商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融營銷實戰(zhàn)手冊

第一章 供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析
一、政策機遇與業(yè)務(wù)風(fēng)險并存 2
二、供應(yīng)鏈金融的含義和特點 5

第二章 商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融突圍
一、供應(yīng)鏈產(chǎn)品組合 10
二、交易銀行轉(zhuǎn)型 15
三、供應(yīng)鏈金融場景化突圍 19
四、在線供應(yīng)鏈金融探索 24
五、大象起舞——不同銀行實踐 24

第三章 供應(yīng)鏈融資的風(fēng)險控制
一、供應(yīng)鏈上主要風(fēng)險類型 32
二、供應(yīng)鏈金融案件的特點 35
三、供應(yīng)鏈金融案件暴露的主要風(fēng)險點 36
四、供應(yīng)鏈金融防控對策 37
五、供應(yīng)鏈中核心企業(yè)的選擇問題 38
六、財務(wù)報表中潛藏的風(fēng)險識別 44

第四章 非融資性保函業(yè)務(wù)
一、保函的定義 48
二、保函業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制 50

第五章 應(yīng)收賬款類融資
一、訂單融資 53
二、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓（保理） 54
三、應(yīng)收賬款池融資 56
四、應(yīng)收賬款融資模式的風(fēng)險點 64

第六章 動產(chǎn)質(zhì)押融資
一、動產(chǎn)質(zhì)押的優(yōu)勢 67
二、動產(chǎn)質(zhì)押的切入點 68
三、動產(chǎn)質(zhì)押融資模式的風(fēng)險點 72
四、金融科技加成下貨物質(zhì)押業(yè)務(wù)展望 73

第七章 預(yù)付款融資
一、保兌倉業(yè)務(wù) 76
二、先票后貨存貨質(zhì)押業(yè)務(wù)（四方保兌倉） 79
三、預(yù)付賬款融資模式的風(fēng)險點 84

第八章 融資租賃業(yè)務(wù)
一、融資租賃的定義 91
二、租賃保理的定義 92
三、租賃保理的意義 92
四、租賃保理業(yè)務(wù)操作要點 93

第九章 國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)
一、國內(nèi)信用證的基本概念 102
二、國內(nèi)信用證的主要融資方式 105
三、國內(nèi)信用證的主要風(fēng)險及風(fēng)險防范 107

第十章 票據(jù)業(yè)務(wù)
一、電子商業(yè)匯票簡介 110
二、票據(jù)風(fēng)險防范 116
三、票據(jù)業(yè)務(wù)產(chǎn)品組合與營銷 120

第十一章 在線供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)發(fā)展方向透析
一、供應(yīng)鏈金融的演進 125
二、線上化供應(yīng)鏈金融 127
三、電子簽名技術(shù)的廣泛運用 131
四、數(shù)據(jù)模型助力在線審批 133
五、區(qū)塊鏈+ 供應(yīng)鏈新技術(shù) 133

第十二章 客戶需求分析與金融服務(wù)方案制定
一、擴大銷售，加快資金回籠的需求 135
二、延緩資金流出，加強供應(yīng)商管理 136
三、強化社會責(zé)任切入 138
四、授信方案的撰寫 140

第十三章 機構(gòu)業(yè)務(wù)的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)
一、財政業(yè)務(wù)支出路徑 142
二、主要財政支出 143
三、政府采購業(yè)務(wù)審核要點 145

第十四章 供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品及案例
一、融資性保函 147
二、再保理業(yè)務(wù) 149
三、融資租賃項下國內(nèi)信用證業(yè)務(wù) 153
四、供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)證券化 153
五、跨境人民幣資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 156
六、跨境人民幣資金池 156

第十五章 行業(yè)分析
一、行業(yè)生命周期 158
二、產(chǎn)業(yè)政策 159
三、供需分析：確定行業(yè)的周期性 159
四、行業(yè)分析的框架 160
五、行業(yè)營銷客戶 161
六、房地產(chǎn)行業(yè) 165
七、建筑行業(yè) 170
八、影視業(yè)供應(yīng)鏈金融模式 176
九、農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融的模式與風(fēng)險管理 179
十、新興行業(yè)授信風(fēng)險窺見 183

第十六章 供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)司法判例
一、保理合同因基礎(chǔ)合同無效不影響合同效力 185
二、債務(wù)人對虛假基礎(chǔ)合同而產(chǎn)生的應(yīng)收賬款加以確認的，保理商可向其主張侵權(quán)責(zé)任 188
三、訴訟時的舉證責(zé)任：“誰主張，誰舉證”原則 192
四、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓與質(zhì)押的權(quán)利沖突 195

附錄
附錄1 關(guān)于推動供應(yīng)鏈金融服務(wù)實體經(jīng)濟的指導(dǎo)意見（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕155 號） 199
附錄2 供應(yīng)鏈金融自檢考試題 204