個(gè)人理財(cái)規(guī)劃

目 錄
第一模塊 理財(cái)規(guī)劃通識(shí)基礎(chǔ)
項(xiàng)目一 理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)概念 ……………………………………………………1
項(xiàng)目二 經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ) ………………………………………………………………7
項(xiàng)目三 金融基礎(chǔ) ………………………………………………………………13
項(xiàng)目四 財(cái)務(wù)基礎(chǔ) ………………………………………………………………20
項(xiàng)目五 理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ) …………………………………………………………30
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………52
【同步自測(cè)練習(xí)】………………………………………………………………52
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………58
第二模塊 現(xiàn)金規(guī)劃
項(xiàng)目一 現(xiàn)金規(guī)劃的必要性 ……………………………………………………59
項(xiàng)目二 現(xiàn)金規(guī)劃的工具 ………………………………………………………61
項(xiàng)目三 現(xiàn)金規(guī)劃的工作流程 …………………………………………………73
【總結(jié)與回顧】 ………………………………………………………………75
【同步自測(cè)練習(xí)】………………………………………………………………75
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………77
第三模塊 住房規(guī)劃
項(xiàng)目一 住房規(guī)劃的必要性 ……………………………………………………78
項(xiàng)目二 購房與租房的基本決策方法 …………………………………………79
項(xiàng)目三 購房規(guī)劃 ………………………………………………………………83
項(xiàng)目四 購房籌資規(guī)劃 …………………………………………………………88
項(xiàng)目五 住房規(guī)劃工作流程 ……………………………………………………93
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………96
【同步自測(cè)練習(xí)】 ………………………………………………………………96
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】 ………………………………………………………………99

第四模塊 保險(xiǎn)規(guī)劃
項(xiàng)目一 風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)概念…………………………………………………………101
項(xiàng)目二 保險(xiǎn)相關(guān)概念…………………………………………………………107
項(xiàng)目三 保險(xiǎn)規(guī)劃………………………………………………………………118
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………129
【同步自測(cè)練習(xí)】………………………………………………………………130
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………134

第五模塊 投資規(guī)劃
項(xiàng)目一 投資風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資資產(chǎn)組合………………………………………136
項(xiàng)目二 投資規(guī)劃工作流程……………………………………………………139
項(xiàng)目三 投資工具………………………………………………………………147
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………189
【同步自測(cè)練習(xí)】………………………………………………………………190
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………197

第六模塊 稅務(wù)籌劃
項(xiàng)目一 稅務(wù)籌劃的界定………………………………………………………199
項(xiàng)目二 個(gè)人所得稅籌劃………………………………………………………201
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………218
【同步自測(cè)練習(xí)】………………………………………………………………219
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………227
第七模塊 教育規(guī)劃
項(xiàng)目一 教育規(guī)劃的必要性……………………………………………………230
項(xiàng)目二 教育規(guī)劃的原則………………………………………………………233
項(xiàng)目三 教育規(guī)劃的工作流程…………………………………………………237
項(xiàng)目四 教育規(guī)劃的工具………………………………………………………241
項(xiàng)目五 教育規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)管理…………………………………………………256
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………257
【同步自測(cè)練習(xí)】………………………………………………………………257
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………259
第八模塊 養(yǎng)老規(guī)劃
項(xiàng)目一 養(yǎng)老規(guī)劃的相關(guān)概念…………………………………………………261
項(xiàng)目二 養(yǎng)老規(guī)劃的工作流程…………………………………………………263
項(xiàng)目三 養(yǎng)老規(guī)劃的工具………………………………………………………265
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………270
【同步自測(cè)練習(xí)】………………………………………………………………270
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………271
第九模塊 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
項(xiàng)目一 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的必要性………………………………………273
項(xiàng)目二 財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃…………………………………………………………274
項(xiàng)目三 財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃…………………………………………………………293
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………304
【同步自測(cè)練習(xí)】………………………………………………………………304
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………306