融資法律風險管控與貸款催收：專家視點·實務問答·案例分析

目錄
第一編專 家 視 點
騙貸行為的刑事責任及金融機構(gòu)的處置吳衛(wèi)軍（）
法官眼中的民間融資風險及防控葉珺（）
小額貸款公司風險管理漫談李偉濤（）
關(guān)于提升上海市融資性擔保行業(yè)發(fā)展和管理模式的思考嚴文新（）
金融風險的基本認知和控制李建平（）
強化違約貸款的催收管理以防止劣變陸來源（）

第二編實 務 問 答

1.什么是金融機構(gòu)？我國的金融機構(gòu)有哪些？（）
2.金融服務業(yè)有哪些法律風險？如何防范？（）
3.什么是非法集資行為？什么是非法集資行為罪？（）
4.何為民間借貸？民間借貸有哪些法律風險？（）
5.如何看待互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展前景和法律風險？（）
6.對借款人主體資格的審查應注意哪些方面的問題？（）
7.如何把握融資租賃的法律特征？融資租賃法律風險有哪些？（）
8.融資租賃合同履行過程中租賃物的使用要注意哪些問題？（）
9.典當行業(yè)的法律風險有何特別之處？（）
10.如何進行借款用途審查？（）
11.所借款項用于非法活動有何風險？（）
12.以貸還貸中保證合同的效力如何認定？（）
13.何為高利貸？高利貸有哪些法律風險？（）
14.什么是砍頭息？砍頭息如何處置？（）
15.什么是利滾利？應如何處置利滾利？（）
16.利息約定不明如何處理？（）
17.逾期還款時利息如何計算？（）
18.提前還款時借貸雙方的權(quán)利義務如何及如何計算利息？（）
19.簽訂借款合同時如何約定違約金條款？（）
20.既約定逾期利息又約定違約金應如何處理？（）
21.擔保的方式有哪些？（）
22.哪些財產(chǎn)可以進行抵押？（）
23.未經(jīng)其他共有權(quán)人同意私自將共有財產(chǎn)進行抵押的是否有效？（）
24.如何處置房屋抵押中的同住人問題？（）
25.如何處置房屋抵押中的承租人問題？（）
26.在建工程抵押應注意什么問題？（）
27.抵押權(quán)人放棄優(yōu)先受償權(quán)是否有效？（）
28.如何處置房屋抵押中的劃撥土地出讓金優(yōu)先受償權(quán)問題？（）
29.什么是抵押登記？為什么一定要辦理抵押登記手續(xù)？（）
30.如何辦理抵押登記手續(xù)？（）
31.如何確定抵押權(quán)的順位？（）
32.一債多保情況下如何辦理抵押登記手續(xù)？（）
33.流質(zhì)條款、流押條款是否有效？（）
34.浮動抵押需注意哪些問題？（）
35.關(guān)于船舶、航空器、機動車抵押有哪些規(guī)定？（）
36.辦理鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)建筑物和建設用地使用權(quán)抵押有哪些特殊規(guī)定？（）
37.質(zhì)物的范圍有哪些？（）
38.如何辦理權(quán)利質(zhì)押？（）
39.如何辦理應收賬款質(zhì)押？（）
40.如何辦理票據(jù)權(quán)利出質(zhì)？（）
41.如何辦理股權(quán)、基金份額出質(zhì)？（）
42.如何辦理知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)？（）
43.質(zhì)押人不交付質(zhì)物應如何處理？（）
44.哪些人可以做保證人，哪些人不行？（）
45.在選擇保證人時應該注意哪些問題？（）
46.分支機構(gòu)做保證人時應注意哪些問題？（）
47.企業(yè)職能部門能否作為保證人？（）
48.民營的醫(yī)院、學校、幼兒園能否做擔保人？（）
49.合伙企業(yè)做保證人時應注意哪些問題？（）
50.安慰函是否是保證合同？（）
51.保證監(jiān)督專款專用是否屬于保證合同？（）
52.如何看待聯(lián)保貸款的利弊得失？（）
53.保證人僅在主合同上簽字，保證是否有效？（）
54.借款人擅自改變借款用途應如何處理？（）
55.股票價格跌至警戒線時應如何處理？（）
56.借款人拒不提供財務報表（或者提供虛假的財務報表）應該怎么辦？（）
57.債權(quán)轉(zhuǎn)讓應該注意什么問題？（）
58.債務轉(zhuǎn)移應該注意什么問題？（）
59.簽訂展期合同應該注意什么問題？（）
60.因登記部門的原因致使無法登記，抵押權(quán)是否取得（抵押的效力應如何認定）？（）
61.抵押物的轉(zhuǎn)讓是否有效？（抵押人擅自轉(zhuǎn)讓抵押物的問題）（）
62.抵押物出租是否影響抵押權(quán)？ （）
63.權(quán)利憑證質(zhì)押先于履行期限到期如何處理？（）
64.質(zhì)物交付與約定不同如何處理？（）
65.質(zhì)權(quán)人未經(jīng)同意擅自使用質(zhì)物應當承擔什么責任？（）
66.質(zhì)權(quán)人對質(zhì)物保管不當造成損毀或滅失的應當承擔什么責任？（）
67.當質(zhì)物因不可歸責于質(zhì)權(quán)人的原因出現(xiàn)貶值、損毀或滅失時應當如何處理？（）
68.擔保合同對擔保范圍約定不明應如何處理？?。ǎ?br />69.關(guān)于保證期間應當注意什么問題？（）
70.保證人在保證期間屆滿后在逾期貸款催收通知書上簽字或蓋章是否意味著保證人要繼續(xù)承擔保證責任？（）
71.主債權(quán)訴訟時效存在保證期間是否當然存在？（）
72.保證方式未約定時如何處理？（）
73.多種擔保方式并存時如何確定處理順序？（）
74.優(yōu)先受償權(quán)與查封優(yōu)先處置權(quán)沖突時應該怎么辦？（）
75.法人分支機構(gòu)作為債務人或擔保人無法清償債務時怎么辦？（）
76.如何避免擔保物遭他人先行執(zhí)行？（）
77.債權(quán)如果過了訴訟時效如何補救？（）
78.第三人催收的法律風險有哪些？（）
79.如何依法催收，防范法律風險？（）
80.借款人死亡的情況下其債務如何清償？（）
81.公司債務人合并分立后應向誰主張債權(quán)？（）
82.免除部分擔保人責任時會有何風險？（）
83.如何提供財產(chǎn)線索使得債務人財產(chǎn)更容易執(zhí)行？（）
84.一般保證和連帶保證的訴訟時效有何區(qū)別？（）
85.擔保合同確認無效后誰承擔責任？（）
86.質(zhì)權(quán)能否善意取得？（）
87.物的擔保與保證人并存時如何起訴？（）
88.債務人與一般保證人能否一并起訴？　?。ǎ?br />89.是否只有當債務人逾期不還欠款時才能實現(xiàn)抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)？（）
90.擔保物權(quán)與法定優(yōu)先權(quán)誰先受償？（）
91.一般保證時如何向保證人主張權(quán)利？（）
92.抵押權(quán)與所有權(quán)混同后如何處理？（）
93.債務人提供的物保與第三人提供的物保有何不同？（）
94.第三人提供的物保與保證人并存時如何實現(xiàn)權(quán)利？（）
95.抵押房屋遭遇拆遷如何處理？（）
96.物的擔保中孳息歸誰處理？（）
97.建設用地使用權(quán)抵押的特別規(guī)定為何？（）

第三編案 例 分 析

1.未明確擔保方式時，如何判斷是否成立質(zhì)押？（）
2.連帶責任保證人的義務及權(quán)利（）
3.公司對外及對內(nèi)提供擔保的形式要件（）
4.股權(quán)質(zhì)押的成立要件（）
5.“砍頭息”案件中本金的確定（）
6.婚姻關(guān)系存續(xù)期間夫妻一方以個人名義所負的債務是否可認定為夫妻共同債務？（）
7.在約定違約金的同時能否又約定利息？（）
8.主合同解除對擔保合同效力的影響（）
9.紛紛擾擾吳英案：都是金融壟斷惹的禍？（）

第四編附錄

最高人民法院關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見（）
中華人民共和國合同法（節(jié)錄）（）
貸款通則（）
最高人民法院關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財產(chǎn)的規(guī)定（）
最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行設定抵押的房屋的規(guī)定（）
城市房地產(chǎn)抵押管理辦法（）
最高人民法院《關(guān)于建設工程價款優(yōu)先受償權(quán)問題的批復》（）
國土資源部頒發(fā)《國土資源部關(guān)于國有劃撥土地使用權(quán)抵押登記有關(guān)問題的通知》（）
動產(chǎn)抵押登記辦法（）
應收賬款質(zhì)押登記辦法（）
著作權(quán)質(zhì)權(quán)登記辦法（）
專利權(quán)質(zhì)押登記辦法（）
中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》的通知（）
關(guān)于取締各類討債公司嚴厲打擊非法討債活動的通知（）
關(guān)于停止辦理公、檢、法、司機關(guān)所屬“討債公司”登記注冊有關(guān)問題的通知（）
網(wǎng)絡借貸行業(yè)準入標準（）