銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)個(gè)人理財(cái)講義·真題·預(yù)測(cè)全攻略

第1章?銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述
第一節(jié)?銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類 
考點(diǎn)1?個(gè)人理財(cái)概述 
考點(diǎn)2?銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念 
考點(diǎn)3?銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類 
第二節(jié)?銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展和現(xiàn)狀 
考點(diǎn)4?個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展和現(xiàn)狀 
第三節(jié)?個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素 
考點(diǎn)5?影響個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀因素 
考點(diǎn)6?影響個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的微觀因素 
考點(diǎn)7?影響個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的其他因素 
第四節(jié)?銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位
考點(diǎn)8?個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位
第五節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練   第二章?銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)
第一節(jié)?銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)
考點(diǎn)1?生命周期理論
考點(diǎn)2?貨幣的時(shí)間價(jià)值
考點(diǎn)3?投資理論
考點(diǎn)4?資產(chǎn)配置原理
考點(diǎn)5?投資策略與投資組合的選擇
第二節(jié)?銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)
考點(diǎn)6?理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入
考點(diǎn)7?客戶理財(cái)價(jià)值觀與行為金融學(xué)
考點(diǎn)8?客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性
第三節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練
第三章?金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)
第一節(jié)?金融市場(chǎng)概述
考點(diǎn)1?金融市場(chǎng)概念
考點(diǎn)2?金融市場(chǎng)特點(diǎn)
考點(diǎn)3?金融市場(chǎng)構(gòu)成要素
第二節(jié)?金融市場(chǎng)的功能和分類
考點(diǎn)4?金融市場(chǎng)功能
考點(diǎn)5?金融市場(chǎng)分類
第三節(jié)?金融市場(chǎng)的發(fā)展
考點(diǎn)6?國際金融市場(chǎng)的發(fā)展
考點(diǎn)7?中國金融市場(chǎng)的發(fā)展
第四節(jié)?貨幣市場(chǎng)
考點(diǎn)8?貨幣市場(chǎng)
考點(diǎn)9?貨幣市場(chǎng)的組成
考點(diǎn)10?貨幣市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用
第五節(jié)?資本市場(chǎng)
考點(diǎn)11?股票市場(chǎng)
考點(diǎn)12?債券市場(chǎng)
第六節(jié)?金融衍生品市場(chǎng)
考點(diǎn)13?金融衍生品市場(chǎng)
考點(diǎn)14?金融衍生品
考點(diǎn)15?金融衍生品市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用
第七節(jié)?外匯市場(chǎng)
考點(diǎn)16?外匯市場(chǎng)
考點(diǎn)17?外匯市場(chǎng)的分類
考點(diǎn)18?外匯市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用
第八節(jié)?保險(xiǎn)市場(chǎng)
考點(diǎn)19?保險(xiǎn)市場(chǎng)
考點(diǎn)20?保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要產(chǎn)品
考點(diǎn)21?保險(xiǎn)市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用
第九節(jié)?貴金屬及其他投資市場(chǎng)
考點(diǎn)22?貴金屬市場(chǎng)及產(chǎn)品
考點(diǎn)23?房地產(chǎn)市場(chǎng)
考點(diǎn)24?收藏品市場(chǎng)
第十節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練
第四章?銀行理財(cái)產(chǎn)品
第一節(jié)?銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展
考點(diǎn)1?銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展
第二節(jié)?銀行理財(cái)產(chǎn)品要素
考點(diǎn)2?產(chǎn)品開發(fā)主體信息
考點(diǎn)3?產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息
考點(diǎn)4?產(chǎn)品特征信息
第三節(jié)?銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹
考點(diǎn)5?貨幣型理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)6?債券型理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)7?股票類理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)8?信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)9?組合投資類理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)10?結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)11?QDII基金掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)12?另類理財(cái)產(chǎn)品
第四節(jié)?銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)
考點(diǎn)13?銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)
第五節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練   第五章?銀行代理理財(cái)產(chǎn)品
第一節(jié)?銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念
考點(diǎn)1?銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念
第二節(jié)?銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售基本原則
考點(diǎn)2?銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售基本原則
第三節(jié)?基金
考點(diǎn)3?基金的概念和特點(diǎn)
考點(diǎn)4?基金的分類
考點(diǎn)5?特殊類型基金
考點(diǎn)6?銀行代銷流程
考點(diǎn)7?基金的流動(dòng)性及收益情況
考點(diǎn)8?基金的風(fēng)險(xiǎn)
第四節(jié)?保險(xiǎn)
考點(diǎn)9?銀行代理保險(xiǎn)概述
考點(diǎn)10?銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品
考點(diǎn)11?保險(xiǎn)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)
第五節(jié)?國債
考點(diǎn)12?銀行代理國債的概念、種類
考點(diǎn)13?國債的流動(dòng)性及收益情況
考點(diǎn)14?國債的風(fēng)險(xiǎn)
第六節(jié)?信托
考點(diǎn)15?銀行代理信托類產(chǎn)品的概念
考點(diǎn)16?信托類產(chǎn)品的流動(dòng)性及收益情況
考點(diǎn)17?信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
第七節(jié)?黃金
考點(diǎn)18?銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類
考點(diǎn)19?業(yè)務(wù)流程
考點(diǎn)20?黃金的流動(dòng)性、收益情況及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
第八節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練   第六章?理財(cái)顧問服務(wù)
第一節(jié)?理財(cái)顧問服務(wù)概述
考點(diǎn)1?理財(cái)顧問服務(wù)概念
考點(diǎn)2?理財(cái)顧問服務(wù)流程
考點(diǎn)3?理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)
第二節(jié)?客戶分析
考點(diǎn)4?收集客戶信息
考點(diǎn)5?客戶財(cái)務(wù)分析
考點(diǎn)6?客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和其他理財(cái)特性分析
考點(diǎn)7?客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析
第三節(jié)?財(cái)務(wù)規(guī)劃
考點(diǎn)8?現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理
考點(diǎn)9?保險(xiǎn)規(guī)劃
考點(diǎn)10?稅收規(guī)劃
考點(diǎn)11?人生事件規(guī)劃
考點(diǎn)12?投資規(guī)劃
第四節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練   第七章?個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
第一節(jié)?個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律
考點(diǎn)1?《中華人民共和國民法通則》
考點(diǎn)2?《中華人民共和國合同法》
考點(diǎn)3?《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
考點(diǎn)4?《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
考點(diǎn)5?《中華人民共和國證券法》
考點(diǎn)6?《中華人民共和國證券投資基金法》
考點(diǎn)7?《中華人民共和國保險(xiǎn)法》
考點(diǎn)8?《中華人民共和國信托法》
考點(diǎn)9?《中華人民共和國個(gè)人所得稅法》
考點(diǎn)10?《中華人民共和國物權(quán)法》
第二節(jié)?個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)
考點(diǎn)11?《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》
考點(diǎn)12?《期貨交易管理?xiàng)l例》
第三節(jié)?個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋
考點(diǎn)13?《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》
考點(diǎn)14?《證券投資基金銷售管理辦法》
考點(diǎn)15?《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》
考點(diǎn)16?《個(gè)人外匯管理辦法》和《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》
第四節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練   第八章?個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理
第一節(jié)?個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)性管理
考點(diǎn)1?開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件
考點(diǎn)2?開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的政策限制
考點(diǎn)3?開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的違法責(zé)任
第二節(jié)?個(gè)人理財(cái)資金使用管理
考點(diǎn)4?《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》有關(guān)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)資金使用的規(guī)定
考點(diǎn)5?《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知》有關(guān)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)資金的使用規(guī)定
考點(diǎn)6?《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項(xiàng)的通知》有關(guān)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)資金的使用規(guī)定
第三節(jié)?個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程管理
考點(diǎn)7?業(yè)務(wù)人員管理
考點(diǎn)8?客戶需求調(diào)查
考點(diǎn)9?理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)
考點(diǎn)10?理財(cái)產(chǎn)品銷售
考點(diǎn)11?理財(cái)業(yè)務(wù)其他管理
第四節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練
第九章?個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
第一節(jié)?個(gè)人理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)
考點(diǎn)1?個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素
考點(diǎn)2?理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
第二節(jié)?個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
考點(diǎn)3?個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
考點(diǎn)4?個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求
考點(diǎn)5?個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理
考點(diǎn)6?綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理
考點(diǎn)7?產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理
考點(diǎn)8?操作風(fēng)險(xiǎn)管理
考點(diǎn)9?銷售風(fēng)險(xiǎn)管理
考點(diǎn)10?聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理
第三節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練 第十章?職業(yè)道德和投資者教育
第一節(jié)?個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介
考點(diǎn)1?境外理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介
考點(diǎn)2?境內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格
考點(diǎn)3?銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員基本條件
第二節(jié)?銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德
考點(diǎn)4?從業(yè)人員銷售活動(dòng)遵循原則
考點(diǎn)5?從業(yè)人員銷售活動(dòng)注意事項(xiàng)
考點(diǎn)6?從業(yè)人員銷售活動(dòng)禁止事項(xiàng)
考點(diǎn)7?從業(yè)人員崗位要求
考點(diǎn)8?從業(yè)人員的限制性條款
考點(diǎn)9?從業(yè)人員的法律責(zé)任
第三節(jié)?個(gè)人理財(cái)投資者教育
考點(diǎn)10?投資者教育概述
考點(diǎn)11?投資者教育功能
考點(diǎn)12?投資者教育內(nèi)容
第四節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練