影子銀行與銀行的影子：中國理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展與評(píng)價(jià)（2010~2012）

代序
影子銀行體系：創(chuàng)新的源泉、監(jiān)管的重點(diǎn)001
第一部分主題報(bào)告
第一章銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)引領(lǐng)國內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展——2010 ～2012 年銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展報(bào)告001
1.1 銀行理財(cái)產(chǎn)品主導(dǎo)國內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)003
1.2 2010 ～2012 年銀行理財(cái)市場(chǎng)運(yùn)行情況概覽006
1.3 2010 ～2012 年銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)熱點(diǎn)評(píng)析018
1.4 銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)未來展望與策略建議023
第二章　“銀行的影子”與“影子銀行”：銀行理財(cái)?shù)男庞脭U(kuò)張機(jī)制025
2.1 銀行理財(cái)產(chǎn)品信用擴(kuò)張的宏觀聯(lián)動(dòng)特征分析027
2.2 銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要信用擴(kuò)張模式分析035
2.3 銀行理財(cái)產(chǎn)品的表外信用擴(kuò)張規(guī)模測(cè)算及其風(fēng)險(xiǎn)分析041
2.4
“疏堵并舉”的政策建議043 附錄銀行理財(cái)產(chǎn)品信用擴(kuò)張相關(guān)的監(jiān)管政策045
第三章　“銀行的影子”：銀行同業(yè)業(yè)務(wù)047
3.1 銀行同業(yè)業(yè)務(wù)概覽049
3.2 銀行同業(yè)業(yè)務(wù)“影子”規(guī)模及擴(kuò)張機(jī)制053
3.3 銀銀合作典型方式及套利模式057
3.4 結(jié)束語：監(jiān)管趨嚴(yán)下的同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展063
——中國理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展與評(píng)價(jià)（2010 ～2012）
第四章　
4.1 證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展歷程：剛剛邁入財(cái)富管理之門067
4.2 證券公司資管業(yè)務(wù)特點(diǎn)：泛而全，放管失衡069
4.3 資管業(yè)務(wù)中“影子”分析：定向資管計(jì)劃黑洞074
4.4 總結(jié)：規(guī)范定向資管業(yè)務(wù)，發(fā)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)080
第五章　“影子銀行”與“銀行的影子”：保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展及信用擴(kuò)張分析081
5.1 中國保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)規(guī)模發(fā)展特點(diǎn)083
5.2 中國保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)運(yùn)作模式及投資渠道085
5.3 保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)信用創(chuàng)造的機(jī)制與方式090 5.4
結(jié)語：放松管制與有效監(jiān)管096
第六章　中國式的“影子銀行”：信托業(yè)發(fā)展與信用擴(kuò)張機(jī)制099
6.1 2010 ～2012 年信托業(yè)的發(fā)展特點(diǎn)101
6.2 信托公司：中國式的“影子銀行”106
6.3 國際信托業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)及對(duì)國內(nèi)信托業(yè)的啟示112
第七章　“影子銀行”：證券投資基金業(yè)發(fā)展117
7.1 2010 ～2012 年證券投資基金行業(yè)發(fā)展概況119
7.2 “影子銀行”：基金公司特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的信用擴(kuò)張127
7.3 總結(jié)135
第八章　“影子銀行”：股權(quán)投資基金137
8.1 基本概況139
8.2 商業(yè)銀行參與股權(quán)基金規(guī)避管制、信用擴(kuò)張的機(jī)理及環(huán)境140
8.3 商業(yè)銀行參與股權(quán)基金的基本模式和業(yè)務(wù)實(shí)踐
8.4 典型案例及其模式
8.5 未來挑戰(zhàn)及政策建議
9.1 地方政府債務(wù)規(guī)模測(cè)算
9.2 地方政府償債能力分析
9.3 三點(diǎn)建議
第二部分專題研究
10.1金融消費(fèi)者的基本概念辨析
10.2域外金融消費(fèi)者的投訴途徑及相關(guān)制度——以銀行業(yè)為例
10.3我國金融消費(fèi)者的投訴途徑及相關(guān)制度建議——以銀行業(yè)為例
11.1結(jié)構(gòu)化銀行理財(cái)產(chǎn)品評(píng)價(jià)方法
11.2非結(jié)構(gòu)化銀行理財(cái)產(chǎn)品評(píng)價(jià)方法
11.3銀行理財(cái)產(chǎn)品綜合評(píng)價(jià)流程
11.4 銀行理財(cái)產(chǎn)品綜合評(píng)價(jià)模型庫附錄A 銀行理財(cái)產(chǎn)品綜合評(píng)價(jià)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)附錄B 支付原子定義表（部分）附錄C 基準(zhǔn)映射函數(shù)定義表（部分）附錄D 非結(jié)構(gòu)化銀行理財(cái)產(chǎn)品評(píng)價(jià)信息分類表