個(gè)人理財(cái)規(guī)劃（第二版）

序
第二版前言
第一版前言
課程授課計(jì)劃建議表
概論
0.1 課程對應(yīng)崗位
0.2 理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)認(rèn)知
0.2.1 個(gè)人理財(cái)服務(wù)定義
0.2.2 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的特征
0.2.3 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容
0.2.4 理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)定位
0.3 我國目前理財(cái)規(guī)劃師相關(guān)職業(yè)資格證書
0.4 本課程內(nèi)容安排
0.5 課程考核建議
項(xiàng)目1 客戶評(píng)價(jià)
任務(wù)1.1 家庭生命周期與生涯規(guī)劃評(píng)價(jià)
1.1.1 家庭生命周期評(píng)價(jià)
1.1.2 客戶生涯規(guī)劃評(píng)價(jià)
任務(wù)1.2 評(píng)價(jià)客戶理財(cái)價(jià)值觀
1.2.1 家庭支出類型與理財(cái)價(jià)值觀
1.2.2 理財(cái)價(jià)值觀的類型分析
任務(wù)1.3 評(píng)價(jià)客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性
1.3.1 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的
1.3.2 風(fēng)險(xiǎn)承受能力影響因素
1.3.3 常見的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法
項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目2 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與分析
任務(wù)2.1 編制家庭財(cái)務(wù)報(bào)表
2.1.1 家庭資產(chǎn)負(fù)債表的相關(guān)概念
2.1.2 編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表
2.1.3 編制家庭收支儲(chǔ)蓄表
2.1.4 編制家庭現(xiàn)金流量表
2.1.5 現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表和收支儲(chǔ)蓄表勾稽關(guān)系
任務(wù)2.2 家庭財(cái)務(wù)分析
2.2.1 家庭財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)分析
2.2.2 家庭財(cái)務(wù)比率分析
2.2.3 情境分析
項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目3 員工薪酬與稅務(wù)籌劃
任務(wù)3.1 員工薪酬與收入計(jì)算
3.1.1 薪酬計(jì)算
3.1.2 養(yǎng)老金待遇支付
3.1.3 醫(yī)療保險(xiǎn)待遇支付
任務(wù)3.2 稅務(wù)籌劃
3.2.1 個(gè)人所得稅的計(jì)算與繳納
3.2.2 稅務(wù)籌劃
項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目4 個(gè)人生涯目標(biāo)規(guī)劃
任務(wù)4.1 目標(biāo)基準(zhǔn)點(diǎn)法應(yīng)用
4.1.1 目標(biāo)基準(zhǔn)點(diǎn)法原理
4.1.2 目標(biāo)基準(zhǔn)點(diǎn)法應(yīng)用示例
任務(wù)4.2 退休規(guī)劃
4.2.1 退休生活認(rèn)知
4.2.2 退休計(jì)劃理財(cái)認(rèn)知
4.2.3 個(gè)人退休規(guī)劃
4.2.4 退休計(jì)劃設(shè)計(jì)
任務(wù)4.3 居住規(guī)劃
4.3.1 居住規(guī)劃的必要性
4.3.2 租房與購房決策
4.3.3 購房規(guī)劃
4.3.4 換房規(guī)劃
4.3.5 置產(chǎn)貸款規(guī)劃
4.3.6 住房公積金購房（租房）規(guī)劃
任務(wù)4.4 子女教育規(guī)劃
4.4.1 中國子女教育金需求計(jì)算
4.4.2 子女教育投資決策
4.4.3 子女教育規(guī)劃工具的選擇
項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目5 家庭保障與遺產(chǎn)規(guī)劃
項(xiàng)目6 投資規(guī)劃
項(xiàng)目7 綜合理財(cái)規(guī)劃