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內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　人類在過(guò)去幾千年的“致富”努力，到今天真是成功至極，不僅個(gè)人創(chuàng)造財(cái)富的能力空前，而且通過(guò)證券金融發(fā)展使人們能輕易將未來(lái)收入流提前證券化，變成現(xiàn)金，從而讓我們今天手中的錢不僅包括過(guò)去積蓄下來(lái)的收入，也包括將未來(lái)收入提前變現(xiàn)得來(lái)的錢。于是，今天世界上的流動(dòng)財(cái)富或者說(shuō)“錢”的確是達(dá)到前所未有的水平，證券金融的發(fā)展使“錢”的供給大大上升。手中有這么多流動(dòng)財(cái)富之后，理財(cái)?shù)臋C(jī)會(huì)與挑戰(zhàn)也同時(shí)出現(xiàn)：這么多“錢”往哪里投？好就好在正如我們剛才談到的，經(jīng)過(guò)過(guò)去800年的發(fā)展，世界上的金融證券、基金和保險(xiǎn)品種已是成千上萬(wàn)，真正的金融超市在全球范圍內(nèi)形成。那么，今天中國(guó)家庭的理財(cái)投資組合如何呢？根據(jù)2001年中國(guó)人民銀行對(duì)50個(gè)大中城市家庭的金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)查，中國(guó)家庭84.5%的流動(dòng)資產(chǎn)投在銀行儲(chǔ)蓄賬戶上，7.7%在股票，5.8%在債券，1.7%在各類保險(xiǎn)上。相比之下，美國(guó)家庭23.6%的流動(dòng)資產(chǎn)投在銀行儲(chǔ)蓄賬戶上，70.8%在股票（包括退休金基金投資），5.2%在債券，2.8%在各類保險(xiǎn)上。由此可見，跟美國(guó)家庭相比，中國(guó)家庭的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)非常不利于升值（因?yàn)楣蓹?quán)型投資太少），也不利于規(guī)避未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)（因?yàn)楸ｋU(xiǎn)和退休金投入比例還太低）。這種差別當(dāng)然跟總體金融發(fā)展水平相關(guān)，但也跟人們對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí)程度也不無(wú)關(guān)系。正因?yàn)檫@樣，專業(yè)的理財(cái)服務(wù)就更有必要了。

作者簡(jiǎn)介

　　徐春，現(xiàn)任美國(guó)金思維資本管理集團(tuán)有限公司的董事長(zhǎng)、金思維投資咨詢（上海）有限公司執(zhí)行董事和總裁，主要從事為頂端客戶提供公正、獨(dú)立和全方位的私人財(cái)富管理咨詢和指導(dǎo)業(yè)務(wù)。1991年7月畢業(yè)于北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理系。獲經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位1999年7月畢業(yè)于美國(guó)南加州大學(xué)馬歇爾商學(xué)院，獲工商管理碩士（MBA）學(xué)位。

圖書目錄

序言財(cái)富管理的今與昔
第1章離岸財(cái)富管理簡(jiǎn)介
　1.1 何謂離岸
　1.2 財(cái)富管理的基本內(nèi)涵
　1.3 財(cái)富的保值
　1.4 財(cái)富的轉(zhuǎn)移
　1.5 財(cái)富的增值
　1.6 離岸財(cái)富管理的重要性
第2章美國(guó)財(cái)富管理的稅負(fù)環(huán)境
　2.1 美國(guó)的稅收體系
　2.2 美國(guó)的聯(lián)邦稅負(fù)水平
　2.3 美國(guó)的稅務(wù)征收與稽核
　2.4 美國(guó)的聯(lián)邦偷漏稅罰款
　2.5 美國(guó)聯(lián)邦欠稅催收程序
　2.6 外國(guó)投資者在美國(guó)進(jìn)行財(cái)富管理的稅務(wù)負(fù)環(huán)境
　2.7 利用美國(guó)醬市場(chǎng)管理財(cái)富的稅務(wù)規(guī)則
　附 2.1美國(guó)聯(lián)邦稅收大事記
　附 2.2適用于中國(guó)投資者的部分美國(guó)國(guó)稅務(wù)局稅表
第3章現(xiàn)金管理與銀行業(yè)務(wù)
　3.1 現(xiàn)金的配置方法
　3.2 現(xiàn)金的投資管理
　3.3 美國(guó)的銀行業(yè)務(wù)
　3.4 無(wú)人認(rèn)領(lǐng)財(cái)產(chǎn)
　附美國(guó)各州無(wú)人認(rèn)領(lǐng)資產(chǎn)管理當(dāng)局的聯(lián)系辦法
第4章房地產(chǎn)投資
　4.1 美國(guó)房地產(chǎn)的種類
　4.2 非美國(guó)人投資美國(guó)房地產(chǎn)的障礙
　4.3 美國(guó)居民房地產(chǎn)的投資價(jià)值
　4.4 房地產(chǎn)按揭貸款
　4.5 房地產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)選擇及對(duì)財(cái)富終值的影響
　4.6 美國(guó)房地產(chǎn)投資的收益風(fēng)險(xiǎn)特征
　4.7 房地產(chǎn)物業(yè)的估值
　4.8 房地產(chǎn)投資的績(jī)效評(píng)估
　4.9 直接投資美國(guó)房地產(chǎn)的其他重要注意事項(xiàng)
　4.10 房地產(chǎn)投資信托基金
第5章固定收益證券投資
　5.1 固定收益證券的基礎(chǔ)知識(shí)
　5.2 美國(guó)固定收入證券的主要種類
　5.3 固定收益證券的主要風(fēng)險(xiǎn)
　5.4 固定收益證券的投資方法
第6章股票投資
　6.1 美國(guó)股票投資的回報(bào)來(lái)源和估值
　6.2 美國(guó)股票市場(chǎng)的風(fēng)格象限劃分
　6.3 美國(guó)股票市場(chǎng)的投資策略
　6.4 美國(guó)股票的投資方法
　6.5 給偏好QQQQ的投資者的幾句忠告
　附覆蓋美國(guó)股票市場(chǎng)的主要指數(shù)
第7章備選投資
　7.1 私人資本
　7.2 對(duì)沖基金
　7.3 構(gòu)造債券
第8章投資組合管理
　8.1 投資組合的回報(bào)衡量和預(yù)期
　8.2 投資組合的風(fēng)險(xiǎn)衡量和預(yù)期
　8.3 何謂理性投資
　8.4 投資組合的管理程序
　8.5 投資政策聲明
第9章財(cái)富經(jīng)理
　9.1 美國(guó)證券市場(chǎng)投資者的權(quán)益保障
……
第10章集中持股的N股一族
第11章歸去來(lái)兮管理
附錄中美稅務(wù)協(xié)定議定書