2016 中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)系列 個人理財通關(guān)必備講義真題預(yù)測（2016 初級）

第一部分 備考指南
第１章 考情分析 / 003
第２章 命題規(guī)律 / 005
第３章 復(fù)習(xí)建議 / 011
第二部分 名師講義
第４章 個人理財概述 / 015
考點分析 / 015
學(xué)習(xí)方法 / 015
知識結(jié)構(gòu) / 015
核心講義 / 016
第1節(jié) 個人理財相關(guān)定義 / 016
第2節(jié) 個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因 / 018
第3節(jié) 理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求 / 019
通關(guān)練習(xí)及詳解 / 022
第５章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) / 025
考點分析 / 025
學(xué)習(xí)方法 / 025
知識結(jié)構(gòu) / 025
核心講義 / 026
第1節(jié) 理財師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識 / 026
第2節(jié) 理財規(guī)劃中的法律法規(guī) / 031
第3節(jié) 理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī) / 037
通關(guān)練習(xí)及詳解 / 049
第６章 理財投資市場概述 / 052
考點分析 / 052
學(xué)習(xí)方法 / 052
知識結(jié)構(gòu) / 052
核心講義 / 053
第1節(jié) 金融市場概述 / 053
第2節(jié) 金融市場分類 / 054
第3節(jié) 理財投資市場介紹 / 055
通關(guān)練習(xí)及詳解 / 062
第７章 理財產(chǎn)品概述 / 065
考點分析 / 065
學(xué)習(xí)方法 / 065
知識結(jié)構(gòu) / 065
核心講義 / 066
第1節(jié) 銀行理財產(chǎn)品 / 066
第2節(jié) 銀行代理理財產(chǎn)品 / 069
第3節(jié) 其他理財產(chǎn)品 / 077
通關(guān)練習(xí)及詳解 / 082
第８章 客戶分類與需求分析 / 085
考點分析 / 085
學(xué)習(xí)方法 / 085
知識結(jié)構(gòu) / 085
核心講義 / 086
第1節(jié) 了解客戶需求的重要性 / 086
第2節(jié) 了解客戶的主要內(nèi)容 / 086
第3節(jié) 客戶分類與客戶需求分析 / 087
第4節(jié) 了解客戶的方法 / 090
通關(guān)練習(xí)及詳解 / 091
第９章 理財規(guī)劃計算工具與方法 / 094
考點分析 / 094
學(xué)習(xí)方法 / 094
知識結(jié)構(gòu) / 094
核心講義 / 095
第1節(jié) 貨幣時間價值的基本概念 / 095
第2節(jié) 規(guī)則現(xiàn)金流的計算 / 097
第3節(jié) 不規(guī)則現(xiàn)金流的計算 / 098
第4節(jié) 理財規(guī)劃計算工具 / 098
通關(guān)練習(xí)及詳解 / 101
第10章 理財師的工作流程和方法 / 104
考點分析 / 104
學(xué)習(xí)方法 / 104
知識結(jié)構(gòu) / 104
核心講義 / 105
第1節(jié) 概述 / 105
第2節(jié) 接觸客戶、建立信任關(guān)系 / 105
第3節(jié) 分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀 / 106
第4節(jié) 明確客戶的理財目標(biāo) / 107
第5節(jié) 制訂理財規(guī)劃方案 / 109
第6節(jié) 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行 / 111
第7節(jié) 后續(xù)跟蹤服務(wù) / 111
通關(guān)練習(xí)及詳解 / 113
第11章 理財師金融服務(wù)技巧 / 116
考點分析 / 116
學(xué)習(xí)方法 / 116
知識結(jié)構(gòu) / 116
核心講義 / 117
第1節(jié) 理財師的商務(wù)禮儀與溝通技巧 / 117
第2節(jié) 工作計劃與時間管理 / 121
第3節(jié) 電話溝通技巧 / 123
第4節(jié) 金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù) / 126
通關(guān)練習(xí)及詳解 / 127
第12章 相關(guān)法律文件 / 130
考點分析 / 130
學(xué)習(xí)方法 / 130
知識結(jié)構(gòu) / 130
核心講義 / 131
第1節(jié) 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法 / 131
第2節(jié) 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引 / 140
第3節(jié) 關(guān)于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知 / 147
第4節(jié) 關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定的通知 / 148
第5節(jié) 關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知 / 149
第6節(jié) 關(guān)于印發(fā)《銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引》的通知 / 151
第7節(jié) 關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)報告管理有關(guān)問題的通知 / 154
第8節(jié) 關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知 / 155
第9節(jié) 關(guān)于進一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項的通知 / 157
第10節(jié) 關(guān)于規(guī)范銀信理財合作業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知 / 158
第11節(jié) 關(guān)于進一步規(guī)范銀信理財合作業(yè)務(wù)的通知 / 159
第12節(jié) 商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法 / 159
第13節(jié) 關(guān)于進一步加強商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理有關(guān)問題的通知 / 169
第14節(jié) 中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)投資運作有關(guān)問題的通知 / 170
第15節(jié) 中國銀監(jiān)會關(guān)于完善銀行理財業(yè)務(wù)組織管理體系有關(guān)事項的通知 / 171
通關(guān)練習(xí)及詳解 / 173
第三部分 歷年真題及詳解
2015年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《個人理財（初級）》真題及詳解 / 179
2015年上半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《個人理財（初級）》真題及詳解 / 210
第四部分 模擬試題及詳解
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《個人理財（初級）》模擬試題及詳解（一）/ 243
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《個人理財（初級）》模擬試題及詳解（二）/ 273