宏章出版·中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試輔導(dǎo)教材：個人理財（2014最新版）

緒論
考試特點分析
應(yīng)試技巧
第一章 銀行個人理財業(yè)務(wù)概述
考情分析
重點與難點
1.1 銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類
1.1.1 個人理財概述
1.1.2 銀行個人理財業(yè)務(wù)概念
1.1.3 銀行個人理財業(yè)務(wù)分類
1.2 銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
1.2.1 國外發(fā)展和現(xiàn)狀
1.2.2 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
1.3 銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響因素
1.3.1 宏觀影響因素
1.3.2 微觀影響因素
1.3.3 其他影響因素
1.4 銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位
歷年真題回顧
同步試題演練
參考答案及解析
第二章 銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)
本章小結(jié)
考情分析
重點與難點
2.1 銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)
2.1.1 生命周期理論
2.1.2 貨幣的時間價值
2.1.3 投資理論
2.1.4 資產(chǎn)配置原理
2.1.5 投資策略與投資組合的選擇
2.2 銀行理財業(yè)務(wù)實務(wù)基礎(chǔ)
2.2.1 理財業(yè)務(wù)的客戶準入
2.2.2 客戶理財價值觀與行為金融學(xué)
2.2.3 客戶風(fēng)險屬性
2.2.4 客戶風(fēng)險評估
歷年真題回顧
同步試題演練
參考答案及解析
本章小結(jié)
第三章 金融市場和其他投資市場
考情分析
重點與難點
3.1 金融市場概述
3.2 金融市場的功能和分類
3.2.1 金融市場功能
3.2.2 金融市場分類
3.3 金融市場的發(fā)展
3.3.1 國際金融市場的發(fā)展
3.3.2 中國金融市場的發(fā)展
3.4 貨幣市場
3.4.1 貨幣市場概述
3.4.2 貨幣市場的組成
3.4.3 貨幣市場在個人理財中的運用
3.5 資本市場
3.5.1 股票市場
3.5.2 債券市場
3.6 金融衍生品市場
3.6.1 市場概述
3.6.2 金融衍生品
3.6.3 金融衍生品市場在個人理財中的運用
3.7 外匯市場
3.7.1 外匯市場概述
……
第四章 銀行理財產(chǎn)品
第五章 銀行代理理財產(chǎn)品
第六章 理財顧問服務(wù)
第七章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
第八章 個人理財業(yè)務(wù)管理
第九章 個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
第十章 職業(yè)道德和投資者教育