爆雷的邏輯：金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范與案例剖析

　　目?錄

　　前　言

　　一、 　 互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)篇

　　導(dǎo)　讀

　　1.?合法借貸行為與非法吸收公眾存款罪的主要區(qū)別

　　——600億元龐氏騙局

　　2.?如何有效識(shí)別龐氏騙局并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范?

　　——探底某寶網(wǎng)集資大騙局

　　3.?P2P平臺(tái)投融資服務(wù)中，國(guó)有公司擔(dān)保模式是否一定可靠?

　　——重慶最大P2P平臺(tái)某金融債務(wù)違約事件

　　4.?司法實(shí)務(wù)中如何界定“非法吸收公眾存款”行為?

　　——北京某公司非法吸收公眾存款案

　　5.?P2P平臺(tái)的公開(kāi)宣傳行為是否涉嫌非法吸收公眾存款?

　　——P2P勿越非法吸存雷池

　　6.?P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的資金安全問(wèn)題與防范措施

　　——上海某線上P2P理財(cái)平臺(tái)逾期兌付事件

　　7.?銀行出具假履約保函，責(zé)任該如何厘定?

　　——巨額罰單下的互金私募債違約第一案

　　8.?“金融+長(zhǎng)租公寓”模式風(fēng)險(xiǎn)淺析

　　——首例長(zhǎng)租公寓爆倉(cāng)事件

　　二、 　 傳統(tǒng)金融市場(chǎng)篇

　　導(dǎo) 　讀 057

　　9.?防范在區(qū)域性股權(quán)交易場(chǎng)所掛牌、號(hào)稱高收益的原始股騙局

　　——A環(huán)?？萍及l(fā)展有限公司原始股非法融資2億多元

　　10.?行業(yè)經(jīng)濟(jì)惡化的前提下，投資私募債產(chǎn)品不可過(guò)度依賴股東隱性擔(dān)保

　　——A集團(tuán)私募債實(shí)質(zhì)違約事件

　　11.?銀行理財(cái)產(chǎn)品亦存在真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)謹(jǐn)慎購(gòu)買

　　——A銀行投資10億元購(gòu)買B銀行假理財(cái)產(chǎn)品案

　　12.?從業(yè)人員偽造銀行印章致操作風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)敲響行業(yè)警鐘

　　——A銀行航天橋支行假理財(cái)產(chǎn)品案

　　13.?過(guò)高的不良資產(chǎn)率是導(dǎo)致銀行風(fēng)險(xiǎn)事件的直接重要因素

　　——1998年A省銀行關(guān)閉案

　　14.?金融機(jī)構(gòu)投資應(yīng)遵循分散性原則，合理控制投資比例

　　——衍生品市場(chǎng)巨虧案例

　　15.?金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員私售飛單現(xiàn)象不斷蔓延，急需監(jiān)管補(bǔ)位

　　——A基金保險(xiǎn)飛單事件

　　16.?央企信用背書(shū)并非項(xiàng)目真實(shí)性的絕對(duì)保障，投資者應(yīng)謹(jǐn)慎甄別虛假或關(guān)聯(lián)融資行為

　　——假借央企之名的某案亂象

　　17.?傳統(tǒng)大型金融機(jī)構(gòu)亦可能存在高操作風(fēng)險(xiǎn)，投資者應(yīng)時(shí)刻貫徹“買者自負(fù)”觀念，科學(xué)決策

　　——A信托公司兌付門事件

　　18.?名人效應(yīng)下，監(jiān)管當(dāng)局如何判定信息披露是否存在誤導(dǎo)性陳述及是否涉嫌誤導(dǎo)市場(chǎng)消費(fèi)者?

　　——趙某禁入證券市場(chǎng)事件

　　19.?不合理的公司資本結(jié)構(gòu)與過(guò)于激進(jìn)的商業(yè)擴(kuò)張模式對(duì)資金鏈斷裂具有疊加效應(yīng)

　　——A公司資金鏈斷裂事件

　　20.?嚴(yán)格執(zhí)行公司內(nèi)控制度、確保審計(jì)獨(dú)立性是防止財(cái)務(wù)造假的有效措施

　　——A公司財(cái)務(wù)造假事件

　　21.?網(wǎng)絡(luò)借款需選擇規(guī)范P2P平臺(tái)，警惕不合格借款人非法集資

　　——A公司驚現(xiàn)1.5億元兌付危機(jī)

　　22.?在破除剛兌的情況下，挑選金融產(chǎn)品不應(yīng)完全依據(jù)借款主體性質(zhì)

　　——百億俱樂(lè)部成員A信托公司兩度逾期

　　23.?國(guó)資背景不能保證剛兌，債權(quán)人風(fēng)險(xiǎn)須自擔(dān)

　　——廣東省A市公路局欠債26億元遭停貸

　　24.?風(fēng)險(xiǎn)管控能力強(qiáng)弱決定了擔(dān)保公司能否穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)

　　——天津A擔(dān)保公司代償違約案

　　三、 　 國(guó)際金融市場(chǎng)篇

　　導(dǎo)　讀

　　25.?無(wú)節(jié)制增加金融杠桿是引發(fā)金融危機(jī)的重要原因

　　——美國(guó)次貸危機(jī)中的典型案例

　　26.?準(zhǔn)確把握國(guó)際格局新變化，提早謀劃應(yīng)對(duì)，對(duì)于防范海外經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要

　　——德國(guó)A銀行遭受美國(guó)140億美元天價(jià)罰單

　　27.?監(jiān)管不力成為外匯交易行業(yè)中聯(lián)合操縱、欺詐作弊“潛規(guī)則”的罪魁禍?zhǔn)?/p> \n

　　——六大跨國(guó)銀行操縱匯率遭美聯(lián)儲(chǔ)58億美元罰單事件

　　28.?風(fēng)險(xiǎn)管理失控導(dǎo)致資產(chǎn)負(fù)債管理戰(zhàn)略錯(cuò)誤

　　——美國(guó)A集團(tuán)過(guò)度涉足金融衍生產(chǎn)品交易而陷入危機(jī)

　　29.?杜絕開(kāi)展國(guó)家明令禁止的業(yè)務(wù)才能真正完善企業(yè)內(nèi)部控制

　　——中國(guó)A(新加坡)股份有限公司巨虧5.5億美元

　　30.?急功近利、貪婪冒險(xiǎn)的賭場(chǎng)文化導(dǎo)致公司最終破產(chǎn)事件

　　——A公司財(cái)務(wù)造假致破產(chǎn)事件

　　31.?加強(qiáng)對(duì)員工的管理與約束是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理的必要組成部分

　　——英A銀行倒閉事件

　　32.?虛假的增資擴(kuò)股信息是否屬于編造重大虛假內(nèi)容的行為?

　　——A公司虛假增資擴(kuò)股案

　　33.?金融印刷廠排字工人得知上市公司內(nèi)幕信息并買賣股票是否合法

　　——夏某猜測(cè)內(nèi)幕信息案

　　34.?上市公司普通工作人員無(wú)意知曉內(nèi)幕交易信息可否買賣公司股票?

　　——謝某證券內(nèi)幕信息猜測(cè)案

　　35.?泄露上市公司尚未公布的重要信息是否構(gòu)成犯罪

　　——得克薩斯州A硫磺公司隱瞞重大信息案

　　36.?上市公司內(nèi)部人的責(zé)任不同于公司股東，但獲悉內(nèi)幕信息是否同樣構(gòu)成內(nèi)幕交易行為

　　——基某內(nèi)幕信息領(lǐng)受人非法獲取內(nèi)幕信息案

　　37.?上市公司內(nèi)部員工與外勤人員聯(lián)手購(gòu)買本公司股票，是否可以認(rèn)定為操作證券價(jià)格行為

　　——日本H證券公司合謀操縱證券交易價(jià)格案

　　四、 　 金融市場(chǎng)最新法律法規(guī)及政策

　　導(dǎo)　讀

　　1.互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)

　　互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案

　　(2016年4月12日)

　　關(guān)于加大通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)整治力度及開(kāi)展驗(yàn)收工作的通知

　　(2018年3月28日)

　　關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的通知

　　(2017年12月1日)

　　關(guān)于對(duì)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)與各類交易場(chǎng)所合作從事違法違規(guī)業(yè)務(wù)開(kāi)展清理整頓的通知

　　(2017年6月30日)

　　中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知

　　(2016年9月30日)

　　網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法

　　(2016年8月17日)

　　關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)

　　(2015年7月14日)

　　最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)

　　(2019年1月30日)

　　最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定

　　(2015年8月6日)

　　最高人民法院?最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋

　　(2011年3月1日)

　　最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋

　　(2010年12月13日)

　　2.傳統(tǒng)金融市場(chǎng)

　　商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法

　　(2018年12月2日)

　　證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法

　　(2018年10月22日)

　　證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作管理規(guī)定

　　(2018年10月22日)

　　商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法

　　(2018年9月26日)

　　關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)

　　(2018年4月27日)

　　后?記