中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試考點(diǎn)采分：個(gè)人理財(cái)

定　價(jià)：￥39.00

作　者：	姜學(xué)軍主編
出版社：	中國(guó)人民大學(xué)出版社
叢編項(xiàng)：
標(biāo)　簽：	銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試

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ISBN：	9787300117010	出版時(shí)間：	2010-07-01	包裝：	平裝
開(kāi)本：	16開(kāi)	頁(yè)數(shù)：	315	字?jǐn)?shù)：

內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試從2006年開(kāi)始試點(diǎn)，是中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)統(tǒng)一組織的銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證的考試?？荚嚪止不A(chǔ)科目和專(zhuān)業(yè)科目。公共基礎(chǔ)證書(shū)的考試內(nèi)容為銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)資格的基礎(chǔ)知識(shí)，專(zhuān)業(yè)證書(shū)的考試內(nèi)容為銀行業(yè)從業(yè)人員相關(guān)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能。凡從事銀行業(yè)務(wù)的人員，均應(yīng)參加銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試，以取得從業(yè)資格。為了使考生順利通過(guò)考試，我們組織了具有豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和扎實(shí)理論功底的業(yè)內(nèi)專(zhuān)家，編寫(xiě)了這套“考點(diǎn)采分”系列圖書(shū)。根據(jù)2009年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試大綱和輔導(dǎo)教材，本系列圖書(shū)分為《公共基礎(chǔ)》、《個(gè)人理財(cái)》、《風(fēng)險(xiǎn)管理》、（個(gè)人貸款》和《公司信貸》五個(gè)分冊(cè)。同其他的輔導(dǎo)圖書(shū)相比，“考點(diǎn)采分”具有獨(dú)特、鮮明的特點(diǎn)：　1．知識(shí)考點(diǎn)化：考點(diǎn)作為大綱要求知識(shí)的基本元素，逐個(gè)講解，全面突破。 2．考點(diǎn)習(xí)題化：選擇題貫穿于考點(diǎn)之中，讓考生了解出題的要點(diǎn)，準(zhǔn)確把握考試精髓，一目了然，節(jié)省時(shí)間，提高效率。 3．圍繞大綱：考點(diǎn)依據(jù)考試大綱，對(duì)應(yīng)相應(yīng)習(xí)題，以點(diǎn)推題。 4．重點(diǎn)等級(jí)：每個(gè)考點(diǎn)均附有重點(diǎn)等級(jí)，重點(diǎn)等級(jí)的星數(shù)表示考試大綱要求掌握的程度，星數(shù)越多，考點(diǎn)重要程度越高，考生應(yīng)給予更多重視。對(duì)提高廣大考生應(yīng)試水平，提高應(yīng)試合格率有較強(qiáng)的適用性。本系列圖書(shū)實(shí)用性強(qiáng)，非常符合考生的復(fù)習(xí)需要，有利于幫助考生在短時(shí)間內(nèi)掌握知識(shí)要點(diǎn)、理解難點(diǎn)和重點(diǎn)，順利通過(guò)考試。本書(shū)在編寫(xiě)過(guò)程中得到了許多專(zhuān)家的大力支持，在此特別感謝大連天維理工信息研究所在本書(shū)編寫(xiě)過(guò)程中給予的大力支持。但由于涉及內(nèi)容廣泛，雖經(jīng)全體編者反復(fù)修改，難免有疏漏、不妥之處，懇請(qǐng)廣大讀者多提寶貴意見(jiàn)。

作者簡(jiǎn)介

暫缺《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試考點(diǎn)采分：個(gè)人理財(cái)》作者簡(jiǎn)介

圖書(shū)目錄

第一章個(gè)人理財(cái)概述
考點(diǎn)1:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念
考點(diǎn)2:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類(lèi)
考點(diǎn)3:個(gè)人理財(cái)在國(guó)外的發(fā)展
考點(diǎn)4:個(gè)人理財(cái)在國(guó)內(nèi)的發(fā)展
考點(diǎn)5:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——政治、法律與政策環(huán)境
考點(diǎn)6:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——經(jīng)濟(jì)環(huán)境
考點(diǎn)7:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——社會(huì)環(huán)境
考點(diǎn)8:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——技術(shù)環(huán)境
考點(diǎn)9:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的微觀影響因素
第二章個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)
考點(diǎn)1:生命周期概念
考點(diǎn)2:家庭生命周期在金融理財(cái)方面的運(yùn)用
考點(diǎn)3:個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
考點(diǎn)4:理財(cái)價(jià)值觀的含義
考點(diǎn)5:四種典型的理財(cái)價(jià)值觀
考點(diǎn)6:影響客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素
考點(diǎn)7:客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好的分類(lèi)
考點(diǎn)8:個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估
考點(diǎn)9:貨幣時(shí)間價(jià)值
考點(diǎn)10:貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的計(jì)算
考點(diǎn)11:投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)定
考點(diǎn)12:市場(chǎng)有效性
考點(diǎn)13:資產(chǎn)配置的概念
考點(diǎn)14:資產(chǎn)配置的基本步驟
考點(diǎn)15:常見(jiàn)的資產(chǎn)配置組合模型
考點(diǎn)16:主要的理財(cái)工具及其特性
考點(diǎn)17:個(gè)人資產(chǎn)配置中的三大產(chǎn)品組合
第三章金融市場(chǎng)
考點(diǎn)1:金融市場(chǎng)的概念及特點(diǎn)
考點(diǎn)2:金融市場(chǎng)的主要功能
考點(diǎn)3:金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素
考點(diǎn)4:金融市場(chǎng)的分類(lèi)
考點(diǎn)5:貨幣市場(chǎng)的特征
考點(diǎn)6:貨幣市場(chǎng)的組成
考點(diǎn)7:股票市場(chǎng)
考點(diǎn)8:債券市場(chǎng)
考點(diǎn)9:證券投資基金市場(chǎng)概述
考點(diǎn)10:證券投資基金的交易機(jī)制
考點(diǎn)11:金融衍生品市場(chǎng)概述
考點(diǎn)12:金融遠(yuǎn)期合約
考點(diǎn)13:金融期貨
考點(diǎn)14:金融期權(quán)
考點(diǎn)15:金融互換
考點(diǎn)16:外匯市場(chǎng)概述
考點(diǎn)17:外匯市場(chǎng)的交易機(jī)制
考點(diǎn)18:保險(xiǎn)市場(chǎng)概述
考點(diǎn)19:保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要產(chǎn)品分類(lèi)
考點(diǎn)20:黃金市場(chǎng)
考點(diǎn)21:房地產(chǎn)市場(chǎng)
考點(diǎn)22:收藏品市場(chǎng)
考點(diǎn)23:世界金融市場(chǎng)的發(fā)展
考點(diǎn)24:中國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展
第四章銀行理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)1:理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展
考點(diǎn)2:貨幣型理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)3:債券型理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)4:貸款類(lèi)銀行信托理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)5:新股申購(gòu)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)6:結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的概念及主要類(lèi)型
考點(diǎn)7:外匯掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)8:利率／債券掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)9:股票掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)10:QDII基金掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)11:結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)
第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)1:銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念
考點(diǎn)2:銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的基本原則
考點(diǎn)3:基金開(kāi)戶(hù)及基金認(rèn)購(gòu)
考點(diǎn)4:基金申購(gòu)及基金贖回
考點(diǎn)5:基金轉(zhuǎn)換及基金分紅
考點(diǎn)6:基金的流動(dòng)性及收益情況
考點(diǎn)7:基金的風(fēng)險(xiǎn)
考點(diǎn)8:股票
考點(diǎn)9:保險(xiǎn)
考點(diǎn)10:銀行代理國(guó)債的概念、種類(lèi)
考點(diǎn)11:國(guó)債的流動(dòng)性及收益情況
考點(diǎn)12:國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)
考點(diǎn)13:信托
考點(diǎn)14:黃金
第六章理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)
考點(diǎn)1:理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概念
考點(diǎn)2:理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)流程
考點(diǎn)3:理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)
考點(diǎn)4:收集客戶(hù)信息
考點(diǎn)5:客戶(hù)財(cái)務(wù)分析——個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表
考點(diǎn)6:客戶(hù)財(cái)務(wù)分析——現(xiàn)金流量表
考點(diǎn)7:客戶(hù)財(cái)務(wù)分析——未來(lái)現(xiàn)金流量表
考點(diǎn)8:客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)特征
考點(diǎn)9:其他理財(cái)特征
考點(diǎn)10:客戶(hù)理財(cái)需求和目標(biāo)分析
考點(diǎn)11:現(xiàn)金管理
考點(diǎn)12:消費(fèi)管理
考點(diǎn)13:債務(wù)管理
考點(diǎn)14:制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則
考點(diǎn)15:保險(xiǎn)規(guī)劃的主要步驟
考點(diǎn)16:保險(xiǎn)規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)
考點(diǎn)17:稅收規(guī)劃的原則
考點(diǎn)18:稅收規(guī)劃的基本內(nèi)容
考點(diǎn)19:稅收規(guī)劃的主要步驟
考點(diǎn)20:人生事件規(guī)劃
考點(diǎn)21:投資規(guī)劃概述
考點(diǎn)22:投資規(guī)劃步驟
第七章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
考點(diǎn)1:民事法律行為的基本原則
考點(diǎn)2:民事法律關(guān)系主體
考點(diǎn)3:民事代理制度
考點(diǎn)4:《中華人民共和國(guó)合同法》
考點(diǎn)5:《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》概述
考點(diǎn)6:商業(yè)銀行的組織形式
考點(diǎn)7:商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則
考點(diǎn)8:商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)
考點(diǎn)9:違反《商業(yè)銀行法》的法律責(zé)任
考點(diǎn)10:《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
考點(diǎn)11:《中華人民共和國(guó)證券法》概念及基本原則
考點(diǎn)12:《證券法》——證券機(jī)構(gòu)
考點(diǎn)13:《證券法》——證券交易的有關(guān)規(guī)定
考點(diǎn)14:《證券法》——客戶(hù)交易結(jié)算賬戶(hù)管理
考點(diǎn)15:違反《證券法》的法律責(zé)任
考點(diǎn)16:《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》——基本內(nèi)容
考點(diǎn)17:《證券投資基金法》——證券投資基金基本概念及特點(diǎn)
考點(diǎn)18:《證券投資基金法》——基金管理人
考點(diǎn)19:《證券投資基金法》——基金托管人
考點(diǎn)20:《證券投資基金法》——基金份額持有人
考點(diǎn)21:《證券投資基金法》——基金合同
考點(diǎn)22:《證券投資基金法》——基金的分類(lèi)
考點(diǎn)23:《證券投資基金法》——募集基金
考點(diǎn)24:《證券投資基金法》——基金份額的交易
考點(diǎn)25:《證券投資基金法》——基金份額的申購(gòu)與贖回
……
第八章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的全規(guī)性管理