個人理財規(guī)劃

目 錄
第一模塊 理財規(guī)劃通識基礎
項目一 理財規(guī)劃基礎概念 ……………………………………………………1
項目二 經濟基礎 ………………………………………………………………7
項目三 金融基礎 ………………………………………………………………13
項目四 財務基礎 ………………………………………………………………20
項目五 理財計算基礎 …………………………………………………………30
【總結與回顧】…………………………………………………………………52
【同步自測練習】………………………………………………………………52
【基礎技能訓練】………………………………………………………………58
第二模塊 現金規(guī)劃
項目一 現金規(guī)劃的必要性 ……………………………………………………59
項目二 現金規(guī)劃的工具 ………………………………………………………61
項目三 現金規(guī)劃的工作流程 …………………………………………………73
【總結與回顧】 ………………………………………………………………75
【同步自測練習】………………………………………………………………75
【基礎技能訓練】………………………………………………………………77
第三模塊 住房規(guī)劃
項目一 住房規(guī)劃的必要性 ……………………………………………………78
項目二 購房與租房的基本決策方法 …………………………………………79
項目三 購房規(guī)劃 ………………………………………………………………83
項目四 購房籌資規(guī)劃 …………………………………………………………88
項目五 住房規(guī)劃工作流程 ……………………………………………………93
【總結與回顧】…………………………………………………………………96
【同步自測練習】 ………………………………………………………………96
【基礎技能訓練】 ………………………………………………………………99

第四模塊 保險規(guī)劃
項目一 風險相關概念…………………………………………………………101
項目二 保險相關概念…………………………………………………………107
項目三 保險規(guī)劃………………………………………………………………118
【總結與回顧】…………………………………………………………………129
【同步自測練習】………………………………………………………………130
【基礎技能訓練】………………………………………………………………134

第五模塊 投資規(guī)劃
項目一 投資風險偏好與投資資產組合………………………………………136
項目二 投資規(guī)劃工作流程……………………………………………………139
項目三 投資工具………………………………………………………………147
【總結與回顧】…………………………………………………………………189
【同步自測練習】………………………………………………………………190
【基礎技能訓練】………………………………………………………………197

第六模塊 稅務籌劃
項目一 稅務籌劃的界定………………………………………………………199
項目二 個人所得稅籌劃………………………………………………………201
【總結與回顧】…………………………………………………………………218
【同步自測練習】………………………………………………………………219
【基礎技能訓練】………………………………………………………………227
第七模塊 教育規(guī)劃
項目一 教育規(guī)劃的必要性……………………………………………………230
項目二 教育規(guī)劃的原則………………………………………………………233
項目三 教育規(guī)劃的工作流程…………………………………………………237
項目四 教育規(guī)劃的工具………………………………………………………241
項目五 教育規(guī)劃的風險管理…………………………………………………256
【總結與回顧】…………………………………………………………………257
【同步自測練習】………………………………………………………………257
【基礎技能訓練】………………………………………………………………259
第八模塊 養(yǎng)老規(guī)劃
項目一 養(yǎng)老規(guī)劃的相關概念…………………………………………………261
項目二 養(yǎng)老規(guī)劃的工作流程…………………………………………………263
項目三 養(yǎng)老規(guī)劃的工具………………………………………………………265
【總結與回顧】…………………………………………………………………270
【同步自測練習】………………………………………………………………270
【基礎技能訓練】………………………………………………………………271
第九模塊 財產分配與傳承規(guī)劃
項目一 財產分配與傳承規(guī)劃的必要性………………………………………273
項目二 財產分配規(guī)劃…………………………………………………………274
項目三 財產傳承規(guī)劃…………………………………………………………293
【總結與回顧】…………………………………………………………………304
【同步自測練習】………………………………………………………………304
【基礎技能訓練】………………………………………………………………306