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內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　活用理財(cái)金三角一書主要講述如何運(yùn)用 SMART 原則，進(jìn)行儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、股票、基金、房產(chǎn)等投資理財(cái)。本書力爭(zhēng)教會(huì)讀者運(yùn)用60％、30％、10％財(cái)務(wù)規(guī)劃的黃金比例，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步投資；用SMART原則制定財(cái)務(wù)目標(biāo)，將人生夢(mèng)想轉(zhuǎn)化成具體可行的執(zhí)行計(jì)劃；看懂預(yù)定利率、保障年限等數(shù)字，買到真正兼顧保障與獲利的儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)；學(xué)會(huì)選出鉆石基金的四大基金指標(biāo)，不再擔(dān)心被不靠譜的理財(cái)顧問欺騙。

作者簡(jiǎn)介

　　現(xiàn)任喜瑞國際顧問股份有限公司高級(jí)顧問及董事，曾任勤業(yè)眾信會(huì)計(jì)師事務(wù)所高級(jí)審計(jì)員，保誠人壽與中國人壽壽險(xiǎn)顧問。持有國際金融理財(cái)師（Certified Financial Planner）證書。CFP/AFP培訓(xùn)講師，主講課程包括：保險(xiǎn)產(chǎn)品的顧問式銷售及SPIN營銷、如何通過資產(chǎn)配置為客戶作理財(cái)規(guī)劃、一對(duì)多式銷售（演講式銷售）、中高凈值人士資產(chǎn)與保險(xiǎn)及稅務(wù)信托規(guī)劃、整合式行銷。在《Smart智富》和Money等雜志媒體擔(dān)任理財(cái)顧問并撰文。

圖書目錄

PART 1 理財(cái)概念篇

第1章理財(cái)基本概念與理財(cái)金三角 / 3
1-1 理財(cái)以記賬為起點(diǎn) / 4
1-2 理財(cái)要先理債 / 12
1-3 理財(cái)金三角與“72法則”在生活中的運(yùn)用 / 19
第2章風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)的關(guān)系 / 27
2-1 投機(jī)、投資與理財(cái)?shù)膮^(qū)別 / 28
2-2 先保障后求利，先規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)再求獲利 / 34
2-3 中長期穩(wěn)健獲利的重要性 / 40

第3章全生命周期理財(cái)規(guī)劃 / 47
3-1 理財(cái)規(guī)劃對(duì)人生的重要性 / 48
3-2 SMART原則與理財(cái)規(guī)劃的步驟 / 55
3-3 好的理財(cái)規(guī)劃師協(xié)助的重要性 / 63
第4章財(cái)富管理業(yè)務(wù)介紹 / 73
4-1 銀行財(cái)管業(yè)務(wù) / 74
4-2 保險(xiǎn)財(cái)管業(yè)務(wù) / 82
4-3 證券與基金財(cái)管業(yè)務(wù) / 90
第5章主要理財(cái)工具介紹 / 99
5-1 共同基金簡(jiǎn)介 / 100
5-2 儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)簡(jiǎn)介 / 107
5-3 房地產(chǎn)簡(jiǎn)介 / 113
5-4 股票簡(jiǎn)介 / 119

PART 2 理財(cái)操作配置篇

第6章股票與共同基金投資金律 / 129
6-1 股票投資實(shí)務(wù)與制勝術(shù) / 130
6-2 基金配置的方法 / 141
6-3 靠定時(shí)定額投資基金積累人生第一桶金 / 151
第7章股票財(cái)務(wù)比率與基金績(jī)效的衡量
指標(biāo) / 161
7-1 選股時(shí)關(guān)鍵的基本分析比率 / 162
7-2 用常識(shí)就能看懂財(cái)報(bào)分析 / 172
7-3 通過基金衡量指標(biāo)選出鉆石基金 / 181
第8章資產(chǎn)配置的重要性與方法 / 191
8-1 資產(chǎn)配置的核心價(jià)值 / 192
8-2 攻守俱佳的“向日葵投資法”/ 199
8-3 資產(chǎn)配置工具與實(shí)戰(zhàn)心法 / 206

第9章自我投資與專注核心事業(yè) / 217
9-1 投資自己是最好的投資 / 218
9-2 聚焦核心事業(yè)，你就是品牌 / 225
9-3 增進(jìn)不可取代性，成為π型人才 / 232