出口信用保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)

第一章　從信用到信用保險(xiǎn)/ 1

　第一節(jié)　何為信用/1

　　一、信用內(nèi)涵/1

　　二、信用交易的形式/5

　　三、為什么要提供信用/7

　第二節(jié)　信用風(fēng)險(xiǎn)及管理/8

　　一、什么是信用風(fēng)險(xiǎn)/8

　　二、信用風(fēng)險(xiǎn)的成因/10

　　三、信用風(fēng)險(xiǎn)管理/11

　第三節(jié)　信用保險(xiǎn)/13

　　一、信用保險(xiǎn)的概念/13

　　二、信用保險(xiǎn)的分類/14

第二章　信用保險(xiǎn)的功能價(jià)值/ 17

　第一節(jié)　促進(jìn)交易/18

　　一、鞏固和維護(hù)與既有買方的合作/18

　　二、助力企業(yè)拓展新的市場(chǎng)/20

　　三、信用提供并非沒(méi)有限度/20

　第二節(jié)　便利融資/21

　　一、便利融資的含義/21

　　二、實(shí)務(wù)操作模式/21

　　三、信用保險(xiǎn)項(xiàng)下融資信貸的“正反面” /22

　第三節(jié)　風(fēng)險(xiǎn)管理/23

　　一、事前風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防/24

　　二、事中動(dòng)態(tài)跟蹤/25

　　三、事后損失補(bǔ)償/26

第三章　全球出口信用保險(xiǎn)發(fā)展的歷史變遷/ 28

　第一節(jié)　全球出口信用保險(xiǎn)的發(fā)展歷程/28

　　一、出口信用保險(xiǎn)的萌芽與起源(18 世紀(jì)末—20 世紀(jì)20 年代) /29

　　二、出口信用保險(xiǎn)的發(fā)展———政府主導(dǎo)(20 世紀(jì)20 年代—90 年代) /30

　　三、出口信用保險(xiǎn)的繁榮———商業(yè)化轉(zhuǎn)型(20 世紀(jì)90 年代—2008 年國(guó)際金融危機(jī))/32

　　四、出口信用保險(xiǎn)在曲折中前進(jìn)———政策性作用凸顯(2008 年國(guó)際金融危機(jī)至今) /35

　第二節(jié)　全球主要信用保險(xiǎn)組織及機(jī)構(gòu)/37

　　一、信用保險(xiǎn)國(guó)際組織/37

　　二、主要官方出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)/39

　　三、主要商業(yè)信用保險(xiǎn)公司/42

　第三節(jié)　全球信用保險(xiǎn)市場(chǎng)概覽及發(fā)展/43

　　一、2017 年信用保險(xiǎn)市場(chǎng)概況/43

　　二、國(guó)際金融危機(jī)之后十年, 信用保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展概況/44

　　三、國(guó)際金融危機(jī)以來(lái), 信用保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理的新發(fā)展/45

第四章　我國(guó)出口信用保險(xiǎn)的發(fā)展進(jìn)程/ 48

　第一節(jié)　我國(guó)出口信用保險(xiǎn)產(chǎn)生的時(shí)代背景/48

    一、全球國(guó)際貿(mào)易進(jìn)入調(diào)整轉(zhuǎn)折期/48　

    二、我國(guó)對(duì)外貿(mào)易體制進(jìn)行改革/49

　　三、我國(guó)出口商品結(jié)構(gòu)發(fā)生變化/50

　第二節(jié)　我國(guó)出口信用保險(xiǎn)歷次變革及主要成就/52

　　一、第一階段(1988—1994 年): 中國(guó)人民保險(xiǎn)公司獨(dú)家試辦(代辦), 搭建起出口信用保險(xiǎn)制度的基本框架/53

　　二、第二階段(1994—2001 年): 兩家主體承辦, 出口信用保險(xiǎn)初步發(fā)展/55

　　三、第三階段(2001—2013 年): 中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司成立, 獨(dú)家專營(yíng)信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)/57

　　四、第四階段(2013 年至今): 短期出口信用保險(xiǎn)市場(chǎng)向商業(yè)保險(xiǎn)公司適度開(kāi)放,中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)仍由中國(guó)信保獨(dú)家經(jīng)營(yíng)/59

　第三節(jié)　我國(guó)出口信用保險(xiǎn)展望及思考/61

　　一、政策性信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和商業(yè)性保險(xiǎn)公司之間的關(guān)系/62

　　二、如何最大化滿足客戶需求/62

　　三、拓展與深化國(guó)際合作/63

　　四、運(yùn)用信息科技, 賦能信用保險(xiǎn)發(fā)展/63

第五章　信用保險(xiǎn)的基本原則/ 64

　第一節(jié)　保險(xiǎn)利益/64

　　一、信用保險(xiǎn)保險(xiǎn)利益的含義/65

　　二、信用保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的/66

　　三、信用保險(xiǎn)保險(xiǎn)標(biāo)的須滿足的條件/67

　　四、信用保險(xiǎn)保險(xiǎn)利益的實(shí)務(wù)運(yùn)用/68

　第二節(jié)　誠(chéng)實(shí)信用/69

　　一、出口信用保險(xiǎn)市場(chǎng)的逆選擇風(fēng)險(xiǎn)/69

　　二、出口信用保險(xiǎn)告知義務(wù)/71

　　三、對(duì)保險(xiǎn)人義務(wù)的規(guī)定和約束/73

　第三節(jié)　風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)/74

　　一、實(shí)務(wù)操作/74

　　二、信用保險(xiǎn)遵循風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的具體原因/75

　　三、信用保險(xiǎn)主要的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)方式/76

　第四節(jié)　代位求償/76

　　一、代位求償原則的含義/77

　　二、信用保險(xiǎn)代位求償權(quán)的相關(guān)法律適用/77

　　三、出口信用保險(xiǎn)代位求償原則的特殊性/79

第六章　短期出口信用保險(xiǎn)產(chǎn)品解讀/ 80

　第一節(jié)　總則: 明確保險(xiǎn)主體+ 客體/81

　　一、保險(xiǎn)合同組成/81

　　二、保險(xiǎn)主體/82

　　三、保險(xiǎn)客體/83

　第二節(jié)　保險(xiǎn)責(zé)任: 何時(shí)、何因與何種損失三要素/84

　　一、保險(xiǎn)期間/85

　　二、損失原因/86

　　三、損失內(nèi)容/88

　第三節(jié)　責(zé)任免除: 兩個(gè)合同項(xiàng)下的除外/88

　　一、基礎(chǔ)交易合同項(xiàng)下的主要除外情形/89

　　二、保險(xiǎn)合同項(xiàng)下的主要除外情形/91

　第四節(jié)　限額承保與申報(bào)交費(fèi)/93

　　一、責(zé)任限額的申請(qǐng)和批復(fù)/93

　　二、出運(yùn)申報(bào)/97

　　三、保費(fèi)交納/98

　第五節(jié)　理賠與追償/99

　　一、流程時(shí)限/99

　　二、定損核賠/100

　　三、催收追償/102

　第六節(jié)　被保險(xiǎn)人其他義務(wù)/103

　　一、如實(shí)告知義務(wù)/103

　　二、保證義務(wù)/103

　　三、投保后, 保險(xiǎn)標(biāo)的危險(xiǎn)程度明顯增加的通知義務(wù)/104

第七章　國(guó)際貿(mào)易與出口信用保險(xiǎn)/ 105

　第一節(jié)　國(guó)際貨物買賣合同/106

　　一、從一宗出口險(xiǎn)案例看國(guó)際貨物買賣合同的訂立/106

　　二、國(guó)際貨物買賣合同的內(nèi)容/109

　　三、國(guó)際貨物買賣合同的履行/113

　第二節(jié)　國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)對(duì)出口信用保險(xiǎn)的影響/116

　　一、典型出口信用保險(xiǎn)承保及理賠案例/117

　　二、國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)概述/118

　　三、國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)之于出口信用保險(xiǎn)的影響: 既無(wú)關(guān)也相關(guān)/119

　第三節(jié)　國(guó)際結(jié)算與出口信用保險(xiǎn)/122

　　一、匯付(Remittance) /123

　　二、托收(Collection) /125

　　三、信用證(Letter of Credit, L/ C) /127

第八章　短期出口信用保險(xiǎn)的保單承保/ 132

　第一節(jié)　保單承保/133

　　一、從承保到理賠業(yè)務(wù)的全流程/133

　　二、保單承保的基本含義/135

　　三、保單承保的職能/136

　第二節(jié)　客戶接洽及投保申請(qǐng)/137

　　一、不同類型客戶的需求/137

　　二、投保申請(qǐng)的填寫(xiě)/139

　第三節(jié)　保單審核及業(yè)務(wù)準(zhǔn)入/140

　　一、投保人信息/141

　　二、投保人的財(cái)務(wù)實(shí)力及行業(yè)地位/142

　　三、投保人內(nèi)部的信用管理狀況/142

　　四、投保業(yè)務(wù)/143

　第四節(jié)　保單基本承保條件的設(shè)定/144

　　一、投保人/ 被保險(xiǎn)人/144

　　二、投保范圍/145

　　三、投保金額/145

　　四、累計(jì)賠償限額/146

　　五、自行掌握信用限額/146

　　六、賠償比例及其他免賠方式/146

　　七、申報(bào)方式/147

　　八、其他承保條件/147

　　九、保險(xiǎn)費(fèi)/147

第九章　短期出口信用保險(xiǎn)的限額承保/ 151

　第一節(jié)　限額承保概述/151

　　一、限額承保的基本含義/151

　　二、限額承保的職能和價(jià)值/152

　第二節(jié)　信用限額申請(qǐng)/153

　　一、明確交易主體/ 限額主體/153

　　二、合理確定限額的支付方式/155

　　三、合理確定信用期限/155

　　四、合理申請(qǐng)信用額度(限額金額) /156

　第三節(jié)　資信調(diào)查/157

　　一、資信來(lái)源/157

　　二、征信報(bào)告的主要內(nèi)容及種類/159

　第四節(jié)　限額評(píng)估/160

　　一、保單情況/160

　　二、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)/161

　　三、買方資信/162

　　四、盡職調(diào)查/167

　第五節(jié)　限額批復(fù)與風(fēng)險(xiǎn)跟蹤/168

　　一、批復(fù)零限額的主要原因(關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)) /168

　　二、限額批復(fù)/170

　　三、風(fēng)險(xiǎn)跟蹤與限額調(diào)整/171

第十章　短期出口信用保險(xiǎn)的理賠追償/ 172

　第一節(jié)　理賠追償概述/172

　　一、職能和價(jià)值/172

　　二、理賠處理原則/173

　　三、理賠基本流程/173

　第二節(jié)　可能損失和減損處理/174

　　一、及時(shí)通報(bào)可能損失/175

　　二、保險(xiǎn)公司對(duì)可能損失進(jìn)行審查/177

　　三、制定減損措施, 積極減損/177

　第三節(jié)　信用保險(xiǎn)的索賠和理賠/182

　　一、索賠申請(qǐng)/182

　　二、勘查追討/183

　　三、定損核賠/183

　第四節(jié)　理賠與承保的互動(dòng)協(xié)同/188

　　一、理賠對(duì)承保的作用/188

　　二、承保對(duì)理賠的影響/189

第十一章　出運(yùn)前出口信用保險(xiǎn)/ 190

　第一節(jié)　出運(yùn)前出口信用保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益/191

　　一、法理基礎(chǔ)/191

　　二、出運(yùn)前保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益及標(biāo)的/191

　　三、出運(yùn)前保險(xiǎn)標(biāo)的的特殊性與復(fù)雜性/192

　第二節(jié)　出運(yùn)前保險(xiǎn)合同的關(guān)鍵條款/193

　　一、保險(xiǎn)責(zé)任起始日及出運(yùn)前信用期限/193

　　二、出運(yùn)前保險(xiǎn)所承保的風(fēng)險(xiǎn)種類/194

　　三、定損核賠的方式選擇/195

　第三節(jié)　出運(yùn)前保險(xiǎn)的實(shí)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理/195

　　一、承保政策僅對(duì)部分客戶有條件地開(kāi)放/196

　　二、對(duì)不同類型的產(chǎn)品及行業(yè)采取差異化的承保政策/196

　　三、事先掌握成本構(gòu)成并約定投保成本/197

　　四、出運(yùn)前保險(xiǎn)通常不是無(wú)償提供/197

第十二章　中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)/ 199

　第一節(jié)　中長(zhǎng)期貨物出口及對(duì)外承包工程/199

　　一、中長(zhǎng)期貨物出口及對(duì)外承包工程概況/199

　　二、中長(zhǎng)期項(xiàng)目過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)/201

　　三、中長(zhǎng)期融資需求及信貸方式/203

　第二節(jié)　中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)概述/208

　　一、中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)的概念/208

　　二、中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)的產(chǎn)品種類/209

　　三、中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)的發(fā)展/213

　第三節(jié)　中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)產(chǎn)品釋義/215

　　一、保險(xiǎn)主體和保險(xiǎn)標(biāo)的/216

　　二、保險(xiǎn)責(zé)任/216

　　三、除外責(zé)任/217

　　四、保險(xiǎn)費(fèi)/217

　　五、被保險(xiǎn)人義務(wù)/217

　　六、理賠與追償/219

　第四節(jié)　實(shí)務(wù)操作/220

　　一、詢保/220

　　二、項(xiàng)目承保/221

　　三、項(xiàng)目保后管理/226

　　四、理賠追償/227

第十三章　海外投資保險(xiǎn)/ 231

　第一節(jié)　海外投資與海外投資保險(xiǎn)/232

　　一、海外投資概述/232

　　二、海外投資中的風(fēng)險(xiǎn)/235

　　三、我國(guó)現(xiàn)行海外直接投資政策與監(jiān)管/236

　　四、海外投資保險(xiǎn)/240

　第二節(jié)　海外投資保險(xiǎn)發(fā)展概述/243

　　一、海外投資保險(xiǎn)發(fā)展歷程/243

　　二、海外投資保險(xiǎn)全球市場(chǎng)概況/248

　　三、我國(guó)海外投資保險(xiǎn)發(fā)展的歷史沿革/249

　第三節(jié)　海外投資保險(xiǎn)產(chǎn)品/250

　　一、適用范圍/251

　　二、保險(xiǎn)責(zé)任/ 承保風(fēng)險(xiǎn)/252

　　三、除外責(zé)任/256

　　四、保險(xiǎn)費(fèi)/257

　　五、理賠/258

　　六、權(quán)益轉(zhuǎn)讓和追償/259

　第四節(jié)　實(shí)務(wù)操作與典型案例/260

　　一、某境內(nèi)電力工程公司投資越南燃煤電廠BOT 項(xiàng)目/260

　　二、項(xiàng)目審核評(píng)估與承保/263

　　三、理賠追償/269

第十四章　國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)/ 270

　第一節(jié)　概述/270

　　一、國(guó)內(nèi)應(yīng)收賬款與信用風(fēng)險(xiǎn)/270

　　二、什么是國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)/272

　　三、我國(guó)國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)市場(chǎng)概況/273

　第二節(jié)　國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)條款釋義/274

　　一、適保范圍/274

　　二、保險(xiǎn)責(zé)任/275

　　三、除外責(zé)任/277

　　四、限額、申報(bào)與交費(fèi)/278

　　五、理賠追償/279

　　六、投保人被保險(xiǎn)人相關(guān)義務(wù)/280

　第三節(jié)　承保實(shí)務(wù)/280

　　一、投保前接洽/281

　　二、保單承保/283

    三、限額承保/285

　  四、申報(bào)交費(fèi)及續(xù)保/289

　第四節(jié)　理賠實(shí)務(wù)/289

　　一、理賠常規(guī)操作/289

　　二、理賠案例/291

　　三、我國(guó)現(xiàn)行國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)/295

第十五章　信用保險(xiǎn)的再保險(xiǎn)/ 297

　第一節(jié)　信用保險(xiǎn)更需要再保險(xiǎn)的支持/297

　　一、再保險(xiǎn)相關(guān)概念/297

　　二、再保險(xiǎn)的重要作用/299

　　三、再保險(xiǎn)的主要分類/300

　第二節(jié)　信用保險(xiǎn)的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)方式/302

　　一、比例再保險(xiǎn)/303

　　二、非比例再保險(xiǎn)/307

　第三節(jié)　信用保險(xiǎn)再保險(xiǎn)實(shí)務(wù)/311

　　一、信用保險(xiǎn)分出業(yè)務(wù)/311

　　二、信用保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù)的審核評(píng)估/313

　　三、信用保險(xiǎn)再保險(xiǎn)市場(chǎng)/315

第十六章　信用保險(xiǎn)法律制度及監(jiān)管/ 317

　第一節(jié)　適用的法律法規(guī)/317

　　一、保險(xiǎn)法的相關(guān)規(guī)定/317

　　二、出口信用保險(xiǎn)的法律適用/317

　第二節(jié)　信用保險(xiǎn)監(jiān)管/318

　　一、對(duì)經(jīng)營(yíng)范圍和經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的監(jiān)督管理/319

　　二、對(duì)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的監(jiān)管/319

　　三、對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及內(nèi)控管理的監(jiān)管/320

　　四、對(duì)再保險(xiǎn)的監(jiān)管規(guī)定/322

　第三節(jié)　關(guān)于出口信用保險(xiǎn)的其他法規(guī)及規(guī)章制度/322

　　一、國(guó)務(wù)院令/322

　　二、財(cái)政部相關(guān)規(guī)定/323

　　三、商務(wù)部等其他部門(mén)制定的有關(guān)規(guī)定/323

參考文獻(xiàn)/ 325