盡職調(diào)查：不良資產(chǎn)處置實務詳解（升級修訂版）

目錄
上篇實 務 技 能
第一章不良資產(chǎn)處置術(shù)語解釋
第一節(jié)行業(yè)術(shù)語
第二節(jié)實操術(shù)語
第三節(jié)法律術(shù)語
第二章不良資產(chǎn)處置實務99問
1.省級AMC有哪些，每個省只能成立一家還是可以成立多家？
2.不良資產(chǎn)證券化是否有可行性？
3.不良資產(chǎn)證券化的優(yōu)勢是什么？
4.新包購買前的盡調(diào)和購買后的處置盡調(diào)有什么不同？
5.如何看現(xiàn)場，目的是什么？
6.分支機構(gòu)與分公司、子公司有什么不同？
7.出資不實的情形有哪些？
8.企業(yè)欠款能否執(zhí)行企業(yè)法定代表人的財產(chǎn)？
9.目前不良資產(chǎn)互聯(lián)網(wǎng)處置平臺興起，這個平臺能夠給大家?guī)硎裁磶椭?
10.政策性剝離中四大國有資產(chǎn)管理公司對應接收哪幾家銀行的不良資產(chǎn)？
11.恢復執(zhí)行適用于哪些案件？
12.如何啟動法院變更、恢復執(zhí)行程序？
13.變更申請執(zhí)行人、恢復執(zhí)行提交材料有什么要求？
14.銀行出表業(yè)務的通道需要滿足什么條件？有哪些形式？
15.不良資產(chǎn)歷史上的三次大剝離是指什么？
16.項目處置的核心是什么？
17.項目處置中有很多的流程和節(jié)點工作，關(guān)鍵節(jié)點是什么？
18.如何尋找合適的律師以及怎么與律師合作？
19.如何把握好與客戶談判的尺度？
20.地方AMC如何增強競爭優(yōu)勢？
21.一個合格的不良資產(chǎn)項目經(jīng)理需要具備哪些能力和素質(zhì)？
22.如何打造一支專業(yè)的不良資產(chǎn)的團隊？
23.面臨當前火爆的不良資產(chǎn)市場，行業(yè)人員需要思考哪些方面的問題？
24.不良資產(chǎn)行業(yè)盡職調(diào)查有什么重要性？
25.出表業(yè)務現(xiàn)在為何如此盛行？
26.銀行為什么給予投資人極短的盡調(diào)時間？
27.不良資產(chǎn)處置如何爭取當?shù)卣闹С郑?
28.盡職調(diào)查工商查詢哪些內(nèi)容？
29.為什么查詢本案訴情況？
30.為什么查詢債務人的涉訴？
31.新包的評估方法有哪些？
32.新包盡調(diào)如何進行抽樣，應該選擇什么樣的項目作為盡調(diào)重點？
33.不良資產(chǎn)包含哪些種類?
34.行業(yè)目前現(xiàn)狀如何?
35.不良資產(chǎn)投資回報率的影響因素有哪些？
36.不良資產(chǎn)盡職調(diào)查的重點是什么？
37.不良資產(chǎn)網(wǎng)絡平臺的價值如何？
38.不良資產(chǎn)行業(yè)競爭激烈嗎？
39.投資失敗的關(guān)鍵原因為何？
40.同一財產(chǎn)重復抵押與抵押重復登記如何處理？
41.抵押的財產(chǎn)被查封，是否影響抵押權(quán)的實現(xiàn)？
42.破產(chǎn)企業(yè)中被抵押的財產(chǎn)，是否參與破產(chǎn)財產(chǎn)的分配？
43.流質(zhì)契約條款是否受法律保護？
44.同一債權(quán)既設(shè)立抵押擔保又設(shè)定保證擔保，抵押權(quán)如何實現(xiàn)？
45.地上物抵押，土地使用權(quán)未抵押以及土地使用權(quán)抵押，地上物未抵押時，抵押權(quán)如何實現(xiàn)？
46.同一債權(quán)既設(shè)定留置、質(zhì)押，又設(shè)定抵押、保證擔保，抵押權(quán)如何實現(xiàn)？
47.抵押設(shè)定后抵押物出租，或者出租后的抵押物又設(shè)定抵押的，抵押權(quán)如何實現(xiàn)？
48.不良資產(chǎn)投資項目篩選要點有哪些？
49.不良資產(chǎn)處置方式有哪些？
50.目前商業(yè)銀行的不良率是多少？
51.什么是債權(quán)表見轉(zhuǎn)讓？
52.如何通過催收實現(xiàn)訴訟時效中斷？
53.為什么很多項目沒有時效限制？
54.超過擔保期間如何補救？
55.什么是銀行貸款的五級分類?
56.金融不良資產(chǎn)的價值評估方法有哪些？
57.抵押資產(chǎn)的價值判斷方法有哪些？
58.破產(chǎn)企業(yè)債務償付順序如何確定？
59.股東需要對企業(yè)債務承擔連帶責任的情況有哪些？
60.何為法人人格混同？
61.法人人格混同在實踐操作中的表現(xiàn)形式有哪些？
62.現(xiàn)在民營企業(yè)可以直接從銀行購買不良資產(chǎn)嗎？
63.非資產(chǎn)管理公司如果想直接從銀行購買10戶以上的資產(chǎn)包該怎么操作？
64.購買債權(quán)是否等同于擁有了債權(quán)對應的抵押物？
65.發(fā)起人與股東有什么區(qū)別？
66.抵押物被他人先行查封，法院遲遲不啟動拍賣程序怎么辦？
67.為什么很多的老資產(chǎn)包存在企業(yè)有財產(chǎn)但是案件卻被法院終結(jié)執(zhí)行的情況？
68.終結(jié)執(zhí)行的項目能否申請恢復執(zhí)行？
69.商業(yè)銀行對不良資產(chǎn)的評估存在哪些問題？
70.國際上有哪些不良資產(chǎn)的處置方式？
71.我國目前處置銀行不良資產(chǎn)面臨的主要困難有哪些？
72.地方資產(chǎn)管理公司（省級AMC）有什么特點？
73.地方資產(chǎn)管理公司的成立對不良資產(chǎn)行業(yè)有什么影響？
74.目前商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置都有哪些模式？
75.銀行對于不良資產(chǎn)是否存在掩藏行為？
76.不良資產(chǎn)行業(yè)需要整合哪些資源?
77.什么是“抽屜協(xié)議”？
78.唯一的住宅能否執(zhí)行？
79.四大AMC項目交易和審批流程有哪些？
80.商業(yè)銀行不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓程序有哪些？
81.哪些不良資產(chǎn)可以批量轉(zhuǎn)讓，哪些不可以？
82.哪些人員不可以受讓銀行不良資產(chǎn)？
83.不良資產(chǎn)處置中有哪些風險？
84.經(jīng)濟下行期給不良資產(chǎn)處置行業(yè)帶來什么影響？
85.影響農(nóng)信社依法收貸的法律風險有哪些？
86.企業(yè)并購的方式有哪些？
87.企業(yè)并購存在哪些風險？
88.銀行不良貸款抵押物處置存在哪些困難？
89.對于一些沒有明面財產(chǎn)的、拒不還款的老賴企業(yè)，有什么有效的執(zhí)行措施？
90.在建工程抵押是否有效？
91.債務人與第三人的資產(chǎn)置換行為，債權(quán)人可否申請撤銷？
92.附著國有劃撥土地上的房產(chǎn)抵押效力如何？
93.在申請凍結(jié)、扣劃債務人賬戶時，為什么經(jīng)常遇到法院或者銀行不配合、不予凍結(jié)的情況？
94.非金融機構(gòu)是否享有收取貸款利息的權(quán)利？
95.查詢銀行賬戶需要注意哪些問題？
96.回執(zhí)背書如何掃除查詢死角？
97.債權(quán)轉(zhuǎn)讓中，債權(quán)人未向債務人履行轉(zhuǎn)讓通知義務，是否影響債權(quán)轉(zhuǎn)讓本身的效力？
98.企業(yè)逃、賴、廢債的方法有哪些？
99.盡調(diào)的常用資料來源有哪些？
中篇實 操 指 引
第一章不良資產(chǎn)處置操作流程
第一節(jié)業(yè)務流程
一、入場
二、對接
三、盡調(diào)評估
四、資金募集
五、購買債權(quán)
六、材料交接、發(fā)布債權(quán)轉(zhuǎn)讓公告或通知
七、投后管理
八、退出
第二節(jié)盡職調(diào)查的方法
一、信念
二、方法
三、層次
第三節(jié)盡職調(diào)查的導向
一、盤活標準
二、盤活類型
第二章盡職調(diào)查的流程
第一節(jié)流程指引三步法
第二節(jié)盡職調(diào)查的工具和渠道
一、盡調(diào)工具
二、渠道資源
第三章盡職調(diào)查實操全程指引
第一節(jié)流程節(jié)點注意事項
一、閱卷
二、網(wǎng)搜
三、本案訴
四、涉訴查詢
五、工商查詢
六、房產(chǎn)核實
七、土地核實
八、股權(quán)核實
九、車輛核實
十、現(xiàn)場
十一、訪談
十二、政府文件
十三、財務報表
十四、資產(chǎn)及干系人匯總
第二節(jié)疑難問題解決方案
一、時效分析
二、改制承債盤活標準化
三、出資不實盤活標準化
四、企業(yè)破產(chǎn)清算盤活標準化
五、企業(yè)清算注銷盤活標準化
六、企業(yè)法人混同
七、國家、行政賠償盤活標準化
八、企業(yè)違法犯罪盤活標準化
下篇知 識 驛 站
第一章法律法規(guī)
一、金融資產(chǎn)管理公司債權(quán)轉(zhuǎn)讓相關(guān)規(guī)定
二、訴訟相關(guān)規(guī)定
三、執(zhí)行相關(guān)規(guī)定
四、時效相關(guān)規(guī)定
第二章文獻資料
第三章行業(yè)雜感
一、關(guān)于不同類別不良資產(chǎn)管理要點解析
二、關(guān)于不良資產(chǎn)價值評估
三、未來不良資產(chǎn)角色定位之服務商
四、不良資產(chǎn)那些人兒
結(jié)語：一位不良資產(chǎn)處置老兵的內(nèi)心獨白：逃離或者堅守？