銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù) 個人理財(cái)：考點(diǎn)全解

第一章個人理財(cái)概述
考試大綱概述
知識點(diǎn)精講
知識點(diǎn)1個人理財(cái)相關(guān)定義
知識點(diǎn)2個人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因
知識點(diǎn)3理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格和要求
本章真題演練
參考答案及解析
第二章個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
考試大綱概述
知識點(diǎn)精講
知識點(diǎn)1理財(cái)師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識
知識點(diǎn)2理財(cái)規(guī)劃中的法律法規(guī)
知識點(diǎn)3理財(cái)產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)
本章真題演練
參考答案及解析
第三章理財(cái)投資市場概述
考試大綱概述
知識點(diǎn)精講
知識點(diǎn)1金融市場概述
知識點(diǎn)2金融市場分類
知識點(diǎn)3理財(cái)投資市場介紹
本章真題演練
參考答案及解析
第四章理財(cái)產(chǎn)品概述
考試大綱概述
知識點(diǎn)精講
知識點(diǎn)1銀行理財(cái)產(chǎn)品
知識點(diǎn)2銀行代理理財(cái)產(chǎn)品
知識點(diǎn)3其他理財(cái)產(chǎn)品
本章真題演練
參考答案及解析
第五章客戶分類與需求分析
考試大綱概述
知識點(diǎn)精講
知識點(diǎn)1了解客戶需求的重要性
知識點(diǎn)2了解客戶的主要內(nèi)容
知識點(diǎn)3客戶分類與客戶需求分析
知識點(diǎn)4了解客戶的方法
本章真題演練
參考答案及解析
第六章理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法
考試大綱概述
知識點(diǎn)精講
知識點(diǎn)1貨幣時間價值的基本概念
知識點(diǎn)2規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算
知識點(diǎn)3不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算
知識點(diǎn)4理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具
本章真題演練
參考答案及解析
第七章理財(cái)師的工作流程和方法
考試大綱概述
知識點(diǎn)精講
知識點(diǎn)1概述
知識點(diǎn)2接觸客戶、建立信任關(guān)系
知識點(diǎn)3分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀
知識點(diǎn)4明確客戶的理財(cái)目標(biāo)
知識點(diǎn)5制定理財(cái)規(guī)劃方案
知識點(diǎn)6理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行
知識點(diǎn)7后續(xù)跟蹤服務(wù)
本章真題演練
參考答案及解析
附錄：理財(cái)師金融服務(wù)技巧
知識點(diǎn)1理財(cái)師的商務(wù)禮儀與溝通技巧
參考文獻(xiàn)