中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導：個人理財

第一章　銀行個人理財業(yè)務概述 　知識導圖 　第一節(jié)　銀行個人理財業(yè)務的概念和分類 　　考點1個人理財概述 　　考點2銀行個人理財業(yè)務概念 　　考點3銀行個人理財業(yè)務分類 　第二節(jié)　銀行個人理財業(yè)務發(fā)展和現(xiàn)狀 　　考點1國外發(fā)展和現(xiàn)狀 　　考點2國內銀行個人理財業(yè)務發(fā)展和現(xiàn)狀 　第三節(jié)　銀行個人理財業(yè)務的影響因素 　　考點1宏觀影響因素 　　考點2微觀影響因素 　　考點3其他影響因素 　第四節(jié)　銀行個人理財業(yè)務的定位 　　本章考點自測解析 第二章　銀行個人理財理論與實務基礎 　知識導圖 　第一節(jié)　銀行個人理財業(yè)務理論基礎 　　考點1生命周期理論 　　考點2貨幣的時間價值 　　考點3投資理論 　　考點4資產配置原理 　　考點5投資策略與投資組合的選擇 　第二節(jié)　銀行理財業(yè)務實務基礎 　　考點1理財業(yè)務的客戶準入 　　考點2客戶理財價值觀與行為金融學 　　考點3客戶風險屬性 　　考點4客戶風險評估 　　本章考點自測解析 第三章　金融市場和其他投資市場 　知識導圖 　第一節(jié)　金融市場概述 　第二節(jié)　金融市場的功能和分類 　　考點1金融市場功能 　　考點2金融市場分類 　第三節(jié)　金融市場的發(fā)展 　　考點1國際金融市場的發(fā)展 　　考點2中國金融市場的發(fā)展 　第四節(jié)　貨幣市場 　　考點1貨幣市場概述 　　考點2貨幣市場的組成 　　考點3貨幣市場在個人理財中的運用 　第五節(jié)　資本市場 　　考點1股票市場 　　考點2債券市場 　第六節(jié)　金融衍生品市場 　　考點1市場概述 　　考點2金融衍生品 　　考點3金融衍生品市場在個人理財中的運用 　第七節(jié)　外匯市場 　　考點1外匯市場概述 　　考點2外匯市場的分類 　　考點3外匯市場在個人理財中的運用 　第八節(jié)　保險市場 　　考點1保險市場概述 　　考點2保險市場的主要產品 　　考點3保險市場在個人理財中的運用 　第九節(jié)　貴金屬及其他市場 　　考點1貴金屬市場及產品 　　考點2房地產市場 　　考點3收藏品市場 　　本章考點自測解析 第四章　銀行理財產品 　知識導圖 　第一節(jié)　銀行理財產品市場發(fā)展 　第二節(jié)　銀行理財產品要素 　　考點1產品開發(fā)主體信息 　　考點2產品目標客戶信息 　　考點3產品特征信息 　第三節(jié)　銀行理財產品介紹 　　考點1貨幣型理財產品 　　考點2債券型理財產品 　　考點3股票類理財產品 　　考點4組合投資類理財產品 　　考點5結構性理財產品 　　考點6QDII基金掛鉤類理財產品 　　考點7另類理財產品 　第四節(jié)　銀行理財產品發(fā)展趨勢 　　本章考點自測解析 第五章　銀行代理理財產品 　知識導圖 　第一節(jié)　銀行代理理財產品的概念 　第二節(jié)　銀行代理理財產品銷售基本原則 　第三節(jié)　基金 　　考點1基金的特點 　　考點2基金的分類 　　考點3特殊類型基金 　　考點4銀行代銷流程 　　考點5基金的流動性及收益情況 　　考點6基金的風險 　第四節(jié)　保險 　　考點1銀行代理保險概述 　　考點2銀行代理保險產品主要類型 　　考點3保險產品的風險 　第五節(jié)　國債 　　考點1國債概述 　　考點2國債的流動性及收益情況 　　考點3國債的風險 　第六節(jié)　信托 　　考點1信托概述 　　考點2信托類產品的流動性及收益情況 　　考點3信托產品風險 　第七節(jié)　黃金 　　考點1銀行代理黃金業(yè)務種類 　　考點2業(yè)務流程 　　考點3黃金的流動性、收益情況及風險點 　　本章考點自測解析 第六章　理財顧問服務 　知識導圖 　第一節(jié)　理財顧問服務概述 　　考點1理財顧問服務概念 　　考點2理財顧問服務流程 　　考點3理財顧問服務特點 　第二節(jié)　客戶分析 　　考點1收集客戶信息 　　考點2客戶財務分析 　　考點3客戶風險特征和理財特性分析 　　考點4客戶理財需求和目標分析 　第三節(jié)　財務規(guī)劃 　　考點1現(xiàn)金、消費及債務管理 　　考點2保險規(guī)劃 　　考點3稅收規(guī)劃 　　考點4人生事件規(guī)劃 　　考點5投資規(guī)劃 　　本章考點自測解析 第七章　個人理財業(yè)務相關法律法規(guī) 　知識導圖 　第一節(jié)　個人理財業(yè)務活動涉及的相關法律 　　考點1《中華人民共和國民法通則》 　　考點2《中華人民共和國合同法》 　　考點3《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 　　考點4《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 　　考點5《中華人民共和國證券法》 　　考點6《中華人民共和國證券投資基金法》 　　考點7《中華人民共和國保險法》 　　考點8《中華人民共和國信托法》 　　考點9《中華人民共和國個人所得稅法》 　　考點10《中華人民共和國物權法》 　第二節(jié)　個人理財業(yè)務活動涉及的相關法律 　　考點1《中華人民共和國外資銀行管理條例》 　　考點2《期貨交易管理條例》 　第三節(jié)　個人理財業(yè)務活動涉及的相關部門規(guī)章　及解釋 　　考點1《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法》 　　考點2《證券投資基金銷售管理辦法》 　　考點3《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》 　　本章考點自測解析 第八章　個人理財業(yè)務管理 　知識導圖 　第一節(jié)　個人理財業(yè)務合規(guī)性管理 　　考點1開展個人理財業(yè)務的基本條件 　　考點2開展個人理財業(yè)務的政策限制 　　考點3開展個人理財業(yè)務的法律責任 　第二節(jié)　個人理財資金使用管理 　第三節(jié)　個人理財業(yè)務流程管理 　　考點1業(yè)務人員管理 　　考點2客戶需求調查 　　考點3理財產品開發(fā) 　　考點4理財產品銷售 　　本章考點自測解析 第九章　個人理財業(yè)務風險管理 　知識導圖 　第一節(jié)　個人理財?shù)娘L險 　　考點1個人理財風險的影響因素 　　考點2理財產品風險評估 　第二節(jié)　個人理財業(yè)務面臨的主要風險 　　考點1個人理財業(yè)務風險 　　考點2個人理財顧問服務的風險管理 　　考點3綜合理財業(yè)務的風險管理 　第三節(jié)　產品風險管理 　第四節(jié)　操作風險管理 　第五節(jié)　銷售風險管理 　第六節(jié)　聲譽風險管理 　　本章考點自測解析 第十章　職業(yè)道德和投資者教育 　知識導圖 　第一節(jié)　個人理財業(yè)務從業(yè)資格簡介 　　考點1境外理財業(yè)務從業(yè)資格簡介 　　考點2境內銀行個人理財業(yè)務從業(yè)資格 　　考點3銀行個人理財業(yè)務從業(yè)人員基本條件 　第二節(jié)　銀行個人理財業(yè)務從業(yè)人員的職業(yè)道德 　　考點1從業(yè)人員銷售活動遵循原則 　　考點2從業(yè)人員銷售活動注意事項及禁止事項 　　考點3從業(yè)人員崗位要求 　　考點4從業(yè)人員的限制性條款 　　考點5從業(yè)人員的法律責任 　第三節(jié)　個人理財投資者教育 　　考點1投資者教育概述 　　考點2投資者教育功能 　　考點3投資者教育內容 　　本章考點自測解析