風險管理原理與方法

第一部分 風險管理基礎
第一章 風險
第一節(jié) 風險的涵義
一、風險的概念
二、風險的構成要素
第二節(jié) 風險的特征和分類
一、風險的特征
二、風險的分類
三、企業(yè)和個人面臨的風險
第三節(jié) 風險的效應與損失
一、風險的負效應
二、純粹風險與損失
第二章 風險成本
第一節(jié) 風險成本的概念和分類
一、風險成本的概念
二、風險成本的分類
第二節(jié) 風險成本的構成和特征
一、風險成本的構成
二、風險成本的特征
第三章 風險管理概述
第一節(jié) 風險管理的概念和本質
一、風險管理的概念
二、風險管理的必要性
三、風險管理的可行性
第二節(jié) 風險管理的目標和程序
一、風險管理的目標
二、風險管理的過程
第三節(jié) 風險管理的方法
一、第一類風險控制技術
二、第二類風險控制技術
三、風險損失的財務安排
四、風險轉移
第二部分 風險管理程序
第四章 風險感知與識別
第一節(jié) 風險識別的概念和過程
一、風險識別的概念
二、風險識別的意義
三、風險識別的過程
四、風險識別的方式與途徑
第二節(jié) 風險識別的方法
一、風險清單分析法
二、圖形分析法
三、現場調查法
四、專家交流法
五、其他方法
第三節(jié) 企業(yè)風險識別與初步分析
一、企業(yè)財產損失風險
二、法律責任風險
三、人力資本風險
四、金融風險分析
第五章 風險衡量與估計
第一節(jié) 風險衡量與估計的基本概念
一、風險衡量與估計的含義
二、風險衡量與估計的意義
三、衡量風險時應該考慮的因素
第二節(jié) 風險損失的概率分布
一、隨機變量和概率分布
二、損失概率的計算
三、損失程度的計算
四、損失概率分布的建立
第三節(jié) 衡量風險的基本指標
一、中心趨勢的衡量
二、離散性的衡量
三、分布對稱性的衡量
四、相關變量之間關系的衡量
第四節(jié) 風險衡量與估計的原理與方法
一、風險衡量與估計的基本原理
二、風險衡量與估計的常用方法
第六章 風險評價
第一節(jié) 風險評價的含義
一、風險評價的概念
二、風險評價的分類
三、風險評價的特點
第二節(jié) 風險評價的目的和意義
一、風險評價的目的
二、風險評價的意義
第三節(jié) 風險評價的基本原理
一、風險坐標圖的繪制
二、風險比較分析
第四節(jié) 風險評價的程序
一、確定風險評價基準
二、確定風險水平
三、將風險水平與評價基準比較
第五節(jié) 風險評價的方法
一、風險定性評價法
二、風險定量評價法
三、風險綜合評價法
第六節(jié) 風險評價應注意的問題
一、影響風險評價的因素
二、風險評價需要遵循的原則
第七章 風險管理決策
第一節(jié) 風險管理決策概述
一、風險管理決策的概念和特征
二、風險管理決策程序
三、風險管理決策的意義
第二節(jié) 風險管理決策的基本原則和方針
一、風險管理決策的基本原則
二、風險管理決策的基本方針
第三節(jié) 風險管理決策的基本準則
一、決策問題及其構成要素
二、決策問題的分類
三、決策的基本準則
第四節(jié) 風險管理決策的常用方法
一、損失期望值分析法
二、效用期望值分析法
三、收益-成本分析法
四、決策樹法
第五節(jié) 風險管理決策的實施與評價
一、風險管理決策的實施
二、風險管理決策的效果評價
第三部分 風險管理方法
第八章 風險避免與減緩
第一節(jié) 風險避免
一、風險避免的概念和方式
二、風險避免的特點和適用的情形
第二節(jié) 風險減緩
一、風險減緩的含義
二、損失預防
三、損失控制
四、風險減緩的原則
第九章 風險抑制
第一節(jié) 通過風險匯聚實現風險分散化
一、風險分散化的基本思想
二、風險分散化的基本原理
第二節(jié) 風險匯聚成本與保險公司的存在優(yōu)勢
一、風險匯聚安排的合同成本
二、保險公司的存在優(yōu)勢
第三節(jié)風險分散化的其他應用
一、個人和企業(yè)通過股票市場分散投資風險
二、保險人通過分散化抑制償付能力不足的風險
第十章 風險自擔
第一節(jié) 風險自擔的涵義
一、風險自擔的概念
二、風險自擔的特點
三、風險自擔的類型
四、風險自擔適用的情形
五、風險自擔的籌資措施
第二節(jié) 專業(yè)自保
一、自保的概念
二、自保的特點
第十一章 風險轉移
第一節(jié) 風險轉移概述
一、控制型非保險風險轉移
二、財務型非保險風險轉移
三、保險方式的風險轉移
第二節(jié) 保險
一、保險的概念和本質
二、保險的原理和要素
三、保險的基本原則
四、保險產品
五、保險經營
六、個人對保險的需求及其影響因素
第十二章 民事侵權責任體系與工傷保險
第一節(jié) 民事侵權責任體系
一、民事侵權責任體系的經濟目標
二、為什么需要民事侵權責任體系
三、員工賠償的經濟作用
第二節(jié) 工傷保險
一、工傷保險的概念
二、工傷保險的基本原則
三、工傷保險的地位和作用
四、工傷保險與安全生產
五、工傷保險的發(fā)展對策
附錄 風險損失清單
參考文獻