代序
影子銀行體系:創(chuàng)新的源泉、監(jiān)管的重點001
第一部分主題報告
第一章銀行理財產品市場引領國內財富管理市場發(fā)展——2010 ~2012 年銀行理財產品市場發(fā)展報告001
1.1 銀行理財產品主導國內財富管理市場003
1.2 2010 ~2012 年銀行理財市場運行情況概覽006
1.3 2010 ~2012 年銀行理財產品市場熱點評析018
1.4 銀行理財產品市場未來展望與策略建議023
第二章 “銀行的影子”與“影子銀行”:銀行理財的信用擴張機制025
2.1 銀行理財產品信用擴張的宏觀聯(lián)動特征分析027
2.2 銀行理財產品的主要信用擴張模式分析035
2.3 銀行理財產品的表外信用擴張規(guī)模測算及其風險分析041
2.4
“疏堵并舉”的政策建議043 附錄銀行理財產品信用擴張相關的監(jiān)管政策045
第三章 “銀行的影子”:銀行同業(yè)業(yè)務047
3.1 銀行同業(yè)業(yè)務概覽049
3.2 銀行同業(yè)業(yè)務“影子”規(guī)模及擴張機制053
3.3 銀銀合作典型方式及套利模式057
3.4 結束語:監(jiān)管趨嚴下的同業(yè)業(yè)務發(fā)展063
——中國理財產品市場發(fā)展與評價(2010 ~2012)
第四章
4.1 證券公司資產管理業(yè)務發(fā)展歷程:剛剛邁入財富管理之門067
4.2 證券公司資管業(yè)務特點:泛而全,放管失衡069
4.3 資管業(yè)務中“影子”分析:定向資管計劃黑洞074
4.4 總結:規(guī)范定向資管業(yè)務,發(fā)展資產證券化業(yè)務080
第五章 “影子銀行”與“銀行的影子”:保險資產管理行業(yè)的發(fā)展及信用擴張分析081
5.1 中國保險業(yè)資產規(guī)模發(fā)展特點083
5.2 中國保險業(yè)資產運作模式及投資渠道085
5.3 保險業(yè)資產信用創(chuàng)造的機制與方式090 5.4
結語:放松管制與有效監(jiān)管096
第六章 中國式的“影子銀行”:信托業(yè)發(fā)展與信用擴張機制099
6.1 2010 ~2012 年信托業(yè)的發(fā)展特點101
6.2 信托公司:中國式的“影子銀行”106
6.3 國際信托業(yè)務發(fā)展經驗及對國內信托業(yè)的啟示112
第七章 “影子銀行”:證券投資基金業(yè)發(fā)展117
7.1 2010 ~2012 年證券投資基金行業(yè)發(fā)展概況119
7.2 “影子銀行”:基金公司特定資產管理業(yè)務的信用擴張127
7.3 總結135
第八章 “影子銀行”:股權投資基金137
8.1 基本概況139
8.2 商業(yè)銀行參與股權基金規(guī)避管制、信用擴張的機理及環(huán)境140
8.3 商業(yè)銀行參與股權基金的基本模式和業(yè)務實踐
8.4 典型案例及其模式
8.5 未來挑戰(zhàn)及政策建議
9.1 地方政府債務規(guī)模測算
9.2 地方政府償債能力分析
9.3 三點建議
第二部分專題研究
10.1金融消費者的基本概念辨析
10.2域外金融消費者的投訴途徑及相關制度——以銀行業(yè)為例
10.3我國金融消費者的投訴途徑及相關制度建議——以銀行業(yè)為例
11.1結構化銀行理財產品評價方法
11.2非結構化銀行理財產品評價方法
11.3銀行理財產品綜合評價流程
11.4 銀行理財產品綜合評價模型庫附錄A 銀行理財產品綜合評價數據結構附錄B 支付原子定義表(部分)附錄C
基準映射函數定義表(部分)附錄D 非結構化銀行理財產品評價信息分類表