硬核風控：債權(quán)融資風控指南

定　價：￥99.00

作　者：	張遂泉著
出版社：	中國人民大學出版社
叢編項：
標　簽：	暫缺

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ISBN：	9787300280172	出版時間：	2020-06-01	包裝：	平裝
開本：	16開	頁數(shù)：	408	字數(shù)：

內(nèi)容簡介

　　我國金融業(yè)開放程度不斷加大，社會信用活動日趨復雜。同時，產(chǎn)業(yè)正處于轉(zhuǎn)型升級期，金融、類金融機構(gòu)以及實體企業(yè)都面臨著各種風險和挑戰(zhàn)。風險控制對于組織來說越來越重要?！队埠孙L控》是一本實戰(zhàn)風控指南，首先從回款控制、企業(yè)信用實力判斷、授信額度度量、風控戰(zhàn)略等方面，幫助讀者了解風控的邏輯、原則、常識，建立起風控的戰(zhàn)略思維。接下來，作者詳細介紹了在供應鏈金融領(lǐng)域、信貸領(lǐng)域、科技金融領(lǐng)域如何進行風險控制，手把手傳授風控的思路、經(jīng)驗、方法和技能。本書內(nèi)容全面，不僅涉及信貸、融資租賃等傳統(tǒng)業(yè)務，也涉及大數(shù)據(jù)智能金融等前沿業(yè)務。對于風控人員和相關(guān)企業(yè)的管理者，本書是一本必讀書。對于業(yè)務經(jīng)理、法務、信審、資管等崗位的從業(yè)者，本書也具有很大的啟發(fā)作用。對于未來有志于從事金融相關(guān)職業(yè)的學生，本書有助于學習未來職業(yè)生涯中極為重要的一課——如何控制風險。

作者簡介

　　張遂泉蕙臣信用創(chuàng)始人。江西吉安人，畢業(yè)于江西財經(jīng)大學金融學專業(yè)，會計師、經(jīng)濟師、高級信用管理師、金融軟件架構(gòu)師。從事銀行、企業(yè)財務和供應鏈金融管理已逾三十年，精通銀行和類金融風控實務，在債權(quán)融資領(lǐng)域具備獨特的風控思維體系。

圖書目錄

第一部分風控基礎 /
第一章風控核心：回款控制 /
風控的核心是回款控制 /
回款控制的思維邏輯 /
如何做金融產(chǎn)品設計 /
如何理解授信額度和融資額度 /
關(guān)注杠桿陷阱 /
金融企業(yè)的兩大風險 /
閉環(huán)控制和信用控制 /
風控客戶還是風控項目 /
擔保增信 /
融資用途控制的必要性 /
認準還款來源 /
理解金融雙贏原則 /
到期前風險管理 /
客戶違約情境下的回款控制邏輯 /
第二章企業(yè)信用實力判斷、授信額度和融資額度測算 /
風控對象是實質(zhì)第一還款人 /
數(shù)據(jù)分析技術(shù)與大數(shù)據(jù)建模 /
定量分析和定性分析 /
授信額度測算 /
融資額度測算 /
第三章信用信息 /
信用信息概述 /
信用信息特性 /
三類信用信息的采集 /
業(yè)務風控前置 /
對融資資料的幾個誤解 /
識別真假企業(yè)信用信息 /
企業(yè)三個關(guān)鍵風險數(shù)據(jù)的風險點 /
財報全面造假的邏輯分析 /
企業(yè)債權(quán)融資資料分類 /
個貸信用信息采集 /
企業(yè)信用評級 /
融資后期信用信息 /
第四章風控法眼 /
理解金融法律法規(guī) /
金融合法經(jīng)營常識 /
《擔保法》 /
《物權(quán)法》 /
《票據(jù)法》 /
《民法總則》 /
《公司法》 /
《民事訴訟法》 /
《合同法》 /
《刑法》 /
結(jié)語 /
附錄：金融相關(guān)合同分則 /
第五章風控戰(zhàn)略 /
老板的大風控 /
風控技術(shù)與風控戰(zhàn)略 /
風控的假設前提和風控原則 /
類金融如何定位行業(yè) /
類金融企業(yè)的客戶在哪里 /
“選擇型”風控和客戶開發(fā) /
“管理型”風控和客戶開發(fā) /
“合作型”風控和客戶開發(fā) /
硬件風控思維 /
如何進行風險定價 /
股東的風險偏好怎么定 /
導入第三方助手和數(shù)據(jù)服務 /
建立理智的增信觀念 /
經(jīng)營可持續(xù)性風險控制 /
如何設計KPI績效考核方案 /
重新定義信用 /
識別和應對債務危機 /
第二部分供應鏈金融風控 /
第六章保理風控 /
保理與應收賬款 /
保理業(yè)務模式的演變 /
應收賬款融資的“信用利潤”原理 /
企業(yè)如何進行信用管理 /
保理授信額度和融資額度測算 /
保理風險控制關(guān)注點 /
保理融資風控“鐵三項” /
保理風控硬傷 /
保理融資中的信用保險 /
商票結(jié)算保理 /
保理融資資料采集 /
特別保理業(yè)務 /
保理業(yè)務流程 /
保理后期監(jiān)管 /
保理監(jiān)管和法規(guī)支持 /
保理利器 /
第七章融資租賃風控 /
融資租賃對價資產(chǎn) /
現(xiàn)代融資租賃來源和啟示 /
融資租賃跨周期戰(zhàn)略風控和“管理型”風控的結(jié)合 /
直租和回租 /
融資租賃法律風險 /
租金方案和內(nèi)部收益率 /
融資租賃還款期限的設計 /
融資租賃的系統(tǒng)風險 /
融資租賃風控硬傷 /
回購擔保及其他增信措施 /
回租設備評估方法 /
直租和回租盡調(diào)重點 /
融資租賃業(yè)務流程 /
融資租賃其他類型 /
后期監(jiān)管 /
監(jiān)管與機會 /
頂層設計 /
附錄1：擔保余值 /
附錄2：如何運用Excel設計租金方案 /
第八章供應鏈金融綜合風控 /
供應鏈金融底層邏輯 /
供應鏈金融概述 /
供應鏈金融中的商品特征 /
實體供應鏈融資服務模式 /
銀行供應鏈融資服務模式 /
供應鏈金融系統(tǒng)化 /
供應鏈金融風控要點 /
實體供應鏈融資流程 /
供應鏈融資要素量化 /
三種流行的資金解決方案 /
當前供應鏈金融三大問題 /
國際供應鏈金融與代理結(jié)匯問題 /
第三部分信貸風控 /
第九章房貸風控 /
對價資產(chǎn)的金融屬性 /
房屋的生命周期和估值 /
房地產(chǎn)行業(yè)分析 /
房貸風控基礎 /
相關(guān)法律法規(guī) /
房貸種類 /
房產(chǎn)擔保增信 /
存在瑕疵的房產(chǎn) /
房地產(chǎn)投資信托基金 /
房產(chǎn)抵押登記 /
第十章車貸風控 /
車貸市場概況 /
車貸風險和風控方法 /
車貸特征 /
經(jīng)濟和技術(shù)貶值風險 /
車貸企業(yè)運營風險 /
車貸風控硬傷 /
車貸種類 /
汽車網(wǎng)貸風險 /
汽車估值 /
汽車金融公司 /
第十一章信用貸風控 /
被帶偏的信用貸 /
信用到底是什么 /
銀行信用貸產(chǎn)品設計 /
如何分析還款意愿和還款能力 /
如何開發(fā)個人信用貸 /
信用貸融資資料 /
信用貸風控業(yè)態(tài) /
第四部分科技金融風控 /
第十二章互聯(lián)網(wǎng)金融風控 /
網(wǎng)絡技術(shù)發(fā)展與金融的關(guān)系 /
互聯(lián)網(wǎng)金融特征 /
互金產(chǎn)品場景 /
分散風險 /
互金信貸風控模型搭建基礎 /
創(chuàng)建信用評分卡 /
構(gòu)建反欺詐體系 /
個人隱私保護 /
網(wǎng)絡小貸、消費金融和P2P網(wǎng)貸 /
互聯(lián)網(wǎng)銀行 /
如何成為金融數(shù)據(jù)分析師