商業(yè)銀行管理

第一篇 了解商業(yè)銀行
第1章 導論
1．1 銀行與銀行的業(yè)務專欄銀行業(yè)發(fā)展簡史
1．2 銀行的類型和組織結構
1．3 銀行體系及其在國民經(jīng)濟中的地位與作用
1．4 政府對銀行的監(jiān)管
1．5 政府政策對銀行的影響
1．6 銀行業(yè)的演變趨勢與金融業(yè)的重新整合
本章小結
思考題
第2章 銀行財務報表與銀行績效的評估
2．1 銀行財務報表
2．2 銀行業(yè)績的計量和評估
專欄 中外銀行經(jīng)營績效對比分析
2．3 銀行風險的計量
本章小結
思考題

第二篇 銀行資金來源管理
第3章 存款服務的管理和定價
3．1 存款服務的種類和銀行存款結構
3．2 銀行存款的經(jīng)營管理
3．3 存款定價
本章小結
思考題
第4章 非存款負債與其他資金來源的管理
4．1 負債管理
4．2 銀行非存款資金來源
專欄 大額可轉讓定期存單復出 中國利率上限待破
4．3各種非存款資金來源之間的選擇
本章小結
思考題
第5章 銀行資本管理
5．1 資本的職能與類型
5．2 資本結構與資本充足性監(jiān)管
5．3 銀行資本管理
專欄 花旗集團案例
5．4 風險資本理論
本章小結
思考題

第三篇 貸款管理
第6章 銀行貸款的政策和程序
6．1 貸款理論與貸款種類
6．2 貸款的政策與程序
本章小結
思考題
第7章 企業(yè)貸款風險管理
7．1 貸款風險的定義及主要構成
7．2 企業(yè)貸款風險管理
附錄：信貸風險管理案例研究
本章小結
思考題
第8章 企業(yè)貸款定價
8．1 金融產(chǎn)品定價的一般原理
8．2 銀行貸款定價與盈利性分析
8．3 銀行內(nèi)部定價
案例 貸款定價案例研究
本章小結
思考題
第9章 消費貸款與房地產(chǎn)貸款的管理
9．1 面向個人和家庭的各類貸款
9．2 消費貸款業(yè)務管理
9．3 消費貸款的利率及其計算
9．4 房地產(chǎn)貸款的管理
9．5 房地產(chǎn)貸款利率的計算
9．6 消費信貸與房地產(chǎn)貸款的發(fā)展趨勢
本章小結
思考題

第四篇 投資與流動性管理
第l0章 銀行投資管理
10．1 銀行投資的功能和可利用的投資證券
10．2 投資證券的風險收益特征
10．3 銀行的投資策略
10．4 收益曲線和持續(xù)期
本章小結
思考題
第ll章 流動性與儲備管理
11．1 流動性的供給與需求
11．2 銀行流動性需要的測算
11．3 銀行流動性管理政策
專欄11．1負債流動性管理的工具
11．4 現(xiàn)金與法定儲備頭寸管理
專欄11．2 我國銀行存款準備金的發(fā)展
本章小結
思考題

第五篇 風險管理：資產(chǎn)負債管理技術與衍生工具的運用
第12章 利率敏感性缺口與有效持續(xù)期缺口的管理
12．1 利率敏感性缺口管理
12．2 利率風險管理：有效持續(xù)期缺口方法
本章小結
思考題
第13章 表外業(yè)務與金融衍生品交易
13．1 表外業(yè)務
13．2 金融衍生工具交易
專欄13．1 金融期貨交易案例
專欄13．2 紐約證券交易所(NYSE)綜合指數(shù)期貨
專欄13．3 金融期權交易案例
13．3 貸款出售和資產(chǎn)證券化
專欄13．4 資產(chǎn)證券化的發(fā)展概況
本章小結
思考題
第14章 商業(yè)銀行操作風險管理
14．1 操作風險
14．2 操作風險度量
14．3 操作風險管理
附錄：中國銀監(jiān)會關于加大防范操作風險工作力度的通知
本章小結
思考題

第六篇 組織結構與銀行的擴張
第15章 銀行再造
15．1 銀行再造誥的渲變趨勢與理論基礎
15．2 銀行再造的發(fā)展階段與類型
15．3 核心銀行業(yè)務系統(tǒng)的再造
15．4 銀行績效管理系統(tǒng)的再造
15．5 業(yè)務外包
本章小結
思考題
第16章 新銀行、分支行與網(wǎng)絡銀行設施的創(chuàng)建
16．1 新建銀行的審批及其管理
16．2 現(xiàn)有銀行的區(qū)域擴張
16．3 銀行服務設施的設立與管理
本章小結
思考題
第17章 銀行的兼并與收購
17．1 銀行并購概述
17．2 銀行并購與反并購策略
專欄 銀行并購戰(zhàn)略案例
17．3 銀行并購的價值評估和效益分析
17．4 銀行并購的風險
17．5 銀行并購的立法與政府公共政策
17．6 中國銀行業(yè)并購探索
本章小結
思考題
參考文獻