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內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　《最佳零售銀行打造方法系列：銀行個(gè)人理財(cái)三要素詳解》是一本專(zhuān)供銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員工作參考和培訓(xùn)使用的實(shí)用專(zhuān)業(yè)書(shū)。全書(shū)以創(chuàng)造“財(cái)務(wù)自由、經(jīng)濟(jì)自主、生活自在”的理財(cái)境界為出發(fā)點(diǎn)，按照“理性、悟性、良性”的理財(cái)原則，全面解析了銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的三大要素：一是管理體系，這部分詳細(xì)講解了銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程、理念、本質(zhì)、主要內(nèi)容、組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、政策條件、發(fā)展趨勢(shì)和市場(chǎng)前景；二是經(jīng)營(yíng)策略，這部分重點(diǎn)闡述了花旗銀行等5家美洲銀行、匯豐銀行等6家歐洲銀行、恒生銀行等多家港臺(tái)地區(qū)銀行以及招商銀行等7家我國(guó)大陸地區(qū)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)所采取的經(jīng)營(yíng)策略；三是理財(cái)政策，這部分系統(tǒng)介紹了我國(guó)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)必備的個(gè)人稅收、養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)和最低保障、醫(yī)療保障等系列政策。本書(shū)絕大部分內(nèi)容均系國(guó)內(nèi)第一次公開(kāi)出版。

作者簡(jiǎn)介

　　李國(guó)峰經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）、美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)會(huì)員，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)兼職教授。曾任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信托投資公司投資租賃部副經(jīng)理、計(jì)劃財(cái)務(wù)部副經(jīng)理，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廣東中山分行行長(zhǎng)、珠海分行行長(zhǎng)?，F(xiàn)任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行個(gè)人理財(cái)處處長(zhǎng)。作者在銀行個(gè)人理財(cái)領(lǐng)域具有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和深厚的理論功底。先后在中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)班、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行10多家分行、中國(guó)建設(shè)銀行廣東省分行、中信銀行成都分行講授“銀行客戶關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)及服務(wù)技巧訓(xùn)練”、“私人銀行業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)指導(dǎo)”、“柜員服務(wù)與營(yíng)銷(xiāo)技巧”、“商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法及風(fēng)險(xiǎn)指引解讀”、“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的核心本質(zhì)與發(fā)展動(dòng)態(tài)”等課程。相關(guān)專(zhuān)著有《商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理與營(yíng)銷(xiāo)》、《銀行個(gè)人理財(cái)三要素詳解》、《投資與區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展》等，并發(fā)表論文50余篇。

圖書(shū)目錄

第一篇體系篇
第1章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展歷程
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的起源
二、從零售銀行業(yè)務(wù)到私人銀行業(yè)務(wù)
三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)理論的變遷：從4P、4C到4R
四、“以客戶為中心”的基本內(nèi)涵
第2章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)體系
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的本質(zhì)
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容
三、全面滿足客戶金融服務(wù)需求的業(yè)務(wù)體系
第3章個(gè)人理財(cái)服務(wù)的組織結(jié)構(gòu)與流程
一、個(gè)人理財(cái)服務(wù)的組織結(jié)構(gòu)
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制經(jīng)營(yíng)
三、個(gè)人理財(cái)服務(wù)的基本流程
第4章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的限制與趨勢(shì)
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的政策限制
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的技術(shù)限制
三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的保障性限制
四、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)
第5章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)前景與差異性分析
一、社會(huì)財(cái)富分配的變革與個(gè)人財(cái)富管理需求
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)前景分析
三、不同金融機(jī)構(gòu)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)差異性分析
第二篇策略篇
第6章銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本策略
一、客戶關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)管理策略
二、個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品策略
三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略
第7章美洲銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略
一、花旗銀行的理財(cái)服務(wù)策略與體系
二、關(guān)聯(lián)銀行的一切“以客戶為中心”營(yíng)銷(xiāo)策略
三、摩根大通銀行的零售業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略
四、紐約銀行的貴賓理財(cái)業(yè)務(wù)
五、富國(guó)銀行的“人才管理+交叉營(yíng)銷(xiāo)”策略
第8章歐洲銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)策略
一、荷蘭銀行的貴賓理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)方略
二、瑞銀集團(tuán)：客戶關(guān)系+服務(wù)+產(chǎn)品
三、匯豐銀行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)理念與策略
四、蘇格蘭皇家銀行：專(zhuān)營(yíng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的銀行
五、渣打銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展攻略
六、法國(guó)興業(yè)銀行的私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展策略
第9章港臺(tái)地區(qū)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)策略
一、臺(tái)灣銀行業(yè)的理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)及其借鑒
二、恒生銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展體系
三、東亞銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)策略
第10章國(guó)內(nèi)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)策略
一、中國(guó)工商銀行：注重品牌建設(shè)與競(jìng)爭(zhēng)
二、中國(guó)建設(shè)銀行：以變應(yīng)變求發(fā)展
三、中國(guó)銀行：瞄準(zhǔn)高端客戶全力打造“全球服務(wù)”
四、光大銀行：產(chǎn)品創(chuàng)新樹(shù)品牌
五、中信銀行：“以人為本”的理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略
六、民生銀行：以創(chuàng)新為突破口發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
七、招商銀行：注重為客戶提供差異化解決方案
第三篇政策篇
第11章個(gè)人稅收政策
一、稅務(wù)基礎(chǔ)
二、個(gè)人所得稅
三、利息稅
四、遺產(chǎn)稅
五、其它稅種
第12章個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)政策
一、國(guó)外通行的個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)制度模式與政策
二、制定個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)政策應(yīng)遵循的基本原則
三、我國(guó)個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的改革
四、我國(guó)現(xiàn)行的個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)政策
第13章失業(yè)保險(xiǎn)與最低保障政策
一、國(guó)外失業(yè)保險(xiǎn)制度的建立與發(fā)展
二、我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的改革
三、我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)政策的基本內(nèi)容
四、我國(guó)居民最低保障政策的基本內(nèi)容
第14章個(gè)人醫(yī)療保險(xiǎn)政策
一、國(guó)外個(gè)人醫(yī)療保險(xiǎn)制度特點(diǎn)與模式
二、我國(guó)個(gè)人醫(yī)療保險(xiǎn)制度的改革
三、我國(guó)個(gè)人醫(yī)療保險(xiǎn)政策的基本內(nèi)容