人身保險

第1章 人身保險概述
1.1 人身風險與人身保險
1.1.1 人身風險的概念
1.1.2 人身風險的特征
1.1.3 人身風險的分類
1.1.4 可保人身風險
1.1.5 人身保險的概念
1.2 人身保險的基本原則
1.2.1 可保利益原則
1.2.2 最大誠信原則
1.2.3 近因原則
1.3 人身保險的基本特征
1.3.1 保險金的定額給付性
1.3.2 可保利益的特殊性
1.3.3 人身保險的長期性
1.3.4 人身保險的儲蓄性
1.4 人身保險的分類
1.4.1 按保障范圍分類
1.4.2 按投保方式分類
1.4.3 按風險程度分類
1.5 人身保險的發(fā)展歷程
1.6 人身保險的功能
1.6.1 分散風險功能
1.6.2 保險金給付功能
1.6.3 資金融通功能
1.7 人身保險與社會保險的比較
小結(jié)
思考與練習
第2章 人身保險合同
2.1 人身保險合同概述
2.1.1 人身保險合同的概念
2.1.2 人身保險合同的特征
2.1.3 人身保險合同的類型
2.1.4 人身保險合同的形式
2.2 人身保險合同的要素
2.2.1 人身保險合同的主體
2.2.2 人身保險合同的客體
2.2.3 人身保險合同的內(nèi)容
2.3 人身保險合同的常見條款
2.3.1 不可抗辯條款
2.3.2 年齡誤告條款
2.3.3 自殺條款
2.3.4 寬限期條款
2.3.5 復(fù)效條款
2.3.6 自動墊繳保費條款
2.3.7 保單貸款條款
2.3.8 受益人條款
2.3.9 共同災(zāi)難條款
2.4 人身保險合同的訂立、變更、中止和終止
2.4.1 人身保險合同的訂立
2.4.2 人身保險合同的變更
2.4.3 人身保險合同的中止與復(fù)效
2.4.4 人身保險合同的終止
2.5 人身保險合同的爭議處理
2.5.1 人身保險合同的解釋原則
2.5.2 人身保險合同爭議的解決方式
小結(jié)
思考與練習
第3章 人壽保險
3.1 人壽保險概述
3.1.1 人壽保險的概念
3.1.2 人壽保險的特征
3.1.3 人壽保險的種類
3.2 保障型人壽保險
3.2.1 死亡保險
3.2.2 生存保險
3.2.3 兩全保險
3.3 年金保險
3.3.1 年金保險的概念
3.3.2 年金保險的分類
3.3.3 保險人的給付責任
3.4 分紅保險
3.4.1 分紅保險的概念
3.4.2 分紅保險的紅利來源
3.4.3 紅利分配的方式
3.5 投資型人壽保險
3.5.1 變額人壽保險
3.5.2 萬能人壽保險
3.5.3 變額萬能人壽保險
3.6 團體人壽保險
3.7 人壽保險附加條款
小結(jié)
思考與練習
第4章 人身意外傷害保險
4.1 人身意外傷害保險概述
4.1.1 人身意外傷害保險的概念
4.1.2 人身意外傷害保險的保障項目
4.1.3 人身意外傷害的界定
4.1.4 人身意外傷害保險的可保風險
4.1.5 人身意外傷害保險與人身傷害責任保險的異同
4.2 人身意外傷害保險的分類
4.2.1 按承保的風險性質(zhì)分類
4.2.2 按保險責任分類
4.2.3 按保險期限分類
4.2.4 按投保方式分類
4.2.5 按實施方式分類
4.2.6 按險種結(jié)構(gòu)分類
4.2.7 按是否出立保險單分類
4.3 人身意外傷害保險的保險責任
4.3.1 人身意外傷害保險的保險責任內(nèi)容
4.3.2 人身意外傷害保險的保險責任構(gòu)成條件
4.4 人身意外傷害保險的給付方式
4.4.1 死亡保險金的給付方式
4.4.2 殘疾保險金的給付方式
4.4.3 醫(yī)療保險金的給付方式
4.5 團體人身意外傷害保險
4.5.1 團體人身意外傷害保險的概念
4.5.2 團體人身意外傷害保險的特點
4.5.3 團體意外傷害保險與第三者責任保險的區(qū)別
小結(jié)
思考與練習
第5章 健康保險
5.1 健康保險概述
5.1.1 健康保險的概念
5.1.2 健康保險的特征
5.1.3 健康保險的分類
5.1.4 健康保險的常見條款
5.1.5 健康保險的除外責任
5.2 醫(yī)療保險
5.2.1 醫(yī)療保險的概念
5.2.2 醫(yī)療保險的分類
5.2.3 醫(yī)療保險的主要內(nèi)容
5.3 疾病保險
5.3.1 疾病保險的概念
5.3.2 疾病保險的承保內(nèi)容
5.3.3 疾病保險的品種
5.4 殘疾收入保障保險
5.4.1 殘疾收入保障保險的概念
5.4.2 全殘的界定
5.4.3 殘疾收入保障保險的保險金給付
5.5 長期護理保險
5.5.1 長期護理保險的概念
5.5.2 長期護理保險的特點
5.5.3 長期護理保險的種類
5.5.4 美國和日本的長期護理保險
小結(jié)
思考與練習
第6章 人身保險的營銷
6.1 人身保險營銷概述
6.1.1 人身保險營銷的概念
6.1.2 人身保險營銷的特征
6.1.3 人身保險營銷的功能
6.1.4 人身保險營銷環(huán)境分析
6.1.5 人身保險營銷策略
6.2 人身保險營銷流程
6.2.1 尋找準客戶
6.2.2 拜訪準客戶
6.2.3 需求分析
6.2.4 設(shè)計保險計劃
6.2.5 保險計劃講解
6.2.6 處理異議和促成
6.2.7 遞交保單和提供售后服務(wù)
6.3 人身保險的營銷模式
6.3.1 保險代理人
6.3.2 保險經(jīng)紀人
6.3.3 電話直銷
6.3.4 網(wǎng)絡(luò)營銷
6.3.5 銀行保險
小結(jié)
思考與練習
第7章 人身保險的承保
7.1 人身保險承保概述
7.1.1 人身保險承保的概念
7.1.2 人身保險的承保流程
7.2 人身保險的核保
7.2.1 人身保險核保的概念
7.2.2 人身保險核保的意義
7.2.3 人身保險核保的原則
7.2.4 人身保險核保主要考慮的風險因素
7.2.5 人身保險核保所需的資料
7.2.6 人身保險核保的流程
小結(jié)
思考與練習
第8章 人身保險的理賠
8.1 人身保險理賠概述
8.1.1 人身保險理賠的概念
8.1.2 人身保險理賠的原則
8.2 人身保險理賠的流程和內(nèi)容
8.2.1 人身保險理賠的流程
8.2.2 人身保險理賠的內(nèi)容
小結(jié)
思考與練習
第9章 人身保險投資
9.1 人身保險投資概述
9.1.1 人身保險投資的概念
9.1.2 人身保險投資的意義
9.1.3 人身保險投資的資金來源
9.1.4 人身保險投資的原則
9.2 人身保險投資的形式及組合
9.2.1 世界各國人身保險投資的一般形式
9.2.2 我國人身保險投資形式
小結(jié)
思考與練習
第10章 人身保險費率厘定
10.1 人身保險費率厘定原理
10.1.1 人身保險保險費的構(gòu)成
10.1.2 利息理論基本知識
10.1.3 生命表
10.2 人壽保險費率的厘定
10.2.1 人壽保險費率厘定的原則
10.2.2 影響壽險費率的因素分析
10.2.3 人壽保險純保費的計算
10.3 健康保險費率的厘定
10.3.1 健康保險費率厘定的方法
10.3.2 健康保險費率的影響因素
10.3.3 健康保險費率的計算
10.4 人身意外傷害保險費率的厘定
10.4.1 計算人身意外傷害保險費率的一般方法
10.4.2 人身意外傷害保險純保險費率的計算
10.4.3 人身意外傷害保險附加費率的計算
小結(jié)
思考與練習
第11章 人身保險監(jiān)管
11.1 人身保險監(jiān)管概述
11.1.1 人身保險監(jiān)管的概念
11.1.2 人身保險監(jiān)管的必要性
11.1.3 人身保險監(jiān)管的目標
11.1.4 人身保險監(jiān)管的方式
11.2 人身保險監(jiān)管的內(nèi)容
11.2.1 人身保險機構(gòu)的監(jiān)管
11.2.2 人身保險業(yè)務(wù)監(jiān)管
11.2.3 人身保險財務(wù)監(jiān)管
11.2.4 償付能力監(jiān)管
小結(jié)
思考與練習
參考文獻