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個人理財

定　價：￥42.00

作　者：	許棣，廖玲玲，黎秋華著
出版社：	清華大學出版社
叢編項：	高職高專財政金融類專業(yè)規(guī)劃教材
標　簽：	暫缺

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ISBN：	9787302522522	出版時間：	2019-01-01	包裝：	平裝
開本：	16開	頁數(shù)：	252	字數(shù)：

內容簡介

　　《個人理財》結合商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務與中國人民銀行對個人理財業(yè)務的規(guī)范要求，按項目、模塊、任務的結構編寫。全書共包含十一個項目，分別介紹了個人理財規(guī)劃、客戶財務分析、現(xiàn)金規(guī)劃、消費規(guī)劃、投資規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃，以及綜合理財規(guī)劃的相關內容。每個項目下設有知識目標、能力目標、案例導入、知識拓展、案例分析、實訓活動、項目小結、項目訓練等模塊，理論結合實務，使讀者明確理財規(guī)劃師崗位的各項工作任務及其解決方法?！秱€人理財》提供豐富的教學課件，可作為高職高專金融類、財會類專業(yè)學生的教學用書，也可供從事銀行個人理財工作的人員閱讀學習。

作者簡介

暫缺《個人理財》作者簡介

圖書目錄

項目一　認識個人理財規(guī)劃 1
模塊一個人理財規(guī)劃基礎知識 2
任務一個人理財規(guī)劃概述 2
任務二個人理財規(guī)劃的標準
流程 6
任務三樹立正確的理財理念 9
任務四認知理財規(guī)劃師 11
模塊二個人理財規(guī)劃的理論基礎 13
任務一生命周期理論 13
任務二貨幣時間價值理論 16
模塊三建立和界定客戶關系 21
任務一建立客戶關系 22
任務二客戶的風險屬性 28
項目訓練 31
項目二　客戶財務分析 35
模塊一收集客戶信息 36
任務一收集收入與支出信息 36
任務二收集資產(chǎn)與負債信息 39
任務三收集其他財務信息 42
任務四收集非財務性信息 44
模塊二編制客戶財務表 47
任務一個人資產(chǎn)負債表的
編制 47
任務二個人現(xiàn)金流量表的
編制 48
模塊三客戶財務狀況分析 50
任務一財務狀況綜合分析 50
任務二財務比率分析 53
任務三財務目標分析 55
項目訓練 63
項目三　現(xiàn)金規(guī)劃 65
模塊一客戶現(xiàn)金需求分析 66
任務一現(xiàn)金規(guī)劃的相關知識 66
任務二編制現(xiàn)金流量表 69
模塊二制定現(xiàn)金規(guī)劃 73
任務一現(xiàn)金規(guī)劃一般工具 73
任務二現(xiàn)金規(guī)劃融資工具 76
任務三制定現(xiàn)金規(guī)劃方案 82
項目訓練 84
項目四　消費規(guī)劃 87
模塊一住房消費規(guī)劃 88
任務一住房規(guī)劃 88
任務二貸款方式的確定 91
任務三還款方式的確定 95
任務四住房投資規(guī)劃 101
模塊二汽車消費規(guī)劃 103
任務一汽車消費概述 103
任務二汽車消費貸款方案 104
項目訓練 107
項目五　投資規(guī)劃 111
模塊一投資規(guī)劃基礎工作 112
任務一客戶信息收集 112
任務二客戶信息整理與分析 117
模塊二投資規(guī)劃工具的選擇 125
任務一典型的金融投資工具 125
任務二實物及其他投資工具 129
模塊三投資風險教育與資產(chǎn)
配置 130
任務一投資風險教育 130
任務二客戶資產(chǎn)配置 131
項目訓練 133
項目六　教育規(guī)劃 135
模塊一教育規(guī)劃概述 136
任務一教育規(guī)劃的種類及
特征 136
任務二教育規(guī)劃的步驟 139
模塊二制定教育規(guī)劃 141
任務一確定子女教育目標及
所需費用 141
任務二選擇適當?shù)慕逃?guī)劃
工具 143
任務三制定教育規(guī)劃方案 147
項目訓練 149
項目七　保險規(guī)劃 151
模塊一保險理財需求分析 152
任務一保險理財概述 152
任務二保險理財需求分析 155
模塊二制定保險規(guī)劃 158
任務一保險規(guī)劃工具 158
任務二制定保險規(guī)劃方案 162
項目訓練 168
項目八　稅收規(guī)劃 171
模塊一個人理財相關稅收 172
任務一我國個人所得稅制度 172
任務二個人理財?shù)南嚓P稅種 174
任務三金融投資相關的稅收 179
模塊二制定稅收規(guī)劃 181
任務一稅收優(yōu)惠 181
任務二制定稅收規(guī)劃方案 182
項目訓練 185
項目九　退休規(guī)劃 187
模塊一養(yǎng)老需求分析 188
任務一退休養(yǎng)老概述 188
任務二退休養(yǎng)老需求分析 191
模塊二制定退休養(yǎng)老規(guī)劃 193
任務一制定退休規(guī)劃 193
任務二退休規(guī)劃工具選擇 196
項目訓練 201
項目十　遺產(chǎn)規(guī)劃 203
模塊一遺產(chǎn)與遺產(chǎn)規(guī)劃的基本
知識 204
任務一界定遺產(chǎn)的范圍 204
任務二明確遺產(chǎn)規(guī)劃的內容 209
模塊二制定遺產(chǎn)規(guī)劃 211
任務一收集客戶信息 211
任務二選擇遺產(chǎn)規(guī)劃的工具 214
任務三制定遺產(chǎn)規(guī)劃并定期
修整 217
項目訓練 221
項目十一　綜合理財規(guī)劃 225
模塊一綜合理財規(guī)劃基礎知識 226
模塊二綜合理財規(guī)劃實務 229
任務一單身期的理財規(guī)劃 229
任務二家庭形成期的理財
規(guī)劃 232
任務三家庭成長期的理財
規(guī)劃 235
任務四家庭成熟期的理財
規(guī)劃 238
項目訓練 241
參考文獻 243