高凈值人士投資指南

引言/ 1
第一部分資產(chǎn)類別

第1章傳統(tǒng)資產(chǎn)類別/ 7
股票/ 8
固定收益產(chǎn)品/ 12
現(xiàn)金/現(xiàn)金等價(jià)物/ 18
結(jié)論/ 21

第2章房地產(chǎn)/ 22
房地產(chǎn)價(jià)格的影響因素/ 23
購買國外房地產(chǎn)/ 36
何時(shí)賣出/ 40
結(jié)論/ 41

第3章外匯/ 43
外匯的基本要素/ 44
什么導(dǎo)致了外匯波動(dòng)/ 45
外匯衍生品/ 47
投資外匯之前需要考慮什么/ 51
作為對沖工具的外匯/ 56
外匯真的與現(xiàn)金等價(jià)嗎/ 58
結(jié)論/ 59

第4章其他資產(chǎn)類別/ 60
大宗商品/ 60
私募股權(quán)/ 66
對沖基金/ 72
結(jié)論/ 76

第二部分常見的理財(cái)產(chǎn)品

第5章股票掛鉤票據(jù)/ 79
一個(gè)股票掛鉤票據(jù)的例子/ 81
購買股票掛鉤票據(jù)之前需要考慮哪些因素/ 87
購買股票掛鉤票據(jù)之前需要考慮的其他因素/ 91
結(jié)論/ 100

第6章雙幣投資/ 101
投資DCI產(chǎn)品之前需要考慮的因素/ 103
投資DCI產(chǎn)品之前需要考慮的其他因素/ 107
結(jié)論/ 110

第7章結(jié)構(gòu)性存款/ 112
結(jié)構(gòu)性存款的普通變體/ 113
如何設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品/ 115
為什么要投資結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品/ 116
投資結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品之前需要考慮的其他問題/ 117
結(jié)論/ 118

第8章單位信托基金/ 119
單位信托基金與共同基金有什么不同/ 120
如何選擇單位信托基金/ 121
為什么要投資單位信托基金/ 125
投資單位信托基金之前需要考慮的其他問題/ 126
結(jié)論/ 128

第9章保險(xiǎn)/ 129
人壽保險(xiǎn)的種類/ 130
哪種人壽保險(xiǎn)能夠滿足你的需要/ 136
你購買保險(xiǎn)的目標(biāo)是什么/ 136
你購買保險(xiǎn)的期限是多久/ 140
哪些保單符合你的需求及你的風(fēng)險(xiǎn)偏好/ 141
到底買哪一種/ 142
你需要投多少保險(xiǎn)金/ 144
保費(fèi)優(yōu)先還是保額優(yōu)先/ 145
結(jié)論/ 147

第三部分整合/ 149

第10章資產(chǎn)配置/ 151
不同資產(chǎn)類別/ 153
資產(chǎn)配置計(jì)劃的例子/ 157
自上而下還是自下而上/ 163
改進(jìn)資產(chǎn)配置計(jì)劃/ 170
回顧資產(chǎn)配置計(jì)劃/ 172
戰(zhàn)略性還是戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置/ 173
結(jié)論/ 174