保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃

第一章　保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃在家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃中的地位
　1.什么是理財(cái)？為什么我們需要理財(cái)？
　2.金融理財(cái)對于個(gè)人或家庭而言有哪些作用？
　3.家庭金融理財(cái)包括哪些內(nèi)容？
　4.影響我們投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素有哪些？
　5.壽險(xiǎn)對家庭具有什么意義？
　6.人的一生需要哪些保障？
　7.為什么人人都需要保險(xiǎn)？有人卻又不愿意買保險(xiǎn)？
　8.儲蓄壽險(xiǎn)與銀行儲蓄有哪些不同？
　9.其他理財(cái)產(chǎn)品各有什么特點(diǎn)？
第二章　如何通過各種渠道購買保險(xiǎn)
　1.消費(fèi)者可以通過哪些渠道購買保險(xiǎn)？
　2.為什么需要壽險(xiǎn)營銷員？
　3.如何選擇壽險(xiǎn)營銷員？
　4.哪些壽險(xiǎn)營銷員是我們要避開的？
　5.營銷員要求投保人、被保險(xiǎn)人作不真實(shí)的陳述，怎么辦？
　6.投保人能否在空白單證上簽名或委托業(yè)務(wù)員代簽名？
　7.在銀行購買保單有哪些好處？
　8.在銀行購買保險(xiǎn)應(yīng)注意什么問題？
　9.通過保險(xiǎn)代理公司購買保險(xiǎn)應(yīng)注意什么問題？
　10.在網(wǎng)上購買保險(xiǎn)有哪些好處？
　11.在網(wǎng)上購買保險(xiǎn)有哪些步驟？
　12.在網(wǎng)上投保應(yīng)注意什么問題？
　13.通過電話方式購買保險(xiǎn)有什么利弊？
　14.通過電話購買保險(xiǎn)應(yīng)注意哪些事項(xiàng)？
　15.如何選擇適合自己的繳費(fèi)方式？
　16.如何利用“猶豫期”維護(hù)自己的權(quán)益？
　17.投保人如何選擇保險(xiǎn)公司？
　18.購買人壽保險(xiǎn)有哪些注意事項(xiàng)？
　19.人身保險(xiǎn)銀郵代理業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？
第三章　如何看懂、用好保險(xiǎn)合同（做一個(gè)合格的投保人）
　1.什么是壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金？壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金是如何產(chǎn)生的？
　2.什么是保單的現(xiàn)金價(jià)值？保單現(xiàn)金價(jià)值和壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金有何關(guān)系？
　3.為什么投保人在未交足兩年保費(fèi)時(shí)解除合同要扣除部分費(fèi)用？
　4.投保人無力承擔(dān)續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)時(shí)怎么辦？
　5.投保人為何不要輕易退保？
　6.如何用好寬限期？
　7.保單失效可能帶來什么問題？
　8.如何利用保險(xiǎn)單融通資金？
　9.保險(xiǎn)金、保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金額有何區(qū)別？
　10.保險(xiǎn)人明確說明的免責(zé)條款內(nèi)容包括哪些？
　11.投保人應(yīng)如何注意免責(zé)條款的內(nèi)容？
　12.購買保險(xiǎn)前，是否需要仔細(xì)閱讀保險(xiǎn)條款？
　13.讀不懂保險(xiǎn)條款怎么辦？
　14.保險(xiǎn)合同可能存在哪些變更事項(xiàng)？
　15.在何種情況下保險(xiǎn)公司可以解除壽險(xiǎn)合同？
　16.你了解保險(xiǎn)的基本分類方法嗎？
　……
第四章　如何根據(jù)自己的需要選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品　
第五章　購買分紅保險(xiǎn)產(chǎn)品須知
第六章　購買投資連結(jié)保險(xiǎn)須知
第七章　購買萬能壽險(xiǎn)須知
第八章　購買健康保險(xiǎn)產(chǎn)品須知
第九章　購買機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)須知
第十章　如何設(shè)計(jì)合理的保險(xiǎn)方案
參考文獻(xiàn)