2015年中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力

第一章中國銀行體系概況1
知識導(dǎo)圖1
第一節(jié)中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織1
考點(diǎn)1中央銀行1
考點(diǎn)2監(jiān)管機(jī)構(gòu)2
考點(diǎn)3自律組織6
第二節(jié)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)7
考點(diǎn)1國家開發(fā)銀行及政策性銀行7
考點(diǎn)2大型商業(yè)銀行9
考點(diǎn)3中小商業(yè)銀行10
考點(diǎn)4農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)11
考點(diǎn)5中國郵政儲蓄銀行12
考點(diǎn)6外資銀行13
考點(diǎn)7非銀行金融機(jī)構(gòu)13
本章考點(diǎn)自測及解析16
第二章銀行經(jīng)營環(huán)境22
知識導(dǎo)圖22
第一節(jié)經(jīng)濟(jì)環(huán)境22
考點(diǎn)1宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行22
考點(diǎn)2經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)25
考點(diǎn)3經(jīng)濟(jì)全球化26
第二節(jié)金融環(huán)境26
考點(diǎn)1金融市場26
考點(diǎn)2金融工具29
考點(diǎn)3貨幣政策30
本章考點(diǎn)自測及解析36
第三章銀行主要業(yè)務(wù)42
知識導(dǎo)圖42
第一節(jié)負(fù)債業(yè)務(wù)42 考點(diǎn)1存款業(yè)務(wù)42
考點(diǎn)2借款業(yè)務(wù)44
第二節(jié)資產(chǎn)業(yè)務(wù)45
考點(diǎn)1貸款業(yè)務(wù)45
考點(diǎn)2債券投資業(yè)務(wù)48
考點(diǎn)3現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)50
第三節(jié)中間業(yè)務(wù)51
考點(diǎn)1交易業(yè)務(wù)51
考點(diǎn)2清算業(yè)務(wù)51
考點(diǎn)3支付結(jié)算業(yè)務(wù)52
考點(diǎn)4銀行卡業(yè)務(wù)54
考點(diǎn)5代理業(yè)務(wù)55
考點(diǎn)6托管業(yè)務(wù)56
考點(diǎn)7擔(dān)保業(yè)務(wù)56
考點(diǎn)8承諾業(yè)務(wù)57
考點(diǎn)9理財業(yè)務(wù)57
考點(diǎn)10電子銀行業(yè)務(wù)57
本章考點(diǎn)自測及解析58
第四章銀行管理67
知識導(dǎo)圖67
第一節(jié)公司治理68
考點(diǎn)1公司治理的主體68
考點(diǎn)2利益相關(guān)者69
考點(diǎn)3信息披露69
第二節(jié)資本管理70
考點(diǎn)1銀行資本的概念與作用70
考點(diǎn)2監(jiān)管資本的要求及管理71
考點(diǎn)3經(jīng)濟(jì)資本及其應(yīng)用73
第三節(jié)風(fēng)險管理73
考點(diǎn)1銀行風(fēng)險的種類73
考點(diǎn)2風(fēng)險管理的發(fā)展歷程75
考點(diǎn)3全面風(fēng)險管理76
考點(diǎn)4風(fēng)險管理流程77
第四節(jié)內(nèi)部控制78
考點(diǎn)1內(nèi)部控制的目標(biāo)78
考點(diǎn)2內(nèi)部控制的原則78
考點(diǎn)3內(nèi)部控制的構(gòu)成要素79
考點(diǎn)4內(nèi)部控制的重點(diǎn)內(nèi)容79
第五節(jié)合規(guī)管理80
考點(diǎn)1合規(guī)管理的相關(guān)概念80
考點(diǎn)2合規(guī)管理的目標(biāo)81
考點(diǎn)3合規(guī)管理體系的基本要素81
考點(diǎn)4合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容81
第六節(jié)金融創(chuàng)新81
考點(diǎn)1金融創(chuàng)新概述81
考點(diǎn)2金融創(chuàng)新的基本原則82
考點(diǎn)3金融創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)83
本章考點(diǎn)自測及解析84
第五章銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定91
知識導(dǎo)圖91
第一節(jié)《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定91
考點(diǎn)1《中國人民銀行法》的產(chǎn)生及修訂91
考點(diǎn)2中國人民銀行的監(jiān)督管理權(quán)92
考點(diǎn)3中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)92
第二節(jié)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定93
考點(diǎn)1《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的成立93
考點(diǎn)2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍93
考點(diǎn)3《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定93
第三節(jié)違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任97
考點(diǎn)1刑事責(zé)任97
考點(diǎn)2行政處罰98
考點(diǎn)3行政處分99
考點(diǎn)4相關(guān)的處罰措施99
第四節(jié)反洗錢法律制度101
考點(diǎn)1洗錢概述101
考點(diǎn)2《中華人民共和國反洗錢法》102
考點(diǎn)3《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》103
考點(diǎn)4《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》104
考點(diǎn)5違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任105
本章考點(diǎn)自測及解析106
第六章銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定110
知識導(dǎo)圖110
第一節(jié)存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定110
考點(diǎn)1存款及其辦理原則110
考點(diǎn)2存款業(yè)務(wù)的基本法律要求111
考點(diǎn)3對單位或個人存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序112
考點(diǎn)4存款利率的法律管制113
考點(diǎn)5存單糾紛案件的認(rèn)定與處理114
考點(diǎn)6存款合同115
第二節(jié)授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定116
考點(diǎn)1授信原則117
考點(diǎn)2授信審核117
考點(diǎn)3貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求118
考點(diǎn)4貸款合同119
第三節(jié)銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定121
考點(diǎn)1商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止121
考點(diǎn)2對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止122
考點(diǎn)3同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止123
第四節(jié)銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定123
考點(diǎn)1對同一借款人貸款的限制123
考點(diǎn)2對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制123
考點(diǎn)3對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制123
考點(diǎn)4對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制124
本章考點(diǎn)自測及解析124
第七章民商事法律的基本規(guī)定128
知識導(dǎo)圖128
第一節(jié)民事權(quán)利主體129
考點(diǎn)法人129
第二節(jié)民事法律行為和代理131
考點(diǎn)1民事法律行為131
考點(diǎn)2代理及其種類132
考點(diǎn)3無權(quán)代理133
考點(diǎn)4表見代理134
第三節(jié)擔(dān)保法律制度134
考點(diǎn)1抵押135
考點(diǎn)2質(zhì)押137
考點(diǎn)3保證139
考點(diǎn)4留置140
第四節(jié)公司法律制度141
考點(diǎn)1公司法概述141
考點(diǎn)2公司資本制度141
考點(diǎn)3公司的組織機(jī)構(gòu)142
考點(diǎn)4公司終止制度143
第五節(jié)票據(jù)法律制度143
考點(diǎn)1票據(jù)法概述143
考點(diǎn)2票據(jù)的功能144
考點(diǎn)3票據(jù)行為144
考點(diǎn)4票據(jù)權(quán)利145
考點(diǎn)5票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施146
第六節(jié)合同法律制度147
考點(diǎn)1合同的概念及特征147
考點(diǎn)2合同的訂立147
考點(diǎn)3合同的生效149
考點(diǎn)4合同的履行151
考點(diǎn)5違約責(zé)任152
本章考點(diǎn)自測及解析153
第八章金融犯罪及刑事責(zé)任160
知識導(dǎo)圖160
第一節(jié)金融犯罪概述160
考點(diǎn)1金融犯罪的概念和分類160
考點(diǎn)2金融犯罪的構(gòu)成161
第二節(jié)破壞金融管理秩序罪163
考點(diǎn)1危害貨幣管理罪163
考點(diǎn)2破壞銀行管理罪163
第三節(jié)金融詐騙罪166
考點(diǎn)1集資詐騙罪166
考點(diǎn)2貸款詐騙罪166
考點(diǎn)3信用證詐騙罪166
考點(diǎn)4信用卡詐騙罪166
考點(diǎn)5票據(jù)詐騙罪和金融憑證詐騙罪167
第四節(jié)銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪169
考點(diǎn)1職務(wù)侵占罪169
考點(diǎn)2挪用資金罪169
考點(diǎn)3非國家工作人員受賄罪169
考點(diǎn)4簽訂、履行合同失職被騙罪170
本章考點(diǎn)自測及解析171
第九章概述銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則175
知識導(dǎo)圖175
第一節(jié)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述175
考點(diǎn)1宗旨175
考點(diǎn)2從業(yè)人員176
考點(diǎn)3適用范圍176
第二節(jié)銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則177
考點(diǎn)1誠實信用177
考點(diǎn)2守法合規(guī)178
考點(diǎn)3專業(yè)勝任178
考點(diǎn)4勤勉盡職178
考點(diǎn)5保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私179
考點(diǎn)6公平競爭179
本章考點(diǎn)自測及解析180
第十章銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定184
知識導(dǎo)圖184
第一節(jié)銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶184
考點(diǎn)1熟知業(yè)務(wù)184
考點(diǎn)2監(jiān)管規(guī)避185
考點(diǎn)3崗位職責(zé)186
考點(diǎn)4信息保密187
考點(diǎn)5利益沖突187
考點(diǎn)6內(nèi)幕交易188
考點(diǎn)7了解客戶189
考點(diǎn)8反洗錢189
考點(diǎn)9禮貌服務(wù)189
考點(diǎn)10公平對待190
考點(diǎn)11授信盡職190
考點(diǎn)12信息披露190
考點(diǎn)13授信盡職190
考點(diǎn)14協(xié)助執(zhí)行191
考點(diǎn)15禮物收送191
考點(diǎn)16娛樂及便利191
考點(diǎn)17客戶投訴192
第二節(jié)銀行業(yè)從業(yè)人員與同事192
考點(diǎn)1尊重同事192
考點(diǎn)2團(tuán)結(jié)合作 考點(diǎn)3互相監(jiān)督
第三節(jié)銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)
考點(diǎn)1忠于職守1 考點(diǎn)2爭議處理1 考點(diǎn)3離職交接1 考點(diǎn)4兼職
考點(diǎn)5愛護(hù)機(jī)構(gòu)財產(chǎn) 考點(diǎn)6費(fèi)用報銷
考點(diǎn)7電子設(shè)備使用
考點(diǎn)8媒體采訪
考點(diǎn)9舉報違法行為
第四節(jié)銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員
考點(diǎn)1互相尊重
考點(diǎn)2交流合作
考點(diǎn)3同業(yè)競爭
考點(diǎn)4商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)
第五節(jié)銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者
考點(diǎn)1接受監(jiān)管
考點(diǎn)2配合現(xiàn)場檢查
考點(diǎn)3配合非現(xiàn)場監(jiān)管
考點(diǎn)4禁止賄賂及不當(dāng)便利
本章考點(diǎn)自測及解析