個人理財

前言
項目一　認識個人理財規(guī)劃
　任務一  認識個人理財
　任務二  認識個人理財規(guī)劃
項目二　收集客戶信息　
　任務一  收集和整理客戶的財務信息
　任務二  收集和整理客戶的非財務信息
　案例分析
　綜合實訓
項目三　現(xiàn)金規(guī)劃
　任務一  向客戶介紹什么是現(xiàn)金規(guī)劃
　任務二  編制客戶的財務報表
　任務三  分析客戶財務狀況
　任務四  制訂現(xiàn)金規(guī)劃方案
　案例分析
　綜合實訓
項目四　消費支出規(guī)劃　
　任務一  制訂住房消費規(guī)劃方案
　任務二制訂汽車消費規(guī)劃方案
　任務三　制訂消費信貸規(guī)劃方案
　案例分析
　綜合實訓
項目五　教育規(guī)劃
　任務一　分析教育規(guī)劃需求
　任務二　估算教育費用
　任務三　選擇適當?shù)囊?guī)劃工具、制訂教育規(guī)劃方案
　案例分析
　綜合實訓
項目六　保險規(guī)劃
　任務一　分析保險需求
　任務二　選擇保險產品，制訂保險理財規(guī)劃方案
　案例分析
　綜合實訓
項目七　投資規(guī)劃
　任務一　分析客戶的投資需求
　任務二　構建投資組合，形成投資規(guī)劃方案
　案例分析
　綜合實訓
項目八　退休養(yǎng)老規(guī)劃
　任務一　分析客戶的退休養(yǎng)老需求目標，據(jù)此計算退休養(yǎng)老資金
　任務二　制訂退休養(yǎng)老規(guī)劃方案
　案例分析　
　綜合實訓
項目九　財產分配和傳承規(guī)劃
　任務一　收集客戶信息，界定財產權屬
　任務二　制訂財產分配與傳承規(guī)劃方案
　案例分析
　綜合實訓
項目十　撰寫個人理財規(guī)劃建議書
　案例分析
　綜合實訓