個人理財中級教材精編與習題解析

目錄

第一章家庭收支和債務管理/1
第一節(jié)家庭收支和債務管理信息的分類……………………………………………………………1
第二節(jié)收入支出表和資產負債表的制作……………………………………………………………4
第三節(jié)家庭收支和債務管理狀況分析………………………………………………………………5
第四節(jié)家庭收支和債務管理的綜合運用……………………………………………………………7
第二章財富保障與規(guī)劃/10
第一節(jié)財富保障概述…………………………………………………………………………………10
第二節(jié)保險的基本概念與原理………………………………………………………………………11
第三節(jié)保險的主要品種………………………………………………………………………………16
第四節(jié)財富保障規(guī)劃與保險產品選擇………………………………………………………………24
第三章教育投資規(guī)劃/30
第一節(jié)教育投資規(guī)劃概述……………………………………………………………………………30
第二節(jié)教育投資規(guī)劃的工具…………………………………………………………………………31
第三節(jié)教育投資規(guī)劃的流程及原則…………………………………………………………………34
第四節(jié)出國留學教育投資規(guī)劃………………………………………………………………………36
第四章退休養(yǎng)老規(guī)劃/39
第一節(jié)退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性………………………………………………………………………39
第二節(jié)影響退休規(guī)劃的因素…………………………………………………………………………40
第三節(jié)退休規(guī)劃的流程和原則………………………………………………………………………43
第四節(jié)薪酬與員工福利………………………………………………………………………………45
第五章投資規(guī)劃/50
第一節(jié)投資規(guī)劃概述…………………………………………………………………………………50
第二節(jié)現代投資組合理論與資產配置………………………………………………………………51
第三節(jié)投資工具分析方法與投資組合績效分析……………………………………………………61
第四節(jié)資產配置應用與投資規(guī)劃……………………………………………………………………72
第六章稅務規(guī)劃/75
第一節(jié)稅務規(guī)劃概述……………………………………………………………………………………75
第二節(jié)稅務規(guī)劃基本方法………………………………………………………………………………77
第三節(jié)個人所得稅稅務規(guī)劃……………………………………………………………………………79
第四節(jié)房屋交易稅務規(guī)劃………………………………………………………………………………83
第五節(jié)汽車納稅介紹……………………………………………………………………………………87
第六節(jié)企業(yè)經營相關稅種稅務規(guī)劃……………………………………………………………………89
第七章財富傳承規(guī)劃/99
第一節(jié)財富傳承規(guī)劃概述………………………………………………………………………………99
第二節(jié)財富傳承之遺產繼承……………………………………………………………………………101
第三節(jié)財富傳承之家族信托……………………………………………………………………………108
第四節(jié)財富傳承——人壽保險…………………………………………………………………………111
第五節(jié)財富傳承規(guī)劃工具比較與工作要點……………………………………………………………112
第八章中小企業(yè)主的理財規(guī)劃/114
第一節(jié)中小企業(yè)的界定和特征…………………………………………………………………………114
第二節(jié)中小企業(yè)主人群分析……………………………………………………………………………116
第三節(jié)中小企業(yè)公司理財規(guī)劃…………………………………………………………………………119
第四節(jié)中小企業(yè)主家庭理財規(guī)劃案例…………………………………………………………………123
第九章理財規(guī)劃與客戶關系管理/132
第一節(jié)客戶關系管理概論………………………………………………………………………………132
第二節(jié)客戶關系管理的定義與方法……………………………………………………………………134
第三節(jié)有效客戶關系管理的策略與措施………………………………………………………………136
第十章綜合理財規(guī)劃服務/139
第一節(jié)綜合理財規(guī)劃概述………………………………………………………………………………139
第二節(jié)家庭財務狀況分析………………………………………………………………………………140
第三節(jié)明確理財目標……………………………………………………………………………………147
第四節(jié)綜合理財規(guī)劃方案………………………………………………………………………………149
第五節(jié)理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務………………………………………………………………154
第十一章理財規(guī)劃書制作的標準和流程/156
第一節(jié)理財規(guī)劃書的特點和制作標準…………………………………………………………………156
第二節(jié)理財規(guī)劃書的“開場白”………………………………………………………………………158
第三節(jié)理財規(guī)劃書的主要內容…………………………………………………………………………159
第四節(jié)理財規(guī)劃書的“其他內容”……………………………………………………………………162