銀行管理講義·真題·預(yù)測(cè)全攻略

第1章?銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境
第1節(jié)?貨幣政策 1
考點(diǎn)1?貨幣政策目標(biāo)與工具 1
考點(diǎn)2?貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制 4
第2節(jié)?財(cái)政政策和產(chǎn)業(yè)政策 5
考點(diǎn)1?財(cái)政政策 5
考點(diǎn)2?產(chǎn)業(yè)政策 6
第3節(jié)?金融體系 8
考點(diǎn)1?金融市場(chǎng) 8
考點(diǎn)2?金融機(jī)構(gòu)與金融工具 11
考點(diǎn)3?綜合化經(jīng)營(yíng)概述 13
本章考點(diǎn)自測(cè) 15
第2章?監(jiān)管體系
第1節(jié)?監(jiān)管概況 19
考點(diǎn)1?國(guó)際銀行監(jiān)管改革 19
考點(diǎn)2?主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革 22
考點(diǎn)3?我國(guó)銀行監(jiān)管改革 25
第2節(jié)?監(jiān)管指標(biāo)和方法 27
考點(diǎn)1?監(jiān)管指標(biāo) 27
考點(diǎn)2?監(jiān)管方法 32
第3節(jié)?銀行業(yè)法律體系 34
考點(diǎn)1?《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 34
考點(diǎn)2?《中國(guó)人民銀行法》 37
考點(diǎn)3?《商業(yè)銀行法》 37
考點(diǎn)4?相關(guān)立法 38
第4節(jié)?行業(yè)自律規(guī)則 41
考點(diǎn)1?中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) 41
考點(diǎn)2?中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì) 42
考點(diǎn)3?中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì) 42
本章考點(diǎn)自測(cè) 43
第3章?銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)
第1節(jié)?負(fù)債業(yè)務(wù) 47
考點(diǎn)1?存款業(yè)務(wù) 47
考點(diǎn)2?其他負(fù)債業(yè)務(wù) 53
第2節(jié)?資產(chǎn)業(yè)務(wù) 56
考點(diǎn)1?貸款業(yè)務(wù) 56
考點(diǎn)2?投資業(yè)務(wù) 69
第3節(jié)?銀行其他業(yè)務(wù) 73
考點(diǎn)1?支付結(jié)算業(yè)務(wù) 73
考點(diǎn)2?代理業(yè)務(wù) 80
考點(diǎn)3?信用卡業(yè)務(wù) 82
考點(diǎn)4?理財(cái)業(yè)務(wù) 85
考點(diǎn)5?同業(yè)業(yè)務(wù) 88
本章考點(diǎn)自測(cè) 93
第4章?銀行經(jīng)營(yíng)管理與創(chuàng)新
第1節(jié)?市場(chǎng)營(yíng)銷 97
考點(diǎn)1?市場(chǎng)定位 97
考點(diǎn)2?客戶管理 99
考點(diǎn)3?產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)管理與市場(chǎng)營(yíng)銷 100
考點(diǎn)4?監(jiān)管要求 104
第2節(jié)?績(jī)效考評(píng) 104
考點(diǎn)1?銀行績(jī)效考評(píng)的內(nèi)涵及原則 104
考點(diǎn)2?績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系與結(jié)果應(yīng)用 106
考點(diǎn)3?監(jiān)管要求 110
第3節(jié)?財(cái)務(wù)管理 110
考點(diǎn)1?商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的內(nèi)涵 110
考點(diǎn)2?會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)制度 112
考點(diǎn)3?新的金融會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)制度對(duì)銀行的影響 114
第4節(jié)?金融創(chuàng)新 115
考點(diǎn)1?創(chuàng)新定義與原則 115
考點(diǎn)2?商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品 116
考點(diǎn)3?互聯(lián)網(wǎng)金融 119
考點(diǎn)4?商業(yè)銀行創(chuàng)新管理與監(jiān)管 121
本章考點(diǎn)自測(cè) 123
第5章?非銀行金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)
第1節(jié)?金融資產(chǎn)管理公司 127
考點(diǎn)1?行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位 127
考點(diǎn)2?核心業(yè)務(wù) 129
第2節(jié)?信托公司 131
考點(diǎn)1?行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位 131
考點(diǎn)2?信托公司主要業(yè)務(wù) 133
第3節(jié)?企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司 135
考點(diǎn)1?行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位 135
考點(diǎn)2?核心業(yè)務(wù) 136
第4節(jié)?金融租賃公司 139
考點(diǎn)1?行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位 139
考點(diǎn)2?核心業(yè)務(wù) 139
第5節(jié)?汽車金融公司 141
考點(diǎn)1?行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位 141
考點(diǎn)2?核心業(yè)務(wù) 142
第6節(jié)?消費(fèi)金融公司 144
考點(diǎn)1?行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位 144
考點(diǎn)2?核心業(yè)務(wù) 144
第7節(jié)?貨幣經(jīng)紀(jì)公司 145
考點(diǎn)1?行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位 145
考點(diǎn)2?核心業(yè)務(wù) 146
本章考點(diǎn)自測(cè) 147
第6章?內(nèi)控、合規(guī)與審計(jì)
第1節(jié)?內(nèi)部控制 151
考點(diǎn)1?內(nèi)部控制的起源與發(fā)展 151
考點(diǎn)2?內(nèi)部控制的基本概念 153
考點(diǎn)3?內(nèi)部控制的基本要素 155
考點(diǎn)4?內(nèi)部控制的職責(zé)分工 160
第2節(jié)?合規(guī)管理 161
考點(diǎn)1?合規(guī)管理概述 161
考點(diǎn)2?合規(guī)管理的流程 165
考點(diǎn)3?合規(guī)管理的基本機(jī)制 166
考點(diǎn)4?合規(guī)文化建設(shè) 167
第3節(jié)?內(nèi)外部審計(jì) 169
考點(diǎn)1?內(nèi)部審計(jì) 169
考點(diǎn)2?外部審計(jì) 174
考點(diǎn)3?銀行分支機(jī)構(gòu)高管人員及相關(guān)人員需關(guān)注的內(nèi)外部審計(jì)相關(guān)事項(xiàng) 177
本章考點(diǎn)自測(cè) 178
第7章?銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
第1節(jié)?全面風(fēng)險(xiǎn)管理的框架 181
考點(diǎn)1?全面風(fēng)險(xiǎn)管理概述 181
考點(diǎn)2?商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類型 183
考點(diǎn)3?商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略和方法 188
第2節(jié)?信用風(fēng)險(xiǎn)管理 190
考點(diǎn)1?信用風(fēng)險(xiǎn)管理概述 190
考點(diǎn)2?貸款風(fēng)險(xiǎn)分類與不良貸款管理 204
第3節(jié)?操作風(fēng)險(xiǎn)管理 209
考點(diǎn)1?操作風(fēng)險(xiǎn)管理概述 209
考點(diǎn)2?主要的操作風(fēng)險(xiǎn) 216
第4節(jié)?聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理 223
考點(diǎn)1?聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容 223
考點(diǎn)2?聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的控制 224
本章考點(diǎn)自測(cè) 225
第8章?銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和社會(huì)責(zé)任
第1節(jié)?銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)概述 229
考點(diǎn)1?銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)內(nèi)涵 229
考點(diǎn)2?銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利 229
考點(diǎn)3?銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù) 231
考點(diǎn)4?銀行從業(yè)人員行為規(guī)范 232
第2節(jié)?銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的實(shí)施 233
考點(diǎn)1?我國(guó)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)概況 233
考點(diǎn)2?銀行業(yè)消費(fèi)者投訴處理 235
第3節(jié)?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任概述 237
考點(diǎn)1?社會(huì)責(zé)任概述 237
考點(diǎn)2?綠色金融 237
考點(diǎn)3?普惠金融 240
本章考點(diǎn)自測(cè) 243