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內(nèi)容簡介

　　本書介紹商業(yè)銀行的經(jīng)營特點，闡述行業(yè)環(huán)境，指出銀行業(yè)的核心組織實踐具有同質(zhì)性，但仍然存在由不同的策略、業(yè)務(wù)模式、領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格或其他不受行業(yè)歸屬決定的背景因素很終導(dǎo)致的實踐差異。同時，本書概括指出向管理決策者報告信息這一角色在很大程度上被技術(shù)所取代這一現(xiàn)狀，分析得出信息價值鏈的主要影響，進一步指出以價值創(chuàng)造為核心的商業(yè)銀行管理體系建設(shè)的關(guān)鍵點。首先，本書從技術(shù)效率改進——數(shù)字化轉(zhuǎn)型視角探討商業(yè)銀行管理理念與方法，從“以客戶為中心”的經(jīng)營理念出發(fā)，分析個性化客戶服務(wù)方案與客戶互動模式的變革對商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的影響，探討客戶細分的重要性；其次，結(jié)合數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標，著重闡述客戶盈利能力管理系統(tǒng)開發(fā)與建設(shè)，用基于事實的信息和支持性分析取代客戶盈利能力的直觀印象。本書的研究具有理論與實踐兩方面的意義。

作者簡介

　　曹卓，男，1981年5月出生，湖南人，2003年獲中國人民大學(xué)經(jīng)濟學(xué)學(xué)士學(xué)位，2005年獲中國人民大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士學(xué)位。2005年8月到北京銀行工作，歷任北京銀行股份有限公司銀行部綜合室經(jīng)理、利率市場化辦公室主任助理、司庫管理中心副主任、計劃財務(wù)部副總經(jīng)理、長沙分行黨委書記兼行長；現(xiàn)任北京銀行資產(chǎn)負債部總經(jīng)理、中荷人壽保險有限公司董事。研究領(lǐng)域為計量經(jīng)濟學(xué)、貨幣銀行學(xué)和管理會計學(xué)。理論功底較強，在《金融經(jīng)濟》等國內(nèi)核心刊物上發(fā)表論文5篇；多年來一直從事商業(yè)銀行經(jīng)營管理領(lǐng)域的調(diào)查研究，特別是在商業(yè)銀行資產(chǎn)負債策略安排、成本管理、內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價、資本管理、流動性及利率風(fēng)險管理和客戶綜合盈利貢獻分析等方面具有較為豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗。

圖書目錄

目錄
1．導(dǎo)言1
1．1選題背景與意義/1
1．2研究對象與動機/1
1．3研究方法/3
1．4本書框架/3
2．商業(yè)銀行經(jīng)營與管理會計實踐/5
2．1商業(yè)銀行經(jīng)營特點/5
2．1．1安全性、流動性與盈利性的平衡/6
2．1．2信息化水平日益提高/9
2．2管理會計實踐/11
2．2．1管理會計發(fā)展簡史/12
2．2．2管理會計實踐的影響因素/14
2．3商業(yè)銀行管理會計實踐/19
2．3．1商業(yè)銀行管理會計的發(fā)展歷程/19
2．3．2我國商業(yè)銀行管理會計應(yīng)用現(xiàn)狀/22
3．我國商業(yè)銀行管理會計體系建設(shè)/27
3．1管理會計體系設(shè)計與使用的理論基礎(chǔ)/27
3．1．1權(quán)變理論/27
3．1．2制度理論/31
3．2我國商業(yè)銀行管理會計體系建設(shè)的必要性與緊迫性/32
3．2．1全面推進管理會計體系建設(shè)是大勢所趨/33
3．2．2管理會計體系建設(shè)是商業(yè)銀行提升經(jīng)營管理水平的需要/35
3．3管理會計體系與商業(yè)銀行經(jīng)營業(yè)績關(guān)系的實證研究/36
3．3．1理論分析與研究假設(shè)/38
3．3．2研究設(shè)計與數(shù)據(jù)來源/41
3．3．3實證研究結(jié)果/43
3．3．4研究結(jié)論/45
3．4商業(yè)銀行管理會計體系建設(shè)及關(guān)鍵點/46
3．4．1設(shè)計思路與系統(tǒng)開發(fā)原則/46
3．4．2以價值創(chuàng)造為核心的管理會計體系框架/49
3．4．3商業(yè)銀行管理會計體系建設(shè)的關(guān)鍵點/54
4．我國商業(yè)銀行資本管理/61
4．1商業(yè)銀行資本管理的重要性/61
4．1．1從監(jiān)管者的角度看資本管理/62
4．1．2從商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展看資本管理/73
4．2商業(yè)銀行資本管理的主要內(nèi)容/73
4．2．1資本管理的主要內(nèi)容/73
4．2．2經(jīng)濟資本管理與應(yīng)用/75
4．3我國商業(yè)銀行資本管理的實證研究/80
4．3．1理論分析與研究假設(shè)/81
4．3．2研究設(shè)計/85
4．3．3實證結(jié)果/87
4．3．4研究結(jié)論/89
4．4我國商業(yè)銀行資本管理策略/89
5．商業(yè)銀行資金轉(zhuǎn)移定價管理/93
5．1銀行內(nèi)部資金安排與定價政策/93
5．1．1銀行內(nèi)部資金安排/93
5．1．2內(nèi)部資金定價政策標準與意義/94
5．2資金轉(zhuǎn)移定價目標與方法概述/97
5．2．1資金轉(zhuǎn)移定價與《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》框架/97
5．2．2資金轉(zhuǎn)移定價目標與方法/98
6．我國商業(yè)銀行成本管理/103
6．1銀行成本與成本函數(shù)/104
6．1．1成本及其分類/104
6．1．2成本函數(shù)/106
6．2我國商業(yè)銀行成本效率評估與分析/109
6．2．1行業(yè)集中度與成本效率/109
6．2．2基于SFA模型的我國商業(yè)銀行成本效率估計/113
6．2．3成本效率的主要影響因素/117
6．3商業(yè)銀行數(shù)字化變革中的成本管理/120
6．3．1銀行數(shù)字化趨勢與成本管理理念/120
6．3．2成本管理方法/122
7．我國商業(yè)銀行貸款定價管理/129
7．1貸款定價影響因素與方法論分析/130
7．1．1貸款定價影響因素/130
7．1．2貸款定價方法/138
7．2LPR形成機制改革及其對貸款定價的影響/141
7．2．1LPR改革背景與新報價機制簡介/142
7．2．2LPR改革對商業(yè)銀行貸款定價的影響/144
7．3LPR改革對銀行賬簿利率風(fēng)險的影響/146
7．3．1利率風(fēng)險管控難度加大/147
7．3．2利率風(fēng)險的管理手段有待加強/150
7．4應(yīng)對LPR新報價機制的策略分析/151
8．商業(yè)銀行CPM/153
8．1商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的客戶（細分）管理/153
8．1．1客戶引導(dǎo)數(shù)字趨勢推動銀行轉(zhuǎn)型/154
8．1．2數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的客戶（細分）管理目標/155
8．2客戶盈利能力概述/156
8．2．1客戶盈利分析框架/156
8．2．2客戶盈利能力衡量與價值評估的區(qū)別/157
8．2．3客戶盈利的驅(qū)動因素/160
8．2．4鯨魚曲線/165
8．3商業(yè)銀行盈利能力管理/167
8．3．1CPM系統(tǒng)建設(shè)關(guān)鍵點/168
8．3．2客戶盈利管理實現(xiàn)框架/169
9．結(jié)論與建議/171
9．1商業(yè)銀行管理會計體系的建立與完善/171
9．1．1管理會計體系建設(shè)有助于商業(yè)銀行經(jīng)營管理/171
9．1．2管理會計體系建設(shè)一直在路上/172
9．2以價值創(chuàng)造為核心的管理會計實踐/174
9．2．1價值管理目標/174
9．2．2管理會計實踐中的價值管理運用/176
參考文獻/183