金融風險防范的法律制度研究

第一章 防范金融風險離不開金融規(guī)制 第一節(jié) 金融風險及其傳播路徑 一、“風險”探源 二、金融風險及其種類 三、系統(tǒng)風險發(fā)生和傳導(dǎo)的機理和路徑 第二節(jié) 對金融風險進行金融規(guī)制和監(jiān)管的正當性 一、什么是規(guī)制 二、金融規(guī)制的理念 三、金融規(guī)制的目標 第三節(jié) 對新自由主義的反思 一、新自由主義 二、新自由主義對待金融規(guī)制及監(jiān)管的態(tài)度與危害 三、擺脫新自由主義，樹立科學(xué)的金融規(guī)制與監(jiān)管觀 第四節(jié) 金融風險模型內(nèi)含的信條偏誤 一、金融風險模型在金融風險管理中的運用 二、金融風險模型設(shè)計問題 三、金融風險模型運用問題 四、內(nèi)部模型能否作為確定風險和規(guī)制資本的圭臬第二章 當今世界金融開放的法律框架與監(jiān)管依據(jù) 第一節(jié) 當今世界金融市場開放法律框架的構(gòu)成 一、金融市場開放法律框架的構(gòu)成 二、金融市場開放法律框架各構(gòu)成部分的關(guān)系 第二節(jié) WTO有關(guān)金融市場開放的制度 一、WTO約束和規(guī)制成員方措施的范圍 二、市場準入和國民待遇制度 三、有關(guān)約束 第三節(jié) WTO金融服務(wù)市場開放制度的貢獻與特點 一、WTO金融服務(wù)貿(mào)易市場開放制度的貢獻 二、WTO金融服務(wù)市場開放制度的特點 第四節(jié) 我國金融市場對外開放的管理制度 一、我國有關(guān)外資銀行開放的制度 二、我國證券市場對外開放的制度與實踐 第五節(jié) 金融開放法律框架內(nèi)防范金融風險的法律依據(jù) 一、“審慎例外”及其對金融服務(wù)自由化與金融審慎規(guī)制關(guān)系的界定 二、審慎措施的標準 三、“審慎例外”對我國金融業(yè)開放的啟示 第六節(jié) 防范國際金融風險和危機的法律制度體系建構(gòu) 一、健全和完善國內(nèi)金融規(guī)制與監(jiān)管制度 二、建立和健全防范境外金融風險和危機傳入的制度 三、加強金融監(jiān)管雙邊合作的制度建構(gòu) 四、改革國際貨幣金融體系，建立多邊金融監(jiān)管制度第三章 宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管 第一節(jié) 宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管的起源與發(fā)展 一、宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管理論的起步 二、宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管理論的發(fā)育 三、宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管理論的采納 第二節(jié) 宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管的視野層次 一、宏觀經(jīng)濟態(tài)勢與宏觀經(jīng)濟政策 二、金融體系整體 三、金融市場與金融創(chuàng)新產(chǎn)品 四、系統(tǒng)重要性金融機構(gòu) 五、宏觀審慎視野下的微觀審慎規(guī)制與監(jiān)管 第三節(jié) 宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管的制度保障 一、完善中央銀行的宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管職能 二、構(gòu)建與宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管相適應(yīng)的金融監(jiān)管體制模式 三、我國宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管制度的構(gòu)建 第四節(jié) 金融業(yè)開放下宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)合作機制 一、宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管國際協(xié)調(diào)合作機制的建立 二、構(gòu)建針對系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)的監(jiān)管團制度 三、我國參與宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管國際協(xié)調(diào)合作機制的策略第四章 規(guī)制資本與流動性標準的改革 第一節(jié) 《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》對規(guī)制資本的修訂與影響 一、銀行規(guī)制資本的作用與國際規(guī)則的變遷 二、《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》和《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》資本規(guī)則的缺陷與不足 三、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》對規(guī)制資本的修訂 四、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》對規(guī)制資本修訂的影響 第二節(jié) 流動性監(jiān)管國際標準改革 一、流動性監(jiān)管概述 二、流動性監(jiān)管國際標準的發(fā)展歷程 三、短期流動性監(jiān)管國際指標——流動性覆蓋率（LCR） 四、長期流動性監(jiān)管國際指標——凈穩(wěn)定資金比率（NSFR） 五、流動性監(jiān)管的監(jiān)測工具 六、流動性監(jiān)管標準的運用 七、流動性監(jiān)管國際標準改革影響簡析第五章 信評機構(gòu)改革的法律問題 第一節(jié) 信評機構(gòu)的自律發(fā)展與信譽機制理論 一、信評機構(gòu)的自律發(fā)展 二、信評機構(gòu)自律發(fā)展的動力——對信譽的追求 三、信譽機制理論的內(nèi)容及影響 第二節(jié) 信譽機制在全球金融危機中的失效 一、信評機構(gòu)在金融危機中的作用 二、信譽機制在金融危機中失效的表現(xiàn) 三、信譽機制在金融危機中失效的原因 四、信譽機制理論遭受的質(zhì)疑 第三節(jié) 主要經(jīng)濟體信評機構(gòu)的改革及評價 一、美國信評機構(gòu)改革：以披露為導(dǎo)向 二、歐盟信評機構(gòu)改革：監(jiān)管與競爭并重 三、未來信評機構(gòu)改革的趨勢：從自律走向他律 第四節(jié) 我國信評機構(gòu)監(jiān)管法律制度的建構(gòu) 一、我國信評機構(gòu)的信譽現(xiàn)狀 二、我國信評機構(gòu)信譽較低的主要原因 三、我國應(yīng)逐步構(gòu)建信評機構(gòu)的監(jiān)管法律制度第六章 我國雙邊銀行監(jiān)管合作中的法律問題與解決構(gòu)想 第一節(jié) 巴塞爾委員會與雙邊銀行監(jiān)管合作的國際標準 一、巴塞爾委員會關(guān)于雙邊銀行監(jiān)管合作的規(guī)范性文件 二、跨境并表監(jiān)管合作標準的確立 三、雙邊銀行監(jiān)管合作國際標準的地位和作用 第二節(jié) 全球雙邊銀行監(jiān)管合作的現(xiàn)狀及問題 一、巴塞爾成員國執(zhí)行雙邊合作國際標準的實踐經(jīng)驗 二、非巴塞爾成員國雙邊合作的現(xiàn)狀與成因 三、全球加強雙邊銀行監(jiān)管合作的問題與困難 第三節(jié) 我國雙邊銀行監(jiān)管合作中的法律問題與解決構(gòu)想 一、我國雙邊銀行監(jiān)管合作中的法律問題 二、解決問題的構(gòu)想與建議第七章 我國雙邊證券監(jiān)管合作中的法律問題與解決構(gòu)想 第一節(jié) 影響我國雙邊證券監(jiān)管合作的重要因素 一、我國證券市場對外開放的法律架構(gòu) 二、我國金融中心競爭力的發(fā)展 三、我國證券監(jiān)管體系的法律特性 第二節(jié) 我國雙邊證券監(jiān)管合作的方式及內(nèi)容 一、證券監(jiān)管合作諒解備忘錄 二、雙邊證券監(jiān)管合作的其他方式 第三節(jié) 我國雙邊證券監(jiān)管合作中的法律問題 一、我國諒解備忘錄的內(nèi)容不完善 二、我國現(xiàn)有備忘錄未得到充分利用 三、我國未深度發(fā)展其他監(jiān)管合作方式 四、我國缺失處置危機的監(jiān)管合作框架 第四節(jié) 解決我國雙邊證券監(jiān)管合作的法律構(gòu)想 一、明確我國雙邊證券監(jiān)管合作的具體目標 二、解決中國證監(jiān)會合作權(quán)限的充足性問題 三、我國證券法對雙邊證券監(jiān)管合作的規(guī)制與激勵 四、在完善現(xiàn)有合作方式的基礎(chǔ)上積極拓展新的合作工具第八章 金融機構(gòu)跨境破產(chǎn)與監(jiān)管責任承擔的法律問題 第一節(jié) 金融機構(gòu)跨境破產(chǎn)與監(jiān)管合作 一、金融機構(gòu)跨境破產(chǎn)界定 二、金融機構(gòu)跨境破產(chǎn)風險特征 三、金融機構(gòu)跨境破產(chǎn)監(jiān)管合作的必要性 第二節(jié) 金融機構(gòu)跨境破產(chǎn)之特殊處理——以破產(chǎn)重整為核心 一、金融機構(gòu)跨境破產(chǎn)不同處理方式比較 二、破產(chǎn)重整在金融機構(gòu)跨境破產(chǎn)中的特殊價值與作用 三、金融機構(gòu)跨境破產(chǎn)重整之難點 第三節(jié) 金融機構(gòu)跨境破產(chǎn)監(jiān)管缺陷的實證分析 一、破產(chǎn)風險事先評估不足 二、跨境破產(chǎn)監(jiān)管救助責任分擔機制缺失 三、當前針對金融機構(gòu)跨境破產(chǎn)監(jiān)管的國際改革動向 第四節(jié) 金融機構(gòu)跨境破產(chǎn)中司法權(quán)與行政權(quán)的平衡 一、金融機構(gòu)跨境破產(chǎn)處理程序中司法權(quán)與行政權(quán)的運用比較 二、金融機構(gòu)跨境破產(chǎn)中法院與監(jiān)管當局的職責分工 三、司法權(quán)在金融機構(gòu)跨境破產(chǎn)中的角色定位 第五節(jié) 金融機構(gòu)跨境破產(chǎn)監(jiān)管責任劃分 一、跨境金融監(jiān)管責任劃分概述 二、金融機構(gòu)跨境破產(chǎn)監(jiān)管責任劃分原則 三、金融機構(gòu)跨境破產(chǎn)監(jiān)管責任劃分機制 第六節(jié) 金融開放條件下我國金融機構(gòu)破產(chǎn)監(jiān)管法制的完善 一、明確金融監(jiān)管機構(gòu)與法院在金融機構(gòu)破產(chǎn)中的職責劃分 二、確定人民銀行在金融機構(gòu)破產(chǎn)程序中的具體權(quán)責 三、完善破產(chǎn)金融機構(gòu)處置制度和對外資金融機構(gòu)市場退出的監(jiān)管制度