2021中華人民共和國(guó)金融法律法規(guī)全書(shū)（含相關(guān)政策）

總　目　錄
一、行政監(jiān)督(1)
　1.綜合(3)
　2.市場(chǎng)準(zhǔn)入和行政許可(22)
　3.執(zhí)法檢查(32)
　4.違法處罰(45)
　5.行政復(fù)議(66)
　6.其他(75)
二、銀行業(yè)綜合管理(103)
　1.中央銀行(105)
　2.貨幣、利率管理(116)
　3.現(xiàn)金、國(guó)庫(kù)、金銀管理(129)
　4.反洗錢、反恐怖融資(149)
　5.征信管理(178)
　6.銀行間市場(chǎng)管理(192)
三、商業(yè)銀行(211)
　1.綜合(213)
　2.資本與風(fēng)險(xiǎn)管理(243)
　3.公司治理結(jié)構(gòu)(333)
　4.信息披露與內(nèi)部控制(362)
　5.經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)(374)
　?。?）人民幣結(jié)算賬戶管理(374)
　　（2）存款業(yè)務(wù)(400)
　?。?）銀行卡與電子銀行業(yè)務(wù)(415)
　　（4）信貸業(yè)務(wù)(446)
　?。?）支付結(jié)算業(yè)務(wù)(505)
　?。?）理財(cái)業(yè)務(wù)(549)
　?。?）其他業(yè)務(wù)(569)
　6.會(huì)計(jì)與統(tǒng)計(jì)(592)
　7.外資銀行相關(guān)規(guī)定(597)
　8.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定(632)
四、國(guó)家政策性銀行(651)
五、非銀行金融機(jī)構(gòu)(669)
　1.信托公司(671)
　2.金融資產(chǎn)管理公司(718)
　3.其他非銀行金融機(jī)構(gòu)(754)
六、與金融相關(guān)的非金融機(jī)構(gòu)(811)
七、外匯管理(843)
　1.綜合(845)
　2.賬戶、現(xiàn)鈔管理(868)
　3.經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理(876)
　4.資本項(xiàng)目外匯管理(906)
　5.金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管(922)
　6.外債與對(duì)外擔(dān)保(946)
八、金融犯罪懲治(963)
　中華人民共和國(guó)金融法律法規(guī)全書(shū)（含相關(guān)政策）
目　　錄　
目錄
一、行政監(jiān)督
1.綜合
　中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法（2003.12.27）（2006.10.31修正）目錄中對(duì)有修改的文件，將其第一次公布的時(shí)間和最近一次修改的時(shí)間一并列出，在正文中收錄的是最新修改后的文本。特此說(shuō)明。
金融業(yè)企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定（2015.9.28）
中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)（2018.4.27）
　中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、財(cái)政部、農(nóng)業(yè)農(nóng)村部關(guān)于金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興的指導(dǎo)意見(jiàn)（2019.1.29）
　關(guān)于加強(qiáng)金融服務(wù)民營(yíng)企業(yè)的若干意見(jiàn)（2019.2.14）
　中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)人委員會(huì)有關(guān)工作的通知（2016.7.6）
2.市場(chǎng)準(zhǔn)入和行政許可
　金融許可證管理辦法（2003.5.31）（2007.7.3修正）
中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法(2020.3.20)
　中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定（2020.5.24）
　中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于授權(quán)派出機(jī)構(gòu)實(shí)施部分行政許可事項(xiàng)的通知（2019.3.11）
3.執(zhí)法檢查
中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定（2010.4.14）
　中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查辦法(試行)（2019.12.24）
　中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管暫行辦法（2016.2.6）
　
4.違法處罰
金融違法行為處罰辦法（1999.2.22）
金融機(jī)構(gòu)撤銷條例（2001.11.23）
　非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法（1998.7.13）（2011.1.8修訂）
違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定（1994.10.9）
　關(guān)于對(duì)違反售付匯管理規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)及其責(zé)任人行政處分的規(guī)定（1998.7.19）
中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定（2001.2.1）
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法（2020.6.15）
5.行政復(fù)議
中國(guó)人民銀行行政復(fù)議辦法（2001.2.1）
　中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政復(fù)議辦法（2004.12.28）
國(guó)家外匯管理局行政復(fù)議程序（2020.10.23）
6.其他
金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定（2002.11.1）
銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法（2004.9.15）
金融企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓管理辦法（2009.3.17）
　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外部審計(jì)監(jiān)管指引（2010.8.11）
金融企業(yè)準(zhǔn)備金計(jì)提管理辦法（2012.3.30）
　銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引（2013.8.30）
　
　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2016.9.27）
　中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法（2020.9.15）
二、銀行業(yè)綜合管理
1.中央銀行
　中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法（1995.3.18）（2003.12.27修正）
　中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì)條例（1997.4.15）
　中國(guó)人民銀行緊急貸款管理暫行辦法（1999.12.3）
　地方政府向中央專項(xiàng)借款管理規(guī)定（2000.6.16）
　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法（2012.12.24）
　中國(guó)人民銀行支農(nóng)再貸款管理辦法（2015.12.30）
2.貨幣、利率管理
　中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例（2000.2.3）（2018.3.19修訂）
　中華人民共和國(guó)國(guó)家貨幣出入境管理辦法（1993.1.20）
　中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法（2019.10.16）
　中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法（2003.12.24）
人民幣圖樣使用管理辦法（2019.10.15）
　普通紀(jì)念幣普制幣發(fā)行管理暫行規(guī)定（2020.7.23）
人民幣利率管理規(guī)定（1999.3.2）
　中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革的通知（2013.7.19）
3.現(xiàn)金、國(guó)庫(kù)、金銀管理
　現(xiàn)金管理暫行條例（1988.9.8）（2011.1.8修訂）
現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則（1988.9.23）
　中華人民共和國(guó)國(guó)家金庫(kù)條例（1985.7.27）（2020.11.29修訂）
　中華人民共和國(guó)國(guó)庫(kù)券條例（1992.3.18）（2011.1.8修訂）
　商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法（2001.1.9）
國(guó)庫(kù)監(jiān)督管理基本規(guī)定（2012.1.21）
　中華人民共和國(guó)金銀管理?xiàng)l例（1983.6.15）（2011.1.8修訂）
　中華人民共和國(guó)金銀管理?xiàng)l例施行細(xì)則（1983.12.28）
對(duì)金銀進(jìn)出國(guó)境的管理辦法（1984.2.15）
　黃金及黃金制品進(jìn)出口管理辦法（2015.3.4）（2020.4.16修正）
4.反洗錢、反恐怖融資
中華人民共和國(guó)反洗錢法（2006.10.31）
金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（2006.11.14）
　金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（2016.12.28）（2018.7.26修正）
　金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2007.6.21）
　金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）（2014.11.15）
　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（2019.1.29）
　支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（2012.3.5）
　涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法（2014.1.10）
　
　中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知（2019.12.30）
5.征信管理
征信業(yè)管理?xiàng)l例（2013.1.21）
征信機(jī)構(gòu)管理辦法（2013.11.15）
　個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法（2005.8.18）
　中國(guó)人民銀行信用評(píng)級(jí)管理指導(dǎo)意見(jiàn)（2006.3.29）
企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案管理辦法（2016.10.14）
6.銀行間市場(chǎng)管理
同業(yè)拆借管理辦法（2007.7.3）
　證券公司進(jìn)入銀行間同業(yè)市場(chǎng)管理規(guī)定（1999.10.13）
　基金管理公司進(jìn)入銀行間同業(yè)市場(chǎng)管理規(guī)定（1999.10.13）
　財(cái)務(wù)公司進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和債券市場(chǎng)管理規(guī)定（2000.6.19）
　全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券交易管理辦法（2000.4.30）
　全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券買斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)管理規(guī)定（2004.4.12）
　全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法（2005.4.27）
　銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法（2008.4.9）
　銀行間債券市場(chǎng)債券登記托管結(jié)算管理辦法（2009.3.26）
　內(nèi)地與香港債券市場(chǎng)互聯(lián)互通合作管理暫行辦法（2017.6.21）
　中國(guó)人民銀行等關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知（2014.4.24）
三、商業(yè)銀行
1.綜合
　中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法（1995.5.10）（2015.8.29修正）
商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法（2014.2.14）
　中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（2015.6.5）（2018.8.17修正）
商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法（2019.7.12）
商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法（2018.1.5）
　中資商業(yè)銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管指引（2012.12.27）
2.資本與風(fēng)險(xiǎn)管理
商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2004.12.29）
商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）（2012.6.7）
商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（2015.1.30）
商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法（2018.4.24）
　
商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（2018.5.23）
　商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2003.10.23）（2010.6.4修正）
　商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2004.8.30）
商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2006.10.20）
商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2007.5.15）
貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引（2007.4.3）
　小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類辦法（試行）（2007.7.20）
　
商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2009.6.1）
商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2009.8.25）
　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外包風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2010.6.4）
商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2011.3.22）
　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引（2013.2.16）
商業(yè)銀行壓力測(cè)試指引（2014.12.8）
商業(yè)銀行并表管理與監(jiān)管指引（2014.12.30）
　商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2015.2.10）
　
　商業(yè)銀行銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2018.5.30）
　中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股補(bǔ)充一級(jí)資本的指導(dǎo)意見(jiàn)（2019.7.19）
　中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理的通知（2016.6.13）
　中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)資金投資銀行資本補(bǔ)充債券有關(guān)事項(xiàng)的通知（2020.5.20）
3.公司治理結(jié)構(gòu)
商業(yè)銀行公司治理指引（2013.7.19）
　國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)暫行條例（2000.3.15）
　商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法（2004.4.2）
　商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）（2010.12.10）
　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法（2013.11.18）
商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引（2010.2.21）
商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)工作指引（2012.12.24）
　金融機(jī)構(gòu)國(guó)有股權(quán)董事議案審議操作指引（2020年修訂版）（2020.11.17）
4.信息披露與內(nèi)部控制
商業(yè)銀行信息披露辦法（2007.7.3）
　公開(kāi)發(fā)行證券的公司信息披露編報(bào)規(guī)則第26號(hào)——商業(yè)銀行信息披露特別規(guī)定（2014年修訂）（2014.1.6）
　商業(yè)銀行全球系統(tǒng)重要性評(píng)估指標(biāo)披露指引（2014.1.6）
　商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率信息披露辦法（2015.12.17）
商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引（2014.9.12）
商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引（2016.4.16）
　商業(yè)銀行凈穩(wěn)定資金比例信息披露辦法（2019.3.4）
5.經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)
（1）人民幣結(jié)算賬戶管理
　人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法（2003.4.10）（2020.4.29修正）
　人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則（2005.1.19）（2020.6.2修正）
　跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法（2009.7.1）
　跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則（2009.7.3）
　境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法（2010.9.29）
　境外直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法（2011.1.6）
　外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法（2011.10.13）（2015.5.29修正）
　中國(guó)人民銀行關(guān)于明確外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)操作細(xì)則的通知（2012.6.14）（2015.5.29修正）
　中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知（2015.12.25）（2020.6.2修正）
　中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度的通知（2016.11.25）
（2）存款業(yè)務(wù)
儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例（1992.12.11）（2011.1.8修訂）
　關(guān)于執(zhí)行《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的若干規(guī)定（1993.1.12）
個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定（2000.3.20）
　對(duì)儲(chǔ)蓄存款利息所得征收個(gè)人所得稅的實(shí)施辦法（1999.9.30）（2007.7.20修訂）
存款保險(xiǎn)條例（2015.2.17）
人民幣單位存款管理辦法（1997.11.15）
通知存款管理辦法（1999.1.3）
教育儲(chǔ)蓄管理辦法（2000.3.28）
　大額存單管理暫行辦法（2015.6.2）（2016.6.3修正）
　最高人民法院關(guān)于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定（1997.12.11）
　最高人民法院關(guān)于銀行儲(chǔ)蓄卡密碼被泄露導(dǎo)致存款被他人騙取引起的儲(chǔ)蓄合同糾紛應(yīng)否作為民事案件受理問(wèn)題的批復(fù)（2005.7.25）
（3）銀行卡與電子銀行業(yè)務(wù)
銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（1999.1.5）
　商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法（2011.1.13）
銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法（2013.7.5）
電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法（2006.1.26）
電子銀行安全評(píng)估指引（2006.1.26）
　中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的通知（2014.1.8）
　中國(guó)人民銀行關(guān)于信用卡業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知（2016.4.15）
（4）信貸業(yè)務(wù)
貸款通則（1996.6.28）
外匯（轉(zhuǎn)）貸款登記管理辦法（1989.11.10）
憑證式國(guó)債質(zhì)押貸款辦法（1999.7.9）
單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定（2007.7.3）
個(gè)人定期存單質(zhì)押貸款辦法（2007.7.3）
固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法（2009.7.23）
流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法（2010.2.12）
個(gè)人貸款管理暫行辦法（2010.2.12）
商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法（2011.7.27）
　
汽車貸款管理辦法（2017.10.13）
　商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法（2020.7.12）
　商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法（1996.11.11）
　商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度指引（試行）（1999.1.20）
商業(yè)銀行授信工作盡職指引（2004.7.25）
　經(jīng)濟(jì)適用住房開(kāi)發(fā)貸款管理辦法（2008.1.18）
　
廉租住房建設(shè)貸款管理辦法（2008.12.3）
商業(yè)助學(xué)貸款管理辦法（2008.7.11）