糾紛案………………………(151)
案例60對(duì)信用卡賬戶款項(xiàng)的凍結(jié).扣劃糾紛案……(153)
案例6l北京牡丹交通卡糾紛案………………………(155)
第四章商業(yè)銀行貸款法律制度……………………………(158)
案例62借款合同糾紛案……………………………(158)
案例63房租抵扣貸款糾紛案…………………………(164)
案例64民間借貸糾紛案………………………………(166)
案例65以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛與委托貸款糾紛的區(qū)別案……(171)
案例66對(duì)外擔(dān)保的效力及責(zé)任承擔(dān)案………………（176）
案例67法人的保證主體資格糾紛案…………………（184）
案例68保證人的資格糾紛案…………………………（187）
案例69保證期間與訴訟時(shí)效的關(guān)系糾紛案…………（189）
案例70合同無效對(duì)保證期聞的影響糾紛案…………(193）
案例7l最高額保證的保證期間的確定糾紛案………（197）
案例72保證人的代償能力糾紛案……………………(199）
案例73借款人單方違約時(shí)保證人的抗辯權(quán)案………(201）
案例74保證方式與保證期間的確定糾紛案…………(202）
案例75一般保證的保證人先訴抗辯權(quán)案……………(210）
案例76主合同變更對(duì)保證責(zé)任的影響糾紛案………(215)
案例77保證擔(dān)保與物的擔(dān)保并存時(shí)保證責(zé)任的承擔(dān)糾紛案………(223)
案例78擔(dān)保與反擔(dān)保合同糾紛案……………………（227）
案例79共同保證的保證責(zé)任承擔(dān)糾紛案……………（231)
案例80某銀行訴某物貿(mào)公司抵押合同糾紛案………(238)
案例8l抵押合同中抵押物的范圍糾紛案……………(244)
案例82銀行不得以法律禁止抵押的財(cái)產(chǎn)作為抵押物糾紛案……(248)
案例83借款合同中抵押權(quán)的次序糾紛案……………(249)
案例84以股權(quán)為質(zhì)權(quán)的糾紛案………………………（254)
案例85保險(xiǎn)單質(zhì)押貸款糾紛案………………………(256)
案例86某存單質(zhì)押的設(shè)立和效力糾紛案……………(258)
案例87借他人存單質(zhì)押是否有效糾紛案……………(263)
案例88有線電視收費(fèi)權(quán)質(zhì)押糾紛案…………………(266)
案例89盾叔是否為善意取得糾紛案…………………(267)
案例90公款私存的存單質(zhì)押糾紛案…………………(271)
案例91贓款存入銀行后,存單持有人將存單質(zhì)押給善意第三人,對(duì)該存單能否追繳糾紛案……(274)
案例92借款質(zhì)押擔(dān)保合同中股份質(zhì)押的設(shè)立效力糾紛案………(279)
案例93銀行的抵押權(quán)和修理廠的留置權(quán)糾紛案……(284)
第五章商業(yè)銀行結(jié)算法律制度……………………………(285)
案例94銀行退款造成損失責(zé)任糾紛案………………(285)
案例95出票人出具書面證明更改票據(jù)收款人的行為法律效力案…(289)
案例96匯票承兌銀行拒付糾紛案……………………(290)
第六章違反商業(yè)銀行法的法律責(zé)任………………………(293)
案例97漏繳存款準(zhǔn)備金被行政處罰案………………(293)
案例98轉(zhuǎn)移存款,逃避存款儲(chǔ)備金被行政處罰案…(294)
案例99將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶被行政處罰案……(295)
案例100超規(guī)模發(fā)放貸款被行政處罰案………………(296)
案例101銀行工作人員購(gòu)買假幣,以假幣換取貨幣案…(297)
案例102違法發(fā)放貸款案………………………………(299)
案例103違法向關(guān)系人發(fā)放貸款案……………………(301)
案例104某鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)非法吸收集資款案………………(303)
案例105假冒單位名義私刻公章.印制虛假存單吸收存款案………(305)
案例106夫妻擅開假銀行,非法攬儲(chǔ)千余萬元案……(310)
案例107三名銀行職員受賄致2.55億巨款損失案……(312)
案例108全國(guó)首例利用龜腦貪污公款案………………(314）
案例109緩刑期間又貪公款案…………………………（317）
案例110銀行職員為“網(wǎng)上情侶”一小時(shí)貪污700萬元案……(319)
案例111為了“銀行的利益”挪用公款3860萬元案………（322）
案例112銀行職員為炒股挪用百萬元案………………(324)
案例113全國(guó)首例“K”類電報(bào)詐騙.挪用公款.偽造企業(yè)印章案……(326)
案例114儲(chǔ)蓄員虛存巨款侵占銀行資金案……………(329)
案例115儲(chǔ)蓄員失職.會(huì)計(jì)越權(quán),假運(yùn)鈔車輕松騙走百萬巨款案…(330)
案例116湖南省首例利用計(jì)算機(jī)實(shí)施巨額盜竊案……(333)
案例117核工業(yè)部一工程師偽造銀行卡冒領(lǐng)他人存款案………(335)
案例118金融機(jī)構(gòu)13名職員聯(lián)手特大金融票據(jù)詐騙案……(337)
參考書目………………………………………………………(340)