個人理財規(guī)劃（第3版）

項目1 個人理財規(guī)劃認知
任務(wù)1．1 個人理財規(guī)劃概述
1．1．1 個人理財規(guī)劃動機分析
1．1．2 家庭支出認知
1．1．3 家庭收支平衡認知
1．1．4 個人理財規(guī)劃定義
1．1．5 個人理財規(guī)劃內(nèi)容解析
任務(wù)1．2 理財規(guī)劃師職業(yè)定位
1．2．1 理財規(guī)劃師獨立性定位
1．2．2 理財規(guī)劃師職業(yè)道德認知
項目實訓(xùn)
項目2 客戶評價
任務(wù)2．1 家庭生命周期評價與生涯規(guī)劃評價
2．1．1 家庭生命周期評價
2．1．2 生涯規(guī)劃評價
任務(wù)2．2 評價客戶理財價值觀
2．2．1 家庭支出類型與理財價值觀
2．2．2 理財價值觀的類型分析
任務(wù)2．3 評價客戶風(fēng)險屬性
2．3．1 簡易量化分析
2．3．2 風(fēng)險矩陣量化分析
項目實訓(xùn)
項目3 家庭財務(wù)分析
任務(wù)3．1 編制家庭財務(wù)報表
3．1．1 家庭財務(wù)報表編制基礎(chǔ)
3．1．2 編制家庭資產(chǎn)負債表
3．1．3 編制家庭收支儲蓄表
3．1．4 編制家庭現(xiàn)金流量表
3．1．5 家庭財務(wù)報表勾稽關(guān)系
任務(wù)3．2 家庭財務(wù)分析
3．2．1 家庭財務(wù)結(jié)構(gòu)分析
3．2．2 家庭財務(wù)診斷常用指標(biāo)解讀
項目實訓(xùn)
項目4 社會保障與收入解析
任務(wù)4．1 我國社會保障體系認知
4．1．1 我國社會保障體系
4．1．2 國家基本保障要素
任務(wù)4．2 我國養(yǎng)老保障體系認知
4．2．1 養(yǎng)老保險資金籌集
4．2．2 養(yǎng)老金資金管理
4．2．3 社會養(yǎng)老保險待遇支付
4．2．4 企業(yè)年金計劃
4．2．5 個人儲蓄型養(yǎng)老保險和商業(yè)養(yǎng)老保險
4．2．6 我國城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險政策
任務(wù)4．3 我國醫(yī)療保障體系認知
4．3．1 基本醫(yī)療保險
4．3．2 城鄉(xiāng)居民大病保險
4．3．3 公職人員醫(yī)療補助
4．3．4 生育保險
4．3．5 長期護理保險
4．3．6 個人稅優(yōu)健康險
任務(wù)4．4 我國失業(yè)保障體制認知
任務(wù)4．5 我國住房保障體制認知
4．5．1 我國公共租賃住房體系
4．5．2 我國的住房公積金制度
任務(wù)4．6 收入解析
4．6．1 收入認知
4．6．2 薪酬的含義與結(jié)構(gòu)
4．6．3 個人所得稅納稅額與收入計算
項目實訓(xùn)
項目5 ExceI財務(wù)函數(shù)與應(yīng)用
任務(wù)5．1 Excel電子表格應(yīng)用
5．1．1 Excel公式與函數(shù)認知
5．1．2 嵌套函數(shù)
5．1．3 Excel電子表格引用樣式
5．1．4 相對引用、絕對引用和混合引用之間的區(qū)別
任務(wù)5．2 財務(wù)函數(shù)應(yīng)用基礎(chǔ)概述
5．2．1 理財成本與收益概念解讀
5．2．2 理財成本與收益的表達
5．2．3 財務(wù)函數(shù)應(yīng)用基礎(chǔ)
任務(wù)5．3 主要財務(wù)函數(shù)應(yīng)用模型
5．3．1 現(xiàn)值與終值計算
5．3．2 年金模型
5．3．3 不規(guī)則現(xiàn)金流量模型——凈現(xiàn)值與內(nèi)含報酬率
5．3．4 復(fù)利變化規(guī)律
項目實訓(xùn)
項目6 單項目標(biāo)規(guī)劃
任務(wù)6．1 目標(biāo)基準(zhǔn)點法應(yīng)用
6．1．1 目標(biāo)基準(zhǔn)點法原理
6．1．2 目標(biāo)基準(zhǔn)點法應(yīng)用示例
任務(wù)6．2 退休規(guī)劃
6．2．1 退休生活認知
6．2．2 退休規(guī)劃認知
6．2．3 養(yǎng)老金規(guī)劃
任務(wù)6．3 子女教育規(guī)劃
6．3．1 子女教育規(guī)劃流程
6．3．2 子女教育金需求分析
6．3．3 子女教育金特性
6．3．4 子女教育金規(guī)劃原則
6．3．5 子女教育金主要投資工具選擇
6．3．6 子女教育金投資組合
任務(wù)6．4 居住規(guī)劃
6．4．1 居住規(guī)劃的必要性
6．4．2 居住規(guī)劃流程
6．4．3 租房與購房決策
6．4．4 購房規(guī)劃
6．4．5 換房規(guī)劃
項目實訓(xùn)
項目7 風(fēng)險管理
任務(wù)7．1 家庭風(fēng)險管理基礎(chǔ)
7．1．1 家庭風(fēng)險管理目標(biāo)
7．1．2 風(fēng)險管理技術(shù)
7．1．3 家庭風(fēng)險分析的原則性方法
7．1．4 家庭風(fēng)險類別和管理策略
任務(wù)7．2 壽險需求分析
7．2．1 壽險需求估算方法
7．2．2 壽險需求估算方法的選擇
任務(wù)7．3 人身保險規(guī)劃
7．3．1 人身保險分析中應(yīng)考慮的核心問題
7．3．2 人身保險規(guī)劃的目的
7．3．3 人身保險主要產(chǎn)品類型及應(yīng)用
7．3．4 保險產(chǎn)品選擇與組合
任務(wù)7．4 緊急備用金儲備
7．4．1 緊急備用金儲備原因分析
7．4．2 緊急備用金測算
7．4．3 緊急備用金的儲備形式
項目實訓(xùn)
項目8 投資規(guī)劃
任務(wù)8．1 設(shè)定投資目標(biāo)
8．1．1 投資目標(biāo)設(shè)定影響因素分析
8．1．2 投資目標(biāo)設(shè)定
任務(wù)8．2 資產(chǎn)配置與調(diào)整
8．2．1 資產(chǎn)配置流程
8．2．2 資源配置
8．2．3 資產(chǎn)配置
8．2．4 建立投資組合
8．2．5 調(diào)整投資組合
項目實訓(xùn)
項目9 財富傳承規(guī)劃
任務(wù)9．1 財富傳承規(guī)劃認知
9．1．1 財富傳承與遺產(chǎn)繼承
9．1．2 遺產(chǎn)范圍認定
9．1．3 財富傳承規(guī)劃定義
任務(wù)9．2 財富傳承方式選擇
9．2．1 財富傳承中面臨的主要風(fēng)險
9．2．2 家庭財富傳承工具選擇
項目實訓(xùn)
項目10 綜合理財規(guī)劃
任務(wù)10．1 建立和界定與客戶關(guān)系
10．1．1 尋找目標(biāo)客戶群
10．1．2 理財服務(wù)推介
10．1．3 明確與客戶的關(guān)系
任務(wù)10．2 收集客戶信息
10．2．1 收集客戶財務(wù)和非財務(wù)信息
10．2．2 對客戶信息收集不足的處理
10．2．3 對客戶信息收集結(jié)果的處理
任務(wù)10．3 財務(wù)分析與項目規(guī)劃
10．3．1 財務(wù)分析與診斷
10．3．2 參數(shù)假設(shè)
10．3．3 客戶非財務(wù)信息分析
10．3．4 目標(biāo)評價與項目規(guī)劃
任務(wù)10．4 撰寫并提交理財規(guī)劃方案
10．4．1 個人理財方案設(shè)計內(nèi)容分析
10．4．2 理財規(guī)劃方案展示
任務(wù)10．5 監(jiān)控和執(zhí)行方案
10．5．1 執(zhí)行個人理財規(guī)劃方案
10．5．2 監(jiān)控個人理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
項目實訓(xùn)
項目11 個人金融管理
任務(wù)11．1 家庭預(yù)算管理
11．1．1 財務(wù)預(yù)算編制認知
11．1．2 預(yù)算表的編制
11．1．3 家庭財務(wù)預(yù)算控制
任務(wù)11．2 家庭信用與債務(wù)管理
11．2．1 個人信用管理
11．2．2 個人貸款認知
11．2．3 消費性貸款規(guī)劃
11．2．4 投資性貸款規(guī)劃
11．2．5 信用卡使用
項目實訓(xùn)
參考文獻