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內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)（第二版）》是財(cái)政部規(guī)劃教材、全國(guó)財(cái)政職業(yè)教育教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)推薦教材，由財(cái)政部教材編審委員會(huì)組織編寫并審定，供全國(guó)高職高專院校財(cái)經(jīng)類專業(yè)使用。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是高職高專院校金融管理、國(guó)際金融、投資與理財(cái)、證券與期貨等金融類專業(yè)的核心課程，本課程面向商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司和理財(cái)服務(wù)公司等金融機(jī)構(gòu)的個(gè)人客戶經(jīng)理崗位，主要培養(yǎng)學(xué)生面向個(gè)人客戶從事理財(cái)業(yè)務(wù)的基本知識(shí)和操作技能，并適度兼顧理財(cái)服務(wù)職業(yè)素質(zhì)的提升。本課程內(nèi)容的確定依據(jù)全融機(jī)構(gòu)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的工作內(nèi)容，適當(dāng)兼顧理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試的需要。教材關(guān)注的重點(diǎn)在于培養(yǎng)學(xué)生對(duì)個(gè)人客戶進(jìn)行理財(cái)服務(wù)的能力，并將對(duì)職業(yè)態(tài)度的培養(yǎng)貫穿于知識(shí)和技能的學(xué)習(xí)過程之中。

作者簡(jiǎn)介

　　廣州番禺職業(yè)技術(shù)學(xué)院教授，全國(guó)財(cái)政職業(yè)教育教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)、財(cái)政部教材編審委員會(huì)編寫組成員，全國(guó)高職高專院校財(cái)經(jīng)類教材審定專家，出版多部財(cái)經(jīng)類專業(yè)教材，發(fā)表多篇專業(yè)論文。

圖書目錄

導(dǎo)言走進(jìn)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
模塊一認(rèn)知個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
模塊二熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)崗位
模塊三樹立個(gè)人理財(cái)價(jià)值觀念
項(xiàng)目小結(jié)
項(xiàng)目一建立和管理理財(cái)客戶關(guān)系
模塊一建立理財(cái)客戶關(guān)系
模塊二管理理財(cái)客戶關(guān)系
項(xiàng)目小結(jié)
項(xiàng)目二分析與診斷客戶財(cái)務(wù)狀況
模塊一編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表
模塊二編制家庭收支表
模塊三家庭財(cái)務(wù)狀況分析與診斷
項(xiàng)目小結(jié)
項(xiàng)目三配置銀行理財(cái)產(chǎn)品
模塊一認(rèn)知銀行理財(cái)業(yè)務(wù)
模塊二分析銀行理財(cái)產(chǎn)品
模塊三配置合適的銀行理財(cái)產(chǎn)品
項(xiàng)目小結(jié)
項(xiàng)目四配置保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品
模塊一認(rèn)知和管理客戶家庭風(fēng)險(xiǎn)
模塊二分析家庭保險(xiǎn)產(chǎn)品
模塊三配置合適的家庭保險(xiǎn)產(chǎn)品
項(xiàng)目小結(jié)
項(xiàng)目五配置證券理財(cái)產(chǎn)品
模塊一認(rèn)知證券理財(cái)業(yè)務(wù)
模塊二分析證券理財(cái)產(chǎn)品
模塊三配置合適的證券理財(cái)產(chǎn)品
項(xiàng)目小結(jié)
項(xiàng)目六配置實(shí)物理財(cái)產(chǎn)品
模塊一選擇合適的黃金投資產(chǎn)品
模塊二熟悉和開展房地產(chǎn)理財(cái)
模塊三選擇合適的收藏品投資
項(xiàng)目小結(jié)
項(xiàng)目七專項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)
模塊一現(xiàn)金規(guī)劃設(shè)計(jì)
模塊二消費(fèi)支出規(guī)劃設(shè)計(jì)
模塊三教育規(guī)劃設(shè)計(jì)
模塊四風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃設(shè)計(jì)
模塊五投資規(guī)劃設(shè)計(jì)
模塊六納稅籌劃設(shè)計(jì)
模塊七退休養(yǎng)老規(guī)劃設(shè)計(jì)
模塊八財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃設(shè)計(jì)
項(xiàng)目小結(jié)
項(xiàng)目八綜合理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)
模塊一確定客戶的理財(cái)目標(biāo)
模塊二制訂綜合理財(cái)規(guī)劃方案
模塊三撰寫綜合理財(cái)規(guī)劃書
項(xiàng)目小結(jié)
項(xiàng)目九理財(cái)規(guī)劃方案的實(shí)施與后續(xù)服務(wù)
模塊一實(shí)施綜合理財(cái)規(guī)劃方案
模塊二開展理財(cái)后續(xù)服務(wù)
項(xiàng)目小結(jié)
附表一復(fù)利終值系數(shù)表
附表二復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)表
附表三年金終值系數(shù)表
附表四年金現(xiàn)值系數(shù)表
參考文獻(xiàn)