中小企業(yè)融資：案例與實(shí)務(wù)指引

推薦序一　拓寬融資渠道 解決融資難題
推薦序二　融資指引與研究有道
前言
章　銀行貸款　/ 1
基礎(chǔ)知識(shí)　/ 1
節(jié)　工銀信貸巧組合，助力企業(yè)大發(fā)展　/ 7
一、業(yè)務(wù)信貸，聚焦運(yùn)營(yíng)　/ 7
二、小微金融，激發(fā)經(jīng)絡(luò)　/ 13
第二節(jié)　特色金融普惠大眾，北京銀行獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷　/ 15
一、差異與普惠共生，科技與文化交融　/ 16
二、加碼小微金融，服務(wù)小微企業(yè)　/ 17
三、聚焦創(chuàng)融，及時(shí)紓困，助力騰飛　/ 17
第三節(jié)　民生銀行慎終如始，普惠金融服務(wù)民生　/ 19
一、根植民企，與民共生　/ 19
二、促貿(mào)易，保供應(yīng)，重小微　/ 20
第二章　供應(yīng)鏈金融　/ 26
基礎(chǔ)知識(shí)　/ 26
節(jié)　供應(yīng)鏈金融運(yùn)營(yíng)模式　/ 28
一、全流程保駕護(hù)航，多層次廣泛覆蓋　/ 28
二、“互聯(lián)網(wǎng) ”催生全產(chǎn)業(yè)鏈，供應(yīng)鏈金融成競(jìng)爭(zhēng)核心　/ 34
第二節(jié)　超市成供應(yīng)鏈核心，永輝助供應(yīng)商融資　/ 41
一、人貨精準(zhǔn)匹配，永輝高效運(yùn)營(yíng)　/ 41
二、賬期支撐供應(yīng)，融資彌合缺口　/ 43
三、依托供應(yīng)鏈精準(zhǔn)授信，廣發(fā)金融創(chuàng)造多贏　/ 45
四、案例分析　/ 47
第三節(jié)　“五阿哥”傾心鋼鐵電商，“賒銷寶”
鑄就鋼貿(mào)供應(yīng)鏈　/ 47
一、“五阿哥”紓困解難，鋼貿(mào)商蜂擁而至　/ 48
二、“賒銷寶”一手托兩家，增信融資兩相宜　/ 48
三、依托供應(yīng)鏈，賒銷保安全　/ 49
四、“賒銷寶”模式力促鋼貿(mào)，供應(yīng)鏈金融大有可為　/ 50
第三章　融資租賃　/ 51
基礎(chǔ)知識(shí)　/ 51
節(jié)　融資租賃業(yè)發(fā)展歷程與現(xiàn)狀　/ 54
一、以租代買，融資有道　/ 54
二、我國(guó)融資租賃業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀　/ 55
第二節(jié)　融資租賃的九個(gè)路徑　/ 56
一、直接融資租賃　/ 56
二、銷售式融資租賃　/ 57
三、售后回租融資租賃　/ 57
四、杠桿融資租賃　/ 60
五、委托融資租賃　/ 61
六、項(xiàng)目融資租賃　/ 63
七、風(fēng)險(xiǎn)租賃　/ 64
八、捆綁式融資租賃　/ 65
九、融資性經(jīng)營(yíng)租賃　/ 66
第三節(jié)　租賃項(xiàng)目運(yùn)作程序與評(píng)估內(nèi)容　/ 67
一、項(xiàng)目評(píng)估的基本原則 　/ 67
二、租賃項(xiàng)目運(yùn)作程序　/ 68
三、租賃項(xiàng)目評(píng)估的主要內(nèi)容　/ 70
第四章　互聯(lián)網(wǎng)金融　/ 73
基礎(chǔ)知識(shí)　/ 73
節(jié)　我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展歷程　/ 76
一、2007年之前，混沌初開(kāi)　/ 76
二、2007～2012年，方興未艾　/ 76
三、2013年～2015年6月，百花齊放　/ 77
四、2015年7月～2016年，弊病叢生　/ 78
五、2017年至今，正本清源　/ 80
第二節(jié)　第三方支付與小額貸款　/ 82
一、打造信用基石，成就第三方支付　/ 83
二、阿里小貸，大顯神威　/ 83
第三節(jié)　大數(shù)據(jù)金融　/ 87
一、大數(shù)據(jù)金融的發(fā)展趨勢(shì)　/ 87
二、大數(shù)據(jù)金融的七大特征　/ 88
三、大數(shù)據(jù)金融的運(yùn)營(yíng)模式　/ 89
第四節(jié)　眾籌融資模式及案例分析　/ 90
一、群策群力曰眾籌，化繁就簡(jiǎn)是商道　/ 91
二、人從眾，火炎焱，眾籌井噴　/ 92
三、商業(yè)類眾籌項(xiàng)目運(yùn)作要點(diǎn)　/ 93
四、如何成功實(shí)現(xiàn)眾籌　/ 93
第五章　債券融資　/ 96
基礎(chǔ)知識(shí)　/ 96
節(jié)　債券融資概述　/ 98
一、債券的種類　/ 99
二、發(fā)行公司債券的條件　/ 104
三、債券的發(fā)行價(jià)格　/ 104
四、債券融資的優(yōu)缺點(diǎn)　/ 105
五、發(fā)行公司債券的程序　/ 105
六、債券等級(jí)評(píng)定　/ 107
七、債券與股票的區(qū)別　/ 108
第二節(jié)　恒大上市如魚(yú)得水，成功發(fā)債強(qiáng)力續(xù)航　/ 109
一、恒大強(qiáng)勢(shì)崛起，地產(chǎn)航母入水　/ 110
二、創(chuàng)業(yè)維艱，不斷超越　/ 110
三、突破重圍，風(fēng)騷獨(dú)具　/ 112
四、爭(zhēng)相持股，唯恐不及　/ 113
五、成功發(fā)債，強(qiáng)力續(xù)航　/ 113
六、案例分析　/ 114
第六章　股權(quán)融資　/ 116
基礎(chǔ)知識(shí)　/ 116
節(jié)　中小企業(yè)股權(quán)融資運(yùn)作模式與方法　/ 119
一、產(chǎn)權(quán)交易融資　/ 120
二、增資擴(kuò)股融資　/ 121
三、引進(jìn)風(fēng)投基金融資　/ 122
四、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者融資　/ 123
第二節(jié)　了解風(fēng)投機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)模式　/ 123
一、風(fēng)險(xiǎn)投資者的分類　/ 123
二、風(fēng)投機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)的四個(gè)階段　/ 124
三、投資者的投資決策原則　/ 126
四、投資者眼中的好項(xiàng)目　/ 129
五、投資者的權(quán)利要求　/ 130
六、投資者的退出方式　/ 132
第三節(jié)　小米創(chuàng)新不斷，融資勢(shì)頭不?！? 135
一、從“小米工作室”到“小米科技”　/ 136
二、初創(chuàng)業(yè)數(shù)輪融資，市值價(jià)值相得益彰　/ 138
三、3年暴漲39倍，投資者堅(jiān)信小米價(jià)值　/ 140
四、成功源自世界對(duì)勤奮厚道人的默默獎(jiǎng)賞　/ 140
五、案例分析　/ 140
第四節(jié)　前途可期，資本爭(zhēng)先恐后　/ 142
一、非典轉(zhuǎn)型，變道電商　/ 144
二、模式創(chuàng)新疊加快速擴(kuò)張，盈利可期贏得資本青睞　/ 145
三、巨額融資力促發(fā)展，駕馭資本不失控制　/ 146
四、志存高遠(yuǎn)，經(jīng)略未來(lái)　/ 147
五、持續(xù)融資不減公司控制權(quán)，不斷創(chuàng)新終成國(guó)內(nèi)前三名　/ 148
六、案例分析　/ 149
第七章　項(xiàng)目融資　/ 152
基礎(chǔ)知識(shí)　/ 152
節(jié)　PPP融資模式　/ 154
一、PPP模式運(yùn)營(yíng)的基本原理　/ 154
二、我國(guó)推廣運(yùn)用PPP模式的意義　/ 155
三、PPP模式運(yùn)作的基本流程　/ 156
第二節(jié)　京投PPP建地鐵，公共融資開(kāi)先河　/ 159
一、公私合營(yíng)各顯所能，PPP融資互惠雙贏　/ 159
二、建設(shè)融資舉步維艱，PPP設(shè)想顯露雛形　/ 160
三、探究PPP理念精髓，實(shí)踐中國(guó)本土模式　/ 161
四、理論付諸實(shí)踐，PPP喜結(jié)碩果　/ 162
五、PPP模式開(kāi)創(chuàng)先河，創(chuàng)新融資締造價(jià)值　/ 163
六、案例分析　/ 164
第三節(jié)　BOT融資模式　/ 165
一、BOT模式的發(fā)展歷程　/ 165
二、BOT項(xiàng)目的參與人　/ 166
三、BOT項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程　/ 166
四、如何防范BOT融資風(fēng)險(xiǎn)　/ 167
第四節(jié)　資產(chǎn)證券化融資模式　/ 169
一、資產(chǎn)證券化運(yùn)作原理　/ 170
二、當(dāng)事人作用　/ 171
三、發(fā)起意義　/ 172
四、操作流程　/ 173
五、融資優(yōu)勢(shì)　/ 174
第八章　貿(mào)易融資　/ 176
基礎(chǔ)知識(shí)　/ 177
節(jié)　外向型企業(yè)特有的融資渠道　/ 179
一、出口貿(mào)易類　/ 179
二、進(jìn)口貿(mào)易類　/ 182
三、進(jìn)出口單證類　/ 184
第二節(jié)　信用證融資　/ 184
一、信用證融資概述　/ 184
二、備用信用證　/ 185
三、備用信用證的適用領(lǐng)域　/ 187
四、備用信用證的法律性質(zhì)及運(yùn)作原理　/ 189
第三節(jié)　國(guó)際保理融資　/ 190
一、保理的產(chǎn)生　/ 191
二、我國(guó)商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定　/ 192
三、國(guó)際保理服務(wù)內(nèi)容　/ 194
四、國(guó)際保理融資優(yōu)勢(shì)　/ 196
第九章　上市融資　/ 199
基礎(chǔ)知識(shí)　/ 200
節(jié)　股票發(fā)行與上市概述　/ 202
一、發(fā)行方式　/ 203
二、發(fā)行價(jià)格　/ 205
三、發(fā)行時(shí)機(jī)　/ 206
四、上市原則　/ 207
五、發(fā)行程序　/ 207
六、上市條件　/ 209
第二節(jié)　企業(yè)上市準(zhǔn)備　/ 212
一、組織準(zhǔn)備　/ 212
二、業(yè)績(jī)準(zhǔn)備　/ 213
三、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)備　/ 214
四、制度建設(shè)準(zhǔn)備　/ 214
第三節(jié)　企業(yè)股改及輔導(dǎo)階段的主要工作內(nèi)容　/ 216
一、股改階段工作內(nèi)容　/ 216
二、輔導(dǎo)階段工作內(nèi)容　/ 218
第四節(jié)　國(guó)內(nèi)外主要證券交易所簡(jiǎn)介　/ 219
一、上海證券交易所　/ 219
二、深圳證券交易所　/ 220
三、香港證券交易所　/ 221
四、紐約證券交易所　/ 222
五、納斯達(dá)克證券交易所　/ 224
六、倫敦證券交易所　/ 227
第五節(jié)　阿里巴巴創(chuàng)業(yè)—上市—退市—再上市融資
全景案例解析　/ 229
一、網(wǎng)商巨擘，阿里巴巴　/ 229
二、初創(chuàng)業(yè)，天使垂青　/ 230
三、再融資，挺立寒冬　/ 231
四、謀上市，風(fēng)投相隨　/ 231
五、慧眼識(shí)珠，矢志不移　/ 232
六、各行其道，各司其職　/ 233
七、阿里退市，眾說(shuō)紛紜　/ 233
八、重新上市，震撼全球　/ 234
九、案例分析　/ 235
第十章　商業(yè)計(jì)劃書(shū)　/ 239
基礎(chǔ)知識(shí)　/ 239
節(jié)　簡(jiǎn)述商業(yè)計(jì)劃書(shū)　/ 240
一、商業(yè)計(jì)劃書(shū)的含義　/ 241
二、商業(yè)計(jì)劃書(shū)的作用　/ 241
三、巧用融資工具　/ 243
第二節(jié)　商業(yè)計(jì)劃書(shū)的撰寫(xiě)方法　/ 244
一、商業(yè)計(jì)劃書(shū)的主要內(nèi)容　/ 245
二、站在投資人的角度審閱你的商業(yè)計(jì)劃書(shū)　/ 250
三、商業(yè)計(jì)劃書(shū)的寫(xiě)作技巧　/ 251
四、撰寫(xiě)商業(yè)計(jì)劃書(shū)應(yīng)注意的問(wèn)題　/ 252
第三節(jié)　商業(yè)計(jì)劃書(shū)綱要　/ 253
第十一章　融資路演　/ 259
基礎(chǔ)知識(shí)　/ 259
節(jié)　路演目的及其技巧　/ 260
一、路演目的　/ 260
二、融資路演方法與技巧　/ 262
第二節(jié)　路演類型　/ 268
一、參觀型路演　/ 269
二、活動(dòng)型路演　/ 269
三、現(xiàn)場(chǎng)展示型路演　/ 270
第三節(jié)　路演活動(dòng)中的常見(jiàn)問(wèn)題　/ 271
一、選擇什么人上臺(tái)演講　/ 271
二、路演應(yīng)做哪些準(zhǔn)備工作　/ 271
三、選擇什么樣的投資人　/ 272
四、怎樣接觸投資人　/ 272
五、投資人經(jīng)常會(huì)問(wèn)哪些問(wèn)題　/ 273
六、如何減少投融資對(duì)接中的阻力　/ 273
七、路演的禁忌　/ 274
第十二章　融資風(fēng)險(xiǎn)控制　/ 275
基礎(chǔ)知識(shí)　/ 275
節(jié)　融資風(fēng)險(xiǎn)管控概述　/ 277
一、融資風(fēng)險(xiǎn)分類　/ 277
二、融資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法　/ 278
三、識(shí)別融資騙子　/ 279
四、融資風(fēng)險(xiǎn)控制方法　/ 284
第二節(jié)　機(jī)關(guān)算盡摩根逐利，對(duì)賭失敗永樂(lè)謝幕　/ 286
一、家電連鎖探花，上海永樂(lè)電器　/ 286
二、對(duì)賭永樂(lè)，勝負(fù)皆贏　/ 287
三、背水一戰(zhàn)贏對(duì)賭，全力以赴為增長(zhǎng)　/ 288
四、摩根機(jī)關(guān)算盡，永樂(lè)黯然謝幕　/ 290
五、案例分析　/ 293
第三節(jié)　世行集團(tuán)陰魂不散　巨騙易名卷土重來(lái)　/ 294
一、融資不成，反入陷阱　/ 295
二、神秘公司，疑點(diǎn)重重　/ 296
三、移花接木，敗露馬腳　/ 298
四、謊言識(shí)破，真相大白　/ 298
五、融資騙局，有跡可循　/ 299
六、案例分析　/ 300
參考文獻(xiàn)　/ 303