銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力公共基礎(chǔ)講義·真題·預(yù)測全攻略

第1章?中國銀行體系概況
第1節(jié)?中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織 
考點(diǎn)1?中央銀行 
考點(diǎn)2?監(jiān)管機(jī)構(gòu) 
考點(diǎn)3?自律組織 
第2節(jié)?銀行業(yè)金融構(gòu) 
考點(diǎn)4?政策性銀行 
考點(diǎn)5?大型商業(yè)銀行
考點(diǎn)6?中小商業(yè)銀行
考點(diǎn)7?農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)
考點(diǎn)8?中國郵政儲(chǔ)蓄銀行
考點(diǎn)9?外資銀行
考點(diǎn)10?非銀行金融機(jī)構(gòu)
第3節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練   第2章?銀行經(jīng)營環(huán)境
第1節(jié)?經(jīng)濟(jì)環(huán)境
考點(diǎn)1?宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行
考點(diǎn)2?經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)
考點(diǎn)3?經(jīng)濟(jì)全球化
第2節(jié)?金融環(huán)境
考點(diǎn)4?金融市場
考點(diǎn)5?金融工具
考點(diǎn)6?貨幣政策
第3節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練   第3章?銀行主要業(yè)務(wù)
第1節(jié)?負(fù)債業(yè)務(wù)
考點(diǎn)1?存款業(yè)務(wù)
考點(diǎn)2?借款業(yè)務(wù)
第2節(jié)?資產(chǎn)業(yè)務(wù)
考點(diǎn)3?貸款業(yè)務(wù)
考點(diǎn)4?債券投資業(yè)務(wù)
考點(diǎn)5?現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)
第3節(jié)?中間業(yè)務(wù)
考點(diǎn)6?交易業(yè)務(wù)
考點(diǎn)7?清算業(yè)務(wù)
考點(diǎn)8?支付結(jié)算業(yè)務(wù)
考點(diǎn)9?銀行卡業(yè)務(wù)
考點(diǎn)10?代理業(yè)務(wù)
考點(diǎn)11?托管業(yè)務(wù)
考點(diǎn)12?擔(dān)保業(yè)務(wù)
考點(diǎn)13?承諾業(yè)務(wù)
考點(diǎn)14?理財(cái)業(yè)務(wù)
考點(diǎn)15?電子銀行業(yè)務(wù)
第4節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練   第4章?銀行管理
第1節(jié)?公司治理
考點(diǎn)1?公司治理的含義
考點(diǎn)2?公司治理的主體
考點(diǎn)3?利益相關(guān)者
考點(diǎn)4?信息披露
第2節(jié)?資本管理
考點(diǎn)5?銀行資本的概念與作用
考點(diǎn)6?監(jiān)管資本的要求及管理
考點(diǎn)7?經(jīng)濟(jì)資本及其應(yīng)用
第3節(jié)?風(fēng)險(xiǎn)管理
考點(diǎn)8?銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類
考點(diǎn)9?風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程
考點(diǎn)10?全面風(fēng)險(xiǎn)管理
考點(diǎn)11?風(fēng)險(xiǎn)管理流程
第4節(jié)?內(nèi)部控制
考點(diǎn)12?內(nèi)部控制的目標(biāo)
考點(diǎn)13?內(nèi)部控制的原則
考點(diǎn)14?內(nèi)部控制的構(gòu)成要素
考點(diǎn)15?內(nèi)部控制的重點(diǎn)內(nèi)容
第5節(jié)?合規(guī)管理
考點(diǎn)16?合規(guī)管理的相關(guān)概念
考點(diǎn)17?合規(guī)管理的目標(biāo)
考點(diǎn)18?合規(guī)管理體系的基本要素
考點(diǎn)19?合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容
考點(diǎn)20?合規(guī)管理部門職責(zé)
第6節(jié)?金融創(chuàng)新
考點(diǎn)21?金融創(chuàng)新概述
考點(diǎn)22?金融創(chuàng)新的基本原則
考點(diǎn)23?金融創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)
第7節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練   第5章?銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
第1節(jié)?《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定
考點(diǎn)1?中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)
考點(diǎn)2?中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
考點(diǎn)3?中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)
第2節(jié)?《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定
考點(diǎn)4?《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
考點(diǎn)5?《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定
第3節(jié)?違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任
考點(diǎn)6?刑事責(zé)任
考點(diǎn)7?行政處罰
考點(diǎn)8?行政處分
考點(diǎn)9?相關(guān)的處罰措施
第4節(jié)?反洗錢法律制度
考點(diǎn)10?洗錢概述
考點(diǎn)11?《中華人民共和國反洗錢法》
考點(diǎn)12?《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
考點(diǎn)13?《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
考點(diǎn)14?違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任
第5節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練
第6章?銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定
第1節(jié)?存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定
考點(diǎn)1?存款及其辦理原則
考點(diǎn)2?存款業(yè)務(wù)的基本法律要求
考點(diǎn)3?對(duì)單位或個(gè)人存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序
考點(diǎn)4?存款利率的法律管制
考點(diǎn)5?存單糾紛案件的認(rèn)定與處理
考點(diǎn)6?存款合同
第2節(jié)?授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定
考點(diǎn)7?授信原則
考點(diǎn)8?授信審核
考點(diǎn)9?貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求
考點(diǎn)10?貸款合同
第3節(jié)?銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定
考點(diǎn)11?商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止
考點(diǎn)12?對(duì)商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止 
考點(diǎn)13?同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止
第4節(jié)?銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定
考點(diǎn)14?對(duì)同一借款人貸款的限制
考點(diǎn)15?對(duì)關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制
考點(diǎn)16?對(duì)相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制
考點(diǎn)17?對(duì)結(jié)算業(yè)務(wù)的限制
第5節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練    第7章?民商事法律基本規(guī)定
第1節(jié)?民事權(quán)利主體
考點(diǎn)1?民事權(quán)利主體的概念
考點(diǎn)2?自然人
考點(diǎn)3?法人
考點(diǎn)4?非法人組織
第2節(jié)?民事法律行為和代理
考點(diǎn)5?民事法律行為 
考點(diǎn)6?代理及其種類
第3節(jié)?擔(dān)保法律制度 
考點(diǎn)7?擔(dān)保法律制度概述
考點(diǎn)8?物權(quán)法
考點(diǎn)9?抵押
考點(diǎn)10?質(zhì)押
考點(diǎn)11?保證
考點(diǎn)12?留置
第4節(jié)?公司法律制度
考點(diǎn)13?《公司法》概述
考點(diǎn)14?公司設(shè)立制度
考點(diǎn)15?公司資本制度 
考點(diǎn)16?公司的組織機(jī)構(gòu)
考點(diǎn)17?公司終止制度
第5節(jié)?票據(jù)法律制度
考點(diǎn)18?《票據(jù)法》概述
考點(diǎn)19?票據(jù)的功能
考點(diǎn)20?票據(jù)行為
考點(diǎn)21?票據(jù)權(quán)利
考點(diǎn)22?票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施
第6節(jié)?合同法律制度
考點(diǎn)23?合同的概念及特征
考點(diǎn)24?合同的訂立
考點(diǎn)25?合同的生效
考點(diǎn)26?合同的履行
考點(diǎn)27?違約責(zé)任
第7節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練   第8章?金融犯罪及刑事責(zé)任
第1節(jié)?金融犯罪概述
考點(diǎn)1?金融犯罪的概念
考點(diǎn)2?金融犯罪的種類
考點(diǎn)3?金融犯罪的構(gòu)成
第2節(jié)?破壞金融管理秩序罪
考點(diǎn)4?危害貨幣管理罪
考點(diǎn)5?破壞銀行管理罪
第3節(jié)?金融詐騙罪
考點(diǎn)6?集資詐騙罪
考點(diǎn)7?貸款詐騙罪
考點(diǎn)8?信用證詐騙罪
考點(diǎn)9?信用卡詐騙罪
考點(diǎn)10?票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪
第4節(jié)?銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪
考點(diǎn)11?職務(wù)侵占罪
考點(diǎn)12?挪用資金罪
考點(diǎn)13?非國家工作人員受賄罪
考點(diǎn)14?簽訂、履行合同失職被騙罪
第5節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練   第9章?概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則
第1節(jié)?《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述
考點(diǎn)1?宗旨
考點(diǎn)2?從業(yè)人員
考點(diǎn)3?適用范圍
第2節(jié)?銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則
考點(diǎn)4?誠實(shí)信用
考點(diǎn)5?守法合規(guī)
考點(diǎn)6?專業(yè)勝任
考點(diǎn)7?勤勉盡職
考點(diǎn)8?保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私
考點(diǎn)9?公平競爭
第3節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練   第10章?銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定
第1節(jié)?銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶
考點(diǎn)1?熟知業(yè)務(wù)
考點(diǎn)2?監(jiān)管規(guī)避
考點(diǎn)3?崗位職責(zé)
考點(diǎn)4?信息保密
考點(diǎn)5?利益沖突
考點(diǎn)6?內(nèi)幕交易
考點(diǎn)7?了解客戶
考點(diǎn)8?反洗錢
考點(diǎn)9?禮貌服務(wù)
考點(diǎn)10?公平對(duì)待
考點(diǎn)11?風(fēng)險(xiǎn)提示
考點(diǎn)12?信息披露
考點(diǎn)13?授信盡職
考點(diǎn)14?協(xié)助執(zhí)行
考點(diǎn)15?禮物收送
考點(diǎn)16?娛樂及便利
考點(diǎn)17?客戶投訴
第2節(jié)?銀行業(yè)從業(yè)人員與同事
考點(diǎn)18?尊重同事
考點(diǎn)19?團(tuán)結(jié)合作
考點(diǎn)20?互相監(jiān)督
第3節(jié)?銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)
考點(diǎn)21?忠于職守
考點(diǎn)22?爭議處理
考點(diǎn)23?離職交接
考點(diǎn)24?兼職
考點(diǎn)25?愛護(hù)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)
考點(diǎn)26?費(fèi)用報(bào)銷
考點(diǎn)27?電子設(shè)備使用
考點(diǎn)28?媒體采訪
考點(diǎn)29?舉報(bào)違法行為
第4節(jié)?銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員
考點(diǎn)30?互相尊重
考點(diǎn)31?交流合作
考點(diǎn)32?同業(yè)競爭
考點(diǎn)33?商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)
第5節(jié)?銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者
考點(diǎn)34?接受監(jiān)管
考點(diǎn)35?配合現(xiàn)場檢查
考點(diǎn)36?配合非現(xiàn)場監(jiān)管
考點(diǎn)37?禁止賄賂及不當(dāng)便利
第6節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練   第11章?附則
第1節(jié)?懲戒措施
第2節(jié)?解釋機(jī)構(gòu)及生效日期
第3節(jié)?同步強(qiáng)化訓(xùn)練