影子銀行與銀行的影子：中國理財產品市場發(fā)展與評價（2010~2012）

代序
影子銀行體系：創(chuàng)新的源泉、監(jiān)管的重點001
第一部分主題報告
第一章銀行理財產品市場引領國內財富管理市場發(fā)展——2010 ～2012 年銀行理財產品市場發(fā)展報告001
1.1 銀行理財產品主導國內財富管理市場003
1.2 2010 ～2012 年銀行理財市場運行情況概覽006
1.3 2010 ～2012 年銀行理財產品市場熱點評析018
1.4 銀行理財產品市場未來展望與策略建議023
第二章　“銀行的影子”與“影子銀行”：銀行理財的信用擴張機制025
2.1 銀行理財產品信用擴張的宏觀聯(lián)動特征分析027
2.2 銀行理財產品的主要信用擴張模式分析035
2.3 銀行理財產品的表外信用擴張規(guī)模測算及其風險分析041
2.4
“疏堵并舉”的政策建議043 附錄銀行理財產品信用擴張相關的監(jiān)管政策045
第三章　“銀行的影子”：銀行同業(yè)業(yè)務047
3.1 銀行同業(yè)業(yè)務概覽049
3.2 銀行同業(yè)業(yè)務“影子”規(guī)模及擴張機制053
3.3 銀銀合作典型方式及套利模式057
3.4 結束語：監(jiān)管趨嚴下的同業(yè)業(yè)務發(fā)展063
——中國理財產品市場發(fā)展與評價（2010 ～2012）
第四章　
4.1 證券公司資產管理業(yè)務發(fā)展歷程：剛剛邁入財富管理之門067
4.2 證券公司資管業(yè)務特點：泛而全，放管失衡069
4.3 資管業(yè)務中“影子”分析：定向資管計劃黑洞074
4.4 總結：規(guī)范定向資管業(yè)務，發(fā)展資產證券化業(yè)務080
第五章　“影子銀行”與“銀行的影子”：保險資產管理行業(yè)的發(fā)展及信用擴張分析081
5.1 中國保險業(yè)資產規(guī)模發(fā)展特點083
5.2 中國保險業(yè)資產運作模式及投資渠道085
5.3 保險業(yè)資產信用創(chuàng)造的機制與方式090 5.4
結語：放松管制與有效監(jiān)管096
第六章　中國式的“影子銀行”：信托業(yè)發(fā)展與信用擴張機制099
6.1 2010 ～2012 年信托業(yè)的發(fā)展特點101
6.2 信托公司：中國式的“影子銀行”106
6.3 國際信托業(yè)務發(fā)展經驗及對國內信托業(yè)的啟示112
第七章　“影子銀行”：證券投資基金業(yè)發(fā)展117
7.1 2010 ～2012 年證券投資基金行業(yè)發(fā)展概況119
7.2 “影子銀行”：基金公司特定資產管理業(yè)務的信用擴張127
7.3 總結135
第八章　“影子銀行”：股權投資基金137
8.1 基本概況139
8.2 商業(yè)銀行參與股權基金規(guī)避管制、信用擴張的機理及環(huán)境140
8.3 商業(yè)銀行參與股權基金的基本模式和業(yè)務實踐
8.4 典型案例及其模式
8.5 未來挑戰(zhàn)及政策建議
9.1 地方政府債務規(guī)模測算
9.2 地方政府償債能力分析
9.3 三點建議
第二部分專題研究
10.1金融消費者的基本概念辨析
10.2域外金融消費者的投訴途徑及相關制度——以銀行業(yè)為例
10.3我國金融消費者的投訴途徑及相關制度建議——以銀行業(yè)為例
11.1結構化銀行理財產品評價方法
11.2非結構化銀行理財產品評價方法
11.3銀行理財產品綜合評價流程
11.4 銀行理財產品綜合評價模型庫附錄A 銀行理財產品綜合評價數據結構附錄B 支付原子定義表（部分）附錄C 基準映射函數定義表（部分）附錄D 非結構化銀行理財產品評價信息分類表