商業(yè)銀行經(jīng)營管理

第一章\t商業(yè)銀行概述\t8
第一節(jié)　商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展　8
第二節(jié)　商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能　10
第三節(jié)　商業(yè)銀行經(jīng)營管理的目標　17
第四節(jié)　現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境與發(fā)展趨勢　19
第五節(jié)　現(xiàn)代商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)　26
案例：互聯(lián)網(wǎng)銀行　31
重要概念　33
復習與思考題　33
第二章　商業(yè)銀行財務報表與績效評估　34
第一節(jié)　資產(chǎn)負債表　34
第二節(jié)　商業(yè)銀行的利潤表　41
第三節(jié)　商業(yè)銀行的現(xiàn)金流量表　45
第四節(jié)　商業(yè)銀行的利潤分配表　50
第五節(jié)　所有者權(quán)益變動表　53
第六節(jié)　經(jīng)營績效評估　58
第七節(jié)　主要風險及其評價指標　68
案例（一）：商業(yè)銀行資金實力、清償力、風險經(jīng)營效率和經(jīng)營成果分析　82
案例（二）：商業(yè)銀行盈利能力分析　88
重要概念　92
復習與思考題　92
第三章　商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理理論　94
第一節(jié)　資產(chǎn)管理理論與負債管理理論　94
第二節(jié)　資產(chǎn)負債綜合管理理論　96
案例（一）：利率敏感資金報告　107
案例（二）：久期缺口防御　109
重要概念　111
復習與思考題　111
第四章　商業(yè)銀行負債業(yè)務管理　113
第一節(jié)　商業(yè)銀行存款經(jīng)營管理　113
專欄：三部門重拳治理虛增存款　117
專欄：中國人民銀行發(fā)布《存款統(tǒng)計分類及編碼標準（試行）》　118
第二節(jié)　商業(yè)銀行存款定價　121
第三節(jié)　銀行的非存款負債業(yè)務及其管理　125
第四節(jié)　存款保險制度　128
案例：北巖銀行擠兌案　134
重要概念　136
復習與思考題　136
第五章　商業(yè)銀行貸款概述　138
第一節(jié)貸款種類　138
第二節(jié)貸款的內(nèi)部控制　140
第三節(jié)貸款程序及政策　143
第四節(jié)信用分析　151
第五節(jié)貸款審查　153
第六節(jié)不良貸款處理　154
案例：做好權(quán)益校驗，防范信貸業(yè)務風險　159
重要概念　161
復習與思考題　161
第六章　商業(yè)銀行企業(yè)貸款管理　163
第一節(jié)企業(yè)貸款的種類　163
第二節(jié)不同貸款分析和審查的要點　165
第三節(jié)企業(yè)貸款的信用分析　173
第四節(jié)商業(yè)銀行貸款定價　180
第四節(jié)企業(yè)貸款案例　189
重要概念　206
復習與思考題　206
第七章　商業(yè)銀行消費貸款與房地產(chǎn)貸款管理　209
第一節(jié)個人消費貸款種類及特點　209
第二節(jié)個人消費貸款信用評估　213
第三節(jié)個人住房抵押貸款管理　215
第四節(jié)消費信貸定價及貸款利率的確定　222
重要概念　224
復習與思考題　224
第八章　商業(yè)銀行中間與表外業(yè)務管理　226
第一節(jié)商業(yè)銀行中間業(yè)務　226
第二節(jié)商業(yè)銀行表外業(yè)務　239
案例（一）：發(fā)達國家商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務對我國的啟示　253
案例（二）：2015年商業(yè)銀行中間業(yè)務高速發(fā)展　255
重要概念　256
復習與思考題　256
第九章　商業(yè)銀行投資業(yè)務管理　258
第一節(jié)　銀行投資的工具選擇及其影響因素　258
第二節(jié)　銀行投資的一般策略　259
第三節(jié)　投資管理的工具：收益率曲線　265
案例：投資類資產(chǎn)成為商業(yè)銀行的利潤穩(wěn)定器　269
重要概念　270
復習與思考題　270
第十章　商業(yè)銀行資本管理　271
第一節(jié)　商業(yè)銀行資本的構(gòu)成　271
第二節(jié)　商業(yè)銀行的資本充足性管理　273
第三節(jié)　商業(yè)銀行資本管理策略　287
第四節(jié)　商業(yè)銀行經(jīng)濟資本管理　293
案例：上市銀行2015年的資本充足率情況　302
重要概念　303
復習與思考題　303
第十一章　商業(yè)銀行流動性管理　304
第一節(jié)　流動性管理　304
第二節(jié)　準備金管理　312
第三節(jié)　中國銀監(jiān)會商業(yè)銀行流動性風險管理辦法　316
重要概念　320
復習與思考題　320
參考文獻　322