基金投資必讀

序 最值得關(guān)注的理財(cái)產(chǎn)品
第一章 為什么要購(gòu)買基金
一、基金是一種專業(yè)理財(cái)工具
1．什么是基金
2．基金的本質(zhì)是什么
3．投資基金有什么好處
4．基金有什么特點(diǎn)
5．如何對(duì)基金進(jìn)行分類
6．契約型基金與公司型基金
7．封閉式基金與開放式基金
8．股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金
9．成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金
10．主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金
11．公募基金和私募基金
12．特殊類型基金
13．五大類基金適合什么樣的投資者
14．股票基金有哪些特點(diǎn)
15．股票基金有哪些投資風(fēng)格
16．貨幣市場(chǎng)基金的主要功能是什么
17．如果基金管理公司倒閉，所投資的基金會(huì)不會(huì)受影響
18．投資于開放式基金，投資者享有哪些權(quán)利
19．投資于開放式基金，投資者需承擔(dān)哪些義務(wù)
20．什么是基礎(chǔ)市場(chǎng)
二、基金與其他投資品種的區(qū)別
1．目前國(guó)內(nèi)居民可以利用的投資渠道有哪些
2．基金與銀行存款的區(qū)別在哪里
3．基金與債券的區(qū)別在哪里
4．基金與保險(xiǎn)的區(qū)別在哪里
5．基金與股票的區(qū)別在哪里
6．基金與現(xiàn)有理財(cái)產(chǎn)品的區(qū)別在哪里
7．基金與外匯、房地產(chǎn)、貴金屬、收藏品等其他投資工具有什么不同
8．基金與目前市場(chǎng)上常見理財(cái)產(chǎn)品的比較
三、樹立組合投資的正確理念
1．組合投資具有多個(gè)層次
2．處于不同年齡段的投資者應(yīng)對(duì)基金有不同的投資策略
3．對(duì)于基金的基本投資策略
4．怎樣調(diào)整投資組合
第二章 投資基金是否有風(fēng)險(xiǎn)
一、認(rèn)清投資基金過程中的風(fēng)險(xiǎn)
1．什么是基金的政策風(fēng)險(xiǎn)
2．什么是基金的上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
3．什么是基金的利率風(fēng)險(xiǎn)
4．什么是基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
5．什么是基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
6．什么是基金公司、基金管理人的道德風(fēng)險(xiǎn)
7．什么是基金的操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
8．什么是經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)與購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
9．其他風(fēng)險(xiǎn)
10．什么是不可抗力因素
11．監(jiān)管部門是如何監(jiān)管基金運(yùn)作的
二、投資基金需要注意哪些問題
1．投資者首先應(yīng)該了解自己
2．投資者還應(yīng)該大概了解基金所投資的基礎(chǔ)市場(chǎng)
3．選擇基金的時(shí)候首先要看基金的業(yè)績(jī)排名
4．機(jī)構(gòu)投資者不看業(yè)績(jī)排名嗎
5．基金業(yè)績(jī)排名的現(xiàn)實(shí)意義
6．什么樣的業(yè)績(jī)排行榜更適合投資者
7．是買新基金好還是買老基金好
8．是買開放式基金好還是買封閉式基金好
9．現(xiàn)在很多基金都有費(fèi)率優(yōu)惠，買基金是在證券公司好還是在銀行合適，或是網(wǎng)上更好
10．是買凈值高的基金好，還是買凈值低的基金好
11．基金是長(zhǎng)期投資的產(chǎn)品嗎
12．定期定額投資方法一定就很好嗎
13．基金公司是在進(jìn)行“專業(yè)理財(cái)”，不是在進(jìn)行“專家理財(cái)”
14．投資于基金安全嗎
15．買基金是否應(yīng)看基金的過往業(yè)績(jī)
第三章 怎樣選擇基金
一、基金類型的細(xì)分
1．為什么要對(duì)基金的類型進(jìn)行細(xì)分
2．誰在對(duì)基金的類型進(jìn)行細(xì)分
3．目前市場(chǎng)上較有影響力的基金研究機(jī)構(gòu)有哪些
4．晨星資訊是如何進(jìn)行基金細(xì)分研究的
5．各種基金類型細(xì)分的主要區(qū)別在哪里
6．什么是保本基金
7．保本基金有哪些特點(diǎn)
8．保本基金是如何運(yùn)作的
9．投資保本基金真的不賠錢嗎
10．如何投資保本基金
11．什么是指數(shù)型基金
12．指數(shù)基金有哪些種類
13．指數(shù)基金是如何運(yùn)作的
14．指數(shù)基金有哪些優(yōu)點(diǎn)
15．如何投資指數(shù)基金
16．什么是交易型開放式指數(shù)基金(ETF)
17．交易型開放式指數(shù)基金有哪些特點(diǎn)
18．如何投資交易型開放式指數(shù)基金
19．投資交易型開放式指數(shù)基金獲取套利收益和價(jià)差收益的區(qū)別在哪里
20．如何在上升行情的過程中投資交易型開放式指數(shù)基金
21．如何在下跌行情的過程中投資交易型開放式指數(shù)基金
22．什么是折價(jià)套利，什么是溢價(jià)套利
23．什么是上市型開放式基金(LOF)
24．如何將通過銀行網(wǎng)上系統(tǒng)申購(gòu)的上市型開放式基金(LOF)進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管至深交所場(chǎng)內(nèi)交易，或者由場(chǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管至場(chǎng)外？具體程序、所需時(shí)間及相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)如何？是由投資者通過網(wǎng)上自行操作還是通過柜臺(tái)向銀行、基金公司或向當(dāng)?shù)貭I(yíng)業(yè)部提出書面申請(qǐng)？是否有官方的統(tǒng)一規(guī)范？上證基金通基金的轉(zhuǎn)托管是否也同樣處理
25．上市型開放式基金(LOF)與封閉式基金的區(qū)別是什么
26．上市型開放式基金(LOF)與開放式基金的區(qū)別是什么
27．什么是場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)
28．什么是場(chǎng)外市場(chǎng)
29．上市型開放式基金(LOF)和交易所交易基金(ETF)有哪些相似點(diǎn)
30．上市型開放式基金和交易所交易基金有哪些差異點(diǎn)
31．如何投資上市型開放式基金(LOF)
32．什么是生命周期基金
33．生命周期基金和傳統(tǒng)的開放式基金有什么區(qū)別
34．什么是上證基金通
35．如何通過上證基金通購(gòu)買基金
36．什么是基金復(fù)制
37．基金復(fù)制具有哪些優(yōu)缺點(diǎn)
38．如何看待復(fù)制基金
39．什么是基金分拆
40．如何看待基金分拆
二、基金品種的選擇
1．如何選擇適合我的基金
2．如何選擇基金管理公司
3．如何了解開放式基金的相關(guān)信息
4．投資開放式基金有哪些須知
5．投資開放式基金需要防止哪些誤區(qū)
6．如何挑選適合自己的基金
7．購(gòu)買基金后，投資者應(yīng)該做些什么
8．單筆投資開放式基金的特點(diǎn)是什么
9．定期定額投資開放式基金的好處是什么
10．“定期定額投資計(jì)劃”較為適合哪些投資者
11．哪些種類的基金適合開展定期定額投資計(jì)劃
12．“定期定額投資計(jì)劃”與定期保險(xiǎn)的區(qū)別是什么
13．“定期定額投資計(jì)劃”從何時(shí)開始比較好
14．“定期定額投資計(jì)劃”應(yīng)該遵守哪些原則
15．投資“定期定額投資計(jì)劃”采取什么樣的策略才最有效率
16．“定期定額投資計(jì)劃”真的比單筆投資好嗎
17．如何挑選申購(gòu)基金的時(shí)機(jī)
18．如何確定贖回基金的時(shí)機(jī)
19．在哪些情況下可以考慮贖回基金
20．投資基金時(shí)，是不是基金的規(guī)模越大越好，應(yīng)該選擇多大規(guī)模的基金比較好
21．基金經(jīng)理對(duì)基金投資產(chǎn)生多大作用
三、基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)
1．業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的意義，
2．進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮的因素
3．對(duì)基金進(jìn)行評(píng)價(jià)的原則是什么
4．基金凈值收益率的計(jì)算方法有哪三種
5．什么是分類比較法
6．什么是基準(zhǔn)比較法
7．貨幣市場(chǎng)基金公布的萬份收益和七日年化收益率是什么意思
8．為什么要對(duì)基金收益率進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整
9．風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益率指標(biāo)主要有哪些
第四章 如何買賣開放式基金
1．是不是所有在中國(guó)的人都能買開放式基金
2．我適合投資開放式基金嗎
3．年滿16歲而且已經(jīng)辦理了身份證的投資者可以開戶和購(gòu)買基金嗎
4．什么是直銷渠道，什么是代銷渠道
5．個(gè)人投資者辦理開戶手續(xù)需要準(zhǔn)備什么資料
6．機(jī)構(gòu)投資者辦理開戶手續(xù)需要準(zhǔn)備什么資料
7．投資開放式基金需要多少資金
8．可以在什么時(shí)間里買賣開放式基金
9．在哪里可以買賣開放式基金
10．什么是基金賬戶
11．投資人開立基金賬戶當(dāng)天可以購(gòu)買基金嗎
12．一只開放式基金誕生要經(jīng)歷哪些過程
13．什么是認(rèn)購(gòu)
14．什么是申購(gòu)
15．什么是贖回
16．什么是開放式基金的封閉期？為什么設(shè)立封閉期
17．申購(gòu)、贖回開放式基金的原則是什么
18．為什么開放式基金買賣采取“未知價(jià)”原則
19．申購(gòu)和贖回開放式基金的程序是什么
20．買賣基金在金額上有限制么
21．什么是基金份額凈值
22．什么是開放式基金的持有期
23．贖回開放式基金份額有什么限制
24．如何計(jì)算贖回費(fèi)用和賣出得到的價(jià)款
25．申購(gòu)開放式基金的申請(qǐng)有可能被拒絕嗎
26．什么叫巨額贖回，發(fā)生巨額贖回對(duì)投資者會(huì)有什么影響
27．投資開放式基金的獲利方式有哪些
28．投資開放式基金的投資收益有保底嗎
29．投資于開放式基金需要繳稅嗎
30．基金分紅需扣除手續(xù)費(fèi)嗎
31．開放式基金分紅嗎
32．什么是分紅權(quán)益登記日、除息日和派現(xiàn)日
33．如何計(jì)算紅利收益
34．投資者可以選擇哪些分紅方式
35．分紅對(duì)選擇基金重要嗎
36．哪種分紅方式好
37．辦理分紅方式的變更需要哪些手續(xù)
38．分紅后凈值下降了，此時(shí)買入開放式基金好嗎
39．權(quán)益登記日當(dāng)天申購(gòu)基金是否可以參與分紅
40．什么是基金單位凈值和累計(jì)凈值，兩者的區(qū)別是什么
41．什么是非交易過戶
42．什么是開放式基金份額的轉(zhuǎn)托管
43．如何辦理基金份額轉(zhuǎn)托管
44．轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)如何收費(fèi)
45．如何通過網(wǎng)上交易進(jìn)行開放式基金投資
46．在不同渠道購(gòu)買開放式基金有什么不同
47．網(wǎng)上購(gòu)買基金應(yīng)該注意哪些事項(xiàng)
48．基金網(wǎng)上交易有哪些優(yōu)點(diǎn)
49．網(wǎng)上交易的轉(zhuǎn)賬費(fèi)用誰來負(fù)擔(dān)
50．如果想變更交易機(jī)構(gòu)或地點(diǎn)，該如何辦理
51．什么是基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
52．基金轉(zhuǎn)換的兩大優(yōu)勢(shì)是什么
53．什么是“申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差”
54．什么是“贖回費(fèi)補(bǔ)差”
55．是否可以舉例說明一下轉(zhuǎn)換費(fèi)用的收取情況
56．辦理基金轉(zhuǎn)換時(shí)需要注意的事項(xiàng)
57．如何看懂《基金交易對(duì)賬單》
58．如何辦理基金賬戶的資料變更
59．什么是暫?；蚓芙^申購(gòu)？發(fā)生暫?；蚓芙^申購(gòu)時(shí)如何處理
60．產(chǎn)生非交易過戶的情況有哪些
61．投資者能否將自己賬戶里的基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給其他^
62．非交易過戶的辦理原則是什么
63．非交易過戶的費(fèi)用是多少
64．非交易過戶包含哪些內(nèi)容
65．什么是系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管
66．什么是跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管
67．能夠在網(wǎng)上買賣開放式基金嗎
68．買基金柜臺(tái)上好還是網(wǎng)上好
69．投資者辦理因繼承而發(fā)生的基金非交易過戶的申請(qǐng)需提交哪些資料
70．個(gè)人投資者辦理因捐贈(zèng)的基金非交易過戶需提交哪些資料
71．機(jī)構(gòu)投資者辦理因捐贈(zèng)而發(fā)生的基金非交易過戶的申請(qǐng)需提交哪些資料
72．個(gè)人投資者辦理因司法判決而發(fā)生的基金非交易過戶的申請(qǐng)需提交哪些資料
73．機(jī)構(gòu)投資者辦理因司法判決而發(fā)生的基金非交易過戶的申請(qǐng)需提交哪些資料
74．什么是“外扣法”？它和此前的基金申購(gòu)份額計(jì)算方法“內(nèi)扣法”有何不同
第五章 封閉式基金
1．什么是封閉式基金
2．封閉式基金與開放式基金有什么區(qū)別
3．“老基金”在我國(guó)基金市場(chǎng)的發(fā)展情況如何
4．“新基金”的發(fā)展情況如何
5．目前封閉式基金的到期情況如何
6．什么是折價(jià)和溢價(jià)
7．封閉式基金為什么會(huì)折價(jià)
8．封閉式基金到期之后的處理方式有哪幾種
9．什么是“封轉(zhuǎn)開”
10．為什么要實(shí)行“到期封轉(zhuǎn)開”
11．什么是隱含收益率
12．大盤基金、小盤基金如何區(qū)分
13．大盤基金有哪些值得重點(diǎn)關(guān)注的地方
14．什么是“強(qiáng)制性上漲”
15．什么是創(chuàng)新型封閉式基金
第六章 QDII類基金產(chǎn)品
1．什么是QDII
2．為什么要關(guān)注QDII類基金產(chǎn)品
3．在QDII類基金產(chǎn)品配置多少資金比較合適
4．選擇QDII類基金產(chǎn)品需要注意哪些基本問題
5．QDII類基金產(chǎn)品與國(guó)內(nèi)A股基金相比有什么區(qū)別
6．不同發(fā)行機(jī)構(gòu)的QDII類基金產(chǎn)品有什么區(qū)別
7．不同投資對(duì)象的QDII類基金產(chǎn)品有什么區(qū)別
8．與國(guó)內(nèi)基金相比，QDII類基金產(chǎn)品收益將會(huì)如何
9．如果國(guó)外市場(chǎng)的行情更好，漲幅更高，QDII類基金產(chǎn)品的收益會(huì)高于國(guó)內(nèi)的A股基金嗎
10．與國(guó)內(nèi)A股基金相比，QDII類基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)如伺
11．投資區(qū)域和投資品種不同，QDII類基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)是否也會(huì)不同
12．國(guó)內(nèi)市場(chǎng)與海外市場(chǎng)走勢(shì)相關(guān)度較低嗎
13．什么是QDII類基金產(chǎn)品的海外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
14．什么是QDII類基金產(chǎn)品的匯率風(fēng)險(xiǎn)
15．什么是QDII類基金產(chǎn)品的國(guó)家／地區(qū)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
16．什么是QDII類基金產(chǎn)品的新興市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)
17．什么是QDII類基金產(chǎn)品的政治和法律風(fēng)險(xiǎn)
18．什么是QDII類基金產(chǎn)品的會(huì)計(jì)制度風(fēng)險(xiǎn)
19．什么是QDII類基金產(chǎn)品的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
第七章 投資基金面面觀
1．可以通過抵押、借貸等方式投資基金嗎
2．選擇基金的常用標(biāo)準(zhǔn)是什么
3．了解基金資訊的渠道有哪些
4．買基金應(yīng)選擇新基金還是老基金
5．如何正確選擇購(gòu)買基金的渠道
6．高凈值的基金與低凈值的基金誰好
7．如何解讀基金投資持股比例
8．如何理解基金的建倉(cāng)時(shí)間限制
9．如何看待分紅多的基金
10．什么是追求“絕對(duì)收益”的基金的謬誤
11．股票基金的績(jī)效特點(diǎn)表現(xiàn)在哪里
12．基金經(jīng)理能否為我們控制投資風(fēng)險(xiǎn)
13．保本基金為何不受青睞
14．平衡型基金是否真具有穩(wěn)健性
15．基金排名很靠前是否就是好的基金
16．投資要分散，但宜分散到什么程度好
17．在震蕩行情中投資基金應(yīng)注意哪些問題
18．什么是基金份額的變更登記
19．什么是基金轉(zhuǎn)換
20．什么是系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管
21．什么是跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管
第八章 基金公司如何運(yùn)作
1．證券投資基金運(yùn)作中參與的主體有哪些？他們之間的相互關(guān)系如何
2．開放式基金如何運(yùn)作
3．什么是基金合同
4．基金合同中一般包含哪些內(nèi)容
5．什么是基金的招募說明書
6．什么是基金的投資目標(biāo)
7．什么是基金的投資理念，它的作用是什么
8．開放式基金的投資對(duì)象有哪些
9．為什么新成立的開放式基金常會(huì)有一段時(shí)間的封閉期
10．是否開放式基金的封閉期越短越好
11．什么是注冊(cè)登記業(yè)務(wù)
12．開放式基金有哪些費(fèi)用
13．開放式基金的收益來源是什么
14．基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征指的是什么，對(duì)投資者有什么作用
15．什么是基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，它的作用是什么
16．什么是基金托管人
17．基金托管人有哪些權(quán)利和義務(wù)
18．什么是基金管理人，什么樣的機(jī)構(gòu)才能成為基金管理人
19．基金管理人有哪些權(quán)利和義務(wù)
20．什么是基金代銷機(jī)構(gòu)，什么樣的機(jī)構(gòu)可以代銷基金
21．各個(gè)代銷機(jī)構(gòu)之間的區(qū)別有哪些
22．基金持有人有哪些權(quán)利和義務(wù)
23．基金持有人在什么情況下可以要求召開持有人大會(huì)
24．基金的登記結(jié)算的作用是什么
25．有哪些機(jī)構(gòu)承擔(dān)基金的登記結(jié)算業(yè)務(wù)
26．基金成立的條件是什么
27．基金募集未達(dá)到法定要求的條件時(shí)該如何處理
28．在什么條件下，基金合同終止需要對(duì)基金進(jìn)行清算
29．基金清算的程序是什么
30．基金募集期間的認(rèn)購(gòu)資金有利息收入嗎
31．在基金募集期間，投資者認(rèn)購(gòu)基金以后是否可以反悔，要求代銷機(jī)構(gòu)退還認(rèn)購(gòu)金額
32．基金公司公開披露的基金信息有哪些
33．公開披露基金信息應(yīng)該遵守哪些原則
34．投資者在閱讀基金季報(bào)、半年報(bào)、年報(bào)時(shí)，應(yīng)該特別關(guān)注哪些內(nèi)容
35．什么是基金收益分配(分紅)
36．基金收益分配(分紅)的原則是什么
37．基金收益分配(分紅)的方式有哪些
38．選擇不同收益分配方式的原則是什么
39．什么是基金管理費(fèi)，如何計(jì)算和收取
40．我國(guó)基金行業(yè)目前的管理費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)如何
41．什么是基金托管費(fèi)．如何計(jì)算和收取
42．什么是基金資產(chǎn)配置
附表一：1999年基金公司股票投資管理能力綜合評(píng)價(jià)
附表二：2000年基金公司股票投資管理能力綜合評(píng)價(jià)
附表三：2001年基金公司股票投資管理能力綜合評(píng)價(jià)
附表四：2002年基金公司股票投資管理能力綜合評(píng)價(jià)
附表五：2003年基金公司股票投資管理能力綜合評(píng)價(jià)
附表六：2004年基金公司股票投資管理能力綜合評(píng)價(jià)
附表七：2005年基金公司股票投資管理能力綜合評(píng)價(jià)
附表八：2006年基金公司股票投資管理能力綜合評(píng)價(jià)
附表九：各類開放式基金凈值增長(zhǎng)率統(tǒng)計(jì)
附表十：股票類股票型基金成立以來各個(gè)年度績(jī)效一覽表
附表十一：股票類指數(shù)型基金成立以來各個(gè)年度績(jī)效一覽表
附表十二：混合類偏股型基金成立以來各個(gè)年度績(jī)效一覽表
附表十三：混合類平衡型基金成立以來各個(gè)年度績(jī)效一覽表
附表十四：混合類偏債型基金成立以來各個(gè)年度績(jī)效一覽表
附表十五：債券類債券型基金成立以來各個(gè)年度績(jī)效一覽表
附表十六：債券類中短債基金成立以來各個(gè)年度績(jī)效一覽表
附表十七：其他類保本型基金成立以來各個(gè)年度績(jī)效一覽表
附表十八：其他類特殊策略基金成立以來各個(gè)年度績(jī)效一覽表
附表十九：貨幣市場(chǎng)基金成立以來各個(gè)年度績(jī)效一覽表
后記