理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力（三級）

　　改革開放以來，中國人創(chuàng)造出了令全球側(cè)目的經(jīng)濟(jì)奇跡。 目前國內(nèi)已進(jìn)入財(cái)富管理時(shí)代，全民都需要學(xué)會(huì)重視長期理財(cái)規(guī)劃?？v覽各發(fā)達(dá)國家經(jīng)驗(yàn)， 隨著經(jīng)濟(jì)和金融的持續(xù)發(fā)展，僅僅依靠個(gè)人知識和經(jīng)驗(yàn)的積累，及其對財(cái)富管理配置的時(shí)間和精力來管理財(cái)富的傳統(tǒng)方式， 已經(jīng)很難確保其選擇與配置的效率和效益， 因而提供專業(yè)、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)規(guī)劃師便應(yīng)運(yùn)而生，并在經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展中日益彰顯其重要作用。理財(cái)規(guī)劃師是運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、方法和工具， 為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)人員。2003年初，借鑒成熟市場經(jīng)濟(jì)國家該行業(yè)的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)， 并結(jié)合我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際，人力資源和社會(huì)保障部（原勞動(dòng)和社會(huì)保障部） 頒布了《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》（以下簡稱“職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)”），將理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)作為正式職業(yè)，并為此成立了國家職業(yè)技能鑒定專家委員會(huì)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)（以下簡稱“專家委員會(huì)”）。委員均為來自國內(nèi)著名高等院校和金融機(jī)構(gòu)的杰出學(xué)者和專家。經(jīng)過幾年的探索，人力資源和社會(huì)保障部從我國國情出發(fā)，組織專家對職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了大幅修訂。鑒于職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)意義， 我們相應(yīng)對理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格培訓(xùn)教程（以下簡稱“教程”） 做出調(diào)整。我們希望該教程在立足本土獲得生命力的基礎(chǔ)上， 憑借其對職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)忠實(shí)而深刻的理解、對理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)國際化和前瞻性的把握，使得理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)職業(yè)能夠伴隨中國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展和居民財(cái)富的穩(wěn)步增長而蓬勃茁壯地成長。

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