圖解金融科技與數(shù)字銀行

Chapter 1 金融科技導(dǎo)論 / 1 

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Unit 1-1 遠(yuǎn)景——營(yíng)銷總體環(huán)境 / 2 

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Unit 1-2 科技帶來產(chǎn)業(yè)革命——系出同門的工業(yè)4.0與銀行3.0 / 4 

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Unit 1-3 第四次工業(yè)革命與金融業(yè)數(shù)字化 / 6 

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Unit 1-4 科技在數(shù)字銀行的運(yùn)用 / 8 

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Unit 1-5 信息通信技術(shù)在金融業(yè)的運(yùn)用 / 10 

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Unit 1-6 金融科技帶來的破壞性創(chuàng)新 / 12 

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Unit 1-7 金融科技的重要性——以投資金額為例 / 14 

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Unit 1-8 金融科技的發(fā)展進(jìn)程 / 16 

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Unit 1-9 金融科技對(duì)大學(xué)生、上班族的含義 / 18 

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Unit 1-10 銀行與大學(xué)研發(fā)合作——兼論臺(tái)灣中國(guó)信托商業(yè)銀行的區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)室 / 20 

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Chapter 2 臺(tái)灣地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)金融政策 / 23 

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Unit 2-1 數(shù)字金融對(duì)經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)的含義 / 24 

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Unit 2-2 從“優(yōu)步”非法營(yíng)業(yè)來看金融科技公司監(jiān)理 / 26 

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Unit 2-3 臺(tái)灣地區(qū)的專營(yíng)支付公司慢了10年以上 / 28 

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Unit 2-4 中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)金融科技政策 / 30 

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Unit 2-5 新加坡金融科技政策 / 32 

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Unit 2-6 中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)與新加坡金融科技政策比較——生產(chǎn)因素市場(chǎng)面 / 34 

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Unit 2-7 中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)與新加坡金融科技創(chuàng)業(yè)生態(tài)系統(tǒng)比較 / 36 

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Unit 2-8 金融科技的監(jiān)理沙盤 / 38

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Chapter 3 金融科技行業(yè)——金融科技、網(wǎng)絡(luò)金融公司 / 41 

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Unit 3-1 金融科技公司 / 42 

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Unit 3-2 美國(guó)的金融科技公司——卡瑪信用公司 / 44 

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Unit 3-3 網(wǎng)絡(luò)金融公司市場(chǎng)定位 / 46 

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Unit 3-4 網(wǎng)絡(luò)金融公司 / 48 

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Unit 3-5 網(wǎng)絡(luò)金融公司的典范——中國(guó)企業(yè)螞蟻金融服務(wù)集團(tuán) / 50 

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Unit 3-6 銀行業(yè)引進(jìn)金融科技：全球、美國(guó)角度——數(shù)字銀行（Bank3.0）經(jīng)營(yíng)方式 / 52 

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Unit 3-7 金融業(yè)對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融的反擊——以中國(guó)企業(yè)平安集團(tuán)旗下陸金所為例 / 54 

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Unit 3-8 網(wǎng)絡(luò)金融公司對(duì)美國(guó)，對(duì)中國(guó)大陸與中國(guó)臺(tái)灣銀行業(yè)的威脅“微 不足道” / 56 

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Unit 3-9 臺(tái)灣地區(qū)的數(shù)字環(huán)境與數(shù)字銀行滲透率 / 58 

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Unit 3-10 銀行采用金融科技省成本，增加收入 / 60 

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Chapter 4 公司與支付方式——總體篇 / 63 

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Unit 4-1 公司、家庭與政府支付動(dòng)機(jī) / 64 

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Unit 4-2 營(yíng)業(yè)活動(dòng)的支付方式 I——家庭（個(gè)人） / 66 

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Unit 4-3 營(yíng)業(yè)活動(dòng)的支付方式 II——政府、公司與家庭 / 68 

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Unit 4-4 經(jīng)濟(jì)體系金融面的支付 / 70 

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Unit 4-5 臺(tái)灣地區(qū)貨幣政策主管機(jī)關(guān)扮演銀行間的賬務(wù)清算角色 / 72 

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Unit 4-6 支付方式的進(jìn)程 / 74 

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Unit 4-7 電子支付的重要性 / 76 

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Unit 4-8 以丹麥說明電子支付的好處 / 78 

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Unit 4-9 瑞典——無現(xiàn)金社會(huì)的極致 / 80 

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Unit 4-10 人們?yōu)槭裁催€使用現(xiàn)金 / 82

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Chapter 5 網(wǎng)絡(luò)金融公司的支付業(yè)務(wù)——個(gè)體篇 / 85 

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Unit 5-1 全球消費(fèi)支付商機(jī) / 86 

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Unit 5-2 手機(jī)支付的資金來源 / 88 

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Unit 5-3 美國(guó)貝寶的支付 / 90 

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Unit 5-4 中國(guó)跳過信用卡支付，直接手機(jī)支付 / 92 

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Unit 5-5 中國(guó)支付產(chǎn)業(yè) / 94 

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Unit 5-6 中國(guó)政府對(duì)手機(jī)付款的管理 / 96 

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Unit 5-7 中國(guó)支付寶 / 98 

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Unit 5-8 中國(guó)微信支付 / 100 

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Chapter 6 數(shù)字貨幣與跨國(guó)支付——兼論比特幣 / 103 

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Unit 6-1 數(shù)字貨幣的三階段發(fā)展 / 104 

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Unit 6-2 數(shù)字貨幣的雛形——比特幣 / 106 

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Unit 6-3 比特幣的支付功能 / 108 

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Unit 6-4 中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)的跨境款項(xiàng)支付 / 110 

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Chapter 7 網(wǎng)絡(luò)金融公司的授信業(yè)務(wù)——以網(wǎng)絡(luò)放款中介為例 / 113 

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Unit 7-1 網(wǎng)絡(luò)放款中介公司的商機(jī)（市場(chǎng)定位） / 114 

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Unit 7-2 網(wǎng)絡(luò)放款中介公司導(dǎo)論 / 116 

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Unit 7-3 企業(yè)對(duì)企業(yè)電子商務(wù)的網(wǎng)絡(luò)放款 / 118 

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Unit 7-4 網(wǎng)絡(luò)放款中介行業(yè)的兩項(xiàng)分類 / 120 

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Unit 7-5 網(wǎng)絡(luò)放款中介公司的典型——美國(guó)放款俱樂部 / 122 

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Unit 7-6 美國(guó)證券交易委員會(huì)對(duì)網(wǎng)絡(luò)放款中介公司的監(jiān)理 / 124

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Chapter 8 美國(guó)、中國(guó)大陸和中國(guó)臺(tái)灣的網(wǎng)絡(luò)放款中介公司 / 127 

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Unit 8-1 美國(guó)網(wǎng)絡(luò)放款中介龍頭——放款俱樂部 / 128 

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Unit 8-2 美國(guó)網(wǎng)絡(luò)社群放款中介公司 / 130 

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Unit 8-3 中國(guó)大陸的網(wǎng)絡(luò)放款中介公司 / 132 

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Unit 8-4 中國(guó)臺(tái)灣鴻海的富士康集團(tuán)在大陸的網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù) / 134 

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Unit 8-5 中國(guó)大陸網(wǎng)絡(luò)放款中介業(yè)的重挫 / 136 

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Unit 8-6 中國(guó)臺(tái)灣的網(wǎng)絡(luò)放款中介公司 / 138 

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Chapter 9 銀行策略管理 / 141 

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Unit 9-1 從Bank3.0到Bank4.0 / 142 

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Unit 9-2 數(shù)字銀行經(jīng)營(yíng)方式對(duì)美國(guó)銀行業(yè)的沖擊 / 144 

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Unit 9-3 數(shù)字銀行經(jīng)營(yíng)方式對(duì)中國(guó)臺(tái)灣銀行業(yè)的沖擊 / 146 

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Unit 9-4 16家金融控股公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效 / 148 

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Unit 9-5 金控公司的公司策略 / 150 

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Unit 9-6 玉山金控公司的數(shù)字銀行進(jìn)程 / 152 

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Unit 9-7 銀行轉(zhuǎn)投資金融科技公司 / 154 

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Unit 9-8 銀行在數(shù)字銀行業(yè)務(wù)的任務(wù)編組與企業(yè)文化 / 156 

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Unit 9-9 銀行的數(shù)字組織設(shè)計(jì) / 158 

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Unit 9-10 中國(guó)的網(wǎng)絡(luò)銀行 / 160 

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Chapter 10 銀行智慧分行 / 163 

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Unit 10-1 智慧分行——花旗銀行與華南銀行比較 / 164 

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Unit 10-2 智慧分行的普及率進(jìn)程 / 166 

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Unit 10-3 2031年以后銀行分行的可能樣貌 / 168

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Unit 10-4 智慧顧客服務(wù)導(dǎo)論 / 170 

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Unit 10-5 智慧客服：指尖上的顧客服務(wù) / 172 

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Unit 10-6 聊天機(jī)器人在銀行業(yè)務(wù)上的運(yùn)用 / 174 

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Unit 10-7 在銀行電話銷售時(shí)的運(yùn)用（以日本兩家銀行為例）——大數(shù)據(jù)加人工智能 / 176 

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Unit 10-8 人形機(jī)器人的現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)——以Pepper為例 / 178 

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Chapter 11 銀行對(duì)金融科技的研發(fā)管理 / 181 

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Unit 11-1 中國(guó)臺(tái)灣的銀行在全球金融科技中的地位——微不足道 / 182 

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Unit 11-2 銀行研發(fā)管理——目標(biāo)、策略、組織設(shè)計(jì) / 184 

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Unit 11-3 銀行的數(shù)字金融商品／服務(wù)研發(fā)管理 / 186 

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Unit 11-4 銀行黑客松——以玉山銀行為例 / 188 

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Unit 11-5 數(shù)字銀行商品研發(fā)的“產(chǎn)品的工程發(fā)展”——設(shè)計(jì)階段 / 190 

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Unit 11-6 銀行組成研發(fā)聯(lián)盟 / 192 

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Unit 11-7 銀行的智慧財(cái)產(chǎn)權(quán)管理 / 194 

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Chapter 12 區(qū)塊鏈技術(shù)在數(shù)字金融的運(yùn)用 / 197 

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Unit 12-1 區(qū)塊鏈技術(shù) / 198 

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Unit 12-2 以一筆交易來說明區(qū)塊鏈的四個(gè)特色 / 200 

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Unit 12-3 區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展三階段 / 202 

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Unit 12-4 區(qū)塊鏈技術(shù)“商品化”的三階段 / 204 

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Unit 12-5 區(qū)塊鏈在銀行業(yè)運(yùn)用的導(dǎo)論 / 206 

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Unit 12-6 智慧契約 / 208

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Chapter 13 銀行分行綜合業(yè)務(wù)的數(shù)字化 / 211 

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Unit 13-1 網(wǎng)絡(luò)身份識(shí)別的認(rèn)證 / 212 

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Unit 13-2 金融業(yè)的網(wǎng)絡(luò)申請(qǐng)開戶 / 214 

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Unit 13-3 在線申請(qǐng)信用卡——以永豐銀行為例 / 216 

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Unit 13-4 在線存款 / 218 

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Unit 13-5 自動(dòng)柜員機(jī)免卡提款 / 220 

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Unit 13-6 銀行自動(dòng)柜員機(jī)免卡提款的生物識(shí)別 / 222 

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Unit 13-7 美國(guó)和中國(guó)臺(tái)灣自動(dòng)柜員機(jī)免卡操作的發(fā)展 / 224 

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Unit 13-8 金融科技的綜合運(yùn)用——中國(guó)企業(yè)百度的做法 / 226 

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Chapter 14 銀行手機(jī)支付的布局 / 229 

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Unit 14-1 信用卡市場(chǎng)分析 / 230 

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Unit 14-2 銀行在信用卡的業(yè)務(wù)開展 / 232 

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Unit 14-3 手機(jī)支付 / 234 

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Unit 14-4 手機(jī)綁信用卡 / 236 

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Unit 14-5 手機(jī)支付的生命周期階段 / 238 

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Chapter 15 銀行放款的在線申請(qǐng) / 241 

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Unit 15-1 在線申請(qǐng)貸款 / 242 

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Unit 15-2 美國(guó)個(gè)人信用評(píng)分公司——兼論財(cái)務(wù)控制公司（FICO） / 244 

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Unit 15-3 美國(guó)財(cái)務(wù)控制公司的個(gè)人信評(píng)系統(tǒng) / 246 

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Unit 15-4 玉山銀行的“e指可貸”審核貸款申請(qǐng) / 248 

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Unit 15-5 房屋貸款前的房屋估價(jià) / 250

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Chapter 16 銀行財(cái)富管理部的業(yè)務(wù) / 253 

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Unit 16-1 全球財(cái)富分配統(tǒng)計(jì) / 254 

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Unit 16-2 財(cái)富管理商機(jī) / 256 

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Unit 16-3 你不理財(cái)，財(cái)不理你 / 258 

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Unit 16-4 銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的市場(chǎng)定位 / 260 

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Unit 16-5 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的顧客需求分析 / 262 

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Unit 16-6 中國(guó)臺(tái)灣的共同基金市場(chǎng)商機(jī)——兼論貴賓財(cái)富管理營(yíng)銷組合 / 264 

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Unit 16-7 財(cái)富處理方式 / 266 

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Unit 16-8 財(cái)富管理的金融商品 / 268 

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Unit 16-9 對(duì)比國(guó)泰世華銀行和臺(tái)灣中國(guó)信托商業(yè)銀行的財(cái)富管理業(yè)務(wù) / 270

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