票據(jù)業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)及案例分析

第一章 買賣商業(yè)匯票的性質(zhì)及法律沿革
第一節(jié) 買賣匯票行為概述
第二節(jié) 民間買賣匯票市場(chǎng)的現(xiàn)狀
第三節(jié) 動(dòng)了誰的“奶酪”
第四節(jié) 對(duì)買賣匯票行為的評(píng)價(jià)
第五節(jié) 買賣匯票的相關(guān)法律沿革以及近年來司法實(shí)踐中的做法
第二章 票據(jù)業(yè)務(wù)中涉及的刑事罪名及案例分析
第一節(jié) 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)中涉嫌的罪名研究
一、非法經(jīng)營罪
二、騙取貸款罪
三、妨害信用卡管理罪
四、騙取票據(jù)承兌罪
五、偽造公文、印章罪
六、偽造、虛開增值稅專用發(fā)票罪
七、銷毀會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪
八、逃稅罪
九、詐騙罪、挪用資金罪及侵占罪
十、非法集資罪、非法吸收公眾存款罪
第二節(jié) 商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)中涉嫌的罪名研究
一、票據(jù)詐騙罪、徇私舞弊造成虧損罪
二、貪污罪、職務(wù)侵占罪
三、合同詐騙罪
第三章 票據(jù)業(yè)務(wù)中的行政責(zé)任
第一節(jié) 出票人違規(guī)開票的行政責(zé)任
第二節(jié) 承兌人違規(guī)承兌的行政責(zé)任
第三節(jié) 票據(jù)中介的行政責(zé)任
一、從事買賣票據(jù)的公司不建立會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)憑證的行政責(zé)任
二、專門從事買賣票據(jù)的企業(yè)不納稅申報(bào)的行政責(zé)任
三、買賣票據(jù)借用他人身份證、銀行卡的行政責(zé)任-．
四、為票據(jù)貼現(xiàn)借用其他公司（包裝戶）的營業(yè)執(zhí)照、賬戶的行政責(zé)任
五、票據(jù)中介買賣票據(jù)（民間貼現(xiàn)）的行政責(zé)任
第四節(jié) 商業(yè)銀行違規(guī)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的行政責(zé)任
一、商業(yè)銀行違規(guī)貼現(xiàn)的行政責(zé)任
二、商業(yè)銀行違規(guī)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的行政責(zé)任
第四章 票據(jù)業(yè)務(wù)中的民事責(zé)任及案例分析
第一節(jié) 出票
一、出票人到期無力向承兌行清繳票據(jù)款系銀行工作人員幫助制作虛假報(bào)表所致，誰來承擔(dān)責(zé)任
二、出票人虛構(gòu)收款人，導(dǎo)致票據(jù)背書不連續(xù)的處理
第二節(jié) 承兌
一、承兌人能否以“申請(qǐng)人提供的合同、發(fā)票虛假”主張承兌無效而拒絕付款
二、承兌人在承兌欄中記載“不得轉(zhuǎn)讓”的效力
第三節(jié) 背書一
一、收款人在票據(jù)上背書并交付給個(gè)人貼現(xiàn)，未收到票據(jù)款時(shí)，能否要求確認(rèn)“票據(jù)轉(zhuǎn)讓無效”并要求返還票據(jù)
二、偽造、變?cè)炱睋?jù)退票后，后手中介起訴前手中介賠償全額票據(jù)款和利息有無依據(jù)
第四節(jié) 失票救濟(jì)的技巧
一、主張已被吊銷執(zhí)照公司的印章背書屬“票據(jù)上簽名之偽造”
二、最后背書系持票人的前手偽造
三、公示催告期間轉(zhuǎn)讓票據(jù)無效
第五節(jié) 除權(quán)判決
一、票據(jù)被除權(quán)后，后手以“未實(shí)際履行付款義務(wù)”起訴前手，能否獲得法院支持
第六節(jié) 票據(jù)質(zhì)押、保證
一、簽訂“質(zhì)押轉(zhuǎn)讓票據(jù)協(xié)議”，能否起到轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的目的
二、商業(yè)承兌匯票中銀行保函的效力，如果“保證”無效，基于相信銀行保函而受讓的持票人如何救濟(jì)
第七節(jié) 付款
一、銀行未識(shí)別出票據(jù)上偽造的印章 而付款，屬于重大過失，不能免除付款義務(wù)
二、買賣銀行承兌匯票，票據(jù)涉嫌變?cè)毂桓犊钽y行扣留該如何處理
三、付款人已經(jīng)憑“除權(quán)判決”向申請(qǐng)人付款，除權(quán)判決撤銷后，是否還應(yīng)當(dāng)再向持票人付款
四、匯票因變?cè)於鵁o效，付款人應(yīng)當(dāng)向誰付款
五、直接向商業(yè)承兌匯票出票人提示付款，付款人將票據(jù)銷毀后謊稱“未收到票據(jù)”的處理
第八節(jié) 追索權(quán)
一、轉(zhuǎn)貼銀行與前手銀行簽訂“放棄追索權(quán)申明”（合同）是否有效
二、票據(jù)被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，持票人提示付款被拒付，是否可以行使追索權(quán)
三、票據(jù)逾期付款后，如何追索票據(jù)利息
四、付款人以“背書書寫不規(guī)范”拒絕付款時(shí)，有權(quán)出具證明的單位不配合如何追索
附錄
中華人民共和國民事訴訟法（節(jié)錄）
最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國民事訴訟法》的解釋（節(jié) 錄）
最高人民法院研究室對(duì)《票據(jù)法》第十七條如何理解和適用問題的復(fù)函
電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法
中國人民銀行關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)商業(yè)匯票承兌貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理的通知
中國人民銀行關(guān)于完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度有關(guān)問題的通知
中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知
浙江省高級(jí)人民法院民二庭關(guān)于印發(fā)《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干疑難問題的紀(jì)要》的通知
上海市高級(jí)人民法院關(guān)于審理擔(dān)保、票據(jù)等民商事糾紛案件若干問題的處理意見（節(jié)錄）
全省法院商事審判工作座談會(huì)材料
江蘇省高級(jí)人民法院副院長(zhǎng)在全省商事審判工作座談會(huì)上的講話（2013年4月23日）（節(jié)錄）
中華人民共和國最高人民法院民事判決書（2014）民二終字第19號(hào)
興業(yè)銀行股份有限公司濟(jì)南分行訴山東鋼鐵股份有限公司、山東鋼鐵股份有限公司濟(jì)南分公司、福建省旺隆貿(mào)易有限公司保兌倉業(yè)務(wù)合作合同糾紛案