私人銀行理論與實務

第一章 私人銀行概述
第一節(jié) 私人銀行的起源和發(fā)展
一、私人銀行相關定義
二、私人銀行起源
三、私人銀行業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀
第二節(jié) 私人銀行業(yè)務概述
一、私人銀行業(yè)務特點
二、私人銀行業(yè)務模式
三、私人銀行業(yè)務盈利模式
第二章 私人銀行客戶管理
第一節(jié) 客戶需求驅動的私人銀行業(yè)務
一、行業(yè)競爭日趨激烈
二、金融市場發(fā)展和創(chuàng)新
三、可投資資產(chǎn)規(guī)模龐大
第二節(jié) 私人銀行客戶關系管理原理
一、私人銀行客戶關系管理定義
二、私人銀行客戶關系管理策略
第三節(jié) 私人銀行客戶分析
一、私人銀行客戶界定
二、私人銀行客戶特征
三、私人銀行客戶需求分析
第四節(jié) 私人銀行客戶關系管理流程
一、基本流程
二、“聆聽”階段注意事項
三、“建議”階段注意事項
四、“實施”階段注意事項
五、“檢視”階段注意事項
第三章 私人銀行產(chǎn)品
第一節(jié) 產(chǎn)品體系
一、基礎類產(chǎn)品
二、結構化產(chǎn)品
三、實物類產(chǎn)品
第二節(jié) 產(chǎn)品分類
一、現(xiàn)金管理類
二、固定收益類
三、權益投資類
四、另類投資類
五、跨境投資類
六、保險類
第三節(jié) 產(chǎn)品形式
一、概述
二、私人銀行產(chǎn)品的特色形式
第四章 私人銀行服務
第一節(jié) 資產(chǎn)配置服務
一、資產(chǎn)配置服務相關定義
二、資產(chǎn)配置服務分類
三、資產(chǎn)配置步驟
四、資產(chǎn)配置方法
五、私人銀行資產(chǎn)配置服務案例
第二節(jié) 財富傳承與保障服務
一、財富傳承與保障重要性
二、家族信托
三、家族基金會
四、慈善安排
第三節(jié) 跨境金融服務
一、私人銀行跨境金融業(yè)務在中國發(fā)展的背景
二、國際上私人銀行跨境業(yè)務發(fā)展的現(xiàn)狀
三、私人銀行跨境業(yè)務發(fā)展的現(xiàn)狀
第四節(jié) 法律和稅務咨詢服務
一、法律咨詢服務
二、稅務咨詢服務
第五節(jié) 企業(yè)管理咨詢服務
一、企業(yè)管理咨詢服務定義
二、私人銀行企業(yè)管理咨詢服務的形式
三、私人銀行企業(yè)管理咨詢服務的作用
四、私人銀行客戶相關的企業(yè)管理咨詢服務
第五章 家族辦公室
第一節(jié) 家族辦公室概述
一、家族辦公室的定義和目標
二、家族辦公室的起源與發(fā)展
三、家族辦公室的服務與特點
第二節(jié) 家族辦公室模式
一、基于客戶財富管理水平劃分
二、基于服務對象劃分
三、基于功能劃分
第三節(jié) 家族辦公室服務
一、家族辦公室的組織結構和治理
二、家族辦公室與外部服務提供商
三、家族辦公室的創(chuàng)建
四、家族辦公室典型服務與流程案例
第六章 私人銀行風險管理
第一節(jié) 私人銀行業(yè)務風險
一、私人銀行業(yè)務風險的定義
二、私人銀行業(yè)務風險的主要特點
三、私人銀行面臨的主要風險
四、私人銀行業(yè)務風險管理
第二節(jié) 私人銀行業(yè)務的信用風險管理
一、財富管理類產(chǎn)品涉及的信用風險管理
二、向私人銀行提供信貸服務涉及的信貸風險管理
第三節(jié) 私人銀行業(yè)務的市場風險管理
一、銷售理財產(chǎn)品的市場風險管理
二、引入第三方發(fā)行產(chǎn)品的市場風險管理
第四節(jié) 私人銀行業(yè)務的操作風險管理
一、私人銀行業(yè)務操作風險識別
二、資產(chǎn)管理服務的操作風險管理
三、顧問咨詢服務的操作風險管理
四、客戶增值服務的操作風險管理
第五節(jié) 私人銀行業(yè)務的其他風險管理
一、合規(guī)風險管理
二、聲譽風險管理
第六節(jié) 私人銀行反洗錢管理
一、私人銀行業(yè)務與洗錢風險密切相關
二、中國私人銀行業(yè)務洗錢風險的特征
三、反洗錢措施
四、私人銀行業(yè)務反洗錢管理實例
第七章 私人銀行相關法律法規(guī)
第一節(jié) 我國私人銀行業(yè)務相關法律及政策現(xiàn)狀
一、私人銀行業(yè)務主要涉及的法律及監(jiān)管規(guī)定
二、提供私人銀行服務需了解的相關法律
第二節(jié) 境外私人銀行業(yè)務相關法律制度
一、瑞士私人銀行業(yè)務相關法律制度
二、美國私人銀行業(yè)務相關法律制度
三、新加坡私人銀行業(yè)務相關法律制度
四、中國香港私人銀行業(yè)務相關法律制度
第八章 私人銀行從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)與投資者教育
第一節(jié) 準入條件、范圍和崗位分類
一、基本準入條件
二、范圍和崗位分類
第二節(jié) 私人銀行從業(yè)人員道德規(guī)范
第三節(jié) 私人銀行內(nèi)部道德風險及控制
一、私人銀行從業(yè)人員的道德風險
二、道德風險的成因
三、防范道德風險的具體措施
第四節(jié) 私人銀行業(yè)務投資者教育
一、投資者教育的內(nèi)涵、功能和內(nèi)容
二、私人銀行客戶的特殊性和投資者教育重點
附錄
案例一 私人銀行綜合案例
一、客戶背景介紹
二、客戶需求分析
三、資產(chǎn)配置規(guī)劃
四、私人銀行服務
五、私人銀行服務資源與專業(yè)支持
案例二 上市公司股東服務流程案例
一、客戶背景介紹
二、客戶需求的發(fā)掘
三、客戶需求滿足
四、營銷效益
五、提供私人銀行服務體會